Antecedentes de financiamiento

Antecedentes de financiamiento (Fuente: https://www.rootdata.com/Projects/detail/Avalon%20Labs?k=MTE5MDE%3D)

Avalon Labs ha anunciado dos rondas de financiamiento. La primera fue una ronda inicial el 15 de marzo de 2024, con la cantidad no divulgada, y participaron SNZ Holding, Spark Digital Capital, Matrixport Ventures y otros. La segunda fue una ronda de financiamiento de la Serie A el 23 de diciembre de 2024, con $10M, liderada por Framework Ventures, con la participación de Kenetic Capital, SNZ Holding, UTXO Management y otros.

Miembros del equipo

Según RootData, el Director de Servicios de Avalon Labs está listado como 0xVE, pero no se ha revelado más información sobre el equipo.

Funciones Principales

Funciones Principales

Las funciones principales de Avalon están compuestas principalmente por tres áreas comerciales: posiciones de deuda con rendimiento respaldadas por BTC (USDa), préstamos de criptomonedas estables (USDLend) y préstamos DeFi.

Avalon Labs TVL

Según DeFiLlama, hasta el 13 de febrero de 2025, el valor total bloqueado (TVL) en el protocolo Avalon ha alcanzado $1.775B. El TVL de USDa es $520.59M, USDLend es $0.65M y el préstamo DeFi es $1.123B. [3]

1. USDa

La primera posición de deuda colateralizada respaldada por BTC del mundo, integrada en la infraestructura de préstamos CeDeFi de Avalon. Esto permite a los usuarios aprovechar sus tenencias de Bitcoin para generar stablecoins y obtener rendimientos.

USDa es la primera y más grande posición de deuda colateralizada en Bitcoin del mundo y sirve como el producto estrella de la innovadora plataforma de préstamos CeDeFi de Avalon. Está diseñado para proporcionar la solución definitiva de stablecoin para los poseedores de Bitcoin y los usuarios de DeFi. USDa ofrece una eficiencia de capital sin igual, estabilidad y una profunda liquidez del ecosistema BTC, con el objetivo de convertirse en la stablecoin preferida para los usuarios que buscan fiabilidad y escalabilidad en las actividades de DeFi.

1. Características de USDa

• Tasa de Préstamo Fija

USDa introduces a groundbreaking fixed lending rate system, the first of its kind in DeFi, inherited from Avalon’s CeDeFi lending platform. This unique feature provides users with predictable capital costs, enabling them to easily forecast on-chain activity returns, enhance financial planning, and offer transparency.

• Rendimiento Sostenible

Para obtener rendimientos sostenibles, los titulares de USDa pueden apostar sus activos en las piscinas generadoras de rendimiento de Avalon. Estos rendimientos están respaldados por las tasas de préstamo de USDa y los ingresos generados a través de USDaLend, asegurando escalabilidad y estabilidad a largo plazo para los usuarios.

• Conversión 1:1 a USDT

A diferencia de los CDP tradicionales, la innovadora característica de USDa permite a los usuarios convertir USDa a USDT en una base de 1:1, asegurando un clavado estable. Este mecanismo ofrece estabilidad y protección contra la volatilidad del mercado, eliminando los riesgos asociados con el desclavado. USDa actúa como un token de préstamo en la infraestructura de préstamos CeDeFi de Avalon, permitiendo a los usuarios retirar USDT directamente de nuestros proveedores de liquidez de CeFi.

• Suministro ilimitado

USDa es la única stablecoin sin límite de suministro, lo que permite una escalabilidad flexible basada en la demanda. A diferencia de otras stablecoins basadas en CDP, que luchan por mantener su anclaje debido a limitaciones de suministro, USDa asegura liquidez y estabilidad continuas sin enfrentar estas restricciones. Mientras USDa adopta un modelo de suministro ilimitado, su ventaja de anclaje de 1:1 en la plataforma de préstamos CeDeFi de Avalon garantiza estabilidad. Esto también se alinea con la profunda colaboración de Avalon Labs con el capital institucional.

• Compatibilidad total de cadena

USDa, impulsado por LayerZero, es una stablecoin de cadena completa que proporciona un acceso sin problemas a través de múltiples ecosistemas DeFi. Esta compatibilidad entre cadenas permite a los usuarios interactuar fácilmente con USDa en varias blockchains sin restricciones.

• Eficiencia de Capital Maximizada

La plataforma DeFi de Avalon permite que USDa llegue a una base de usuarios en crecimiento de más de 200,000. USDa cuenta con un pool independiente diseñado para maximizar la eficiencia del capital y minimizar el riesgo, ofreciendo una de las soluciones de stablecoin más eficientes y seguras.

2. Cómo utilizar USDa

Cómo obtener USDa

Compra USDa y sUSDa

Los usuarios pueden comprar fácilmente USDa y sUSDa directamente desde los intercambios descentralizados (DEXs) compatibles.

Mint USDa

Hay dos formas de acuñar USDa a través del CDP CeDeFi de Avalon:

• Mint USDa con garantía: los usuarios pueden depositar garantías en Avalon CeDeFi. Actualmente, las opciones de garantía incluyen FBTC, con planes de expandirse a más activos pronto. Después de depositar la garantía, los usuarios pueden solicitar un préstamo en USDa. La cantidad de USDa disponible para pedir prestado se determina por la relación préstamo-valor (LTV) basada en el tipo de garantía. Si los usuarios mantienen el LTV requerido, pueden pedir prestado de forma flexible varias veces.
• Mint USDa con USDT: Los usuarios pueden depositar USDT en Avalon CeDeFi y recibir USDa en una base de 1:1.

El proceso es similar al préstamo CeDeFi de Avalon, ya que el CDP y el préstamo CeDeFi comparten la misma tecnología y flujos de fondos.

Proceso de retiro

Para retirar garantías de CeDeFi Lending, los usuarios deben seguir estos pasos:

• Iniciar retiro: Los usuarios inician una solicitud de retiro para el colateral, asegurándose de que el monto de retiro cumpla con el requisito de LTV. Si los usuarios desean retirar todo el colateral, primero deben reembolsar el monto total prestado, incluyendo tanto el principal como los intereses.
• Recibir Garantía: Los usuarios pueden recibir su garantía dentro de un día hábil después de iniciar la solicitud de retiro.

Proceso de Repago

Los usuarios pueden pagar cualquier cantidad, hasta el monto total del préstamo, incluyendo el principal y los intereses, para pagar un préstamo en USDa.

Proceso de conversión de USDT

Una característica única de USDa es su garantía de convertirse en USDT en una proporción de 1:1. Para convertir USDa a USDT, los usuarios deben trasladar su USDa a la red principal de Ethereum y depositarlo en la piscina de conversión. Los usuarios podrán recibir sus USDT en un día hábil.

Proceso de liquidación

Si la relación préstamo-valor (LTV) supera el umbral de liquidación, parte del colateral será liquidado para devolver el LTV al nivel objetivo. Durante la liquidación, el colateral subyacente será vendido en exchanges centralizados utilizando los algoritmos de trading de alta frecuencia propietarios de Avalon para minimizar el impacto en el precio de mercado.

Integración con DeFi

USDa Utility

USDa es una stablecoin de cadena completa con componibilidad DeFi, y se integrará en el préstamo DeFi de Avalon Labs. Se establecerán piscinas separadas para diferentes tipos de garantía para pedir prestado USDa a tasas de préstamo estables.

2. USDLend

El protocolo de préstamos CeDeFi de Avalon conecta de manera fluida y eficiente el espacio entre instituciones DeFi y CeFi, revolucionando el préstamo de stablecoins. Es la primera plataforma de préstamos en cadena que sirve simultáneamente a clientes institucionales y minoristas con costos predecibles.

1. Características de USDLend

• Tasa de Préstamo Fijo

Avalon proporciona las primeras tasas de interés estables y fijas en cadena para stablecoins como USDT y USDC, que generalmente oscilan entre el 8% y el 10%. Esto permite a los usuarios gestionar con precisión los costos de interés, garantizando la previsibilidad financiera y la tranquilidad.

• Impacto mínimo en la liquidez

Avalon utiliza algoritmos patentados de negociación de alta frecuencia para minimizar el deslizamiento durante la liquidación de garantías, lo que garantiza que los activos de los clientes estén protegidos y que el impacto en el mercado sea mínimo.

• Acceso al Suministro de Capital Institucional

Avalon ha asegurado el acceso a miles de millones de dólares en balances institucionales, ofreciendo un suministro de capital robusto y sostenible. Esta ventaja única garantiza que los usuarios de Avalon puedan acceder a la liquidez de stablecoins a los costos de préstamo más bajos, reduciendo el costo de capital general para todo el ecosistema DeFi. Al aprovechar la liquidez institucional, Avalon mejora su plataforma y ayuda a reducir las barreras financieras en el sector de finanzas descentralizadas.

• Operaciones Transparentes

Con transparencia en tiempo real en cadena, Avalon garantiza una visibilidad completa de las actividades de préstamo y custodia, mejorando la confianza y la responsabilidad dentro de la plataforma.

• Integración perfecta con DeFi

Avalon se integra fácilmente con los principales protocolos DeFi, impulsando la interoperabilidad y creando un ecosistema unificado de finanzas descentralizadas.

En resumen, Avalon combina las fortalezas de CeFi y DeFi, ofreciendo una plataforma de préstamos estable, transparente y altamente confiable, posicionándose como líder en el futuro de las finanzas descentralizadas.

2. Proceso de uso

Proceso de Préstamo

Pedir prestado en la plataforma de préstamos CeDeFi de Avalon es simple, seguro y flexible. Aquí tienes una guía paso a paso del proceso:

• Proporcionar garantía: Para comenzar a pedir prestado, los usuarios deben depositar una garantía en Avalon CeDeFi. Actualmente, la opción de garantía admitida incluye FBTC, con planes de expandirse pronto a otros activos.
• Solicitar un préstamo: Después de depositar una garantía, los usuarios pueden solicitar un préstamo de stablecoin. El monto del préstamo disponible está determinado por la relación préstamo-valor (LTV), según el tipo de garantía proporcionada. Los usuarios pueden pedir prestado varias veces siempre que se cumpla con el LTV requerido.

Recibiendo el Préstamo: Una vez aprobado, los usuarios pueden recibir su préstamo USDT, generalmente en 1-2 días laborables.

Proceso de retiro

Para retirar el colateral de Avalon CeDeFi, los usuarios deben seguir estos pasos:

• Iniciar retiro: Los usuarios inician una solicitud para retirar su colateral. La cantidad de colateral retirada debe cumplir con los requisitos de LTV. Los usuarios primero deben pagar el monto total del préstamo, incluyendo el principal e interés, si desean retirar todo su colateral.
• Recibir Colateral: Después de iniciar la solicitud de retiro, los usuarios pueden recibir su colateral dentro de 1-2 días hábiles.

Proceso de pago

Los usuarios pueden reembolsar cualquier cantidad de su préstamo en stablecoins, hasta el monto total del préstamo, incluyendo el principal y los intereses. Los reembolsos se pueden realizar en cualquier momento durante el plazo del préstamo, lo que ofrece flexibilidad a los prestatarios.

Proceso de Liquidación

Si la relación préstamo-valor (LTV) excede el umbral de liquidación, se liquidará una parte del colateral para devolver el LTV a un nivel seguro. El proceso de liquidación se lleva a cabo utilizando el algoritmo de negociación de alta frecuencia patentado de Avalon, asegurando un impacto mínimo en los precios del mercado.

3. Préstamos DeFi

El protocolo de préstamos DeFi de Avalon ofrece soluciones de préstamos de vanguardia para BTC y derivados de participación líquida de BTC (LSD), lo que lo convierte en una de las plataformas más avanzadas en el espacio.

1. Características del Préstamo DeFi

• Mecanismo de Pool Aislado

Avalon utiliza piscinas de préstamos independientes para diferentes tokens BTC LSD, maximizando la eficiencia del capital y minimizando el riesgo. Esto asegura que cada clase de activo opere de forma independiente, protegiendo a los usuarios de las fluctuaciones del mercado en general.

• Liquidez profunda

Como el protocolo de préstamos más grande centrado en préstamos relacionados con BTC, Avalon ha acumulado más de $1 mil millones en activos, proporcionando una liquidez sin igual para sus usuarios.

• Implementación multicadena

Avalon está desplegado en múltiples blockchains, incluyendo Arbitrum, BNB Chain, Bitlayer, CoreDAO, Ethereum y Merlin. Planeamos expandirnos a blockchains adicionales para asegurar que nuestra plataforma soporte diversas comunidades y ecosistemas.

En resumen, Avalon ofrece las soluciones de préstamo más eficientes y fiables para BTC y tokens BTC LSD, combinando innovación y escalabilidad para ofrecer la mejor experiencia de préstamo DeFi.

2. Mecanismo de Pool de Préstamos Aislado

Los pools de préstamos aislados de Avalon están diseñados para optimizar la eficiencia del capital mientras minimizan la liquidez y los riesgos de mercado. Este enfoque único garantiza que los usuarios puedan participar en préstamos con alta seguridad y flexibilidad.

Avalon opera tres tipos diferentes de grupos de préstamos, cada uno adaptado a la composición de los activos:

• BTC Pool de LSD

Cada token BTC LSD tiene su propio pool independiente. Este pool contiene al menos tokens BTC LSD y BTC. También pueden incluirse stablecoins, dependiendo de la liquidez on-chain del token BTC LSD específico. La relación préstamo-valor (LTV) y los parámetros de liquidación se ajustan para reflejar los riesgos de precio únicos de estos activos.

• RWA Lending Pool

Cada token de activos del mundo real (RWA) tiene su propio grupo dedicado. Estos pools contienen tokens RWA y stablecoins, centrándose en RWA generadores de rendimiento con estabilidad de precios y fuerte liquidez on-chain. El LTV y los parámetros de liquidación se optimizan en función de los riesgos de precio de estos tokens.

• Piscina General

Esta piscina incluye activos importantes como BTC, ETH y stablecoins, proporcionando oportunidades de préstamo diversificadas para múltiples activos populares.

La estructura de grupo aislado de Avalon garantiza que cada clase de activos se administre con parámetros de riesgo personalizados, maximizando la seguridad y la eficiencia de los participantes.

3. Liquidación

La liquidación ocurre cuando el factor de salud de un prestatario cae por debajo de 1, lo que indica que el valor de su garantía ya no es suficiente para cubrir la deuda. Esto puede ocurrir debido a una disminución en el valor de la garantía o un aumento en la deuda prestada. El factor de salud representa la relación entre la garantía y la deuda, y si cae demasiado bajo, el préstamo puede ser liquidado.

Hasta el 50% de la deuda del prestatario se puede reembolsar durante la liquidación, deduciendo del colateral del prestatario el importe correspondiente y una comisión de liquidación. Después de la liquidación, el monto del reembolso de la deuda está cubierto por la garantía liquidada.

4. Tokenómica

Avalon Labs está redefiniendo el panorama financiero respaldado por Bitcoin. Comenzando como el mayor emisor de CDP respaldado por Bitcoin del mundo, Avalon ha innovado continuamente para construir un ecosistema financiero dinámico centrado en Bitcoin. Comenzando con préstamos, Avalon ha ampliado su suite de productos para incluir préstamos DeFi, un modelo de tasa fija CeDeFi y, más recientemente, una moneda estable. La demanda de la comunidad siempre ha impulsado esta evolución estratégica, posicionando a Avalon en el centro de las finanzas on-chain de próxima generación. Ahora, con el lanzamiento de AVL, llevamos la gobernanza impulsada por la comunidad a nuevas alturas, empoderando a los usuarios para dar forma activamente al futuro de Avalon.

1. Información del token $AVL

La dirección del contrato principal de $AVL en la mainnet es 0x5c8d0c48810fd37a0a824d074ee290e64f7a8fa2. Además de la mainnet, $AVL también está disponible en BSC y Merlin. A partir del 13 de febrero, la capitalización de mercado actual de $AVL es de $49.23M, con una valoración totalmente diluida (FDV) de $53.74M.

2. Distribución y desbloqueo de tokens $AVL

Distribución de tokens $AVL

Los detalles de distribución y desbloqueo del token $AVL son los siguientes:

• Incentivos de la comunidad: 28%, con un 5% desbloqueado en TGE, seguido de un período de espera de 3 meses, y luego un desembolso lineal durante 48 meses;
• Airdrop: 20%, con el 50% desbloqueado en TGE, y el 50% restante desbloqueado después de 6 meses;
• Ecosistema y Tesorería: 16%, con un 5% desbloqueado en TGE, seguido de un período de precipicio de 3 meses y luego una adquisición lineal durante 48 meses;
• Equipo: 10%, con un periodo de restricción de 18 meses, seguido de un desbloqueo lineal durante 18 meses;
• Asesores: 4%, con un período de espera de 12 meses, seguido de una adjudicación lineal durante 12 meses;
• Liquidez inicial: 4%, con un 75% desbloqueado en TGE, y el 25% restante con un periodo de vesting lineal durante 3 meses;
• Inversores: 18%, con un período de precipicio de 12 meses, seguido de una adquisición lineal de derechos a lo largo de 12 meses.

3. $AVL Token Utility

Al hacer staking de AVL como sAVL, los titulares recibirán recompensas de AVL, lo que garantiza que el crecimiento de Avalon esté directamente vinculado a los intereses de sus inversores a largo plazo. Este mecanismo de recompensa incentiva el apoyo continuo y la participación activa en el ecosistema. Los titulares de sAVL tienen el derecho de decidir el futuro de Avalon. Desde la determinación de nuevos productos y características hasta el ajuste de los parámetros clave del protocolo, su participación le permite guiar la dirección de Avalon Labs. Como titular de sAVL, puede votar sobre cómo asignar la emisión de AVL a varios grupos. Se establecerá un mercado de sobornos para crear rendimientos reales para los titulares de sAVL, lo que le brindará un mejor control sobre sus recompensas y participación. Puede disfrutar de reembolsos exclusivos de tarifas al utilizar la plataforma de préstamos USDa y CeDeFi de Avalon. Cuanto más AVL apuestes, menores serán tus costes de endeudamiento, lo que lo convierte en una forma atractiva de mejorar tu experiencia DeFi y apoyar el crecimiento de Avalon.

Actualizaciones Recientes

$AVL Listado en Gate

El token $AVL de Avalon Labs fue listado oficialmente en el intercambio Gate el 12 de febrero [5]. Poco después, el contrato basado en U también fue lanzado en Gate. El enlace de trading spot de Gate es: https://www.gate.io/zh/trade/AVL_USDT

Conclusión

En comparación con los protocolos de préstamo simples, Avalon ha desarrollado un ecosistema DeFi basado en USDa, que incluye stablecoin y préstamos DeFi. Sin embargo, desde la perspectiva de los protocolos de préstamos DeFi solamente, Avalon ya se ha convertido en el protocolo de préstamos más grande en el ecosistema BTC. Al adoptar un enfoque único y centrarse en el ecosistema BTC, Avalon ayuda a desarrollar el ecosistema DeFi de Bitcoin al introducir liquidez tanto en cadena como fuera de cadena. Esto brinda a Avalon Labs un importante potencial de crecimiento en cuanto al valor de mercado del ecosistema.