Vào ngày 10 tháng 3, theo Financial Times, một số ngân hàng lớn và công ty fintech trên khắp thế giới đang tranh giành để tung ra các stablecoin của riêng họ để giành lấy thị phần thanh toán xuyên biên giới dự kiến sẽ được định hình lại bởi tiền điện tử. Bank of America cho biết tháng trước họ sẵn sàng phát hành stablecoin của riêng mình, tham gia cùng các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán bao gồm Standard Chartered, PayPal, Revolut và Stripe, những nhà cung cấp dịch vụ thanh toán đã tham gia vào không gian này.
Simon Taylor, đồng sáng lập công ty tư vấn fintech 11:FS, so sánh hiện tượng này với FOMO (sợ bỏ lỡ): "Đó là về những người bán xẻng trong cơn sốt vàng stablecoin. Một yếu tố khác thúc đẩy nó là có khối lượng giao dịch thực sự và những người sáng lập muốn có một miếng bánh vì họ biết rằng quy định stablecoin sắp đến, vì vậy tất cả những yếu tố này kết hợp với nhau. Martin Mignot, đối tác tại Index Ventures và là người ủng hộ Bridge, cho biết stablecoin "hấp dẫn" trong các thị trường thiếu "cơ sở hạ tầng hoặc thanh khoản tốt và có nhiều rủi ro tiền tệ", nhưng các trường hợp sử dụng của chúng ở các thị trường phương Tây "không rõ ràng".
Các nhà phân tích cảnh báo rằng thị trường khó có thể duy trì sự tồn tại của hàng chục stablecoin khi người dùng bắt đầu xem xét kỹ lưỡng chất lượng của các công ty phát hành. Taylor lưu ý rằng stablecoin không phải là tiền mặt, mà là một sự thay thế cho tiền mặt, phản ánh rủi ro tín dụng của nhà phát hành và khả năng quản lý rủi ro hoạt động của nó: "Về cơ bản, thương hiệu của stablecoin cho bạn biết ai là nhà phát hành. Vì vậy, vì tổ chức phát hành là tổ chức, rủi ro tín dụng của bạn là X hoặc Y. Đó không phải là điều bạn làm với đô la. ”
Hiện tại, khoảng 210 tỷ USD stablecoin đã được phát hành trên toàn thế giới, trong đó Tether đã phát hành khoảng 142 tỷ USD USDT và Circle đã phát hành 57 tỷ USD USDC. Theo Visa, khối lượng giao dịch stablecoin đã tăng từ 521 tỷ USD cùng kỳ năm ngoái lên 710 tỷ USD vào tháng trước và số lượng địa chỉ stablecoin duy nhất đã tăng 50% so với cùng kỳ lên 35 triệu. Khi môi trường pháp lý trở nên rõ ràng hơn, các tổ chức tài chính ngày càng tự tin hơn trong việc tham gia vào lĩnh vực này. Quốc hội Hoa Kỳ đang tranh luận về một dự luật thiết lập các tiêu chuẩn cho stablecoin, Liên minh châu Âu đã thực hiện các quy tắc vào đầu năm nay yêu cầu các nhà khai thác stablecoin tuân thủ và cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh có kế hoạch tham khảo ý kiến thị trường trong năm nay.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Financial Times: Các ngân hàng và tổ chức tài chính tham gia 'Cơn sốt vàng Stablecoin'
Vào ngày 10 tháng 3, theo Financial Times, một số ngân hàng lớn và công ty fintech trên khắp thế giới đang tranh giành để tung ra các stablecoin của riêng họ để giành lấy thị phần thanh toán xuyên biên giới dự kiến sẽ được định hình lại bởi tiền điện tử. Bank of America cho biết tháng trước họ sẵn sàng phát hành stablecoin của riêng mình, tham gia cùng các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán bao gồm Standard Chartered, PayPal, Revolut và Stripe, những nhà cung cấp dịch vụ thanh toán đã tham gia vào không gian này.
Simon Taylor, đồng sáng lập công ty tư vấn fintech 11:FS, so sánh hiện tượng này với FOMO (sợ bỏ lỡ): "Đó là về những người bán xẻng trong cơn sốt vàng stablecoin. Một yếu tố khác thúc đẩy nó là có khối lượng giao dịch thực sự và những người sáng lập muốn có một miếng bánh vì họ biết rằng quy định stablecoin sắp đến, vì vậy tất cả những yếu tố này kết hợp với nhau. Martin Mignot, đối tác tại Index Ventures và là người ủng hộ Bridge, cho biết stablecoin "hấp dẫn" trong các thị trường thiếu "cơ sở hạ tầng hoặc thanh khoản tốt và có nhiều rủi ro tiền tệ", nhưng các trường hợp sử dụng của chúng ở các thị trường phương Tây "không rõ ràng".
Các nhà phân tích cảnh báo rằng thị trường khó có thể duy trì sự tồn tại của hàng chục stablecoin khi người dùng bắt đầu xem xét kỹ lưỡng chất lượng của các công ty phát hành. Taylor lưu ý rằng stablecoin không phải là tiền mặt, mà là một sự thay thế cho tiền mặt, phản ánh rủi ro tín dụng của nhà phát hành và khả năng quản lý rủi ro hoạt động của nó: "Về cơ bản, thương hiệu của stablecoin cho bạn biết ai là nhà phát hành. Vì vậy, vì tổ chức phát hành là tổ chức, rủi ro tín dụng của bạn là X hoặc Y. Đó không phải là điều bạn làm với đô la. ”
Hiện tại, khoảng 210 tỷ USD stablecoin đã được phát hành trên toàn thế giới, trong đó Tether đã phát hành khoảng 142 tỷ USD USDT và Circle đã phát hành 57 tỷ USD USDC. Theo Visa, khối lượng giao dịch stablecoin đã tăng từ 521 tỷ USD cùng kỳ năm ngoái lên 710 tỷ USD vào tháng trước và số lượng địa chỉ stablecoin duy nhất đã tăng 50% so với cùng kỳ lên 35 triệu. Khi môi trường pháp lý trở nên rõ ràng hơn, các tổ chức tài chính ngày càng tự tin hơn trong việc tham gia vào lĩnh vực này. Quốc hội Hoa Kỳ đang tranh luận về một dự luật thiết lập các tiêu chuẩn cho stablecoin, Liên minh châu Âu đã thực hiện các quy tắc vào đầu năm nay yêu cầu các nhà khai thác stablecoin tuân thủ và cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh có kế hoạch tham khảo ý kiến thị trường trong năm nay.