Поради для роздрібних інвесторів під час ведмежого ринку криптовалют

Найкраща порада, яку ви не знайдете у недільному читанні:

Декілька міркувань щодо ринку, а також про те, як заробляти та орієнтуватися на ньому. (довге недільне читання)

Ринок суттєво змінився за останні два роки. Він дозрів і залучив більше інституційного попиту та впровадження.

1) Якщо ви роздрібний інвестор з невеликим капіталом, навряд чи заробите на Bitcoin суму, яка змінить ваше життя. На мою думку, значного потенціалу зростання вже немає. Актив став надто великим. Я купував BTC за 6 000, міг отримати 20-кратний приріст з 2018 року.

20x від поточного рівня? $1 800 000 — на це піде значно більше часу, ніж 8 років.

Для роздрібного інвестора доцільніше розглядати Bitcoin як засіб збереження вартості з постійним попитом. Недолік — не можна просто купити «найбезпечніший» актив у крипті, тобто перший у рейтингу, і отримати роздрібний дохід, який змінює життя, маючи чотирицифрові суми.

Перевага — раніше, коли я працював на ринку, тримати Bitcoin було непросто. Березень 2020? Падіння на 40% за добу. Уявіть собі, що Bitcoin впаде до $54 000 за один день. Було дуже складно залишатися у крипті без болісної волатильності.

Тож позитивна новина (трохи ризикуючи) — малоймовірно, що Bitcoin впаде настільки за день; можливо, за тиждень, але це дає достатньо часу для коригування та перегляду стратегії.

2) Через це заробити на крипті стало складніше — потрібно рухатися вниз по кривій ризику. Це означає інвестування в альткоїни або, останнім часом, мемкоїни. Мемкоїни стали альткоїнами цього циклу — мемкоїн-мания була сезоном альтів.

Проблема мемів у тому, що за визначенням у них не варто було вірити чи тримати, тому вони швидко пройшли свій «rollercoaster» (швидкий цикл підйому та падіння).

Поширення мемів і неможливість створити великі статки з Bitcoin сформували короткострокове мислення серед роздрібних інвесторів і молоді.

На мою думку, це короткострокове мислення у покоління Z та молодших посилила культура високого дофаміну. Tik Tok, youtube shorts, instagram reels, сучасні ігри — все це сприяє дофаміновому сплеску.

Якщо переносити цю модель на інвестування/трейдинг — 99% людей «rekt» (втратили гроші), і меми «rekt» більшість.

Популярні монети такі як ETH і SOL теж не показали гарних результатів, якщо тільки не купували їх на дні «bear market» (ринку ведмедя), тож ці фактори підштовхнули багатьох до мислення «швидко розбагатіти».

3) Можливість швидко розбагатіти в крипті була раніше, зараз її майже немає. Як я вже зазначав, раніше можна було швидко заробити на крипті, торгуючи основними активами — BTC чи ETH — але зараз, з інституційним впровадженням, це вже не варіант. Я пояснив плюси й мінуси цього та наслідки (короткострокове мислення, миттєве задоволення, азарт замість інвестування, «aping» тощо).

Тепер про те, що робити на практиці. Як досвідчений інвестор, скажу: повільно розбагатіти за 5–10 років — це цілком варте мети.

Багатство — це не 5 млн+ і яхти, багатство — це відсутність тиску з боку держави, це більше часу для хобі та інтересів, якісний час із близькими, дружиною чи дітьми, коли немає стресу через фінансові турботи — це і є справжнє багатство.

Наприклад, невелика іпотека — такі речі реально змінюють життя на краще. Не ведіться на «rolex and fancy sports cars» (розкішні годинники та спорткари) — це створено, щоб ви залишалися бідними і частиною системи. Ви досі у «matrix» (матриці), якщо думаєте, що дорогі авто, годинники чи матеріальні речі — ключ до щастя. (CC: Tate bros)

Досить моралізування, перейдемо до конкретних дій.

«Laddering in» (поступовий вхід): Так, Bitcoin менш волатильний, але все ще волатильний, тому варто бути терплячим, слідкувати за настроями, чекати, коли хтось «blow up» (зазнає краху), і поступово купувати. Я не закликаю ловити дно — це надто складно і ризиковано. Будьте терплячими, майте готівку і купуйте більше при зниженні ціни, використовуючи поетапний підхід.

DCA (середня ціна покупки): Визначте суму, яку можете витрачати щомісяця, наприклад $250 — купуйте на цю суму Bitcoin щомісяця (62,5 щотижня буде краще).

Це досить консервативна стратегія, але фактично ви завжди купуєте на низах, і коли Bitcoin зростає, навіть не потрібен ATH (історичний максимум) для гарного прибутку. Крім того, як ми вже говорили, Bitcoin майже гарантовано залишиться через 10 років, тому тримати його як актив буде набагато простіше — саме це мав на увазі Cobie, коли казав, що легкий шлях — це 100k–250k.

«Farm airdrops» (заробляти на airdrop): Так, їх стало менше, але вони ще трапляються. Це безкоштовні гроші, просто відкладіть частину для сплати податків.

Вивчайте крипту і продовжуйте досліджувати у вільний час — ці знання допоможуть розвинути свій акаунт. Коли акаунт виросте, шукайте угоди InfoFi (якщо ще існують) або KOL-угоди для гідних і авторитетних проектів — не просувайте «trash» (сміття) заради вигоди, це неетично і зашкодить вашому бренду у довгостроковій перспективі. Ваші друзі — це не «exit liquidity» (ліквідність для виходу).

Не звільняйтеся з роботи. Це дуже важливо. Інвестування — як «roller coaster» (американські гірки): ви не зійдете, поки поїздка не завершиться. Якщо ваші гроші вкладені у довгострокову інвестицію (ETH чи BTC), ви не зможете забрати їх достроково, якщо вони знадобляться.

Інвестовані гроші вже не ваші — вкладайте лише те, що можете втратити. Не вкладайте надмірно, не торгуйте емоційно. Формуйте власну інвестиційну стратегію і розвивайте стоїцизм, щоб не панікувати і не продавати. Не будьте легковажними — будуйте 5–10-річну стратегію щодо BTC чи ETH, а не щодо AIDogecoinNFTclubwifhat чи подібних активів.

Зберігайте гроші, будьте ощадливими. Якщо витрачаєте нові кошти на «flash things» (яскраві речі), ви робите наступне:

«Ми купуємо речі, які нам не потрібні, за гроші, яких у нас немає, щоб вразити людей, яких не любимо»

«О, але у мене є ці гроші», повірте, це не так — ці кошти знадобляться згодом, мені 36, повірте, вони ще знадобляться. Життя дороге. Дуже дороге, особливо якщо є утриманці.

Більшість молодих чоловіків купують яскраві речі, щоб справити враження на дівчат чи друзів через невпевненість. Це зрозуміло — я теж був у тому віці, це непросто, але це не виправдання.

Найкраще, що я зробив у молодості — це зайнявся спортом. Я використав високий тестостерон і просто почав працювати. Це дозволяло завжди почуватися впевнено й переважати у кімнаті, бо я був у формі — не потрібен був годинник з гучним ім’ям, щоб щось довести. Моє тіло це демонструвало. Не потрібен був дорогий одяг. Ви одягнете сорочку за $10 000, а я все одно виглядатиму краще у футболці, бо вона підкреслює мою форму і атлетичний силует.

В будь-якому разі, це лише моя думка — хтось може не погодитися, і це нормально. Я сказав достатньо, міг би продовжити, але зупинюся.

Сподіваюся, це допоможе комусь і хтось знайде тут корисну пораду. Якщо є питання, мої DM завжди відкриті — пишіть у коментарях, щоб усі могли скористатися, і гарної неділі.

Застереження:

1. Ця стаття перепублікована з [Picolas_Caged]. Всі авторські права належать оригінальному автору [Picolas_Caged]. Якщо маєте заперечення щодо перепублікації, звертайтеся до команди Gate Learn, і вони оперативно вирішать питання.
2. Відмова від відповідальності: Думки та погляди, викладені у статті, належать виключно автору і не є інвестиційною порадою.
3. Переклади статті іншими мовами виконані командою Gate Learn. Якщо не зазначено інше, копіювання, розповсюдження чи плагіат перекладених статей заборонено.