A Finança Descentralizada (DeFi) desbloqueou oportunidades significativas de crescimento, mas suas complexidades muitas vezes desencorajam os usuários de varejo. Os investimentos cripto tradicionais, embora promissores, carecem de ferramentas inteligentes de gerenciamento de riscos, tornando-os arriscados para o investidor médio. A alta volatilidade e os instrumentos limitados para mitigar esses riscos têm impedido muitos de se envolverem plenamente nos mercados cripto. A DeFi, no entanto, pode revolucionar essa paisagem, fornecendo soluções financeiras mais acessíveis, eficientes e seguras. O Yield App aborda esses desafios, oferecendo uma plataforma intuitiva que simplifica a DeFi para os usuários de varejo, combinando automação, agregação e gerenciamento profissional para otimizar os retornos.

O que é o Yield App (YLD)?

O Yield App (YLD) foi concebido para oferecer aos usuários uma plataforma de riqueza digital intuitiva e de alto retorno, com foco na custódia segura de ativos digitais. A plataforma tem como objetivo conectar o ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi) e o setor mais amplo de gestão de ativos digitais. Reconhecendo as complexidades de navegar em ativos criptográficos, a missão do Yield App é simplificar esses processos para todos os usuários, tornando as oportunidades de alto rendimento acessíveis, independentemente da expertise financeira.

Fundada por Tim Frost, a equipe da Yield App é composta por profissionais com mais de 100 anos de experiência combinada em fintech e finanças tradicionais. Tim Frost, o fundador e CEO, está envolvido na indústria de blockchain desde 2015, tendo atuado anteriormente como Diretor de Parcerias de Canal na EQIBank. Ele construiu e incubou várias empresas fintech de alto crescimento, incluindo a provedora de pagamentos de ativos digitais WIREX. A equipe é reforçada por Justin Wright, CFO/COO, que co-preside o Grupo de Trabalho DeFi do Global Blockchain Business Council (GBBC) e tem 25 anos de experiência em banco de investimento e gestão de fundos. Lucas Kiely, o Chief Investment Officer (CIO), possui mais de duas décadas de experiência em instituições financeiras tradicionais e gerenciou US$14 bilhões de capital de risco em 44 fundos em bancos de investimento líderes.

O desenvolvimento do Yield App começou com uma versão privada controlada em novembro de 2020 para testes de controle de qualidade. A versão Alpha, que suporta depósitos USDT/USDC, foi lançada em dezembro de 2020. A versão Beta, que permite depósitos e saques fiduciários, foi lançada no início de 2021. As atualizações subsequentes incluíram aplicativos móveis, parcerias com exchanges, suporte para vários ativos e carteiras fiduciárias. No final de 2021, o Yield App introduziu recursos bancários, como cartões de débito e contas com juros.

O Yield App opera sob uma licença bancária emitida pela Autoridade de Serviços Internacionais de Mwali. A Yield Asset Management Limited, uma corretora e casa de compensação regulamentada, gerencia sua estratégia financeira. A equipe fundadora está comprometida com a inclusão financeira internacional, acessibilidade e sustentabilidade, com o objetivo de aprimorar a liberdade financeira e o bem-estar dos clientes por meio de soluções inovadoras de DeFi.

Como funciona o Yield App? Ganhe produtos e arquitetura tecnológica

O Yield App oferece vários produtos para ajudar os usuários a ganharem juros em seus ativos criptográficos. Para começar a ganhar, os usuários devem criar uma conta no Yield App, completar o KYCverificação e depósito de criptomoedas ou moedas fiduciárias em sua conta. Uma vez que os fundos estão no lugar, os usuários podem escolher entre três produtos principais de Ganhar: Flexível, Ganhar+ e Ganhar+ 365, cada um com termos e taxas diferentes para atender a diversas estratégias de investimento.

O produto Flexível permite que os usuários resgatem seus ativos a qualquer momento, tornando-o ideal para aqueles que preferem liquidez. Está disponível para ETH e stablecoins e oferece taxas de juros competitivas. Os usuários podem começar a ganhar juros diários imediatamente após a seleção deste produto. Por outro lado, o produto Earn+ requer um período de resgate de 30 dias, mas fornece taxas de juros mais altas do que o produto Flexível. Isso o torna adequado para usuários dispostos a bloquear seus ativos por um curto período para obter melhores retornos.

O produto Earn+ 365 oferece as maiores taxas de juros na plataforma e exige um período de bloqueio de um ano, exclusivamente para usuários do Diamond Tier. Este produto suporta ativos como BTC, ETH e stablecoins. Ao bloquear seus ativos por um ano, os usuários deste nível podem maximizar seus ganhos, tornando-o uma opção atraente para investidores de longo prazo que procuram retornos significativos.

Para selecionar o fundo desejado, os usuários podem acessar a página do painel na plataforma do Yield App, clicar na linha de ativos escolhida para abrir a página de ativos e, em seguida, escolher o fundo que desejam implantar. Cada tipo de fundo possui um botão “Ganhar” para ativação fácil. A plataforma calcula as recompensas a cada 24 horas, que são automaticamente compostas de volta para a mesma carteira. Os usuários podem visualizar seus ganhos na página de transações.

Resgatar ativos dos produtos Earn+ e Earn+ 365 requer aguardar até o final do período de bloqueio. Para o Earn+, os ativos estarão disponíveis 30 dias após a solicitação de resgate. Para o Earn+ 365, os ativos são bloqueados por um ano completo. O resgate antecipado dessas carteiras resulta na perda das recompensas.

Fonte: yield.app

A ampla gama de produtos de ganho da Yield App, cada um com diferentes graus de flexibilidade e taxas de juros, atende às diferentes necessidades dos investidores, proporcionando liquidez de curto prazo e oportunidades de crescimento a longo prazo. Os usuários se beneficiam de uma plataforma intuitiva que simplifica o ganho de juros sobre ativos criptográficos. Em seguida, vamos aprofundar na arquitetura técnica que suporta esses produtos, incluindo o gerente de portfólio e outros componentes-chave.

Arquitetura de Tecnologia

O Yield App utiliza uma arquitetura tecnológica sofisticada, centrada em torno de seu Motor de Gestão de Portfólio, para gerenciar e otimizar suas estratégias de investimento no mercado DeFi dinâmico. Esse motor foca em Segurança, Flexibilidade e Agilidade para garantir uma gestão financeira robusta e de alto desempenho.

A segurança é primordial nas operações do Yield App. Todos os protocolos que se conectam à plataforma passam por auditorias rigorosas usando ferramentas de auditoria de contratos inteligentes como Echidna, MythX, Securify e Slither. Essas auditorias rigorosas ajudam a pré-listar possíveis alvos de investimento, garantindo um ambiente seguro de investimento. Ao manter medidas de segurança rigorosas, o Yield App protege os ativos do usuário enquanto navega no complexo cenário DeFi.

Flexibilidade é outro componente crítico do Portfolio Management Engine. A Yield App alcança altos retornos investindo de forma segura e antecipada em novos protocolos. O sistema de gerenciamento de portfólio DeFi proprietário da plataforma permite interação direta com as interfaces nativas de vários protocolos, possibilitando rápida adaptação às mudanças de mercado. Essa flexibilidade garante que a Yield App possa aproveitar oportunidades de investimento antecipadas mantendo um quadro operacional seguro e eficiente.

A agilidade dá ao Yield App uma vantagem competitiva, aproveitando a transparência do blockchain para prever tendências de mercado. A plataforma pode monitorar votos publicamente visíveis de DAOs e outros protocolos descentralizados, permitindo antecipar mudanças e tomar decisões de investimento informadas. Além disso, o sistema YieldScore fornece classificações de risco automatizadas para diferentes protocolos, aprimorando os processos de tomada de decisão e permitindo investimentos rápidos e lucrativos, mantendo altos níveis de segurança.

O mecanismo de gerenciamento de portfólio executa continuamente algoritmos proprietários de análise de risco e coleta sinais de mercado de diversos fluxos de dados. Essa coleta e análise de dados em tempo real capacitam os Gerentes de Investimento a implementar estratégias de alto retorno de forma eficaz. A estratégia de desenvolvimento do mecanismo de gerenciamento de portfólio segue uma abordagem de três níveis: coleta e análise de dados para embasar decisões (Nível 1), produção contínua de estratégias de investimento com base em dados em tempo real (Nível 2) e implantação de capital totalmente automatizada com autorização de múltiplas assinaturas para alocações de investimento (Nível 3).

Fonte: whitepaper do aplicativo Yield

O Framework de Risco de Portfólio é fundamental para a estratégia do Yield App. Ele fornece classificações de risco individuais por meio do sistema YieldScore, que incorpora análises de segurança e financeiras. Esses dados atualizados em tempo real mitigam riscos nas auditorias de segurança e nos níveis de oportunidades de investimento.

Em conclusão, a arquitetura tecnológica da Yield App, em particular o Motor de Gerenciamento de Portfólio, é projetada para fornecer uma plataforma de investimento segura, flexível e ágil. Esse sistema sofisticado permite que a Yield App gerencie estratégias de investimento de alto retorno de forma eficaz. Em seguida, exploraremos os fluxos de dados abrangentes do backend que suportam essas operações, incluindo a aplicação web do cliente e a integração da aplicação web do Gerenciador de Ativos com bancos de dados off-chain e nós ETH por meio de vários micro-serviços.

Casos de uso do Yield App

Yield App fornece uma plataforma acessível e robusta para usuários de varejo se envolverem com finanças descentralizadas (DeFi) e ganhe retornos estáveis em seus ativos criptográficos. Ao aproveitar uma interface amigável ao usuário e ferramentas avançadas de gerenciamento de carteira, o Yield App simplifica as complexidades do DeFi, tornando-o uma opção atraente para várias atividades financeiras.

• Contas de Poupança de Alto Rendimento: O Yield App oferece aos usuários a capacidade de depositar seus ativos cripto em contas de poupança de alto rendimento. Essas contas oferecem rendimentos anuais competitivos (APYs) em stablecoins e principais criptomoedas como Bitcoin e Ethereum. Ao bloquear seus ativos nessas contas, os usuários podem ganhar juros compostos diariamente, maximizando seus retornos sem a necessidade de expertise financeira extensiva ou gerenciamento ativo.
• Diversificação de portfólio: Para usuários que desejam diversificar seus investimentos em criptomoedas, a plataforma da Yield App oferece vários produtos de ganho, como Flexível, Ganho+ e Ganho+ 365. Cada produto atende a diferentes horizontes de investimento e apetites de risco. As contas flexíveis permitem que os usuários resgatem seus ativos a qualquer momento, enquanto Ganho+ e Ganho+ 365 oferecem retornos mais altos para ativos bloqueados por 30 dias ou um ano, respectivamente. Essa flexibilidade ajuda os usuários a gerenciar seu risco enquanto otimizam suas estratégias de investimento.
• Estratégias de Investimento Automatizadas: O Motor Avançado de Gerenciamento de Portfólio da Yield App emprega estratégias automatizadas para gerenciar os investimentos dos usuários. Ao analisar dados de mercado em tempo real e alavancar auditorias de contratos inteligentes, a plataforma garante que os fundos sejam alocados para os protocolos DeFi mais seguros e lucrativos. Essa automatização minimiza o envolvimento do usuário e reduz os riscos associados às decisões de investimento manuais, proporcionando uma experiência de investimento eficiente e sem interrupções.

Em conclusão, o Yield App democratiza o acesso a oportunidades DeFi de alto rendimento, permitindo que os usuários se beneficiem de taxas de economia competitivas, opções de investimento diversificadas e gestão automatizada de carteiras. Ao simplificar as complexidades do DeFi, o Yield App capacita investidores de varejo a obter retornos estáveis e consistentes em seus ativos criptográficos.

O que é a moeda YLD?

YLD é o token nativo do Yield App, usado para recompensas, governança e aumento do retorno do investimento. Seu fornecimento máximo é limitado a 300 milhões de unidades, das quais 265,5 milhões (88,50%) já estão em circulação (junho de 2024).

A moeda YLD desempenha um papel central no programa de fidelidade e recompensas da plataforma. Ao apostar fichas YLD, os usuários podem desbloquear vários benefícios exclusivos, incluindo rendimentos anuais percentuais (APY) mais altos, acesso ao Yield App Angel Launchpad e suporte VIP para membros do Diamond Tier. Com taxas de até 15% APY e até 25% para apostas Locked H1, YLD oferece incentivos atrativos para investidores.

Os tokens YLD podem ser facilmente adquiridos através do recurso de Troca do Yield App ou de exchanges de terceiros. Esse processo simplificado permite que os usuários comprem YLD diretamente da plataforma, tornando-o conveniente e eficiente. A Yield Bank Limited, que opera sob uma Licença Bancária restrita emitida pela Mwali International Services Authority, gerencia o token YLD, garantindo que os tokens mantidos pelos usuários permaneçam seus próprios e não possam ser empenhados.

YLD também serve como um token de utilidade de gateway, permitindo que os usuários participem do programa de fidelidade e recompensas da Yield App. Os usuários que possuem tokens YLD ou ativos em stablecoin em sua carteira Yield App receberão tokens adicionais com base em suas participações. Isso incentiva os usuários a manter um saldo mais alto de tokens YLD, aumentando assim suas recompensas potenciais.

Além disso, o Yield App compra periodicamente tokens YLD no mercado aberto para garantir um suprimento suficiente para seu programa de fidelidade e recompensas. Esse processo de reequilíbrio do tesouro garante que a plataforma possa cumprir suas obrigações com os usuários, mantendo o valor e a utilidade do token YLD.

A distribuição de tokens YLD é a seguinte: 21,5% para venda privada, 16,7% para venda pública, 25% alocados para a equipe e consultores e 36,8% para crescimento e reservas, garantindo suporte equilibrado para desenvolvimento e expansão.

Fonte: whitepaper do aplicativo de rendimento

Em geral, a moeda YLD foi projetada para fornecer incentivos robustos para os usuários, promovendo o engajamento e o investimento dentro do ecossistema do aplicativo Yield.

Principais recursos do aplicativo de rendimento

Yield App oferece um conjunto de recursos inovadores projetados para maximizar os benefícios do usuário no espaço DeFi. Aqui estão alguns recursos-chave que diferenciam o Yield App:

Níveis de Fidelidade

O programa de fidelidade do Yield App é alimentado por seu token nativo, YLD. Os usuários podem apostar YLD para acessar vários níveis de associação, cada um desbloqueando benefícios exclusivos. Os níveis variam de Bronze, exigindo 0-999 YLD, a Diamante, que precisa de 20.000+ YLD. Cada nível oferece vantagens crescentes, como APYs mais altos, sendo que os membros do nível Diamante ganham até 15% de APY e desfrutam de até 3 criptomoedas gratuitas e 1 saque em EUR/GBP por mês. Este programa de fidelidade estruturado incentiva uma maior interação com a plataforma.

Fonte: yield.app

Trocar Ativos

O Yield App permite que os usuários troquem mais de 20 criptomoedas e moedas fiduciárias de forma contínua. Essa funcionalidade oferece transações rápidas com preços em tempo real, permitindo que os usuários façam trocas instantâneas entre cripto-para-cripto e fiat-para-cripto. Com taxas líderes de mercado e uma variedade diversificada de mais de 80 pares de negociação, os usuários podem gerenciar seus ativos digitais de forma eficiente. A plataforma também suporta um limite diário de troca de até $150 mil, garantindo alta liquidez e flexibilidade para seus usuários. Essa funcionalidade simplifica o processo de gerenciamento de um portfólio diversificado de criptomoedas.

Fonte: yield.app

Yield Pro

Yield Pro oferece soluções avançadas de melhoria de rendimento adaptadas a diferentes perfis de risco e condições de mercado. Esta suíte inclui produtos como Dual Currency (Compra Baixa) e Dual Currency (Venda Alta), que permitem aos usuários obter altos retornos aproveitando a volatilidade do mercado. Por exemplo, Dual Currency (Compra Baixa) permite que os usuários que possuem stablecoins adquiram ativos criptográficos a um preço mais baixo do que o de mercado se os preços caírem. Essas estratégias oferecem oportunidades lucrativas mantendo a flexibilidade para se adaptar a vários ambientes de mercado, tornando o Yield Pro uma ferramenta versátil para maximizar retornos.

Fonte: yield.app

OTC Desk

O OTC Desk da Yield App facilita grandes negociações acima de $100k, oferecendo uma experiência de negociação personalizada e confidencial. Este serviço é ideal tanto para investidores individuais quanto institucionais, aproveitando um amplo pool de liquidez para minimizar o impacto no mercado e garantir termos favoráveis. Os usuários se beneficiam do suporte contínuo FIAT/Crypto, fácil integração e orientação especializada com suporte ao cliente dedicado 24/7. Este serviço OTC aprimora a oferta da Yield App, fornecendo uma solução robusta para transações de alto volume, garantindo eficiência e confidencialidade para negociações substanciais.

Origem: yield.app

Fundo de Seguro YLD

O Yield App introduziu o Fundo de Seguro YLD para lidar com as preocupações que impedem a adoção em massa e proporcionar tranquilidade aos usuários varejistas. Um ponto percentual do APY do YIELD será alocado para este fundo, gerido pela YIELD Insurance. O fundo tem como objetivo acumular reservas de emergência para compensar os usuários por perdas devido a violações de segurança, roubo, acesso não autorizado, erro humano, falhas de contratos inteligentes, eventos de mercado, ações regulatórias e ações de terceiros. Parcerias estratégicas com provedores de seguros tradicionais e de criptomoedas irão aumentar ainda mais a proteção do usuário.

As abrangentes funcionalidades do Yield App atendem a uma ampla gama de usuários, desde entusiastas casuais de criptomoedas até investidores sérios, tornando-o uma plataforma versátil para maximizar os retornos no ecossistema DeFi.

YLD é um Bom Investimento?

O Yield App simplifica os investimentos em DeFi com uma plataforma intuitiva, tornando-a atraente tanto para novos quanto para experientes usuários. A capacidade de obter altos retornos por meio de várias camadas e produtos, juntamente com trocas de ativos sem problemas, aumenta seu apelo. No entanto, como em qualquer investimento, existem riscos envolvidos, incluindo a volatilidade do mercado e a dependência da plataforma da adoção pelo usuário para crescimento contínuo. É importante ponderar cuidadosamente esses fatores antes de investir.

Como possuir YLD?

Para possuir YLD, você pode usar os serviços de uma exchange de criptomoedas centralizada. Comece por criando uma conta Gate.io e obter a verificação e o financiamento. Em seguida, você está pronto para seguir as etapas para comprar YLD.

Notícias sobre o Yield App

Conforme anunciado no blog oficial da Yield App em 10 de junho de 2024, a nova página 'Meu Portfólio' está agora disponível na web app da Yield App e na plataforma desktop. Essa funcionalidade permite aos usuários monitorar seus investimentos, visualizar ganhos e crescimento, gerenciar alocações, trocar e implantar ativos e resgatar ganhos facilmente. Além disso, os usuários podem participar de ofertas exclusivas do Angel Launchpad. A página 'Meu Portfólio' tem como objetivo aprimorar a experiência do usuário com uma interface amigável, insights abrangentes, gerenciamento eficiente e acesso a novas oportunidades de investimento.

Tomar ação sobre YLD

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• YLD/USDT