أعد العنوان الأصلي: ما هو احتيال الحمار المال الرقمي وكيفية تجنبه؟

النقاط الرئيسية

عملية احتيال عملة مشفرة تتضمن نقل الأفراد الغير مشتبه بهم العملات المشفرة المسروقة للمجرمين، وهم يعتقدون أنهم جزء من أنشطة شرعية.

تتضمن تكتيكات التوظيف الشائعة عروض وظائف مزيفة، ومخططات استثمارية أو شراكات مع التبادلات اللامركزية التي تنطوي على تحريك أموال غير مشروعة.

تشمل علامات التحذير عروض الوظائف غير المطلوبة، وطلبات نقل العملات المشفرة إلى محافظ غير معروفة، ووعود العائد العالي مقابل جهود ضئيلة.

حتى إذا كان البغل غير مدرك لتورطهم في أنشطة غير قانونية، فإنهم قد يواجهون عواقب قانونية خطيرة، بما في ذلك تهم غسيل الأموال والغرامات أو السجن.

في عام 2017، أشار جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي لجي بي مورغان تشيس، "إذا كنت تاجر مخدرات، قاتل، وأمور من هذا القبيل، فأنت أفضل حظًا عند القيام بذلك في بيتكوين بدلاً من الدولارات الأمريكية".

تظل هذه الفكرة صحيحة في عام 2024 — على الرغم من اعتماد أوسع وتحليلات سلسلة الكتل المتقدمة أكثر، العملات المشفرةطبيعة غير مركزيةوتستمر البوابة والتواطؤ في جذب الجناة، مما يتيح لهم نقل الأموال وإخفاء الهويات بسهولة.

ومع ذلك، حتى مع هذه المزايا، سلسلة الكتلليست أداة مثالية لغسيل الأموال - وهو جزء ربما يكون الأكثر أهمية في أي عملية غير قانونية. لا يزال يضطر المجرمون العملات المشفرة للإعتماد على البغال المالية، وغالبًا ما يكونون أفرادًا غير مشبوهين يقومون بتحويل الأموال غير الشرعية نيابة عنهم.

في الواقع، يتم غالباً خداع الأفراد في هذه الأنشطة من خلال مخططات معروفة باسم عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة.

لكن كيف يعمل احتيال القرصنة المالية بالكريبتو، وما هي علامات التحذير والمخاطر القانونية؟ دعونا نلقي نظرة.

ما هو احتيال العمالة المالية الرقمية؟

"بغل المال" هو الشخص الذي يحول الأموال المسروقة أو التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني نيابة عن الآخرين ، غالبا مقابل قطع صغير. في التمويل التقليدي ، يتضمن هذا عادة نقل الأموال من خلال الحسابات المصرفية.

فيعملة مشفرة، المفهوم هو نفسه، ولكن بدلاً من التحويلات المصرفية، يتعامل جنود الأموال بالأصول الرقمية مثل بيتكوين، إيثر أو عملات رقمية أخرى.

ربما يحصل هاكر على وصول إلى شخص مامحفظة العملات الرقميةعبر الاحتيال ويحتاج إلى سحبه إلى عنوان تحت سيطرته لا يرتبط بهم.

بشكل بديل، قد يخطط النصاب لـسحب سجادتهم بروجكتهمويتطلب الأمر مهرب النقود الرقمية لسحب الأموال المستثمرة قبل إغلاق المشروع، مما يحجب هويتهم الخاصة. في أي حال، في عملية الاحتيال بواسطة مهرب النقود الرقمية، يتم استخدام المهرب لتحريك النقود الرقمية غير القانونية بين المحافظ أو التبادلات، مما يساعد الجناة على إخفاء أصل الأموال المسروقة.

قد لا يدرك الشخص الذي يعمل كحمار أنه مشارك في نشاط غير قانوني. غالبًا ما يستهدف النصابون الأفراد الغير مشتبه بهم بعروض عمل أو مخططات استثمار أو حتى علاقات رومانسية لاستقطابهم. بمجرد أن يقوم الحمار بتحويل العملة المشفرة، يصبح من الأصعب بكثير على السلطات تتبع المال عائد إلى مصدره الغير قانوني.

تلعب بغال الأموال المشفرة دورا مهما في هذه العمليات لأن تتبع العملات المشفرة واستردادها أصعب من العملات التقليدية ، مما يجعلها مثالية لغسل الأموال. على الرغم من أن البغل قد لا يكون متورطا بشكل مباشر في الجريمة التي ولدت الأموال ، إلا أنه لا يزال جزءا أساسيا من عملية "تنظيف" الأموال.

هل تعلم؟ على الرغم من التشابه في التعريف ، فإن حامل النقود يقوم بنقل الأموال المحصلة بطرق غير قانونية ، بينما يتعامل الـ 'fencer' مع السلع المسروقة. كلاهما يشارك في أنشطة إجرامية ، ولكنهما يعملان في مجالات مختلفة - المال مقابل البضائع.

كيف تعمل عملية الاحتيال بواسطة منقلة الأموال الرقمية؟

الآن بعد أن فهمتم "لماذا"، دعونا نلقي نظرة على "كيفية" الاحتيال. هناك ست مراحل رئيسية، كما هو موضح أدناه.

التوظيف: يغري المحتالون الضحايا بعروض وظائف وهمية، عادة تتضمن تحويلات مشفرة. يوافق المرتزق، معتقداً أنه دور شرعي، على المشاركة.

توظيف: يتم منح الحمار محفظة العملة المشفرة أو يُطلب منه استخدام محفظته الخاصة لاستلام وتحويل العملة المشفرة. غالبًا ما يتم دفع عمولة صغيرة لهؤلاء الحمير عن هذه المعاملات.

المعاملات: يبدأ البغل في تحويل العملات المشفرة بين المحافظ، مغسلًا أموالًا غير شرعية دون علم. يعتقدون أنهم يقومون بمهام روتينية كجزء من عملهم.

غسيل الأموال: بينما ينقل الحمار الأموال، ينتقل النصّابون بالأموال عبر محافظ متعددة، مما يجعل من الصعب تتبعها. يستمر الحمار في الاعتقاد بأنه يساعد في عملية قانونية.

الكشف: السلطات أوالتبادلاتعلّم على النشاط المشبوه. يكون الحمار في كثير من الأحيان أول نقطة اتصال في التحقيقات وقد يدرك في وقت متأخر جدًا أنه تم احتياله.

العواقب: يختفي النصابون، متركين البغل لمواجهة عواقب قانونية محتملة، بما في ذلك تهم غسيل الأموال، وتجميد الحسابات أو الغرامات. على الرغم من عدم معرفتهم، إلا أن البغل ما زال مسؤولاً.

هل تعلم؟ كشفت إحدى أكبر عمليات الحمار النقدي التي تم كشفها عن تورط 8،755 حمار نقدي تم تحديدهم في تحقيق قادته الشرطة الأوروبية، مع اعتقال 2،469 شخصا على مستوى العالم. تمت هذه العملية الضخمة، كجزء من مبادرة العمل المشترك لمكافحة جرائم الحوالات المالية غير المشروعة في أوروبا (EMMA)، عبر عدة دول وقطاعات، بما في ذلك التعاون مع البنوك وشركات تبادل العملات المشفرة والشركات المالية التكنولوجية. وكان الحمير النقدية متورطين في تسهيل المعاملات الاحتيالية، ومساعدة المجرمين في غسل أكثر من 17.5 مليون يورو بين سبتمبر ونوفمبر 2022.

أمثلة على عمليات الاحتيال بواسطة العملات المشفرة

هناك ثلاث طرق رئيسية يمكنك أن تُشُفَّ فيها بدون علمك لتصبح جزار أموال العملة المشفرة.

1. وظيفة عن بُعد مع لمسة مميزة

تخيل أن تكون موظفًا بعيد المنال كمدير حسابات لشركة عالمية للدفع بالعملات الرقمية. تمر بعملية مقابلة تبدو شرعية ، وتكمل الإجراءات التحضيرية ، وتتلقى حتى عقدًا.

بمجرد توظيفك، يكون دورك معالجة استردادات العملاء عن طريق تحويل العملات المشفرة مرة أخرى إلى "العملاء" أو حسابات الشركة الأخرى. يتم تزويدك بتعليمات مفصلة حول المحافظ التي يتعين إرسال الأموال إليها وتلقي دفعات منتظمة مقابل عملك.

ما لا تعرفه هو أن العملة المشفرة التي تقوم بتحريكها مسروقة، وأن كل عملية تحويل هي جزء من عملية غسيل أموال أكبر، تقوم بتمرير الأموال المكتسبة بشكل غير مشروع من خلال حسابك.

2. شريك استثمار العملات الرقمية

في هذ scenario، يُقدم للضحية دور في نظام استثمار عائد عالٍ. كجزء من مجموعة الاستثمار، يُطلب منهم مساعدة في "تسريع المعاملات" بين المستثمرين من خلال نقل العملات الرقمية بين المحافظ الخاصة لتحقيق "تحسين العوائد".

يعمل الاحتيال تحت غطاء إجراء صفقات نيابة عن عدة مستثمرين. الضحية، ظنا منها أنها تساعد في تأمين أرباح سريعة وتثبيت موقعها الخاص في دائرة الاستثمار، تساعد بدون علم في نقل العملات المشفرة المسروقة من خلال التبادلات غير المركزية. بحلول الوقت الذي يدركون فيه أن الخطة كانت عملية احتيال، يكون السلطات قد بدأت بالفعل في التحقيق في دورهم في غسيل الأموال.

3. عملية احتيال شراكة لصرف العملات المشفرة

يُدعى تاجر العملات المشفرة للانضمام إلى جديد صرف مركزي (DEX)التأكيدات التي تدعي تقديم فرص تداول مربحة، لا سيما للتحكم بين الرموز المختلفة. لتعظيم العوائد، يُطلب من التاجر أن يعمل كـ 'مسهّل للصرف' عن طريق المساعدة في نقل مبالغ كبيرة من العملات الرقمية سريعًا عبر حسابات مختلفة خلال فترات التداول.

في الواقع، يتم استخدام التاجر لغسل العملات المشفرة المسروقة من خلال نقلها بين المحافظ على منصة DEX. نظرًا لأن المنصة تعمل بشكل كبير خارج السلسلة، فإن عمليات النقل صعبة التتبع، والتاجر يقع بشكل غير مدرك في مخطط يجعل العملات المشفرة المسروقة تبدو شرعية من خلال العمليات المتكررة عبر المنصة.

في كل من هذه الأمثلة، يعتقد الشخص الغير مشبوه أنه يشارك في نشاط شرعي، ولكنه في الواقع يتم استخدامه لمساعدة المجرمين في غسيل العملات المشفرة المسروقة، مما يعرضهم لمخاطر قانونية كبيرة.

علامات تحذيرية لعملية احتيال بواسطة حامل أموال في عملة مشفرة

عندما يتم عرض مبلغ كبير من المال مقابل عمل ضئيل، غالبًا ما تحاول تجاهل العلامات الحمراء لأنك ترغب في الاعتقاد بأنها شرعية. يُطلق على هذا الأمر اسم "تحيز الاعتقاد" أو "التفكير المتمني،" بصورة شعبية أكثر.

لذلك، من المهم تشديد معرفتك بالإشارات الحمراء. هنا ما يجب الانتباه إليه:

العروض الوظيفية غير المتوقعة المتعلقة بالعملات المشفرة: غالبًا ما يستهدف النصابون الأشخاص بعروض وظائف تبدو جيدة للغاية لتكون حقيقية. إذا لم تقدم طلبًا للحصول على وظيفة ولكن حصلت فجأة على عرض للتعامل مع معاملات العملات المشفرة، فهذا إشارة تحذيرية رئيسية.

طلب نقل الأصول الرقمية إلى محافظ غير معروفة: إذا طلبت منك شركة أو فرد نقل العملات الرقمية إلى محافظ لا تعرفها، يجب أن تثير هذه الحركة جرس إنذار. الشركات الشرعية لن تطلب منك التعامل مع أموالها بهذه الطريقة.

وعود عوائد عالية مقابل جهد أدنى: غالبًا ما تعرض الاحتيالات فكرة الحصول على أموال سهلة. إذا كانت فرصة عمل أو استثمار تضمن أرباحًا كبيرة دون الحاجة إلى الكثير من العمل، فمن المحتمل أن تكون فخًا لجذبك للمشاركة في غسيل العملات المشفرة المسروقة.

يجب أن تكون حذرًا إذا طُلب منك معالجة المعاملات من خلال حساباتك الشخصية. يستخدم النصابون هذه الخطة للابتعاد عن الأنشطة غير القانونية، مما يجعل الأمر يبدو كما لو أنك الشخص الذي يتعامل مع الأموال المسروقة.

هل كنت تعلم؟ يعتمد المحتالون عادة على أساليب الضغط أو السرية للحفاظ على امتثال ضحاياهم. قد يستعجلونك في اتخاذ قرارات سريعة دون منحك الوقت للتفكير في الأمر أو طرح الأسئلة. غالبا ما يؤكدون على الحاجة إلى التقدير ، مدعين أن "السرية" جزء من الوظيفة أو الاستثمار. إذا تعرضت لضغوط أو طلب منك إبقاء الأمور سرية ، فهذه علامة واضحة على أن شيئا ما قد توقف.

العواقب القانونية للضلوع في عمليات الاحتيال المالي للعملات المشفرة

يشعر العديد أنهم معصومون من العقاب، طالما أنهم "لم يكونوا على علم" بالغير قانونية. ومع ذلك، الانخراط في عملية احتيال بواسطة العملات المشفرة، حتى بدون علم، يمكن أن يؤدي إلى مشاكل قانونية خطيرة. إليك ما يمكن أن تواجهه:

تهم غسيل الأموال: حتى إذا كنت "لا تعلم" أن الأموال مسروقة، يمكن للشرطة مازالت تقاضيك بغسيل الأموال تحت ما يسمى "العمى الإرادي" أو "اللامبالاة المتهورة" إذا ما تم تقديم إشارات حمراء ولكن اخترت تجاهلها بسبب تحيز الاعتقاد.

العقوبات المالية أو السجن: يمكن أن تختلف العواقب اعتمادًا على المكان الذي تتواجد فيه، ولكن العقوبات غالبًا ما تكون شديدة. في بعض البلدان، قد تواجه غرامات كبيرة، في حين قد تفرض بلدان أخرى عقوبات بالسجن، خاصة إذا كانت المبالغ الكبيرة أو المعاملات المتعددة معنية. في الولايات المتحدة، على سبيل المثال، يمكن أن تؤدي تهم غسيل الأموال الفيدرالية إلى السجن لمدة تصل إلى 20 عامًا وغرامات ضخمة.

المسؤولية المدنية عن الخسائر التي يتكبدها الضحايا: بصرف النظر عن التهم الجنائية ، يمكن أن يتم احتجازك مسؤولاً مالياً عن الخسائر التي يتعرض لها الضحايا. هذا يعني أنه يمكن أن يتم مقاضاتك من قبل الأفراد أو الشركات التي تعرضت للنصب ويمكن أن تضطر إلى دفع تعويضات.

هل تعلم؟ جهل القانون ليس دفاعًا. مثال مشهور على هذا المبدأ هو قضية تشيك مقابل الولايات المتحدة في عام 1991. في هذه الحالة، تم اتهام جون تشيك، الطيار، بعدم تقديم إقرارات ضريبة الدخل الفيدرالية بنية متعمدة، وقد دافع بأنه يعتقد بصدق أنه بموجب القانون، ليس عليه أن يدفع الضرائب. قضت المحكمة العليا الأمريكية بأن الجهل المتعمد أو سوء فهم قانون الضرائب لا يمكن أن يحميه من المسؤولية.

خطوات للإبلاغ عن احتمالية وجود عملية احتيال تتعلق بتهريب العملات الرقمية

بالطبع، يستغرق الكثير من العلامات الحمراء وقتًا للظهور. إذا بدأت في الاشتباه في أنك متورط في عملية احتيال على العملات المشفرة أو واجهت واحدة، فإن اتخاذ إجراء سريع أمر أساسي. بالإضافة إلى التوقف عن العمل مع النصاب على الفور، إليك كيفية الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة بسرعة:

الإبلاغ عن النشاط إلى بورصة العملات المشفرة أو مزود الحافظة: إذا تضمنت الاحتيال منصة عملة مشفرة، فمن المهم تنبيه بورصة العملات أو مزود الحافظة حيث حدثت المعاملات المشبوهة. على سبيل المثال، تحتوي كوين بيز على ميزة تتيح للمستخدمين إشارة النشاط المشبوه والإبلاغ عن الاحتيال. بمجرد تقديم التقرير، يمكنهم تجميد الحساب أو الحافظة المتورطة في الاحتيال لمنع المزيد من التحويلات.

استخدم منصات محددة عبر الإنترنت للإبلاغ إلى وكالات إنفاذ القانون أو وحدات الجرائم المالية: اعتمادا على مكان وجودك ، هناك موارد عبر الإنترنت متاحة للإبلاغ عن عمليات الاحتيال المتعلقة بالتشفير. في الولايات المتحدة ، يمكنك الإبلاغ عن عمليات احتيال الأموال المشتبه بها إلى مركز شكاوى جرائم الإنترنت (IC3) التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي. خيار آخر هو الاتصال بالخدمة السرية الأمريكية ، التي لديها وحدة مخصصة للتحقيقات في الجرائم الإلكترونية. في المملكة المتحدة ، يمكنك استخدام Action Fraud للإبلاغ عن الاحتيال في العملات المشفرة. وسوف يحيلون القضية إلى الوكالة الوطنية للجريمة (NCA) ، التي تتعامل مع التحقيقات واسعة النطاق في الجرائم الإلكترونية والاحتيال المالي.

تقديم معلومات مفصلة: عند الإبلاغ عن عملية احتيال ، كن محددا قدر الإمكان. شارك أي تفاصيل ذات صلة ، بما في ذلك عناوين المحفظة ورسائل البريد الإلكتروني ومعرفات المعاملات وتواريخ التحويلات. كلما زادت المعلومات التي تقدمها ، كان من الأسهل على المحققين تتبع النشاط.

عن طريق الإبلاغ عن الاحتيال، فإنك لا تحمي نفسك فحسب، بل تساعد أيضًا في منع الآخرين من الوقوع في نفس الفخ. إلهيكلمات الشرطة البريطانية، 'انظر إليها. قلها. تم الفرز.'

تنصل:

1. تم نشر هذا المقال من [ cointelegraph]. إعادة توجيه العنوان الأصلي "ما هي عملية احتيال بغل الأموال المشفرة وكيفية تجنبها؟". جميع حقوق التأليف والنشر تنتمي إلى المؤلف الأصلي [Bradley Peak]. إذا كان هناك اعتراضات على هذا النشر المطبعي، يرجى التواصل مع بوابة تعلمفريق غيت سيتعامل معها على الفور.
2. تنصل المسؤولية: الآراء والآراء المعبر عنها في هذه المقالة هي فقط تلك للكاتب ولا تشكل أي نصيحة استثمارية.
3. تتم ترجمة المقالات إلى لغات أخرى من قبل فريق Gate Learn. إذا لم يذكر ذلك، يُحظر نسخ أو توزيع أو نسب المقالات المترجمة.