2024, Năm của Bitcoin và Solana.

Năm 2024 thật khốc liệt trừ khi bạn là người theo đuổi tối đa BTC hoặc một chiến binh trên chiến trường. Các nhà đầu tư, quỹ lưu động, những người kiên định và niềm tin thực sự đều đang bị phá hủy, và tương lai của tiền điện tử trở nên u ám hơn khi trí tuệ nhân tạo bùng nổ.

• BTC chạm mốc $100K, ETFs đã được phê duyệt, BTC Dominance 60% và việc áp dụng TradFi tăng tốc. Năm 2024 thực sự là năm của BTC.
• Solana, nền tảng token hóa. Ở đỉnh điểm của mình, SOL đang xử lý khối lượng giao dịch hàng ngày 36 tỷ đô la, khoảng 10% so với mức trung bình hàng ngày của NASDAQ, điều này RẤT LỚN đối với tiền điện tử. Memecoin / AI coins meta đã làm cho điều này xảy ra.
• Hyperliquid là một BBH (Big black horse) trên thị trường này. Họ đã có một bước đi táo bạo bằng cách từ chối quỹ VC, và việc tiếp nhận sau airdrop chứng minh rằng có nhu cầu mạnh mẽ cho giao dịch vĩnh viễn không yêu cầu KYC và tính thanh khoản “dày đặc” của nền tảng.
• XRP , ADA , bất kỳ đồng tiền Dino nào. Tài xế Uber và chính phủ Mỹ dường như rất thích chúng, vì vậy tôi sẽ để họ đó.

Bên cạnh đó, tôi không nhớ có bất kỳ cú đẩy nào kéo dài hơn 2 tuần trong thị trường này.

2025, Từ Sòng bạc đến DeFi Mới + Tiền điện tử Mỹ.

Ngay sau khi $TrumpSau khi giảm giá, tôi nhận thấy rằng lợi nhuận từ thị trường không quay trở lại các token AI. Vì vậy, tôi đã chuyển hết sang tiền ổn định ngoại trừ một số vị trí SOL của tôi (Ngốc).

Rõ ràng hơn và rõ ràng hơn rằng sau vài tháng của PVP, mọi người đã mệt mỏi với memecoin và phần mềm không thực.

Toàn bộ không gian trí tuệ nhân tạo đã bị xoá sổ, với hầu hết token giảm 70-80% so với đỉnh điểm của họ. $librasự cố đã thực sự niêm phong số phận của câu chuyện này.

Nói ngắn gọn, Pumpfun sẽ về 0.

Vậy tiền của tiền điện tử thô cổ điển đi đâu? 💸

Không có yếu tố kích thích có thể nhìn thấy trong tiền điện tử, hiệu ứng giàu có đang mờ dần, tạo ra một xoắn ốc hướng xuống đang đẩy người chơi ra khỏi tiền điện tử.

Trong khi đó, trên thị trường tiền điện tử hôm nay, nơi:

• Thiếu những đổi mới đột phá trong lĩnh vực tiền điện tử
• Các đồng tiền điện tử hiện tại tiếp tục bế tắc và ETH đang gặp khó khăn
• Cơ bản đột ngột không quan trọng
• Tiền điện tử cũ đã chết
• Tỷ lệ sống còn thấp cho các token mới được niêm yết, chỉ có một số ít tồn tại hơn 2 tuần.

Điều này nghe có vẻ giảm giá phải không.

Ở thời điểm này, tôi nghĩ nhà đầu tư sẽ ưa thích đầu tư ‘an toàn hơn’ hơn, và đó là lý do tại sao tôi tin rằng hầu hết tiền sẽ được đầu tư vào stablecoin được hỗ trợ bởi fiat vào năm 2025.

Và một phần trong số họ muốn sử dụng tài sản của mình và kiếm được một số lợi suất passively từ stable.

Do đó, việc tạo ra lợi suất từ “ổn định”, như USDe hoặc USDS, sẽ rất hấp dẫn đối với họ.

• Stablecoin là dầu mới.

https://app.rwa.xyz/stablecoins

Trong khi thị trường trí tuệ nhân tạo và thị trường meme đang bị phá hủy, tổng giá trị khóa TVL của stablecoin vẫn tiếp tục tăng ổn định, đạt được lợi nhuận 3% so với tháng trước và vượt qua 220 tỷ đô la TVL vào thời điểm viết bài này.

Những người muốn được an toàn và lành mạnh. Họ sử dụng stablecoin được hỗ trợ bởi tiền pháp định. USDT và USDC duy trì sự thống trị thị trường 90%, gần như không bị điếc nhờ được áp dụng rộng rãi trên các sàn giao dịch và nền tảng thanh toán khác nhau.

Những người muốn sử dụng ổn định của họ, họ chọn sử dụng stablecoin tạo ra lợi nhuận / phi tập trung. Chẳng hạn $USDe, $USDS, $DAI, $USD 0, v.v. Cho đến nay, lĩnh vực này chỉ nhận được >10% chiếc bánh, nhưng họ thực sự đã có một năm tuyệt vời với tổng TVL tăng hơn 70%.

Được rồi, tôi sẽ cắt bỏ những thứ nhảm nhí. Bối cảnh bây giờ là:

90% fiat backed stable

10% sinh lời ổn định

Và tôi tin rằng vẫn còn chỗ cho loại stablecoin mới (Yield) vì:

1/ Lựa chọn ‘thấp biến động’ với lợi suất luôn thu hút người dùng tiền điện tử.

2/ Các đổi mới có thể xảy ra trong cơ chế ổn định mới và chiến lược cho hiệu suất vốn mạnh mẽ hơn.

3/ Stablecoin đã tìm thấy một PMF trong tiền điện tử với cả vai trò là loại tiền và phương tiện đầu tư.

Và vì vậy đây đã định hình kế hoạch tiền điện tử của tôi vào năm 2025.

Kế hoạch Crypto ‘Giảm giá’ của tôi năm 2025

Nếu không có sự đổi mới / Câu chuyện nào vào năm 2025, tôi tin rằng thị trường sẽ có 2 hướng đi:

• Đổi mới DeFi mới được thúc đẩy bởi thị trường stablecoin đang phát triển
• Chính sách ủng hộ tiền điện tử bơm tiền điện tử “sản xuất tại Mỹ”.

1. Tiền ổn định và các đổi mới DeFi mới.

Trong 3-6 tháng tới, sẽ có nhiều đồng tiền ổn định mới được phát hành dưới dạng chiến lược token hóa dựa trên đô la nhằm tạo ra lợi nhuận cạnh tranh bằng cách sử dụng loại tài sản thế chấp hoặc chiến lược khác nhau.

Với tính kết hợp và tính “ổn định giá”, stable coin có thể dễ dàng làm việc với các giao thức defi khác nhau và tạo ra hiệu quả tương hỗ lẫn nhau.

Ví dụ về tích hợp defi hiện có bao gồm:

1. Sản phẩm liên quan đến trao đổi lãi suất như @pendle_fi , @spectra_financelà các thiết kế tuyệt vời cho phép người dùng đầu cơ vào lợi suất tài sản, tạo ra một cách hiệu quả thị trường mới cho các tài sản YG, bao gồm cả stablecoin.
2. Thị trường tiền tệ như @MorphoLabs , @0xfluidetc cho phép trồng cây đòn bẩy góp phần quan trọng vào hoạt động kinh tế của các đồng tiền ổn định.
3. Dex thích @CurveFinancecũng cung cấp một nơi tuyệt vời để khởi động thanh khoản các cặp tiền điện tử ổn định v.v.

Trong số tất cả, những đổi mới yêu thích của tôi là những cải tiến tạo ra các loại tài sản mới, ví dụ, YT-USDe của pendle, tạo ra một thị trường mới trên “lego” lợi nhuận và có khả năng cung cấp thêm một lớp lợi nhuận cho những người thưởng thức chuồng ngựa.

Ngoài việc tối ưu hóa lợi suất, tôi cũng muốn thấy sự đổi mới trong thiết kế CDP, đặc biệt là những ý tưởng có thể loại bỏ tình trạng đảm bảo quá mức và giảm thiểu rủi ro thanh lý, ý tưởng có thể làm cho stablecoin phi tập trung trở nên xuất sắc hơn.

Cuối cùng, tôi mong đợi sẽ thấy nhiều sáng tạo mới nổi lên trong các thị trường đang phát triển của tiền ổn định, vì đây là nơi mà càng ngày càng có nhiều tiền sẽ đổ vào.

Chính sách ủng hộ Tiền điện tử thúc đẩy Tiền điện tử tại Mỹ.

Gần đây, Trump đã công bố một nỗ lực thúc đẩy chương trình dự trữ chiến lược tiền điện tử bao gồm một rổ các đồng tiền “Made in USA” như SOL, XRP, v.v.

Trong khi vẫn còn sự không chắc chắn về việc liệu các dự trữ tiền điện tử sẽ nhận được sự chấp thuận của chính phủ hay không, tác động của Trump đối với thị trường tiền điện tử không thể bị bỏ qua.

Một số ví dụ về quan điểm ủng hộ tiền điện tử của Trump bao gồm:

1. Gary Gensler bị sa thải vào ngày đầu tiên.
2. Giữ lại tất cả BTC bị tịch thu bởi Mỹ để xây dựng một “kho BTC chiến lược quốc gia, (ví dụ, BTC của Silk road là một ví dụ)
3. Ra mắt Quỹ WiFi DeFi, ra mắt $Trumpcác đồng tiền, rất tiền điện tử bản địa.
4. SEC rút lại các cáo buộc đối với các sàn giao dịch và dự án tiền điện tử như @coinbase , @Uniswap, @krakenfx etc.

Hơn nữa, nhóm Trump có khả năng sẽ nuôi dưỡng ngành công nghiệp tiền điện tử nội địa. Do đó, chúng ta có thể mong đợi các quy định tích cực hơn cho các quỹ hay tổ chức dựa trên Mỹ.

NFA nhưng tôi sẽ tiếp tục theo dõi chặt chẽ những token này vì ảnh hưởng của Trump lớn.

Tóm tắt:

Như đã đề cập trước đó, đây chỉ là một luồng ý tưởng và cảm giác cá nhân. Không có điều gì chứng minh thống kê cho những điểm này. Vì vậy, xin đừng coi đây là một alpha, @blknoiz06 và @CryptoHayeslà những alpha nếu bạn muốn in.

Dù sao, đây là bản tóm tắt cho những người quá lười để đọc 👇

Do thiếu những đổi mới về tiền điện tử và sự phấn khích của thị trường, nếu thị trường vẫn “giảm” vào năm 2025, tôi hy vọng sẽ có nhu cầu về stablecoin tăng lên.

1. Giả sử nhà đầu tư muốn đặt stablecoin của họ vào hoạt động, tôi ước tính rằng các sản phẩm stablecoin sinh lời có thể chiếm 20-30% tổng thị trường stablecoin trong dài hạn (Như stETH)
2. Thị trường stablecoin đang phát triển này sẽ thu hút thêm nhiều nhà phát triển và xây dựng, tiềm năng dẫn đến việc xuất hiện các nguyên tắc DeFi mới từ hệ sinh thái.
3. Chính sách tiền điện tử của Trump là +EV cho cảnh quan trong dài hạn. Ngoài ra, chính sách của ông có khả năng ủng hộ phát triển tiền điện tử nội địa.
4. Do đó, việc theo dõi token tiền điện tử dựa trên Hoa Kỳ là hợp lý vì một số “tin tức” có thể đẩy token lên mức cao chưa từng có.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm:

1. Bài viết này được sao chép từ [ Poopman]. Tất cả bản quyền thuộc về tác giả gốc [PoopmanNếu có bất kỳ ý kiến phản đối nào về việc tái bản này, vui lòng liên hệ Học cửađội ngũ, và họ sẽ xử lý nhanh chóng.
2. Bản Phủ Nhận Trách Nhiệm: Các quan điểm và ý kiến được thể hiện trong bài viết này chỉ thuộc về tác giả và không hề cung cấp bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.
3. Nhóm Gate Learn thực hiện dịch bài viết sang các ngôn ngữ khác. Việc sao chép, phân phối hoặc đạo văn các bài viết dịch là không được phép trừ khi được đề cập.