Hai hôm trước, lúc 3 giờ sáng, một người bạn chơi coin gần một năm gọi điện thoại cho tôi. Vừa nghe máy, tôi đã nhận ra có chuyện không ổn—giọng anh ấy run rẩy: "Anh em ơi, tôi vừa rút 800,000 USDT từ sàn, chuyển vào thẻ chưa đến hai tiếng, bên ngân hàng lập tức khoá toàn bộ giao dịch phi quầy, giờ tiền kẹt trong tài khoản, thậm chí kiểm tra số dư cũng báo lỗi."

Anh ấy nói nhìn chằm chằm vào dãy số trên màn hình điện thoại, cả người tê dại. Rõ ràng tiền nằm trong tài khoản, nhưng lại như cách một lớp kính, nhìn thấy mà không chạm vào được. Cảm giác này còn khó chịu hơn cả khi lỗ vốn—ít ra lỗ thì biết tiền đi đâu, còn bị đóng băng tài khoản thì thật sự không biết phải làm gì.

Nhiều người chơi coin, canh bảng giá đến mờ cả mắt, khó khăn lắm mới vượt qua vài vòng lên xuống để kiếm được tiền, cuối cùng lại vấp ở bước rút tiền này. Cốt lõi thường nằm ở "nguồn gốc tiền"—USDT bạn nhận chưa chắc có vấn đề, nhưng người bán USDT cho bạn, nguồn tiền ở phía trên có thể dính líu đến những thứ không nên dính, ví dụ như tiền từ hoạt động phi pháp. Một khi phía trên bị điều tra, toàn bộ chuỗi tài khoản liên quan đều có thể bị kiểm tra liên đới.

Nói rõ trước: đóng băng tài khoản ≠ bạn phạm pháp. Chỉ cần bạn cung cấp đủ ảnh chụp giao dịch, bằng chứng trò chuyện, sao kê chuyển khoản,… chứng minh mình giao dịch hợp pháp, đa số trường hợp đều sẽ được giải toả. Nhưng quá trình này thật sự rất phiền, thay vì sau này phải chạy đi xin giấy xác nhận ở công an, tốt nhất nên phòng ngừa rủi ro trước.

Chia sẻ vài kinh nghiệm thực chiến:

**Thứ nhất, đừng tiết kiệm thẻ chuyên dụng rút tiền.**
Làm một thẻ mới chỉ để giao dịch với giới coin, tuyệt đối không dùng chung với thẻ lương, thẻ chi tiêu hằng ngày. Nhỡ có sự cố thì ít nhất vẫn không ảnh hưởng đến lương, trả nợ nhà, sinh hoạt.

**Thứ hai, chọn thương nhân đừng chỉ nhìn giá.**
Giao dịch OTC trên các sàn lớn, đừng chăm chăm vào ai giá cao hơn vài điểm. Hãy xem kỹ thời gian đăng ký của thương nhân ( tốt nhất từ 2 năm trở lên ), khối lượng giao dịch, đánh giá người dùng,… Giá rẻ thường rủi ro cao, điều này hoàn toàn đúng khi rút tiền.

**Thứ ba, đừng chủ quan với thao tác chi tiết.**
Số lớn đừng chuyển một lần, chia nhỏ ra nhiều lần sẽ an toàn hơn. Cố gắng giao dịch vào ban ngày ngày làm việc, tiền về rồi để vài ngày, đừng vào ra liên tục. Hệ thống kiểm soát rủi ro của ngân hàng rất nhạy với kiểu "vào nhanh ra nhanh".

Trong giới này, kiếm được tiền là một chuyện, đưa tiền về túi an toàn mới là bản lĩnh thực sự. Hy vọng những kinh nghiệm này giúp bạn tránh đi đường vòng, yên tâm rút tiền về túi.