Thượng viện Bắc Dakota phê duyệt dự luật ATM tiền điện tử với giới hạn 2.000 đô la mỗi ngày

YEREVAN (CoinChapter.com) — Thượng viện Bắc Dakota đã thông qua Dự luật 1447, khôi phục giới hạn 2.000 đô la mỗi ngày cho các giao dịch ATM tiền điện tử. Dự luật đã được phê duyệt với tỷ lệ 45-1 vào ngày 18 tháng 3 và giờ đây trở lại Hạ viện để phê duyệt trước khi đến tay Thống đốc Kelly Armstrong.

Ban đầu, dự luật đề xuất giới hạn 1.000 đô la mỗi ngày, nhưng một ủy ban của Hạ viện đã tăng giới hạn vào tháng trước. Phiên bản sửa đổi cho phép 2.000 đô la mỗi ngày nhưng hạn chế người dùng chỉ được năm giao dịch như vậy trong vòng 30 ngày. Phiên bản của Thượng viện đã loại bỏ hạn chế 30 ngày, áp dụng giới hạn cố định 2.000 đô la mỗi ngày.

Các nhà điều hành phải có giấy phép và báo cáo giao dịch

Hóa đơn giới thiệu các quy định mới cho các nhà điều hành ATM crypto. Họ phải có giấy phép chuyển tiền để hoạt động tại North Dakota và tuân thủ các yêu cầu báo cáo. Những yêu cầu này bao gồm việc nộp báo cáo hàng quý với các chi tiết về:

Địa điểm ATM Crypto

Tên người điều hành

Dữ liệu giao dịch

Các nhà khai thác cũng phải sử dụng phân tích blockchain để theo dõi gian lận và hoạt động đáng ngờ, báo cáo bất kỳ mối quan tâm nào cho các cơ quan chức năng. Ngoài ra, họ phải phát hành cảnh báo gian lận trên ATM.

Dự luật 1447 của Hạ viện Bắc Dakota: Quy định về ATM tiền điện tử, Phân tích Blockchain và Quy tắc Tiền tệ ảo. Nguồn: Các nhà lập pháp của Đại hội đồng Bắc Dakota nêu ra những lo ngại về gian lận trong các quy định về ATM tiền điện tử.

Đại diện Steve Swiontek, người đã giới thiệu dự luật, đã bày tỏ lo ngại về gian lận ATM crypto trong một phiên điều trần của Ủy ban Hạ viện vào ngày 22 tháng 1. Ông cho biết rằng bọn tội phạm sử dụng ATM crypto cho gian lận và trộm cắp, khai thác những người dùng thiếu sự bảo vệ.

Cuộc họp của Đại hội Lập pháp Bắc Dakota về Quy định ATM tiền điện tử và Tuân thủ tiền ảo. Nguồn: Tòa nhà Quốc hội Bắc Dakota

Các bang khác đã thông qua các luật tương tự. Vào ngày 13 tháng 3, Thống đốc Nebraska Jim Pillen đã ký Đạo luật Phòng chống Gian lận Hồ sơ Điện tử Kiểm soát được để giải quyết các trò lừa đảo ATM crypto. Ở cấp liên bang, Thượng nghị sĩ Dick Durbin đã giới thiệu một dự luật vào ngày 25 tháng 2 sau một vụ lừa đảo ATM crypto trị giá 15,000 đô la, trong đó một nạn nhân đã bị lừa trả tiền để tránh một lệnh bắt giữ giả mạo.

Báo cáo lừa đảo ATM tiền điện tử và thị phần toàn cầu

Giả mạo liên quan đến ATM tiền điện tử đã gia tăng. Một báo cáo tháng 9 năm 2023 từ Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) cho thấy thiệt hại từ gian lận Bitcoin ATM đã tăng gần gấp mười lần giữa năm 2020 và 2023. Thiệt hại đã vượt quá 65 triệu đô la trong nửa đầu năm 2024, với những cá nhân từ 60 tuổi trở lên có nguy cơ trở thành nạn nhân cao gấp ba lần.

Mặc dù có những lo ngại, Hoa Kỳ vẫn giữ vị trí dẫn đầu trong việc lắp đặt ATM tiền điện tử, với 29.822 máy, chiếm 78% thị trường toàn cầu, theo Coin ATM Radar. Canada đứng thứ hai với 3.486 ATM tiền điện tử (9.2% thị trường), trong khi Australia đứng thứ ba với 1.613 ATM (4.3% thị trường).

Phân phối các máy ATM tiền điện tử trên toàn nước Mỹ: Tập trung thị trường và khả năng tiếp cận theo khu vực. Nguồn: Coin ATM Radar

Trên hết, dự luật ATM crypto của North Dakota là một phần của những nỗ lực rộng lớn hơn của các nhà lập pháp tiểu bang và liên bang nhằm quy định các giao dịch ATM crypto và ngăn chặn gian lận khi việc chấp nhận crypto tiếp tục.