DeFi คืออะไร?

DeFi (Decentralized Finance) เป็นระบบการเงินที่ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชน ซึ่งมีบริการเช่นการให้ยืมเงิน การซื้อขาย และการบริหารจัดการสินทรัพย์ผ่านสัญญาอัจฉริยะและแอปพลิเคชั่นที่ไม่มีความจำเป็นต้องมีเจ้าหน้าที่ส่วนกลาง มันครอบคลุมกิจกรรมทางการเงินที่หลากหลาย เช่น การโอนเงิน การแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ และการบริหารกระเป๋าเงิน มันมีข้อดีเช่นการกระจายอำนาจ (ไม่มีผู้กลาง) ความเปิดเผย (ทุกคนสามารถเข้าร่วม) และความโปร่งใส (ธุรกรรมเป็นสาธารณะและสามารถตรวจสอบได้)

นับถึงความสะดวกที่ DeFi นำมาให้ผู้ใช้ทั่วโลกได้ ยังคงเผชิญกับความท้าทาย เช่น การดำเนินการที่ซับซ้อนและขีดจำกัดเทคนิคสูง ซึ่งทำให้ผู้ใช้ทั่วไปยากที่จะเข้าร่วม นอกจากนี้ ปัญหาเช่น cross-chain fragmentation ปัญหาความสามารถในการทำเงินและขาดความสามารถของผู้ใช้ใหม่ จำกัดการพัฒนาของ DeFi ผู้ใช้จำเป็นต้องจัดการสินทรัพย์ในหลายๆ บล็อกเชน ติดตามโอกาสในการเกษียณผลผลิต และระบุแอปพลิเคชันที่มีคุณค่าในหลายๆ โครงการ ทั้งหมดนี้เพิ่มความซับซ้อนในการใช้ DeFi

DeFAI คืออะไร?

ในปีหลังสุด ๆ ทฤษฎีบังคับทางปัญญาประดิษฐ์ (AI) ได้ทำการก้าวล้ำทางด้าน AI ที่เป็นสิ่งสำคัญในการปรับปรุงภาพการทำงาน การประมวลภาษาธรรมชาติ (NLP) และการตัดสินใจโดยอัตโนมัติ ซึ่งเป็นที่มาของนวัตกรรมและการเปลี่ยนแปลงในธุรกิจหลายองค์กร โดยเฉพาะเมื่อถึงปี 2024 การผสมผสานลึกลับระหว่าง AI และเทคโนโลยี Web3 ได้เป็นทิศทางสำคัญสำหรับคลื่นเทคโนโลยีรุ่นต่อไป

ณ วันที่ 4 กุมภาพันธ์ 2025 มูลค่าตลาดของโครงการ DeFAI (DeFi x AI) สูงถึง 1.58 พันล้านดอลลาร์ DeFAI รวมการเงินแบบกระจายอํานาจ (DeFi) เข้ากับปัญญาประดิษฐ์เพื่อลดความซับซ้อนของประสบการณ์ผู้ใช้ DeFi ผ่านการวิเคราะห์อัจฉริยะระบบอัตโนมัติและการโต้ตอบทางภาษาธรรมชาติ สิ่งนี้จะช่วยลดอุปสรรคในการเข้าทําให้ผู้คนจํานวนมากขึ้นมีส่วนร่วมและทํากําไรจาก DeFi ได้อย่างง่ายดาย ความสามารถอันทรงพลังของ AI ช่วยให้ DeFAI สามารถรวมทั้งข้อมูลแบบ on-chain และ off-chain ช่วยให้ผู้ใช้ตัดสินใจได้เร็วขึ้นและแม่นยํายิ่งขึ้น

เรียก Griffain เป็นตัวอย่าง: ผ่านการประมวลผลภาษาธรรมชาติ ผู้ใช้ไม่ต้องเข้าใจศัพท์เฉพาะทางเทคนิคที่ซับซ้อนอีกต่อไป พวกเขาสามารถปฏิสัมพันธ์กับ DeFi โดยการป้อนคำสั่งอย่างเรียบง่าย

ตัวอย่างเช่น เมื่อผู้ใช้พิมพ์ "สลับ 3 ETH เป็น USDC" หรือ "สร้างสัญญาฉลาดสำหรับพูล Likuidity ระหว่าง ETH-USDC" AI จะดำเนินการธุรกรรมโดยอัตโนมัติ ปรับปรุงค่าธรรมเนียมในการใช้ก๊าส และรักษาความปลอดภัยของธุรกรรม ซึ่งทำให้การใช้งานและประสิทธิภาพในการซื้อขายของ DeFi ดีขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ

ที่มา: CoinGecko

ข้อดีของ DeFAI

อัจฉริยะ: ใช้ AI ในการวิเคราะห์ข้อมูล on-chain และ off-chain เพื่อให้ข้อมูลข่าวสารตลอดเวลาในตลาด

อัตโนมัติ: ตัวแทน AI ทำให้การซื้อขาย การให้ยืม และการจัดการสินทรัพย์เป็นอัตโนมัติ ลดข้อผิดพลาดของมนุษย์

ความสะดวกในการใช้: ด้วยเทคโนโลยีประมวลผลภาษาธรรมชาติ ผู้ใช้สามารถดำเนินการที่ซับซ้อนด้วยคำสั่งที่ง่าย ๆ ลดขีดจำกัดทางเทคนิค

ค่าความสำคัญหลัก

DeFAI กำหนดค่าแก่นของการเงินดิจิทัลเซ็นทรัล (DeFi) ใหม่โดยการรวมข้อมูลบล็อกเชนอย่างลึกซึ้งกับอัลกอริทึม AI เข้าด้วยกัน มีคุณสมบัตินวัตกรรมที่ต่างหากที่เสริมสร้างการตัดสินใจและปรับปรุงประสบการณ์ของผู้ใช้

การตัดสินใจที่ปรับปรุง: โดยการรวมข้อมูลที่โปร่งใสของบล็อกเชนกับการวิเคราะห์ที่แม่นยำของ AI, DeFAI จะให้คำแนะนำในการลงทุนและการทำนายตลาดที่แม่นยำและเป็นกลางให้ผู้ใช้, ช่วยให้พวกเขาตัดสินใจได้มากขึ้น

การบริหารจัดการสินทรัพย์อัจฉริยะ: ปัญญาประดิษฐ์ปรับกลยุทธ์การลงทุนขึ้นอยู่กับข้อมูล on-chain และความเคลื่อนไหวของตลาดเพื่อช่วยให้ผู้ใช้บรรลุประสิทธิภาพทุนสูงขึ้นและการเพิ่มมูลค่าสินทรัพย์

การจัดการความเสี่ยงแบบเรียลไทม์: DeFAI สามารถทำนายการเปลี่ยนแปลงของตลาดและความเสี่ยงที่เป็นไปได้ผ่านรูปแบบการเรียนรู้ของเครื่อง โดยมันจะเริ่มการขายของและเรียกคืนเงินระหว่างการเสี่ยงโดยอัตโนมัติเมื่อความเสี่ยงถึงจุดวิกฤต ลดความเสียหายของผู้ใช้ลง

ประสบการณ์ผู้ใช้ที่ปรับแต่ง: DeFAI วิเคราะห์พฤติกรรมและความชอบของผู้ใช้เพื่อให้คำแนะนำผลิตภัณฑ์การเงินที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคล นอกจากนี้ยังจัดการพอร์ตการลงทุนของผู้ใช้แต่ละคนโดยอัตโนมัติเพื่อให้ได้ประสบการณ์การบริหารจัดการทรัพย์สินที่ปรับให้เหมาะและฉลาด

ความโปร่งใสและความสามารถในการตรวจสอบ: เทคโนโลยีบล็อกเชนบันทึกกระบวนการตัดสินใจของ AI ทุกกระบวนการ ทำให้การดำเนินการทั้งหมดสามารถติดตามและตรวจสอบได้ สิ่งนี้เพิ่มความโปร่งใสของกระบวนการและเสริมความเชื่อใจของผู้ใช้

แหล่งที่มา: CoinGecko

ประเภทการใช้งาน

1. การรวมพอร์ตโฟลิโอหลายโซน

หนึ่งในความท้าทายที่ใหญ่ที่สุดของผู้ใช้ DeFi คือการจัดการสินทรัพย์ที่กระจายอยู่บนบล็อกเชนหลายรายการ บิตคอยน์ (BTC) ตั้งอยู่บนรายการหนึ่ง โทเคน Ethereum บนรายการอื่น และสินทรัพย์ DeFi ของ Solana บนรายการอื่น ทำให้ต้องสลับระหว่างกระเป๋าเงินหลายรายการ แพลตฟอร์ม และสเปรดชีท

ตัวแทน DeFAI จัดการกับปัญหานี้ผ่านแดชบอร์ดที่เป็นเอกลักษณ์ ที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถ:

ดูสินทรัพย์ทั้งหมดได้ในที่เดียว: ไม่ต้องสลับระหว่างแพลตฟอร์มบ่อยๆ โดยการติดตามพอร์ตฟอลิโอทั้งหมดได้ง่ายๆ ในแดชบอร์ดเดียว

ติดตามผลประสิทธิภาพการลงทุนได้อย่างสะดวก: ด้วยอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่าย ผู้ใช้สามารถตรวจสอบการเคลื่อนไหวราคาของสินทรัพย์หลายโซ่ในเวลาจริง

การบริหารจัดการการลงทุนอย่างง่ายดาย: บอกลากับการบันทึกบัญชีด้วยมือและเพลิดเพลินกับประสบการณ์การจัดการสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพและเรียบง่าย

Source: https://x.com/orbitcryptoai/status/1882324116289822952

2. แนะนำด้วย AI และการลงทุนอัตโนมัติ

ตลาด DeFi มีความเคลื่อนไหวอย่างมาก และการระเบิดของข้อมูลทำให้การตัดสินใจการลงทุนมีความซับซ้อนมากขึ้น เอเจนต์ DeFAI นำเสนอการวิเคราะห์ด้วย AI เพื่อช่วยในการตัดสินใจลงทุนอย่างแม่นยำ:

ข้อเสนอที่ปรับให้เหมาะกับตัวคุณ: ปัญญาประดิษฐ์รวมข้อมูล on-chain และ off-chain เพื่อจับคู่กับความชอบในการรับ risk และเป้าหมายในการลงทุนของคุณ เพื่อให้คำแนะนำที่เหมาะกับคุณ

ข้อมูลเชิงข้อมูล: ปัญญาประดิษฐ์วิเคราะห์แนวโน้มของตลาดอย่างละเอียด ช่วยในการระบุโอกาสทางธุรกิจที่เป็นไปได้

การลงทุนที่เป็นอิสระ (เร็ว ๆ นี้): ปัญญาประดิษฐ์จะดำเนินการซื้อขายโดยอัตโนมัติตามกลยุทธ์ที่ตั้งไว้ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพของการลงทุนและเป็นการลงทุนที่ฉลาดแท้จริง

แหล่งที่มา: https://x.com/griffaindotcom/status/1879580255524139428

3. แพลตฟอร์มอัจฉริยะเชิงระบบ

การระบุโอกาสที่มีความสมบูรณ์จริงๆ เป็นสิ่งสำคัญ โดยมีการเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องของโครงการ DeFi ใหม่ ตัวแทน DeFAI มีการวิเคราะห์แพลตฟอร์มอย่างเป็นรายละเอียดเพื่อช่วยคุณค้นพบการลงทุนที่มีค่า

การวิจัยโครงการละเอียดถี่: ครอบคลุมแพลตฟอร์มการเปิดตัวหลายราย ให้การวิเคราะห์อย่างละเอียดเกี่ยวกับเศรษฐศาสตร์โทเค็น ประวัติทีม ข้อมูลย้อนหลัง และอื่น ๆ

การสนับสนุนข้อมูล AI: รวมข้อมูลอย่างเป็นระบบเพื่อช่วยคุณทำการตัดสินใจในการลงทุนได้มากยิ่งขึ้น

การระบุโครงการที่มีศักยภาพ: กรองโอกาสการลงทุนที่มีศักยภาพสูงอย่างแม่นยำเพื่อหลีกเลี่ยงการตามไปกับฝูงชนอย่างสุ่มสาย

4. ข่าวที่กำหนดเองและการแจ้งเตือนอัจฉริยะ

การอยู่ในหน้าสู่การพัฒนาของตลาดเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ ตัวแทน DeFAI จะให้การแจ้งเตือนผ่านข้อมูลแบบเรียลไทม์เพื่อช่วยให้คุณตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาดได้อย่างรวดเร็ว:

การแจ้งเตือนแบบเรียลไทม์: การแจ้งเตือนทันเวลาผ่านช่องทางเช่น เทเลแกรม เกี่ยวกับความผันผวนของราคา ความผิดปกติในการซื้อขาย และข่าวสารที่เกิดขึ้น

การอัปเดตส่วนบุคคล: รับข้อมูลเชิงตลาดที่ปรับให้เหมาะกับสินทรัพย์ที่คุณถือ

การตอบสนองอย่างรวดเร็ว: ปรับกลยุทธ์ของคุณในเวลาจริงเพื่อตีความโอกาสในตลาด

แหล่งที่มา: https://x.com/aixbt_agent/status/1883291267964276804

ส่วนประกอบหลัก

DeFAI ใช้เทคโนโลยีหลัก เช่น ชั้นบังคับ, ตัวตรวจการซื้อขายอิสระ, และ dApps ที่เป็นไปโดยใช้ AI เพื่อทำให้ DeFi ที่ฉลาดยิ่งขึ้น, มีประสิทธิภาพมากขึ้น, และใช้งานได้ง่ายมากขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการลดอุปสรรคทางเทคนิค, เพิ่มผลตอบแทนการลงทุน, หรือปรับปรุงการตัดสินใจทางการเงิน DeFAI กำลังขับเคลื่อนการพัฒนาอนาคตของการเงินที่มีการกระจาย

วิธีการทำงานของ DeFi คืออย่างไร?

ด้านล่างคือตารางสรุปของวิธีการทำงานของ DeFAI ซึ่งครอบคลุมโมดูลหลักและฟังก์ชันของพวกเขา เช่น การผสานข้อมูล การฝึกโมเดล AI การดำเนินการสมาร์ทคอนแทรค ตรวจสอบความเสี่ยง และปฏิสัมพันธ์กับผู้ใช้

ความท้าทายที่เผชิญ DeFAI

แม้ว่า DeFAI จะแสดงศักยภาพที่ยอดเยี่ยม แต่ก็ยังเผชิญกับความท้าทายหลายประการที่ต้องการที่จะต้องแก้ไข:

1. ความปลอดภัย

ลักษณะที่ไม่มีการกำหนดของ DeFi มอบความมั่นคง certain security guarantees แต่ด้วยการนำเทคโนโลยี AI เข้ามา การรักษาความมั่นคงและความเสถียรของระบบ AI เป็นประเด็นสำคัญ หากระบบ AI ถูกโจมตีหรือทำงานไม่สมบูรณ์ อาจส่งผลให้เกิดการสูญเสียของทรัพย์สินของผู้ใช้ ดังนั้น การรักษาความมั่นคงของระบบ AI เป็นความสำคัญอันดับแรกในการพัฒนา DeFAI ความเสี่ยงเช่น ผู้โจมตีขโมยเงินหรือใช้เทคโนโลยี AI เพื่อดำเนินภารกิจที่ไม่ดีอาจเกิดขึ้นในบางช่วง

2. ความโปร่งใส

ความเป็น “กล่องดำ” ของ AI ทำให้ผู้ใช้เข้าใจกระบวนการตัดสินใจของ AI ได้ยาก ซึ่งทำให้เกิดความท้าทายต่อความโปร่งใสของโครงการ DeFi การรักษาให้มั่นใจว่ากระบวนการตัดสินใจของ AI สามารถตรวจสอบและโปร่งใสได้ กลายเป็นหนึ่งในประเด็นสำคัญในการพัฒนา DeFAI

3. ปัญหาที่เกี่ยวข้องกับกฎหมาย

เมื่อบทบาทของ AI ใน DeFi ย่อมลึกลงไป หน่วยงานกำกับดูแลจะเผชิญกับความท้าทายใหม่ที่เทคโนโลยีที่เกิดขึ้นเสนอ. ความสามารถในการตัดสินใจโดยอิสระของ AI ทำให้เส้นขอบของความรับผิดชอบเป็นอมตะ. การรักษาความเข้ากฎเกณฑ์ในขณะที่รักษาความกระจายอำนาจจะกลายเป็นปัญหาที่ซับซ้อนในการพัฒนา DeFAI

4. ความสามารถในการใช้ข้อมูลและการขยายมากขึ้น

AI ต้องการข้อมูลปริมาณมาก แต่ข้อมูลในระบบนิติบุคคลอาจจำกัด นอกจากนี้การรวม AI กับบล็อกเชนอาจใช้ทรัพยากรมาก ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อความเร็วของธุรกรรมและทำให้เกิดปัญหาในเรื่องของความสามารถในการขยายขนาด

5. ความเข้าถึงและการศึกษาของผู้ใช้

ในปัจจุบัน DeFAI ต้องการผู้ใช้จะมีระดับความรู้ในเรื่องบล็อกเชนและ AI ในระดับที่แน่นอน ในการส่งเสริมการใช้งานอย่างกว้างขวาง การเพิ่มความเข้าถึงสำหรับผู้ใช้และการให้การศึกษาและการฝึกอบรมที่จำเป็นจะเป็นขั้นตอนที่สำคัญ

6. ปัญหาการเพิ่มมูลค่าและการทำให้เป็นโทเค็น

ในขณะที่โทเค็นที่ขับเคลื่อนด้วย AI หลายรายมีเป้าหมายที่จะเป็นส่วนหนึ่งของการปฏิวัติ DeFAI มีโทเค็นบางรายที่เป็นเพียงเครื่องมือทางการตลาดที่ใช้คำว่า AI โดยไม่มีประโยชน์จริง ๆ ในขณะที่ AI agents ยังคงพัฒนาต่อไป ในอนาคต AI agents จะไม่ได้เป็นโทเค็นที่เรียบง่ายอีกต่อไป แต่จะมีประโยชน์ทางปฏิบัติ สามารถจัดการกับกลยุทธ์การเงินที่ซับซ้อน และเป็นตัวเสริมในการขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงของ DeFi ไปอีกขั้น

ที่มา:CoinGecko

โครงการที่น่าสนใจ

Griffain

Griffain เป็นแพลตฟอร์มที่ตั้งอยู่บน Solana ซึ่งรวมการอัตโนมัติบนบล็อกเชนกับปัญญาประดิษฐ์ (AI) ทำให้การดำเนินการบนเชนเรียบขึ้น ผู้ใช้สามารถสร้างตัวแทน AI เพื่อดำเนินการเช่นการสร้างวอลเล็ต ประมวลผลธุรกรรม และการโต้ตอบกับระบบภายนอก เช่นโซเชียลมีเดีย Griffain ฉลองความสะดวกในการใช้งานและความยืดหยุ่น มีเป้าหมายที่จะประชาธิปไตยการอัตโนมัติบนบล็อกเชนด้วยการทำงานที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคล

ในคำศัพท์ที่เข้าใจง่าย Griffain เป็นผู้ช่วยอัจฉริยะสำหรับงานที่เกี่ยวข้องกับบล็อกเชน เหล่าเอไอเอนต์เหล่านี้ช่วยในการจัดการกระเป๋าเงินสตรีมเหรียญเข้าหรือซื้อขายโทเค็นโดยอัตโนมัติ ทำให้การจับคู่ของผู้ใช้กับ Web3 ง่ายขึ้น

แหล่งที่มา: Griffain บน X

HeyAnon

HeyAnon เป็นโปรโตคอล DeFi ที่ขับเคลื่อนด้วย AI ที่ออกแบบมาเพื่อการทำให้กระบวนการ DeFi ง่ายขึ้น และรวบรวมข้อมูลที่สำคัญเกี่ยวกับโครงการ โดยรวม AI ที่สามารถสนทนากับข้อมูลแบบเรียลไทม์ HeyAnon ทำให้ผู้ใช้สามารถจัดการด้วย DeFi อย่างง่าย อัพเดทข่าวสารเกี่ยวกับโครงการ และวิเคราะห์แนวโน้มข้ามแพลตฟอร์มและโปรโตคอลต่าง ๆ

HeyAnon ผสานการประมวลผลภาษาธรรมชาติเพื่อจัดการคำแนะนำของผู้ใช้ ดำเนินการด้าน DeFi ที่ซับซ้อน และให้ข้อมูลแบบเมืองจริงจากกระแสข้อมูลหลายแหล่งในเวลาเช้าใกล้เคียง

Source: HeyAnon AI

Neur

Neur เป็นแอปพลิเคชันเต็มสแต็กที่เปิดเป็นโอเพ่นซอร์ส ซึ่งรวมกำลังของเทคโนโลยี LLM (Large Language Model) และบล็อกเชนเข้าด้วยกัน Neur ออกแบบมาสำหรับระบบโซลาน่าโดยเฉพาะ เพื่อเปิดโอกาสให้สามารถทำงานร่วมกับโปรโตคอล DeFi NFTs และอื่นๆ ผ่านอินเทอร์เฟซอัจฉริยะ

ดำเนินการโดย Claude 3.5-Sonnet และ GPT-4, Neur มอบประสบการณ์ที่นุ่มนวลด้วยอินเตอร์เฟซที่เป็นมิตรกับผู้ใช้ ณ ปัจจุบัน มีเพียงคำเชิญเท่านั้น โดยต้องการ 1 SOL เพื่อเข้าถึง แพลตฟอร์มเหล่านี้กำลังขับเคลื่อนนวัตกรรมใน DeFi โดยเสริมความฉลาด ประสิทธิภาพ และการใช้งานผ่านเทคโนโลยี AI

ต้นฉบับ:Neur

T3AI

@trustInWeb3เป็นโปรโตคอลการให้ยืมที่สนับสนุนการให้ยืมที่มีทรัพย์สินประกันน้อยกว่าโดยใช้ AI เป็นตัวกลางและเครื่องยนต์จัดการความเสี่ยง

เอเจ้นท์ AI ของ T3AI สามารถตรวจสอบสุขภาพของสินเชื่อในเวลาจริง และผ่านกรอบเมตริกความเสี่ยงของมัน ทำให้สินเชื่อยังคงสามารถชำระได้ นี่เป็นตัวอย่างที่น่าสนใจของการประยุกต์ใช้ AI ใน DeFi

แหล่งที่มา:T3AI บน X

Sturdy's SN10

SN10 ของ Sturdy เป็น subnet ที่ทำงานบนเครือข่าย Bittensor โดยเน้นการใช้ DeFAI เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการผลิตผลผลิต มันเป็นส่วนหนึ่งของโปรโตคอล Sturdy Finance ที่ออกแบบมาเพื่อให้ผู้ใช้ได้ผลตอบแทนที่สูงกว่าและการจัดการ Likuidity ที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นผ่านกลยุทธ์ที่ใช้ AI

นิยามและฟังก์ชันของ SN10

• การจัดการผลตอบแทนด้วย AI
  SN10 ใช้ความสามารถที่มีการกระจายของ AI ของเครือข่าย Bittensor ผ่านการแข่งขันระหว่างนักขุดและผู้ตรวจสอบ มันสร้างกลยุทธ์การจัดสินทรัพย์ที่เหมาะสมที่สุด นักขุดพัฒนาอัลกอริทึมเพื่อสูงสุดให้ผลตอบแทนในขณะที่ผู้ตรวจสอบประเมินผลสมบูรณ์ของกลยุทธ์เหล่านี้และเลือกแผนการจัดสินทรัพย์ที่ดีที่สุด

• การปรับแต่งกลยุทธ์เรียลไทม์
  SN10 สามารถปรับการจัดสรรสินทรัพย์ในเวลาจริงโดยใช้เงื่อนไขการตลาดที่เปลี่ยนไป โดยทำให้ความเหมาะสมของสภาพเงินสดเสมอได้

• การปรับปรุงระบบระหว่างโปรโตคอล
  การปรับปรุง SN10 ไม่จำกัดเพียงโปรโตคอล Sturdy เท่านั้น แต่ยังสามารถรวมระบบกับโปรโตคอล DeFi อื่น ๆ (เช่น Morpho, Ondo Finance, ฯลฯ) เพื่อจัดการการปรับปรุงผลตอบแทนสำหรับกลุ่มของคลาสสินทรัพย์ต่าง ๆ (เช่น USDC, WETH)

การใช้งานของ SN10 ใน DeFi

• การปรับปรุงตัวรวม
  SN10 ควบคุมตัวรวมในโปรโตคอล Sturdy ซึ่งรับผิดชอบในการกระจายสินทรัพย์ระหว่างคู่กู้ยืมที่แยกจากกัน เพื่อให้เกิดผลตอบแทนที่ดีที่สุดให้กับผู้ให้กู้ยืม พร้อมทั้งให้สินทรัพย์เพียงพอให้กับผู้กู้ยืม

• ความร่วมมือกับโปรโตคอลอื่น
  SN10 ได้รวมระบบกับโครงการ DeFi หลายๆ โครงการ รวมถึง:

  • Morpho: ปรับปรุงรายได้ USDC
  • Ondo Finance: ให้ผลิตภัณฑ์รายได้คงที่ที่ปรับให้เหมาะกับ AI
  • การจัดตั้งบน Yearn และ Pendle เพื่อจัดสรร WETH โดยอัตโนมัติเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการผลิตผลตอบแทน

ที่มา:Sturdy Finance on X

การมองโลกในอนาคต

ค่าความสำคัญหลักของเอเจนต์ AI ใน DeFi อยู่ในการลดอุปสรรคทางเทคนิค เสริมความเข้าใจของตลาด และเปิดให้เกิดการซื้อขายอย่างฉลาด ด้วยความคืบหน้าในเทคโนโลยีเช่น LLMs (Large Language Models), reinforcement learning, และ MPC wallets, เอเจนต์ AI จะยังคงปรับปรุงประสบการณ์ของผู้ใช้และขับเคลื่อนการวิวัฒนาการของการเงินอัจฉริยะ

แม้ว่า DeFAI ยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น ศักยภาพในการพัฒนาที่ใหญ่ของมันไม่สามารถมองข้ามได้ หากมีการแก้ไขความท้าทายที่เกี่ยวข้องกับความสามารถของโมเดล ความโปร่งใส ความปลอดภัย และการควบคุม DeFAI สามารถที่จะทำให้รูปร่างระบบการเงินแบบดั้งเดิมใหม่ ให้บริการทางการเงินที่เร็วกว่า แม่นยำมากขึ้น และที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคล ซึ่งจะส่งเสริมการอัปเกรดระบบนิเวศการเงินระดับโลกอย่างเป็นรายการ

DeFi ได้สร้างระบบนิเวศของตลาดที่เติบโตเต็มที่ซึ่งครอบคลุมการให้กู้ยืมการซื้อขายและการจัดการสินทรัพย์โดย Total Value Locked (TVL) มีมูลค่าถึงหลายแสนล้านดอลลาร์ ในฐานะภาคธุรกิจเกิดใหม่ DeFAI คาดว่าจะเติบโตจากขนาดตลาด 1.5 พันล้านดอลลาร์เป็น 10 พันล้านดอลลาร์ภายในสิ้นปี 2025 DeFAI จะส่งเสริม DeFi ผ่าน AI ปรับปรุงความชาญฉลาดระบบอัตโนมัติและความสะดวกในการใช้งานเปิดโอกาสที่กว้างขึ้นสําหรับการพัฒนาการเงินแบบกระจายอํานาจในอนาคต

การผสานของ DeFAI ไม่ได้เกี่ยวกับการเรียงเส้นเทคโนโลยีเท่านั้น มันแทนสถาปัตยกรรมทางการเงิน มูลค่าข้อมูล และการตัดสินใจอย่างลึกซึ้ง ในอนาคต DeFAI จะเน้นความฉลาด การปรับให้เป็นแบบส่วนบุคคล และความอิสระทางด้านพหุนครบน ทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงในความสามารถในการทำงานร่วมกันระหว่างเชน สำนักติดต่อเว็บ3 และการปฏิบัติตามกฎหมาย

แหล่งที่มา:CoinGecko - ภาพรวม DeFAI

สรุป

DeFAI รวมเทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์และบล็อกเชนเพื่อนำบริการการเงินดิจิทัลที่สมารถและที่ปรับการใช้งานให้ง่ายขึ้นสำหรับผู้ใช้ทั่วไป และเพิ่มประสิทธิภาพในการจัดการสินทรัพย์ผ่านความสามารถในการทำงานข้ามลิ้ง ข้อดีของ DeFAI คือการเพิ่มประสิทธิภาพ ให้บริการการเงินที่ปรับให้เหมาะกับความต้องการ และการรักษาความย่อยองและความโปร่งใส

อย่างไรก็ตาม DeFAI ยังพบความซับซ้อนทางเทคนิค ปัญหาด้านความปลอดภัย ความโปร่งใส และความเชื่อถือตามกฎระเบียบ ในอนาคต ซึ่งเมื่อเทคโนโลยีก้าวหน้าและกรอบกฎระเบียบดีขึ้น DeFAI คาดว่าจะเอาชนะอุปสรรคที่มีอยู่เหล่านี้ ส่งผลให้เกิดการเปลี่ยนแปลงอย่างฉลาดฉลองในอุตสาหกรรมเช่นการเงินและการดูแลสุขภาพ และนำการเงินที่ไม่มีกฎเข้าสู่กระแสหลัก