超越矽谷：全球加密詐騙網絡打破地理刻板印象

當社交平台X推出其位置顯示功能時，許多用戶立即將其武器化。標記為具有特定國籍的帳號——尤其是印度、尼日利亞和俄羅斯——成為騷擾的目標，評論者集體將他們貼上「詐騙者」的標籤。但數據真的支持這種排外的說法嗎？一點也不。

在2022年至2025年間，獨立調查員ZachXBT記錄了118起跨洲的經過驗證的詐騙案件。他的調查結果描繪出一個與網上流傳的幾乎所有刻板印象都相反的畫面。從矽谷影響者推廣毫無價值的Memecoin，到Telegram上的詐騙集團在孟買運作，從伊斯坦堡的拉抬出貨騙局到隱私幣洗錢網絡，詐騙已真正成為全球性問題。令人不舒服的事實是：騙子無處不在，不僅僅是在那些人們喜歡責怪的地區。

ZachXBT揭示的數據：詐騙無國界

ZachXBT為期三年的調查顯示，詐騙的分佈打破了「問題地區」的迷思。在這118起經過驗證的案件中：

• 41%來自亞洲 (印度、中國、東南亞)
• 28%來自北美
• 15%來自歐洲
• 10%來自非洲
• 6%為匿名 (無法通過洗錢工具或隱私幣追蹤)

你注意到什麼缺少嗎？尼日利亞並未佔據榜單。印度也不是該問題的中心。與此同時，北美和歐洲合計佔所有記錄騙局的43%，甚至超過亞洲。地理分佈顯示的不是某個地區的問題，而是一個普遍的問題：犯罪超越國界、語言和文化。

當你仔細審視具體案例時，這個矛盾尤為明顯。矽谷的科技影響者曾推廣數百萬美元的NFT騙局。歐洲的DeFi開發者策劃了複雜的詐騙方案。亞洲的行銷團隊運作跨鏈洗錢。這些犯罪者的國籍與受害者散布在各大洲相同。那為什麼偏偏要聚焦於某些國家呢？

真正受害最大的是誰？地理模式揭示令人驚訝的真相

這裡的數據對於那些散布刻板印象的人來說，變得尤為不舒服。從2025年1月至6月，ZachXBT記錄了每個國家平均每位受害者的損失金額。結果如下：

平均損失最多的前10個國家：

1. 阿聯酋 – 約78,000美元
2. 美國 – 約77,000美元
3. 智利 – 約52,000美元
4. 印度 – 約51,000美元
5. 立陶宛 – 約38,000美元
6. 日本 – 約26,000美元
7. 伊朗 – 約25,000美元
8. 以色列 – 約12,000美元
9. 挪威 – 約12,000美元
10. 德國 – 約11,000美元

尼日利亞呢？完全不在榜單上。如果刻板印象有道理，尼日利亞的受害者應該排名靠前或接近榜首，但事實並非如此。相反，阿聯酋和美國領先——這些國家大多數人都不會將其與「詐騙熱點」聯想在一起。幾個歐洲國家也出現，還有中東和亞洲國家。

更廣泛的受害者分佈圖 (2022-2025) 也證實了這一點。西歐、東歐、北美、亞洲部分地區和中東地區的錢包損失集中度最高。而非洲則明顯少於這些地區的受害者數量。難道騙子只針對財富所在之處，而非刻板印象所指的地區嗎？

為何成長率顯示非洲抗拒，非歐洲韌性？

也許最具啟示性的是受害者成長率。從2024年到2025年，逐年增長如下：

• 東歐 – 約380%的成長
• 中東和北非 – 約300%
• 中亞/南亞和大洋洲 – 約270%
• 北美 – 約230%
• 拉丁美洲 – 約200%
• 亞太地區 – 約140%
• 整個歐洲 – 約120%
• 撒哈拉以南非洲 – 約100%

非洲排名最後。如果尼日利亞和撒哈拉以南非洲的騙子是全球詐騙的中心，難道我們不會預期非洲的成長速度最快嗎？但事實是，東歐以380%的速度領先，幾乎是非洲成長率的四倍。同時，美洲、歐洲和中東地區的擴張曲線也遠比非洲陡峭。

顯而易見的模式是：騙子在匿名容易且監管較少的地方運作，無論地理位置如何。他們偏好Telegram和隱私幣這些跨越國界的工具。他們利用散居社群中的網絡和信任。他們追隨財富，而非血統。

打破循環：透明度如何勝過排外

那麼行業應該如何前進？ZachXBT的調查提出了與地區責備無關的解決方案：

實施透明的驗證系統。 不要僅憑國籍假設有罪，要要求項目創始人接受公開審核、完成KYC驗證，並披露鏈上數據。透明度在任何地方都有效。

加強調查性新聞。 像ZachXBT這樣的調查員和專注於區塊鏈的調查團隊已經共同阻止了數百萬美元的損失。他們的工作值得放大聲量，而不是被民族主義的噪音所壓制。報導硅谷影響者涉案的消息與揭露孟買詐騙集團的報導同樣重要。

對每個項目都保持審慎。 最有效的防禦是心理層面：將每個項目都視為潛在騙局，直到證明不是。獨立驗證聲稱。用超越地理位置的方法核實團隊背景。

舉報而非污名化。 當你發現可疑活動時，使用正確的舉報渠道和驗證資源。散播仇恨只會造成傷害的擴大。

真正的敵人

加密貨幣的願景是去中心化和自由。但沒有問責制，這些理想就變成了全球剝削的工具。ZachXBT的三年調查證明了一個不爭的事實：每個地區都有壞人，也都有受害者。

矽谷的熱潮產生了騙局，東歐的網絡犯罪團伙也如此，非洲、亞洲、美洲和歐洲的投機者也如此。詐騙不是由護照國籍決定的——它由未受監管的匿名、無規範的交易所和人類的貪婪所驅動。

責怪尼日利亞或印度並不能解決問題。讚揚北美或歐洲也無濟於事。解決之道在於制度：透明的驗證、嚴格的審核、調查資源和個人警覺。地理位置毫無關係。道德才是關鍵。

停止「鏈上排外主義」。數據已經證明了一切。

原始分析：Mars_DeFi | 編輯：Chopper，Foresight News