Autor original: Departamento de Marca de Mankun
“En Guangdong, especialmente en Shenzhen, algunos trabajos a tiempo parcial que parecen normales están generando en masa sospechosos de delitos.” Esta es una advertencia publicada recientemente por el abogado Deng Xiaoyu, socio de Mankun (Shenzhen) Law Firm, en la plataforma Xiaohongshu. En su publicación, señala que este tipo de trabajos a tiempo parcial bajo el nombre de “intercambio de efectivo por criptomonedas” o “cambios de moneda offline”, han formado un “mecanismo de caza” altamente estructurado, y que los objetivos principales suelen ser jóvenes con altos niveles de educación y poca conciencia de riesgo.
En estas tareas, los trabajadores a tiempo parcial generalmente solo necesitan seguir las instrucciones, convertir fondos en dólares de Hong Kong y luego acudir a una tienda OTC de criptomonedas designada para completar la transacción. Parece una simple tarea de “recorrer”, pero en realidad se realiza una etapa clave en el lavado de dinero: el “paso de carne humana” en la frontera. Una vez que los fondos son considerados ingresos ilícitos, los participantes pueden estar expuestos a riesgos penales directos.
El abogado Deng Xiaoyu opina que, en los últimos años, este tipo de modelos de trabajo a “bajo umbral y alta rentabilidad” están siendo utilizados sistemáticamente por delincuentes para lavar dinero. Muchos participantes, sin ser conscientes de la naturaleza de sus acciones, ya han tocado los límites de la ley penal.
Por ello, el abogado Deng Xiaoyu (socio de Mankun Law Firm, especializado en delitos relacionados con activos criptográficos) y Huang Wenjing (asesor de cumplimiento de Mankun Law Firm), en una entrevista con Shenzhen News Network, analizan desde casos reales los patrones delictivos, el daño social y los riesgos legales, intentando desentrañar esta red oculta y compleja de lavado de dinero, para que más personas puedan entender la verdad legal detrás de ella.
“Solo ayuda a cambiar moneda”, ¿por qué puede implicar lavado de dinero?
Periodista de Shenzhen News Network:
Abogado Deng Xiaoyu, en los casos que ha manejado recientemente, ¿cómo reclutan los grupos criminales a jóvenes bajo la apariencia de “trabajo a tiempo parcial”?
Deng Xiaoyu:
Recientemente hemos tratado un caso típico: un estudiante universitario en el interior del país, recibe una oferta de “trabajo a tiempo parcial de recadero” en una plataforma de comercio de artículos de segunda mano. El otro lado le pide que vaya a Hong Kong, y a través de una tienda OTC local de criptomonedas (tienda de compra-venta) compre cierta cantidad de Tether (USDT), y transfiera a una dirección de blockchain designada.
El proceso específico es: el trabajador a tiempo parcial primero recibe yuanes en su propia tarjeta bancaria, luego los cambia por dólares de Hong Kong en un punto de cambio de moneda fiat en el interior del país, y después acude a una tienda OTC en Hong Kong para comprar USDT, que el comerciante transfiere directamente a una billetera designada.
Tras comprar USDT por valor de varias decenas de miles de yuanes, la tarjeta bancaria y la cuenta de WeChat Pay del estudiante son congeladas por las autoridades en el interior, y se le informa que los fondos recibidos provienen de una transferencia de una víctima en un caso de estafa en la parte superior de la cadena.
Luego, analizamos en conjunto con un equipo técnico especializado en blockchain y confirmamos que se trata de un “método típico de lavado de dinero de ‘conexión de tarjetas a US’”, que también está relacionado con redes criminales organizadas en el sudeste asiático.
Desde entonces, hemos recibido varias consultas similares. Algunos participantes ya están siendo investigados por delitos de estafa, encubrimiento de ingresos ilícitos, ayuda a actividades delictivas en redes de información, etc.; otros, aunque no han sido detenidos, permanecen con sus cuentas bancarias y de pago congeladas, lo que afecta gravemente su vida diaria, estudios y trabajo.
Periodista de Shenzhen News Network:
Asesor Huang Wenjing, ¿por qué las organizaciones criminales en la economía negra prefieren usar tiendas OTC de criptomonedas en Hong Kong como nodos de operación? ¿Este método es más difícil de rastrear?
Huang Wenjing:
Desde la perspectiva práctica, hay tres razones principales por las que las organizaciones criminales aprovechan las tiendas OTC en Hong Kong.
Primero, los límites regulatorios son relativamente difusos y los requisitos anti lavado de dinero no son uniformes.
Actualmente, Hong Kong tiene un sistema de licencias y regulación bastante maduro para plataformas centralizadas de activos virtuales, pero las tiendas OTC de criptomonedas aún operan en un área de regulación difusa, con una variedad de tipos de entidades y estándares de cumplimiento dispares. Algunas tiendas tienen deficiencias evidentes en la verificación de origen de fondos, monitoreo de transacciones y análisis de anomalías, dejando espacio para que las actividades ilegales operen.
Segundo, las transacciones en efectivo en sí mismas son de alto riesgo.
Las tiendas OTC que operan principalmente con efectivo carecen de las cadenas de cuentas y datos estructurados que ofrece una transferencia bancaria, por lo que la investigación suele depender más de vigilancia física, testimonios y evidencia material, dificultando la trazabilidad.
Tercero, las actividades financieras frecuentes ofrecen mayor espacio para encubrimiento.
El gobierno de Hong Kong mencionó en el informe de consulta VAOTC 2024 que en algunos casos de estafa, las tiendas OTC se han utilizado para la primera fase de lavado de fondos ilícitos. Como centro financiero internacional, con circulación de múltiples monedas y transacciones transfronterizas activas, facilita que las organizaciones criminales enmascaren el origen y destino de los fondos.
Pérdidas duales para individuos y sociedad: riesgos penales ocultos tras una “narrativa legal”
Periodista de Shenzhen News Network:
Abogado Deng Xiaoyu, en los casos que ha manejado, muchos de los llamados “trabajadores a tiempo parcial” son jóvenes con altos niveles de educación. ¿Por qué son tan vulnerables a caer en estas trampas? ¿Qué consecuencias legales pueden enfrentar si se ven involucrados? ¿Qué impacto a largo plazo puede tener esto?
Deng Xiaoyu:
Desde mi perspectiva, la razón por la que estos trabajos a tiempo parcial pueden engañar a grupos con alta formación académica es que los delincuentes construyen un escenario narrativo que parece completo, razonable y legal.
Cuando los trabajadores a tiempo parcial plantean dudas, como “¿por qué tengo que ir a Hong Kong en persona?”, los delincuentes suelen explicar que: las transacciones de activos virtuales están restringidas en el interior del país, pero en Hong Kong son legales y abiertas; además, que el cliente está en el extranjero y que el costo de viajar a Hong Kong es alto, por lo que es más “económico y eficiente” que un trabajador cercano realice la operación en su lugar. Con esta lógica coherente, muchos estudiantes no detectan anomalías en su juicio racional, y bajan la guardia, confiando.
Pero el riesgo penal suele tener un retardo evidente. Muchos trabajadores a tiempo parcial solo descubren meses después que sus cuentas bancarias y de pago están congeladas, o reciben llamadas de la policía, o incluso son detenidos en controles de entrada y salida. Estos cambios súbitos, en los que los estudiantes sin experiencia social se ven envueltos, generan pánico y afectan su estado psicológico, estudios y vida cotidiana.
Periodista de Shenzhen News Network:
El público general quizás no sepa que, si estas tareas a tiempo parcial implican lavado de dinero, ¿cómo alimentan la industria negra y gris? ¿Qué impacto tienen en la regulación financiera y en los sistemas anti lavado?
Huang Wenjing:
Tomando como ejemplo los delitos de estafa por redes de telecomunicaciones y ciberestafas, el “robo de dinero” en sí mismo es solo el primer paso; lo realmente importante es cómo transferir y encubrir rápidamente los fondos para que sean difíciles de recuperar.
Si los fondos ilícitos permanecen en las cuentas de los delincuentes, una denuncia de la víctima puede facilitar su rastreo y congelación. Pero mediante los métodos involucrados en estos casos, los fondos se dividen rápidamente y circulan en un sistema financiero cruzado con “múltiples activos, múltiples cadenas y múltiples nodos”, formando un ciclo vicioso donde se roba más rápido, transfiere más rápido y es más difícil recuperar. Este tipo de trabajos a tiempo parcial en realidad proporcionan nodos clave para el flujo de fondos de la industria negra y gris, impulsando la escala y la industrialización del crimen organizado.
A nivel macro, las transacciones de lavado de dinero suelen ser fragmentadas, dispersas y de alta frecuencia, lo que aumenta enormemente los costos de cumplimiento para las autoridades regulatorias y las instituciones financieras. Si en una región estas transacciones no genuinas y anómalas representan una proporción significativa, no solo distorsionan los datos financieros, sino que también generan riesgos para la seguridad financiera general.
Si esta tendencia atrae la atención internacional, esa región puede ser etiquetada como “jurisdicción de alto riesgo”. Por ejemplo, algunos países y regiones, por su débil regulación anti lavado, están en la lista gris del FATF, y sus ciudadanos enfrentan dificultades para abrir cuentas o realizar transacciones transfronterizas, afectando su reputación y economía a largo plazo.
Calificación y consecuencias: lógica de reconocimiento del lavado y límites de la pena
Periodista de Shenzhen News Network:
Abogado Deng Xiaoyu, ¿por qué publica en redes sociales para advertir al público sobre estas trampas de lavado? Desde la perspectiva del derecho penal y las interpretaciones judiciales, ¿cómo se suele calificar este tipo de conductas? ¿Cómo distinguir “transacciones personales ocasionales” de “intercambios comerciales”?
Deng Xiaoyu:
Publico en redes sociales porque, en primer lugar, como miembro del Comité de Defensa de Crímenes Comunes de la Asociación de Abogados de Shenzhen, tengo la responsabilidad de difundir conocimientos legales; y en segundo lugar, quiero proteger a los jóvenes en la sociedad.
En los casos que he visto, muchos trabajadores a tiempo parcial tienen la intención de complementar sus gastos o aliviar cargas familiares. Pero precisamente esa mentalidad no maliciosa es aprovechada por los delincuentes, y los arrastra a las etapas del lavado de dinero.
Desde la práctica judicial, las acciones de estos trabajadores a tiempo parcial suelen encuadrarse en la evaluación del delito de lavado de dinero. Para quienes solo siguen instrucciones para transferir fondos, generalmente no se les puede calificar directamente como “comercio ilegal”, sino que se debe analizar si en realidad participaron en la transferencia, encubrimiento o ocultamiento de los fondos ilícitos.
En cuanto a la diferenciación entre “transacciones personales ocasionales” y “intercambios comerciales organizados”, la clave no está en si reciben una remuneración, sino en si tienen carácter continuado, organizado y con una finalidad comercial. Si un trabajador a tiempo parcial no recluta clientes ni mantiene un patrón de transacciones estable, generalmente no cumple con los elementos del delito de comercio ilegal, pero eso no elimina necesariamente el riesgo penal.
Periodista de Shenzhen News Network:
Asesor Huang Wenjing, si el monto involucrado alcanza un “grado especialmente grave”, ¿qué penas enfrentan esas personas? ¿Qué diferencias hay en la responsabilidad penal de personas físicas y empresas?
Huang Wenjing:
Para el delito de lavado de dinero, según el Código Penal de China y las “Interpretaciones sobre la aplicación de la ley en casos de lavado de dinero”, si se determina que la situación es de “grado especialmente grave”, la pena suele ser de entre cinco y diez años de prisión, además de multa.
Es importante destacar que, en la práctica judicial, el monto del delito no es el único criterio. La calificación de “grado especialmente grave” también considera acciones repetidas, daños significativos, resistencia a la recuperación de fondos, etc. No se puede concluir solo por el monto.
Además, el delito de lavado de dinero aplica la “doble sanción”. Si la conducta se realiza en nombre de una entidad, la entidad será sancionada con multa; pero los responsables directos, como los gerentes o responsables, no se eximen por “la acción en nombre de la empresa”, y deben asumir responsabilidad penal personal. Si la situación es especialmente grave, la pena puede ser de cinco a diez años de prisión y multa.
Consejos de riesgo: ¿cómo evitar convertirse en “mano de lavado de dinero”?
Periodista de Shenzhen News Network:
¿Cómo puede un público identificar riesgos de lavado en trabajos a tiempo parcial? ¿Qué medidas de protección personal recomienda si detecta transacciones sospechosas?
Huang Wenjing:
En realidad, para identificar estos riesgos, basta con tener un criterio principal:
Cualquier trabajo a tiempo parcial que implique gestionar dinero, cuentas o intercambios en criptomonedas, en esencia, te convierte en un canal de fondos, y en un 99% de los casos, es una estafa o lavado de dinero.
Algunos “síntomas de peligro” comunes son:
- Que te pidan abrir o usar nuevas cuentas bancarias o de empresa;
- Prestar tus códigos QR de WeChat o Alipay para recibir y pagar, y transferir inmediatamente los fondos;
- Solicitar retiros en efectivo o cambiar dinero en tiendas de cambio por criptomonedas, y enviarlas a direcciones específicas;
- Repetidamente decir “en Hong Kong comprar y vender criptomonedas en efectivo es legal”, “las tiendas físicas están abiertas, no pueden ser ilegales”, “solo ayuda a hacer recados”.
El común denominador de estos discursos es que intentan desviar la atención. La verdadera peligrosidad no radica en si la operación en sí es legal o no, sino en que su objetivo es encubrir el origen y destino real del dinero.
Si los fondos provienen de estafas telefónicas, juegos de azar u otros delitos, tu cuenta y tu identidad pueden ser considerados parte de la cadena delictiva, enfrentando desde congelamiento y investigación, hasta responsabilidad penal en casos graves.
Periodista de Shenzhen News Network:
Abogado Deng Xiaoyu, ¿qué consejos específicos daría a los jóvenes? ¿Deberían estar atentos a “arbitraje de diferencia de tipos de cambio” u otras tentaciones aparentemente legales?
Deng Xiaoyu:
Quiero recordar especialmente a los jóvenes:
Cualquier trabajo a tiempo parcial que te use como “canal de fondos”, por muy “legal y conforme a la ley” que parezca, debes rechazarlo en cuanto lo detectes.
Muchos piensan que el lavado de dinero está lejos de ellos, pero en realidad, a menudo se disfraza como “recados”, “pagos transfronterizos”, “arbitraje de diferencia de tipos de cambio” o “compra y venta de monedas”, que suenan profesionales e incluso razonables. En esencia, te piden usar tu identidad real para hacer pasar fondos desconocidos.
En los casos que hemos visto, lo que realmente buscan no es el “trabajo” del trabajador a tiempo parcial, sino su cuenta real y las huellas de transacción que puedan enmascarar los fondos ilícitos. Si las autoridades rastrean los fondos en la parte superior, el “trabajador a tiempo parcial” puede convertirse en un “sospechoso”, con consecuencias inmediatas como congelamiento de cuentas, restricciones en la vida, e incluso responsabilidades legales graves.
Recordatorio de Mankun: alerta sobre señales de alto riesgo
Basándonos en las entrevistas y experiencias prácticas, destacamos:
- Tener mucho cuidado con trabajos a tiempo parcial que impliquen recoger y pagar fondos, transacciones en efectivo, manejo de cuentas o intercambios en criptomonedas;
- Que la remuneración no corresponda con la tarea, suele ser una señal de advertencia;
- Que la otra parte evada el origen del dinero, es una señal de riesgo importante;
- Ante dudas, consultar con un abogado especializado cuanto antes para evitar consecuencias graves.
Seguiremos participando en debates públicos desde una perspectiva profesional, y esperamos que, mediante casos reales y análisis legales, el público pueda entender mejor los límites legales y mantenerse alejado de riesgos penales potenciales.
