如何降低銀行卡凍卡風險

2025-01-03 UTC+8
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1、進行銀行轉賬的時候,避免備註敏感信息,保護個人隱私; 2、儘量和藍V商家、皇冠商家,信譽良好、價格合理並且長期穩定的商家進行交易; 3、進行法幣交易時,不接受非本人賬戶轉款,如收到非本人賬戶轉賬,請務必原路退回,謹慎處理; 4、如果收到帶有備註敏感詞彙(如:比特幣)的轉賬,可以進行資金過濾或者原路退回,可儘量避免被風控或者被凍結風險; 5、儘量選擇政策友好的銀行,儘量不用同一張銀行卡完成收付款; 6、常用收款卡切記不要長期存放太多資金。由於收款卡被凍結風險較大,收款卡儘量和生活工資、儲蓄卡跨行隔開。 (注:收款卡必須是在平臺綁定的銀行卡) 7、被停用過的卡或者長時間不使用的銀行卡,再次使用時,需要提前檢查是否可以正常收付款,避免交易收到資金後才得知銀行卡被凍結。

注意: 本平臺在用戶註冊使用時已核實客戶身份資料,用戶需確保在平臺上顯示的相關賬號均是本人合法註冊、使用。 因用戶本人違反 Gate 用戶協議、國家反洗錢法等法律規定或存在關聯性關係等行為,構成犯罪的,本平臺不承擔任何責任。必要時將配合、協助司法機關進行調查處理。

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