Comment le gain en crypto de Jatinder Singh est devenu une affaire criminelle : un incident de 6,8 millions de dollars chez Crypto.com

Dans l’une des affaires de fraude en cryptomonnaie les plus insolites d’Australie, Jatinder Singh risque une peine de prison pour ce qui a commencé comme une erreur administrative de Crypto.com. La saga révèle comment une simple erreur administrative a pu se transformer en une bataille juridique majeure — et soulève des questions pressantes sur la responsabilité lorsque des sommes importantes de monnaie numérique changent de mains par accident.

La manne accidentelle : quand un remboursement de 100 $ se transforme en 10,47 millions de dollars

En mai 2021, ce qui aurait dû être une transaction routinière est devenu tout sauf ordinaire. Jatinder Singh et sa partenaire, Thevamanogari Manivel, avaient droit à un remboursement de 100 dollars australiens de Crypto.com, la plateforme majeure d’actifs numériques exploitée par Foris DAX Asia (une filiale basée à Singapour de Foris DAX MT Limited). Au lieu du remboursement modeste, le compte du couple a reçu 10,47 millions de dollars australiens — environ 6,86 millions de dollars US — en raison d’une erreur de traitement interne.

À l’époque, Crypto.com comptait des millions d’utilisateurs et gérait des milliards de transactions, rendant de telles erreurs théoriquement rares. Pourtant, cette somme importante a fini par atterrir dans le compte de Singh sans détection immédiate. Plutôt que d’alerter la plateforme de l’erreur, Singh a pris une décision fatale : il a décidé de garder l’argent.

Une frénésie de dépenses somptueuses et un délai de découverte de sept mois

Ce qui a suivi a été une démonstration remarquable de dépenses excessives. Singh a affirmé croire que la manne était légitime — peut-être le résultat d’un gain à une loterie en ligne ou d’un autre coup de chance. Avec cette conviction (ou du moins c’est ce qu’il prétendait), il s’est lancé dans une frénésie d’achats. Il a acquis plusieurs propriétés résidentielles, offert un million de dollars australiens à un ami, et transféré des fonds à l’international.

Les mois ont passé sans incident. Ce n’est qu’en décembre 2021 — sept mois après le transfert erroné — que l’audit interne de Crypto.com a finalement découvert l’erreur. À ce moment-là, les dégâts étaient considérables. Bien que les enquêteurs aient finalement récupéré environ 4,9 millions de dollars australiens, une partie importante avait déjà été dépensée ou transférée hors de portée. La partenaire de Singh, Manivel, a ensuite plaidé coupable de détention de produits de crime et a écopé d’une peine de sept mois de prison (déjà purgée) plus dix-huit mois de correction communautaire.

La confrontation juridique : la poursuite exige des comptes

Avançant jusqu’à mi-2024, l’affaire a été portée devant les tribunaux australiens. La position de la Couronne, exprimée par le procureur Campbell Thomson, était sans ambiguïté : il ne s’agissait pas d’un simple « crime d’opportunité », mais d’une infraction grave justifiant une incarcération. Thomson a soutenu que l’ampleur des fonds détournés — et la failure délibérée de Singh à signaler l’erreur — justifiait une peine de prison comme punition proportionnée. Il a suggéré que même en tenant compte du temps déjà passé en détention en attendant le procès, une peine privative de liberté restait appropriée.

L’équipe juridique de Singh a présenté un tableau différent. Son avocat, Martin Kozlowski, a plaidé en faveur de la clémence, soulignant que Singh n’avait peut-être pas pleinement compris la gravité de recevoir une somme aussi énorme d’une multinationale. Kozlowski a également mis en avant un facteur atténuant : Crypto.com lui-même a mis des mois à découvrir sa propre erreur, suggérant que la plateforme portait une part de responsabilité dans la situation. « Il faut prendre en compte que les fonds provenaient d’une multinationale qui ne savait même pas que l’argent avait disparu jusqu’à un audit plus tard », a soutenu Kozlowski.

Les procureurs ont répliqué en soulignant que Singh semblait être un risque de fuite — seule une fraction du montant détourné a été récupérée, et des preuves suggèrent que Singh avait délibérément transféré une partie de l’argent à l’étranger pour le dissimuler.

La vision d’ensemble : criminalité en cryptomonnaie et blanchiment d’argent en Australie

L’affaire Singh intervient dans un contexte de tendance inquiétante plus large. L’Australie a connu une augmentation marquée de l’activité criminelle liée à la cryptomonnaie. En juillet 2024, l’Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) — la principale agence d’intelligence financière du pays — a publié une évaluation nationale des risques soulignant que les criminels exploitent de plus en plus la cryptomonnaie et les services financiers associés pour blanchir les produits du crime et financer des activités illicites.

L’affaire met en lumière les vulnérabilités dans la détection et la réponse des plateformes d’actifs numériques face aux anomalies, ainsi que la difficulté du système juridique à traiter des scénarios nouveaux où des sommes importantes changent de mains par erreur technologique. Que Singh reçoive une peine de prison ou non, le résultat aura probablement des répercussions dans le milieu de la cryptomonnaie en Australie et auprès des organismes de réglementation, qui continuent de renforcer leurs défenses contre les crimes financiers accidentels ou intentionnels.