Thế giới đang phải đối mặt với một cuộc đua công nghệ mới, với việc phát triển AI đang trở thành ưu tiên quốc gia. Sự ra mắt gần đây của dự án Stargate tại Mỹ là một minh chứng cao cho điều đó.
Trong khi nhiệm kỳ tổng thống của Trump vẫn đang ở giai đoạn đầu, chúng ta đã có thể thấy sự xuất hiện của xu hướng hướng tới công nghệ làm trung tâm, khi ông có kế hoạch đầu tư trị giá 500 tỷ USD vào cơ sở hạ tầng AI.
Đồng thời, sự bùng nổ công nghệ này được thiết lập để định hình lại một ngành công nghiệp khác – tiền điện tử.
AI (artificial intelligence) đã được đưa vào tiền điện tử dưới dạng tác nhân AI, bot giao dịch, phân tích rủi ro tự động và hơn thế nữa.
Câu hỏi không phải là liệu AI có thay đổi tiền điện tử hay không - nó đang làm điều đó ngay cả bây giờ.
Câu hỏi thực sự là – điều này có ý nghĩa gì đối với tiền điện tử và blockchain về lâu dài?
Sự tham gia của AI sẽ củng cố không gian này hay làm suy yếu các nguyên tắc phi tập trung mà cộng đồng tiền điện tử yêu quý?
Đây là quan điểm của tôi về điều này.
AI và tiền điện tử ngày nay – Sự thay đổi đã bắt đầu
Mọi thứ hiện tại, tôi muốn nói rằng sự hiện diện của AI trong tiền điện tử vẫn chưa tiến triển xa - có thể nói rằng nó vẫn đang ở giai đoạn 'sơ sinh'.
Nhưng tình trạng này sẽ không kéo dài - tiến bộ đang diễn ra với tốc độ nhanh chóng.
Ngành công nghiệp này đang vượt ra ngoài các bot giao dịch đơn giản. Trí tuệ nhân tạo hiện đang được sử dụng để thúc đẩy các chiến lược tạo lập thị trường và đánh giá rủi ro.
Chúng tôi thậm chí còn thấy các trường hợp tài trợ mạo hiểm phi tập trung được hỗ trợ bởi AI.
Các dự án như Moby AI, Griffain AI và HeyAnonAI đang trở nên sung mãn hơn - và mặc dù đây chỉ là những lần lặp lại ban đầu của trí tuệ tài chính dựa trên AI trong tiền điện tử, nhưng chúng đã vượt trội hơn các nhà giao dịch con người về tốc độ và hiệu quả.
Khi các mô hình AI tiếp tục phát triển về độ phức tạp và có được quyền tự chủ cao hơn, tôi tin rằng chúng sẽ sớm không còn chỉ theo xu hướng thị trường nữa – chúng sẽ định hình chúng.
Điều gì tiếp theo trên đường chân trời
Vài năm tới sẽ xác định lại ý nghĩa của việc tham gia vào tiền điện tử và AI sẽ là trung tâm của sự chuyển đổi này, mang lại những thay đổi trong tất cả các lĩnh vực.
Các đại lý giao dịch AI tự động đã tối ưu hóa các chiến lược thị trường trong thời gian thực với mức độ tốc độ và độ chính xác vượt xa khả năng của con người.
Các bot này càng tiến bộ, các nhà đầu tư và nhà giao dịch sẽ càng có lợi thế cạnh tranh lớn hơn khi sử dụng chúng.
Trong lĩnh vực tuân thủ DeFi, các công cụ hỗ trợ AI sẽ trở nên cần thiết để duy trì bảo mật.
Gian lận và giao dịch bất hợp pháp luôn là một điểm đáng lo ngại, nhưng các hệ thống giám sát dựa trên AI có thể phân tích các hoạt động trong mạng blockchain và phát hiện các mẫu đáng ngờ trong thời gian thực.
Điều này sẽ cho phép họ gắn cờ các rủi ro tiềm ẩn trước khi chúng leo thang, làm cho không gian này an toàn hơn.
Đồng thời, các dịch vụ DeFi tích hợp AI sẽ giúp hợp lý hóa việc cho vay và vay bằng cách loại bỏ các trung gian của con người.
Các mô hình AI có thể được tận dụng để tự động kết hợp người vay và người cho vay và điều chỉnh lãi suất linh hoạt khi điều kiện thị trường thay đổi.
Và tất cả những điều đó có thể được thực hiện mà không cần sự tham gia của con người.
Tôi cũng có thể thấy các tác nhân AI trên chuỗi đóng một vai trò nổi bật trong quản trị.
Họ có thể cung cấp thông tin chi tiết về thị trường theo thời gian thực, quản lý danh mục đầu tư và thậm chí đóng góp vào việc ra quyết định của DAO bằng cách cho phép nhiều lựa chọn quản trị dựa trên dữ liệu hơn.
Ngoài các ứng dụng tài chính, AI cũng có thể giải quyết sự kém hiệu quả của blockchain lâu dài.
Ví dụ: một vấn đề lớn với mạng PoW (proof-of-work) là sử dụng năng lượng cao.
AI có thể giải quyết vấn đề này bằng cách phân tích và dự đoán nhu cầu mạng, tự động điều chỉnh mức tiêu thụ năng lượng để giảm lãng phí và tối ưu hóa hiệu suất.
Hơn nữa, AI có thể tạo điều kiện thuận lợi cho 'phân đoạn', trong đó dữ liệu blockchain được chia thành nhiều nút, cho phép xử lý song song và thời gian giao dịch nhanh hơn.
Điều này có thể giúp mở rộng quy mô mạng blockchain một cách hiệu quả, đây là một bước quan trọng nếu tiền điện tử được chấp nhận rộng rãi hơn.
Mặc dù AI ngày nay vẫn chỉ là một công cụ hỗ trợ, không có khả năng thực sự đưa ra quyết định hiệu quả thay cho con người, nhưng nó sẽ không phải lúc nào cũng như vậy.
Theo tôi, AI có tất cả các cơ hội phát triển thành một lực lượng thống trị sẽ tích cực định hình tương lai của DeFi.
**Rủi ro – AI có thể làm suy yếu tính phi tập trung **
Mặc dù AI hứa hẹn một sự cải thiện đáng kể về hiệu quả, nhưng phải thừa nhận rằng nó không phải là không có rủi ro. Và một trong những mối đe dọa lớn nhất mà tôi có thể thấy trước bây giờ là thao túng thị trường do AI điều khiển.
Hãy tưởng tượng một kịch bản mà các công ty giao dịch được hỗ trợ bởi AI kiểm soát DeFi, khiến các nhà đầu tư bán lẻ khó cạnh tranh hơn nhiều.
Đây đã là điều mà chúng ta đang thấy trong TradFi (traditional finance), khi các công ty giao dịch tần suất cao sử dụng AI để khai thác sự kém hiệu quả của thị trường.
Điều tương tự cũng có thể xảy ra trong DeFi, dẫn đến một cuộc chạy đua vũ trang giữa các bot AI, trong khi các nhà giao dịch con người vẫn bị đánh bại và về cơ bản bị bỏ lại phía sau.
Điều đó nói rằng, DeFi có một chút lợi thế về mặt này. Mức chênh lệch và phí giao dịch cao của nó đóng vai trò như một rào cản tự nhiên chống lại sự thống trị của AI ngay lập tức.
Vì bot giao dịch trong DeFi phải đối phó với chi phí đáng kể, nó tạo ra một tình huống gà và trứng.
Miễn là phí và chênh lệch vẫn cao, giao dịch dựa trên AI sẽ không dễ dàng mở rộng. Và mặt khác, nếu không có khối lượng giao dịch lớn, những chi phí đó sẽ vẫn ở mức cao.
Điều này thực sự có thể ngăn chặn thao túng thị trường do AI điều khiển, vì mọi người trong DeFi phải hoạt động với các điều kiện bình đẳng.
Ngoài ra, còn có vấn đề về các hợp đồng thông minh do AI tạo ra cần xem xét. AI có thể viết toàn bộ hợp đồng, nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu những hợp đồng đó chứa các lỗ hổng tiềm ẩn?
Tin tặc có thể khai thác mã do AI tạo ra, sử dụng đầu vào đối thủ để vượt qua các cuộc kiểm tra bảo mật.
Một hợp đồng do AI tạo ra bị xâm phạm có thể đồng nghĩa với khoản lỗ trị giá hàng triệu đô la đối với tài sản tiền điện tử.
Đây là mối đe dọa mà các nhà phát triển DeFi sẽ phải rất coi trọng – bạn tuyệt đối không nên dựa vào AI để viết code cho mình.
Tương lai của AI và tiền điện tử
Cuộc đua AI không chỉ là một cuộc cạnh tranh để thống trị giữa các quốc gia - cuộc chiến thực sự là giữa AI mã nguồn mở và mã nguồn đóng.
Sự ra đời của DeepSeek R1 đã trở thành cơ sở cho một sự thay đổi lớn trong vấn đề này.
Nó phá vỡ các giả định truyền thống về phát triển AI, chứng minh rằng ngân sách hàng tỷ đô la của các công ty BigTech không phải lúc nào cũng cần thiết để đổi mới đột phá diễn ra.
Phát triển AI không còn tập trung và tôi nghĩ rằng các mô hình mã nguồn mở có thể phù hợp tốt với các giá trị của tiền điện tử, trái ngược với cách tiếp cận tập trung hơn.
Ý tưởng rằng AI sẽ tiếp quản lĩnh vực tiền điện tử không còn là vấn đề để tranh luận. Câu hỏi duy nhất bây giờ là nó sẽ xảy ra nhanh như thế nào.
Arthur Azizov là Giám đốc điều hành của B2BINPAY, một hệ sinh thái tiền điện tử tất cả trong một dành cho các doanh nghiệp. Ông là một nhà lãnh đạo và nhà đổi mới dày dạn kinh nghiệm với hơn 15 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực fintech, tài chính toàn cầu và tiền điện tử. Sự hiểu biết sâu sắc của ông về thị trường tài chính và tài sản kỹ thuật số đã đóng vai trò quan trọng trong việc định hình B2BINPAY thành một giải pháp toàn diện cho thanh toán tiền điện tử, quản lý tài sản kỹ thuật số và giao dịch B2B.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Vai trò ngày càng tăng của AI trong tiền điện tử - Tái cấu trúc bối cảnh - The Daily Hodl
Bài đăng của khách HodlXGửi bài đăng của bạn
Thế giới đang phải đối mặt với một cuộc đua công nghệ mới, với việc phát triển AI đang trở thành ưu tiên quốc gia. Sự ra mắt gần đây của dự án Stargate tại Mỹ là một minh chứng cao cho điều đó.
Trong khi nhiệm kỳ tổng thống của Trump vẫn đang ở giai đoạn đầu, chúng ta đã có thể thấy sự xuất hiện của xu hướng hướng tới công nghệ làm trung tâm, khi ông có kế hoạch đầu tư trị giá 500 tỷ USD vào cơ sở hạ tầng AI.
Đồng thời, sự bùng nổ công nghệ này được thiết lập để định hình lại một ngành công nghiệp khác – tiền điện tử.
AI (artificial intelligence) đã được đưa vào tiền điện tử dưới dạng tác nhân AI, bot giao dịch, phân tích rủi ro tự động và hơn thế nữa.
Câu hỏi không phải là liệu AI có thay đổi tiền điện tử hay không - nó đang làm điều đó ngay cả bây giờ.
Câu hỏi thực sự là – điều này có ý nghĩa gì đối với tiền điện tử và blockchain về lâu dài?
Sự tham gia của AI sẽ củng cố không gian này hay làm suy yếu các nguyên tắc phi tập trung mà cộng đồng tiền điện tử yêu quý?
Đây là quan điểm của tôi về điều này.
AI và tiền điện tử ngày nay – Sự thay đổi đã bắt đầu
Mọi thứ hiện tại, tôi muốn nói rằng sự hiện diện của AI trong tiền điện tử vẫn chưa tiến triển xa - có thể nói rằng nó vẫn đang ở giai đoạn 'sơ sinh'.
Nhưng tình trạng này sẽ không kéo dài - tiến bộ đang diễn ra với tốc độ nhanh chóng.
Ngành công nghiệp này đang vượt ra ngoài các bot giao dịch đơn giản. Trí tuệ nhân tạo hiện đang được sử dụng để thúc đẩy các chiến lược tạo lập thị trường và đánh giá rủi ro.
Chúng tôi thậm chí còn thấy các trường hợp tài trợ mạo hiểm phi tập trung được hỗ trợ bởi AI.
Các dự án như Moby AI, Griffain AI và HeyAnonAI đang trở nên sung mãn hơn - và mặc dù đây chỉ là những lần lặp lại ban đầu của trí tuệ tài chính dựa trên AI trong tiền điện tử, nhưng chúng đã vượt trội hơn các nhà giao dịch con người về tốc độ và hiệu quả.
Khi các mô hình AI tiếp tục phát triển về độ phức tạp và có được quyền tự chủ cao hơn, tôi tin rằng chúng sẽ sớm không còn chỉ theo xu hướng thị trường nữa – chúng sẽ định hình chúng.
Điều gì tiếp theo trên đường chân trời
Vài năm tới sẽ xác định lại ý nghĩa của việc tham gia vào tiền điện tử và AI sẽ là trung tâm của sự chuyển đổi này, mang lại những thay đổi trong tất cả các lĩnh vực.
Các đại lý giao dịch AI tự động đã tối ưu hóa các chiến lược thị trường trong thời gian thực với mức độ tốc độ và độ chính xác vượt xa khả năng của con người.
Các bot này càng tiến bộ, các nhà đầu tư và nhà giao dịch sẽ càng có lợi thế cạnh tranh lớn hơn khi sử dụng chúng.
Trong lĩnh vực tuân thủ DeFi, các công cụ hỗ trợ AI sẽ trở nên cần thiết để duy trì bảo mật.
Gian lận và giao dịch bất hợp pháp luôn là một điểm đáng lo ngại, nhưng các hệ thống giám sát dựa trên AI có thể phân tích các hoạt động trong mạng blockchain và phát hiện các mẫu đáng ngờ trong thời gian thực.
Điều này sẽ cho phép họ gắn cờ các rủi ro tiềm ẩn trước khi chúng leo thang, làm cho không gian này an toàn hơn.
Đồng thời, các dịch vụ DeFi tích hợp AI sẽ giúp hợp lý hóa việc cho vay và vay bằng cách loại bỏ các trung gian của con người.
Các mô hình AI có thể được tận dụng để tự động kết hợp người vay và người cho vay và điều chỉnh lãi suất linh hoạt khi điều kiện thị trường thay đổi.
Và tất cả những điều đó có thể được thực hiện mà không cần sự tham gia của con người.
Tôi cũng có thể thấy các tác nhân AI trên chuỗi đóng một vai trò nổi bật trong quản trị.
Họ có thể cung cấp thông tin chi tiết về thị trường theo thời gian thực, quản lý danh mục đầu tư và thậm chí đóng góp vào việc ra quyết định của DAO bằng cách cho phép nhiều lựa chọn quản trị dựa trên dữ liệu hơn.
Ngoài các ứng dụng tài chính, AI cũng có thể giải quyết sự kém hiệu quả của blockchain lâu dài.
Ví dụ: một vấn đề lớn với mạng PoW (proof-of-work) là sử dụng năng lượng cao.
AI có thể giải quyết vấn đề này bằng cách phân tích và dự đoán nhu cầu mạng, tự động điều chỉnh mức tiêu thụ năng lượng để giảm lãng phí và tối ưu hóa hiệu suất.
Hơn nữa, AI có thể tạo điều kiện thuận lợi cho 'phân đoạn', trong đó dữ liệu blockchain được chia thành nhiều nút, cho phép xử lý song song và thời gian giao dịch nhanh hơn.
Điều này có thể giúp mở rộng quy mô mạng blockchain một cách hiệu quả, đây là một bước quan trọng nếu tiền điện tử được chấp nhận rộng rãi hơn.
Mặc dù AI ngày nay vẫn chỉ là một công cụ hỗ trợ, không có khả năng thực sự đưa ra quyết định hiệu quả thay cho con người, nhưng nó sẽ không phải lúc nào cũng như vậy.
Theo tôi, AI có tất cả các cơ hội phát triển thành một lực lượng thống trị sẽ tích cực định hình tương lai của DeFi.
**Rủi ro – AI có thể làm suy yếu tính phi tập trung **
Mặc dù AI hứa hẹn một sự cải thiện đáng kể về hiệu quả, nhưng phải thừa nhận rằng nó không phải là không có rủi ro. Và một trong những mối đe dọa lớn nhất mà tôi có thể thấy trước bây giờ là thao túng thị trường do AI điều khiển.
Hãy tưởng tượng một kịch bản mà các công ty giao dịch được hỗ trợ bởi AI kiểm soát DeFi, khiến các nhà đầu tư bán lẻ khó cạnh tranh hơn nhiều.
Đây đã là điều mà chúng ta đang thấy trong TradFi (traditional finance), khi các công ty giao dịch tần suất cao sử dụng AI để khai thác sự kém hiệu quả của thị trường.
Điều tương tự cũng có thể xảy ra trong DeFi, dẫn đến một cuộc chạy đua vũ trang giữa các bot AI, trong khi các nhà giao dịch con người vẫn bị đánh bại và về cơ bản bị bỏ lại phía sau.
Điều đó nói rằng, DeFi có một chút lợi thế về mặt này. Mức chênh lệch và phí giao dịch cao của nó đóng vai trò như một rào cản tự nhiên chống lại sự thống trị của AI ngay lập tức.
Vì bot giao dịch trong DeFi phải đối phó với chi phí đáng kể, nó tạo ra một tình huống gà và trứng.
Miễn là phí và chênh lệch vẫn cao, giao dịch dựa trên AI sẽ không dễ dàng mở rộng. Và mặt khác, nếu không có khối lượng giao dịch lớn, những chi phí đó sẽ vẫn ở mức cao.
Điều này thực sự có thể ngăn chặn thao túng thị trường do AI điều khiển, vì mọi người trong DeFi phải hoạt động với các điều kiện bình đẳng.
Ngoài ra, còn có vấn đề về các hợp đồng thông minh do AI tạo ra cần xem xét. AI có thể viết toàn bộ hợp đồng, nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu những hợp đồng đó chứa các lỗ hổng tiềm ẩn?
Tin tặc có thể khai thác mã do AI tạo ra, sử dụng đầu vào đối thủ để vượt qua các cuộc kiểm tra bảo mật.
Một hợp đồng do AI tạo ra bị xâm phạm có thể đồng nghĩa với khoản lỗ trị giá hàng triệu đô la đối với tài sản tiền điện tử.
Đây là mối đe dọa mà các nhà phát triển DeFi sẽ phải rất coi trọng – bạn tuyệt đối không nên dựa vào AI để viết code cho mình.
Tương lai của AI và tiền điện tử
Cuộc đua AI không chỉ là một cuộc cạnh tranh để thống trị giữa các quốc gia - cuộc chiến thực sự là giữa AI mã nguồn mở và mã nguồn đóng.
Sự ra đời của DeepSeek R1 đã trở thành cơ sở cho một sự thay đổi lớn trong vấn đề này.
Nó phá vỡ các giả định truyền thống về phát triển AI, chứng minh rằng ngân sách hàng tỷ đô la của các công ty BigTech không phải lúc nào cũng cần thiết để đổi mới đột phá diễn ra.
Phát triển AI không còn tập trung và tôi nghĩ rằng các mô hình mã nguồn mở có thể phù hợp tốt với các giá trị của tiền điện tử, trái ngược với cách tiếp cận tập trung hơn.
Ý tưởng rằng AI sẽ tiếp quản lĩnh vực tiền điện tử không còn là vấn đề để tranh luận. Câu hỏi duy nhất bây giờ là nó sẽ xảy ra nhanh như thế nào.
Arthur Azizov là Giám đốc điều hành của B2BINPAY, một hệ sinh thái tiền điện tử tất cả trong một dành cho các doanh nghiệp. Ông là một nhà lãnh đạo và nhà đổi mới dày dạn kinh nghiệm với hơn 15 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực fintech, tài chính toàn cầu và tiền điện tử. Sự hiểu biết sâu sắc của ông về thị trường tài chính và tài sản kỹ thuật số đã đóng vai trò quan trọng trong việc định hình B2BINPAY thành một giải pháp toàn diện cho thanh toán tiền điện tử, quản lý tài sản kỹ thuật số và giao dịch B2B.