以下是Gate C2C商家保證金資產管理相關條款
為確保交易安全，平臺有權在C2C商家通過平臺身份認證(KYC)和反洗錢審查後，在以下情況下扣除其保證金資產（以下簡稱“保證金”）。
1.扣除保證金的情況：
如出現以下情況，平臺有權採取措施，扣除商家的部分或全部保證金：
(1)商家對交易存在異議，且平臺認定商家有過失。商家應承擔責任並履行相應義務，但未能在合理期限內配合或履行相關責任，此類失誤造成其他用戶的損失；
(2)商家在交易過程中利用本平臺從事任何洗錢、非法及變相逃匯套利、惡意操縱交易價格、惡意擾亂交易秩序等違反本平臺規定的違法犯罪操作或行為；
(3)商家將第三方的銀行卡或交易賬戶非法提供給他人使用，或進行欺詐、洗錢等違法犯罪行為，給本平臺、相關用戶或第三方造成損失；
(4)若商家的非標準訂單因各種原因遭到申訴並等待處理，則商家應承擔平臺審核認定的相應責任。但如果在合理期限內無法聯繫到商家，本平臺不承擔責任；
(5)商家利用平臺品牌招攬同行、收取中介費、進行虛假營銷或惡意誤導性聯想等損害平臺權益或聲譽的行為；
(6)商家存在違反本平臺其他任何規則或規定的行為；
(7)因商家行為或不作為導致收付款賬戶凍結，商家未按要求及時向平臺上報保證金；
(8)本平臺合理認定因商家過失而需要扣除保證金的其他情況。
注：本平臺根據商家保證金管理規定扣除商家的全部或部分保證金後，商家應補足扣除的保證金金額。否則，商家身份將被取消，重新獲取身份需要再次向平臺提出申請。
2.實際扣除的保證金金額應根據由此產生的實際後果和賠償金額，經本平臺風險控制評估後認定：
如經核實存在以下特殊情況，本平臺將有權從商家保證金中自動扣除全額：
(1)本平臺有合理證據證明商家直接參與或協助欺詐、洗錢或其他違法犯罪活動；
(2)經發現，商家在與其他平臺進行跨平臺交易時涉及欺詐和洗錢相關事件；
(3)經發現，商家正在向本平臺轉移偷盜資金等非法資產；
(4)商家付款導致用戶收款賬戶凍結，核實過程中發現商家存在提供虛假證明材料的欺詐行為；
(5)因商家付款導致用戶收款賬戶凍結，而商家拒絕配合解決此事；
(6)商家的收付款賬戶已多次凍結，但均未按要求向本平臺報告，或商家的收付款賬戶凍結後給本平臺其他用戶造成嚴重損失。
3.如商家符合本平臺設定的必要標準，在收到商家的有效退款申請後，平臺將在3～7個工作日（取決於您認證的KYC區域）內處理保證金資產退款。保證金退款處理期間，商家將無法進行C2C發單操作。退款處理完成後，商家身份將被取消。這一義務由對所有必要文件的核實和評估情況，以及對相關政策和程序的遵守情況所決定。
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有關更多風險資訊，請參閱 Gate《風險警示》及《用戶協議》。
