Іран і Північна Корея використовують! Стейблкоїни стають основним віртуальним активом для нелегальних операцій, сума шахрайств досягла 51 мільярда доларів США

Автор: HIBIKI, Криптомісто

FATF: стабільні монети — перший вибір для нелегальних операцій Згідно з останнім 42-сторінковим звітом Групи з боротьби з відмиванням грошей (FATF), стабільні монети є найпопулярнішим віртуальним активом у нелегальних операціях (включаючи ухилення від санкцій), учасниками яких є країни, такі як Іран і Північна Корея, тому закликається до більш суворого регулювання емітентів стабільних монет. FATF ще в січні цього року заявила, що стабільні монети займають більшу частину обсягів транзакцій у незаконних операціях у блокчейні. Організація оцінює, що у 2024 році сума незаконних операцій, пов’язаних із шахрайством і обманом із використанням стабільних монет, становитиме приблизно 51 мільярд доларів США.

Північна Корея та Іран активно використовують стабільні монети FATF додатково пояснила, що організації, такі як північнокорейська група Lazarus, використовують стабільні монети для закупівлі військового обладнання; іранські революційні гвардійці також використовують стабільні монети для отримання безпілотних літальних апаратів і їхніх компонентів; терористичні організації та наркокартелі масово покладаються на Tether ($USDT) і USDC для переказу коштів і відмивання грошей. 2 липня 2025 року емітент USDT, Tether, здійснив найбільшу в історії заморожування активів, пов’язаних з Іраном, заблокувавши 42 криптогаманці, понад половина з яких має значний зв’язок із місцевою біржею Nobitex. Як глобальний орган, що встановлює стандарти боротьби з відмиванням грошей, FATF зазначила, що стабільні монети мають характеристики стабільної ціни та високої ліквідності, тому легко стають інструментом для переказу коштів злочинцями.

Недостовірні гаманці — вразливість, нелегальні операції з стабільними монетами досягли рекордних показників У своєму останньому звіті за березень 2026 року FATF знову попередила, що стабільні монети, прив’язані до долара США, вже стали ключовим інструментом у нелегальних фінансових операціях. Організація цитує звіт компанії Chainalysis, яка показала, що у 2025 році обсяг незаконних операцій із віртуальними активами склав 154 мільярди доларів, з яких 84% припадає на стабільні монети, що суттєво відрізняється від незаконних операцій 2020 року, переважно з використанням біткойнів.

Зображення: Chainalysis | У 2025 році обсяг незаконних операцій із віртуальними активами сягнув 154 мільярдів доларів, з них 84% — стабільні монети

Крім того, за даними звіту TRM Labs, опублікованого в середині лютого, у 2025 році нелегальні структури отримали 141 мільярд доларів стабільних монет, що є найвищим показником за п’ять років. Звіт зазначає, що минулого року загальна активність із стабільними монетами кілька разів перевищувала 1 трильйон доларів щомісяця, а діяльність, пов’язана з санкціями, становила 86% від незаконних потоків віртуальних активів. Звіт підкреслює, що зловмисники часто використовують міжланцюгові технології, децентралізовані біржі та позаінтегрованих брокерів для приховування джерел фінансування. FATF зазначає, що передача через бездепозитні гаманці є ключовою вразливістю, оскільки такі транзакції здійснюються у середовищі без належного контролю боротьби з відмиванням грошей, що ускладнює регуляторам відстеження геолокації та реальних бенефіціарів.

Зображення: Звіт FATF | Передача через бездепозитні криптогаманці є ключовою вразливістю

Ринкова капіталізація стабільних монет перевищила 300 мільярдів доларів, необхідно посилити регулювання Варто зазначити, що FATF не закликає до повного заборони стабільних монет, але наполягає на тому, щоб країни застосовували заходи боротьби з відмиванням грошей до емітентів і посередників стабільних монет. FATF рекомендує емітентам стабільних монет використовувати можливості смарт-контрактів для контролю, створювати дозволені та заборонені списки для обмеження транзакцій з певними гаманцями. Емітенти повинні мати технічні можливості для миттєвого блокування, заморожування та знищення підозрілих стабільних монет на вторинному ринку. Щодо міжнародних операцій, FATF закликає країни створювати міжнаціональні регуляторні органи для обміну інформацією та спільного контролю. Загалом, глобальний ринок стабільних монет уже перевищив 300 мільярдів доларів. З урахуванням зростання популярності та глибокої інтеграції з традиційними фінансами, FATF вважає, що регуляторні органи повинні швидко діяти та впроваджувати інструменти блокчейн-аналізу для швидкого заповнення прогалин у законодавстві та відповідності.