Давно думав, що насправді має сенс, якщо у вас є $1,000 і ви хочете інвестувати їх у ринок. Не у яскраві, а у найнадійніші акції, які справді можуть витримати все, що принесе 2024 рік і далі.

Що стосується ринків акцій, вони непередбачувані в короткостроковій перспективі. У вас є індекси Dow, S&P 500, Nasdaq, які коливаються між бичачими і ведмежими зонами з року в рік. Але ось що я помітив: є компанії, які просто продовжують працювати незалежно від циклу. Прибуткові бізнеси з десятиліттями історії успіху. І чесно кажучи, з урахуванням того, що більшість брокерських компаній зараз зменшують комісії, тисяча доларів цілком достатня, щоб почати створювати щось реальне.

Мене зацікавила Mastercard, бо вона займає цікаву позицію. Так, вона циклічна, але обробка платежів значно більше виграє від економічного зростання, ніж страждає від сповільнень. Рецесії у США після Другої світової війни тривали від 2 до 18 місяців. Зростання — кілька років. Ця асиметрія працює на користь Mastercard. Крім того, вони досить розумні, щоб уникати прямого кредитування, що означає відсутність ризику втрат по кредитах. Це насправді геніально, бо дозволяє їм швидше відновлюватися, ніж традиційні фінансові установи, коли все йде не так. Вони також мають великі можливості в регіонах з низьким рівнем банківського обслуговування в Південно-Східній Азії, на Близькому Сході, в Африці.

NextEra Energy — ще один варіант для розгляду. Акції комунальних підприємств мають цю красиву передбачуваність. Люди не раптово змінюють свої звички щодо споживання електроенергії. Це базова потреба, незалежно від економічної ситуації. Що робить NextEra особливим — це їхній фокус на відновлювану енергетику. В один момент у них було 70 ГВт потужностей у роботі, майже половина з яких — сонячна та вітрова енергія. Ні одне інше комунальне підприємство у світі не працює на такому масштабі. Це знизило їхні витрати на генерацію, і їхній скоригований прибуток зростає на 9,8% щороку з 2012 року. Після важкого року з різким зростанням доходів по казначейських облігаціях їхня оцінка знову стала привабливою.

Berkshire Hathaway заслуговує на згадку, бо ви фактично отримуєте управління портфелем Воррена Баффета за ціну акції. З середини 1960-х його результати — це щось неймовірне: майже 20% річних доходів на акції класу A, і це понад 58 років перевищення S&P 500. Тут йдеться про акції класу B, оскільки клас A коштує буквально дорожче за більшість будинків. Його філософія проста: інвестуйте у компанії, що платять дивіденди, бо вони зазвичай прибуткові і прозорі щодо зростання. Крім того, він любить циклічні бізнеси і просто дозволяє часу працювати на нього, а не намагається ідеально вгадати рецесії.

York Water — менша компанія, але вона виплачує дивіденди з 1816 року. Це 207 років поспіль. Ні одна інша публічна компанія не може похвалитися таким. Вони надають водопостачання та послуги з очищення стічних вод у Пенсильванії, тарифи регулюються, що забезпечує передбачуваний грошовий потік, і вони щойно отримали дозвіл підвищити тарифи для 75 000 клієнтів. Це збільшить доходи приблизно на 22%. Це той самий нудний, захищений, найнадійніший тип акцій для інвестицій, що справді накопичують багатство протягом десятиліть.

Johnson & Johnson завершує список. Охорона здоров’я за своєю природою — це захист. Люди потребують ліків і медичних пристроїв незалежно від того, чи економіка процвітає, чи бореться. J&J підвищує дивіденди вже 61 рік поспіль. Вони зосереджуються на фармацевтичних продуктах, що дає їм цінову силу. Їхній баланс — бездоганний: вони — одна з двох компаній із кредитним рейтингом AAA від S&P. Це все говорить про їхню фінансову міцність.

Спільна риса тут — це не азарт чи хайп. Це передбачуваність, довговічність і здатність генерувати грошовий потік у будь-якому середовищі. Це найнадійніші акції для інвестицій, якщо ви справді хочете з часом накопичувати багатство, а не гнатися за трендами. Навіть з $1,000 ви можете почати накопичувати реальні бізнеси.