Auteur original : Département de la marque Mankun
« Au Guangdong, en particulier à Shenzhen, certains emplois à temps partiel apparemment ordinaires créent en masse des suspects de criminalité. » C’est une alerte récemment publiée par Me Deng Xiaoyu, associé du cabinet d’avocats Mankun (Shenzhen) sur la plateforme Xiaohongshu. Dans son post, il souligne que ce type de travail à temps partiel sous le nom de « échange d’argent liquide contre cryptomonnaie » ou « échange hors ligne » a déjà formé un « mécanisme de chasse » hautement processé, et que les jeunes peu conscients des risques et ayant un haut niveau d’éducation sont souvent ciblés.
Dans ces missions, les travailleurs à temps partiel ont généralement seulement à suivre les instructions : convertir des fonds en dollars de Hong Kong, puis se rendre dans un magasin d’échange OTC de cryptomonnaie désigné pour effectuer la transaction. Cela peut sembler une simple tâche de « course », mais en réalité, cela constitue une étape cruciale dans le blanchiment d’argent — le « passage humain de frontière ». Une fois que les fonds sont reconnus comme des produits illicites, les participants risquent directement des risques pénaux.
Me Deng Xiaoyu pense que, ces dernières années, ce type de mode de travail à faible seuil d’entrée et à haut rendement est systématiquement utilisé par des malfaiteurs pour le blanchiment d’argent. Beaucoup de participants, sans en avoir conscience, touchent déjà la limite de la légalité pénale.
Sur cette base, Me Deng Xiaoyu (associé du cabinet Mankun, spécialisé en criminalité liée aux actifs cryptographiques) et Huang Wenjing (conseiller en conformité du cabinet Mankun) ont récemment été interviewés par Shenzhen News Network. À partir de cas réels, ils ont analysé de manière systématique les modes de criminalité, les dangers sociaux et les risques juridiques, dans le but de « déchirer » ce réseau de blanchiment d’argent caché et complexe, afin que plus de personnes puissent en voir la vérité juridique.
« Juste aider à échanger une monnaie », pourquoi cela pourrait-il constituer un blanchiment d’argent ?
Journaliste de Shenzhen News Network :
Me Deng Xiaoyu, dans les affaires que vous avez récemment traitées, comment les gangs criminels recrutent-ils généralement des jeunes sous le nom de « travail à temps partiel » ?
Me Deng :
Nous avons récemment traité un cas typique : un étudiant universitaire en Chine continentale a reçu une offre de « travail à temps partiel de course » sur une plateforme de vente d’objets d’occasion. L’interlocuteur lui demande de se rendre à Hong Kong, via un magasin d’échange de cryptomonnaie local (magasin OTC), pour acheter une certaine quantité de Tether (USDT), puis de transférer cela à une adresse blockchain désignée.
Le processus précis est : le travailleur utilise d’abord sa propre carte bancaire pour recevoir des RMB, puis échange ces RMB contre des dollars de Hong Kong dans un point d’échange en Chine continentale, avant de se rendre dans un magasin OTC à Hong Kong pour acheter des USDT, que le magasin transfère directement dans un portefeuille désigné.
Après avoir acheté pour plusieurs dizaines de milliers de RMB d’USDT de cette manière, le compte bancaire et le compte WeChat Pay de l’étudiant sont immédiatement gelés par les autorités chinoises, qui lui expliquent que l’argent reçu provient d’un transfert d’une victime d’une escroquerie en amont.
Par la suite, nous avons analysé avec une équipe technique spécialisée en blockchain, et confirmé qu’il s’agissait d’un exemple typique de technique de blanchiment « carte de réception U », liée à un réseau criminel organisé en Asie du Sud-Est.
Suite à cela, nous avons reçu plusieurs autres demandes similaires. Certains participants ont été placés en enquête pour escroquerie, dissimulation ou aide à des activités de criminalité en ligne ; d’autres, sans être en détention, voient leurs comptes bancaires et de paiement gelés depuis longtemps, ce qui impacte gravement leur vie quotidienne, leurs études ou leur travail.
Journaliste de Shenzhen News Network :
Conseiller Huang Wenjing, pourquoi les gangs de la criminalité noire choisissent-ils fréquemment les magasins d’échange de cryptomonnaie à Hong Kong (magasins OTC) comme points d’opération ? Ce mode est-il plus difficile à traquer ?
Huang Wenjing :
D’un point de vue pratique, il y a trois raisons principales pour lesquelles les gangs criminels exploitent facilement les magasins OTC à Hong Kong.
Premièrement, la frontière réglementaire est floue, et les exigences anti-blanchiment ne sont pas uniformisées.
Actuellement, Hong Kong dispose d’un système de licences et de régulation mature pour les plateformes d’échange centralisées d’actifs virtuels, mais les magasins OTC de cryptomonnaie restent dans une zone de régulation floue, avec une diversité de types d’opérateurs et des standards de conformité variables. Certains magasins ont des lacunes évidentes dans la vérification de l’origine des fonds, la surveillance des transactions et l’analyse des anomalies, laissant ainsi une marge d’action aux activités illicites.
Deuxièmement, les transactions en espèces sont intrinsèquement à haut risque.
Les magasins OTC privilégient les transactions en cash, qui manquent de la traçabilité et des données structurées que permettent les virements bancaires. La traque nécessite souvent une surveillance physique, des témoignages et des preuves matérielles, ce qui complique la recherche de l’origine des fonds.
Troisièmement, la fréquence des activités financières et la possibilité de dissimulation sont accrues.
Le gouvernement de Hong Kong a mentionné dans ses consultations VAOTC 2024 que certains cas d’escroquerie ont utilisé ces magasins OTC pour la première étape de nettoyage des fonds illicites. En tant que centre financier international, avec une circulation multidevise et des transactions transfrontalières actives, il est plus facile pour les gangs de dissimuler la provenance réelle des fonds et de maquiller leurs transactions.
Perte individuelle et sociale : le risque pénal masqué par une « narration légitime »
Journaliste de Shenzhen News Network :
Me Deng Xiaoyu, dans vos affaires, beaucoup de « travailleurs à temps partiel » sont de jeunes à haut niveau d’éducation. Pourquoi sont-ils si facilement piégés ? Quelles conséquences juridiques peuvent-ils encourir en cas d’implication ? Et quels impacts à long terme ?
Me Deng :
Selon moi, cette forme de travail à temps partiel peut tromper les jeunes diplômés parce que l’autre partie construit un cadre narratif apparemment complet, rationnel et légitime.
Quand les travailleurs posent des questions, comme « pourquoi faut-il que ce soit moi qui aille à Hong Kong », l’interlocuteur explique généralement que : la transaction d’actifs virtuels est limitée en Chine continentale, mais qu’à Hong Kong c’est légal et ouvert ; que le client est à l’étranger, et qu’il est plus économique et efficace de déléguer cette tâche à un travailleur à proximité. Avec cette logique cohérente, beaucoup d’étudiants ne perçoivent pas d’anomalie évidente, ce qui réduit leur vigilance et leur fait faire confiance.
Mais le risque pénal a souvent un retard évident. Beaucoup de jeunes découvrent deux ou trois mois plus tard que leur compte bancaire ou leur logiciel de paiement est gelé, ou qu’ils reçoivent soudainement un appel de la police, voire sont interceptés par la douane lors d’un passage normal. Ces changements soudains, combinés à leur manque d’expérience sociale, provoquent une panique intense, affectant leur mental, leur apprentissage et leur vie quotidienne.
Journaliste de Shenzhen News Network :
Le grand public ignore peut-être que si ces emplois à temps partiel sont liés au blanchiment d’argent, ils alimentent la criminalité grise et noire. Quelles sont les conséquences pour l’ordre de régulation financière et le système anti-blanchiment ?
Huang Wenjing :
Prenons l’exemple récent des crimes de fraude par télécommunication et en ligne, que le pays a fortement ciblés : « escroquer » n’est que la première étape, la vraie clé est de transférer et dissimuler rapidement les fonds pour rendre leur récupération difficile.
Si l’argent impliqué reste dans le compte des criminels, il est facile de poursuivre et de geler après une plainte. Mais avec la méthode impliquée dans ces cas, les fonds sont rapidement divisés, puis circulent dans un système financier trans-asset, multi-chaînes et multi-nœuds, formant un cercle vicieux où l’on « escroque plus vite, transfère plus vite, et il est plus difficile de récupérer ». Ce type de travail à temps partiel fournit en réalité un canal de financement clé pour la criminalité grise et noire, favorisant leur expansion et leur industrialisation.
D’un point de vue macro, ces transactions de blanchiment sont souvent fragmentées, dispersées et très fréquentes, ce qui augmente considérablement le coût de conformité pour les régulateurs et les institutions financières. Si cette activité non réelle et anormale devient majoritaire dans une région, cela peut fausser les données financières et créer des risques pour la sécurité financière globale.
Au niveau international, si ce risque attire l’attention, la région peut être classée comme « juridiction à haut risque » par exemple par le GAFI. Certains pays ou régions, en raison d’un contrôle insuffisant du blanchiment d’argent, figurent dans la liste grise du GAFI, ce qui limite l’ouverture de comptes et complique les transactions transfrontalières, nuisant à leur réputation et à leur développement économique à long terme.
Qualificatif et conséquences : la logique de reconnaissance du blanchiment et la limite de la peine
Journaliste de Shenzhen News Network :
Me Deng Xiaoyu, pourquoi publiez-vous sur les réseaux sociaux pour alerter le public sur ces pièges de blanchiment ? D’un point de vue pénal et d’interprétation judiciaire, comment ces comportements sont-ils généralement qualifiés ? Et comment distinguer « transaction personnelle occasionnelle » et « activité d’échange organisée » ?
Me Deng :
Je publie sur les réseaux sociaux pour deux raisons : d’une part, parce que je suis membre du comité de défense des crimes courants de l’Ordre des avocats de Shenzhen, et d’autre part, pour protéger au mieux la jeunesse de la société.
Dans les affaires que je traite, beaucoup de jeunes à haut niveau d’éducation ont initialement pour but de subvenir à leurs besoins ou d’alléger la charge familiale par leur travail. Mais cette psychologie non malveillante est facilement exploitée par des criminels, qui les entraînent dans des étapes du blanchiment.
D’un point de vue judiciaire, le comportement de ces travailleurs à temps partiel est souvent considéré comme relevant du crime de blanchiment. Pour ceux qui suivent simplement les instructions pour transférer des fonds, il ne faut pas les qualifier directement de « crime d’exploitation illégale », mais il faut examiner s’ils participent objectivement au transfert, à la dissimulation ou à la dissimulation des produits illicites.
Concernant la distinction entre « transaction personnelle occasionnelle » et « activité d’échange organisée », la clé n’est pas le montant ou la rémunération, mais la caractère continu, organisé et commercial. Si le travailleur ne recrute pas de clients ou ne forme pas un mode de transaction stable, il ne remplit généralement pas les éléments constitutifs du crime d’exploitation illégale, mais cela ne signifie pas qu’il n’y a pas de risque pénal.
Journaliste de Shenzhen News Network :
Conseiller Huang Wenjing, si le montant impliqué atteint une « gravité particulière », quelles peines encourent les personnes concernées ? La responsabilité de l’entreprise et celle des individus responsables diffèrent-elles en cas de poursuites ?
Huang Wenjing :
Pour le crime de blanchiment, selon le Code pénal chinois et l’Interprétation sur l’application de la loi dans les affaires de blanchiment d’argent, si la gravité est reconnue comme « particulière », la peine est généralement de 5 à 10 ans de prison avec amende.
Il est important de souligner qu’en pratique judiciaire, le montant de l’affaire n’est qu’un critère d’entrée et de détermination de la peine. La qualification de « gravité particulière » dépend aussi de facteurs comme la répétition, l’ampleur des pertes, le refus de coopérer pour le recouvrement, etc. Il ne faut pas se limiter à une simple évaluation du montant.
De plus, le blanchiment d’argent est soumis à une double peine : si l’acte est commis au nom d’une unité, cette dernière sera condamnée à une amende ; mais les responsables directs et autres personnes responsables ne sont pas exemptés en se basant sur le fait que l’acte a été commis au nom de l’unité, et doivent répondre personnellement. Si la gravité est aggravée, la peine peut atteindre 5 à 10 ans de prison avec amende.
Avertissement de risque : comment éviter de devenir un « complice du blanchiment » ?
Journaliste de Shenzhen News Network :
Comment le public peut-il repérer les risques de blanchiment dans le cadre d’un emploi à temps partiel ? En cas de transaction suspecte, quelles mesures de protection personnelle doivent être prises ?
Huang Wenjing :
En réalité, pour repérer ces risques, il suffit de se concentrer sur un critère essentiel :
Tout emploi à temps partiel qui vous demande de gérer de l’argent, des comptes ou des échanges de cryptomonnaie est en réalité une mise en canalisation de fonds, et 99 % du temps, il s’agit d’une arnaque ou d’un blanchiment.
Les signaux d’alerte courants incluent :
- Demande de fournir ou d’ouvrir de nouveaux comptes bancaires ou comptes d’entreprise ;
- Prêter ses codes QR WeChat ou Alipay pour recevoir ou payer, puis transférer immédiatement ;
- Exiger des retraits en espèces ou des échanges en magasin pour convertir de l’argent liquide en cryptomonnaie, puis transférer à une adresse désignée ;
- Insister sur le fait que « l’achat et la vente de cryptomonnaie en cash à Hong Kong est légal » ou que « les magasins physiques sont ouverts, donc ce n’est pas illégal » ou encore « juste faire une course ».
Ces discours ont en commun de détourner l’attention. Le vrai risque ne réside pas dans la légalité formelle d’une opération, mais dans le fait que son but est de dissimuler la provenance et la destination des fonds.
Si l’argent provient d’escroqueries téléphoniques ou en ligne, ou de jeux d’argent, votre compte et votre identité peuvent être considérés comme faisant partie de la chaîne criminelle, ce qui peut entraîner un gel de compte, une enquête, ou dans les cas graves, une responsabilité pénale.
Journaliste de Shenzhen News Network :
Me Deng, quelles recommandations spécifiques pour les jeunes ? Faut-il aussi se méfier du « arbitrage de différence de taux » ou d’autres tentations apparemment légitimes ?
Me Deng :
Je tiens à rappeler aux jeunes :
Tout emploi à temps partiel qui vous utilise comme « canal de fonds », même s’il est présenté comme « légal et conforme », doit être rejeté immédiatement.
Beaucoup pensent que le blanchiment est loin d’eux, mais en réalité, il est souvent déguisé en « course », « gestion transfrontalière », « arbitrage de différence de taux » ou « achat de cryptomonnaie pour faire du profit ». En substance, cela consiste à utiliser votre identité réelle pour faire passer de l’argent inconnu.
Dans nos affaires, ce que recherchent réellement les criminels, ce n’est pas le « travail » du travailleur à temps partiel, mais son compte réel et les traces de transaction qu’il génère pour dissimuler le produit du crime. Si les fonds en amont sont retrouvés, le « travailleur » peut devenir instantanément un « impliqué », avec pour conséquence immédiate le gel du compte, la restriction de la vie quotidienne, et dans les cas graves, la responsabilité légale.
Rappel de Mankun : soyez vigilants face à ces signaux à haut risque
En synthèse de nos interviews et expériences pratiques, nous soulignons :
- Soyez très prudents avec les emplois à temps partiel impliquant la gestion de fonds, de comptes ou d’échange de cryptomonnaie ;
- Un paiement disproportionné par rapport à la tâche est souvent un faux signe de « bonne opportunité » ;
- La volonté de dissimuler la provenance des fonds est un signal d’alerte majeur ;
- En cas de doute, consultez rapidement un avocat spécialisé pour éviter des conséquences graves.
Nous continuerons à participer aux débats publics sous un angle professionnel, et espérons qu’à travers des cas concrets et des analyses juridiques, le public pourra mieux comprendre les limites légales et éviter les risques pénaux potentiels.
