Источник фото: https://www.saffron.finance/

Введение

Токен SAFFRONFI — это нативная криптовалюта Saffron Finance, децентрализованной платформы управления рисками, работающей в секторе децентрализованных финансов (DeFi). Этот инновационный протокол позволяет пользователям настраивать профили риска и доходности при предоставлении ликвидности различным платформам DeFi. Сегментируя пулы ликвидности на различные транши, Saffron Finance позволяет инвесторам выбирать подверженность риску, которая соответствует их финансовым целям.

Построенный на блокчейне Ethereum, токен SAFFRONFI служит нескольким целям, включая управление, стейкинг и доступ к конкретным инвестиционным траншам. По состоянию на 20 февраля 2025 года рыночная капитализация токена составляет 2,68 миллиона долларов, а общее предложение составляет 100 000 токенов. Кроме того, он активно торгуется на крупных биржах, таких как Gate.io.

Обзор проекта и происхождение

Saffron Finance - это протокол обмена рисками от одного участника к другому, который позволяет его пользователям (т. е. предоставителям ликвидности) настраивать свои профили риска и доходности с помощью использования траншей пула SFI.

Запущенный в октябре 2020 года псевдонимным основателем «Psykeeper», Saffron Finance предназначен для предоставления поставщикам ликвидности настраиваемых и динамичных экспозиций риска/вознаграждения на выбранные ими пулы взаимодействия. Протокол функционирует как посредник между поставщиками ликвидности и протоколами кредитования, где поставщики ликвидности могут распределять ликвидность через различные транши SFI.

Нативный токен протокола, токен SAFFRONFI, используется для стейкинга для получения доступа к определенным траншам, а также для принятия управленческих решений. С выпуском Saffron V2 владельцы токенов SAFFRONFI также будут иметь право на комиссии протокола.

Основные особенности токена SAFFRONFI

1. Модель риска-траншей – Платформа разделяет ликвидные пулы на старшие, младшие и межтраншевые транши, предлагая разнообразные варианты риска и вознаграждения.
2. Права управления – владельцы SAFFRONFI могут участвовать в управлении протоколом, предлагая и голосуя за обновления.
3. Стейкинг и вознаграждения – Пользователи могут делать ставки на токены SAFFRONFI, чтобы получать вознаграждения и дополнительные преимущества.
4. Распределение комиссий протокола – держатели токенов SAFFRONFI получают часть комиссий, генерируемых протоколом.
5. Совместимость с несколькими платформами - протокол взаимодействует с различными платформами кредитования, максимизируя полезность ликвидности.
6. Автоматизированное управление активами – система динамически корректирует профили риска и процентные ставки в зависимости от рыночных условий в режиме реального времени.

Основатели Saffron Finance

Saffron Finance был основан анонимным разработчиком, известным как Psykeeper. Успех проекта обусловлен его децентрализованного сообщества, вкладчики непрерывно улучшают протокол. Структура управления обеспечивает, что владельцы SAFFRONFI имеют прямое влияние на развитие платформы.

Принципы и архитектура

Протокол финансов Safron разработан для решения ключевой проблемы управления рисками в DeFi. Он функционирует на принципе того, что поставщики ликвидности должны иметь возможность выбирать предпочтительный уровень риска при депонировании средств.

• Старший Транш (Низкий Риск, Низкое Вознаграждение) – Первыми получают выплаты, защищены от рисков дефолта.
• Мезонинный транш (умеренный риск, умеренное вознаграждение) – средний уровень со сбалансированным риском и доходностью.
• Младший транш (высокий риск, высокая награда) - наивысший потенциал доходности, но первый абсорбировать убытки.

Платформа блокчейн

Токен SAFFRONFI - это токен ERC-20, созданный на блокчейне Ethereum. С помощью функционала смарт-контрактов Ethereum Saffron Finance может автоматизировать распределение фондов, управлять структурами траншей и эффективно выполнять скорректированные по риску доходы.

Обновление Saffron V2 и ключевые компоненты

Обновление Saffron V2 внесло несколько ключевых компонентов:

• Saffron KCC: набор инструментов и контрактов, предназначенных для расширения функциональности в KuCoin Community Chain (KCC), включая Saffron Converter, Insurance Fund, Mojito Adapter v2, Mojito Auto Compounder, Pool v2, Position NFT и Position Token.
• Saffron Staking V2: Контракт стейкинга ERC-20, адаптированный из контракта MasterChef Sushiswap, направленный на стимулирование пулов, таких как стейкинг одного актива SFI, SFI/ETH Uniswap V2 и SFI/ETH Sushiswap. Управление над распределением наград SFI осуществляется с помощью голосования, причем контракт разработан для завершения при достижении жесткого предела SFI в 100 000 токенов.
• Механизм управления: Управление в Saffron Finance управляется сообществом, при этом держатели токенов SAFFRONFI предлагают и голосуют за изменения протокола. Процесс управления включает в себя несколько этапов, включая температурные проверки и проверки консенсуса, чтобы обеспечить тщательное обсуждение и консенсус перед внедрением.

Дата запуска и значительные вехи

• Октябрь 2020 года – Saffron Finance был официально запущен.
• Ноябрь 2020 года – Первая версия рисковых траншейных пулов запущена.
• Март 2021 года – Saffron Finance представил свою модель управления, позволяющую держателям SAFFRONFI голосовать.
• Август 2022 года – был выпущен Saffron V2, улучшающий механизмы пула ликвидности.
• Февраль 2025 г. - Рыночная капитализация SAFFRONFI достигла 2,68 млн долларов США при общем предложении 100 000.

Причины развития

Saffron Finance был разработан для решения фундаментальных проблем в пространстве DeFi:

• Избавление от рисковых барьеров – Транчирование позволяет инвесторам, боящимся рисков, участвовать.
• Оптимизированное обеспечение ликвидности – средства распределяются более эффективно через структурированные пулы.
• Децентрализованное управление – держатели SAFFRONFI влияют на обновления протокола.

Преимущества участия пользователей

1. Поставщики ликвидности - зарабатывайте оптимизированные доходы на основе предпочтений по риску.
2. Стейкеры – блокируйте токены SAFFRONFI, чтобы получить passivные вознаграждения.
3. Участники управления - голосуйте за предложения, формирующие будущее протокола.
4. Бенефициары комиссии - держатели SAFFRONFI получают часть комиссионных сборов протокола.

Ценообразование и токеномика

Image source: https://www.gate.io/trade/SAFFRONFI_USDT

• Общее количество: 100 000 SAFFRONFI
• Капитализация рынка (на 20 февраля 2025 г.): $2,68 миллиона
• В обращении: около 95 000 токенов
• Список бирж: доступно на Gate.io
• Утилита: управление, стейкинг, предоставление ликвидности и распределение сборов протокола

Заключение

Токен SAFFRONFI остается важной частью управления рисками в DeFi, предлагая структурированные инвестиционные модели для поставщиков ликвидности. Благодаря безопасности на основе Ethereum, сильной системе управления и непрерывным инновациям, Saffron Finance продолжает устанавливать новые стандарты в децентрализованных инвестициях с учетом рисков.

Торговля криптовалютой включает значительные риски, включая потенциальную потерю капитала, волатильность рынка и юридическую неопределенность — торгуйте ответственно и проводите тщательное исследование перед инвестированием.