Judul Asli Diteruskan: Turki Memperkuat Regulasi Anti-Pencucian Uang Kripto: Aturan Baru Dijelaskan dan Dampak Industri

Dengan perkembangan pesat pasar kripto global, Anti-Money Laundering (AML) dan peraturan kepatuhan telah menjadi fokus yang meningkat bagi pemerintah di seluruh dunia. Baru-baru ini, pemerintah Turki mengumumkan serangkaian peraturan AML yang lebih ketat yang menargetkan kegiatan kripto, inisiatif yang dengan cepat menarik perhatian industri yang signifikan. Aturan baru ini, yang akan berlaku mulai 25 Februari 2025, menunjukkan tekad Turki untuk mengatur industri kripto sambil memberikan referensi berharga bagi upaya kepatuhan global.

Ketentuan Kunci: Meningkatkan Transparansi dan Keamanan Transaksi

Pemerintah Turki mengeluarkan pengumuman pada 25 Desember 2024, menjelaskan ketentuan utama dari peraturan anti pencucian uang baru, berfokus pada pengaturan ambang batas transaksi, pemrosesan transaksi berisiko dan pembatasan pada dompet yang tidak terdaftar, berusaha meningkatkan transparansi dan keamanan transaksi kripto.

Regulasi Cryptocurrency Baru di Turki

Sumber: Lembaran Negara Republik Turki

1. Ambang Batas Transaksi

Dalam aturan baru, pengguna yang melakukan transaksi kripto melebihi 15.000 Lira Turki (sekitar $425) harus menyerahkan identifikasi lengkap kepada penyedia layanan. Untuk transaksi di bawah ambang batas ini, penyedia layanan dapat mengumpulkan informasi atas kebijakannya sendiri. Langkah ini bertujuan untuk memastikan pelacakan untuk transaksi besar, efektif membatasi aliran dana ilegal.

2. Mengatasi Transaksi Berisiko Tinggi

Jika pengirim kripto gagal menyediakan informasi yang cukup, transaksi mereka akan ditandai sebagai “risiko tinggi.” Dalam kasus tersebut, penyedia layanan diberikan kewenangan untuk mengambil berbagai tindakan, termasuk menolak transaksi, membatasi kerja sama dengan lembaga keuangan terkait, atau bahkan mengakhiri hubungan bisnis dengan pihak lain. Ketentuan ini memberikan keleluasaan lebih kepada penyedia layanan untuk menjaga keamanan keseluruhan ekosistem transaksi.

3. Pembatasan pada Dompet yang Tidak Terdaftar

Alamat dompet yang tidak terdaftar tunduk pada pengawasan yang lebih ketat. Penyedia layanan harus mengumpulkan informasi identitas dari pengirim; jika tidak, transaksi tersebut akan dibatasi. Langkah ini bertujuan untuk melawan aktivitas ilegal seperti pencucian uang dan pembiayaan terorisme yang umum dilakukan melalui dompet anonim.

Melalui langkah-langkah ini, pemerintah Turki bertujuan untuk membangun lingkungan perdagangan kripto yang lebih transparan dan aman, membuka jalan bagi perkembangan regulasi industri di masa depan.

Konteks Global: Kesesuaian dengan Kerangka MiCA

Regulasi baru Turki datang pada saat industri kripto global mengalami perubahan regulasi yang signifikan. Regulasi Pasar Aset Kripto (MiCA) di Uni Eropa, yang mulai berlaku pada tanggal 30 Desember 2024, diakui sebagai kerangka regulasi komprehensif pertama di dunia untuk aset kripto.

Aturan baru Turki jelas mengacu pada praktik regulasi internasional canggih seperti MiCA, menandakan niatnya untuk selaras dengan standar global dalam kepatuhan kripto. Keselarasan ini tidak hanya meningkatkan daya tarik pasar Turki tetapi juga memberikan lingkungan perdagangan yang lebih tepercaya bagi investor internasional. Selain itu, regulasi yang lebih ketat penting untuk memerangi kejahatan keuangan lintas batas seperti pencucian uang dan pembiayaan terorisme.

Dampak Industri: Jalur Kepatuhan dan Prospek Pasar Turki

Sebagai pasar kripto terbesar keempat di dunia, Turki mencatat volume perdagangan sebesar $170 miliar pada tahun 2023, melampaui Rusia dan Kanada, menunjukkan posisinya yang signifikan dalam sektor kripto. Namun, Turki masih menghadapi banyak tantangan dalam mengatur regulasi dan pengembangan pasar. Meskipun membeli, menyimpan, dan melakukan perdagangan kripto legal di Turki, menggunakan kripto sebagai metode pembayaran telah dilarang sejak tahun 2021. Ini berarti bahwa meskipun investor dapat dengan bebas melakukan perdagangan, mereka tidak dapat langsung menggunakan kripto untuk transaksi sehari-hari.

Pasar kripto Turki menunjukkan momentum pertumbuhan yang kuat, didorong oleh lingkungan ekonomi yang unik dan permintaan publik yang kuat terhadap aset digital. Negara ini telah lama menghadapi masalah inflasi tinggi dan depresiasi mata uang, yang telah membuat semakin banyak orang melihat kripto sebagai alat untuk melindungi risiko dan melindungi kekayaan. Namun, pemerintah Turki tetap menjaga sikap yang berhati-hati terhadap kripto. Meskipun memungkinkan perdagangan legal, pembatasan pada skenario pembayaran menunjukkan bahwa regulator masih mencoba menyeimbangkan inovasi dengan pengendalian risiko.

1. Standarisasi Pasar Mengemudi

Regulasi baru akan secara signifikan meningkatkan transparansi pasar dan keamanan transaksional, meningkatkan kepercayaan investor pada aset kripto. Dalam lingkungan pasar yang lebih teratur, peserta akan menikmati layanan berkualitas lebih tinggi, yang lebih lanjut mempromosikan perkembangan pasar yang sehat.

2. Mempercepat Kepatuhan Perusahaan

Hingga Desember 2024, 77 perusahaan kripto telah mengajukan lisensi operasi dari Capital Markets Board Turki. Hal ini mencerminkan respons proaktif industri terhadap peraturan baru dan menetapkan panggung bagi partisipasi pasar yang lebih luas di masa depan.

3. Potensi Pertumbuhan Jangka Panjang

Meskipun aturan baru memberlakukan batasan pada beberapa aktivitas perdagangan tertentu, kebijakan pajak Turki tetap menguntungkan. Misalnya, keuntungan dari aset kripto tidak dikenai pajak, dan hanya dikenakan pajak transaksi sebesar 0,03%, menunjukkan dukungan pemerintah untuk pertumbuhan pasar. Pendekatan regulasi yang seimbang ini kemungkinan akan mendukung perkembangan jangka panjang pasar kripto di Turki.

Beosin KYT: Dukungan Keamanan dan Kepatuhan Web3

Di tengah gelombang global regulasi kripto yang lebih ketat, alat kepatuhan menjadi semakin penting. Sebagai pemimpin dalam keamanan dan kepatuhan Web3, sistem Know Your Transaction (KYT) dari Beosin menyediakan dukungan kepatuhan yang komprehensif untuk penyedia layanan kripto.

Pemantauan Transaksi Real-Time

Beosin KYT dapat mendeteksi transaksi berisiko tinggi dan alamat dompet yang mencurigakan, membantu penyedia layanan memblokir aliran dana ilegal secara real-time dan mengurangi risiko kejahatan keuangan.

Solusi Kepatuhan Komprehensif

Sistem ini mematuhi peraturan AML di beberapa negara, memungkinkan bisnis untuk dengan cepat beradaptasi dengan aturan baru di pasar seperti Turki dan memenuhi standar kepatuhan lokal dan internasional.

Layanan Disesuaikan

Untuk pasar pertumbuhan tinggi seperti Turki, Beosin menawarkan dukungan lokal untuk membantu bisnis mengatasi tantangan regulasi sambil mengurangi biaya kepatuhan melalui alat yang efisien.

Sebuah Era Baru Transparansi dan Keamanan untuk Industri Kripto

Regulasi baru Turki menandai langkah kritis dalam transisi industri kripto global dari “pertumbuhan liar” menjadi “pengembangan teratur.” Dengan memperkuat langkah-langkah AML dan menyelaraskan dengan standar internasional, Turki sedang menyiapkan dasar untuk ekosistem kripto yang lebih aman dan transparan. Dalam proses ini, teknologi kepatuhan seperti Beosin KYT akan memainkan peran penting dalam mendorong pertumbuhan berkelanjutan industri. Seiring dengan lebih banyak negara mengadopsi kerangka kerja regulasi, industri kripto siap untuk berkembang dalam lingkungan keamanan dan transparansi yang ditingkatkan, membuka peluang inovasi dan ekspansi yang lebih luas.

Referensi:

https://cointelegraph.com/news/turkey-new-crypto-regulation-aml-2024

https://cointelegraph.com/learn/articles/hukum-dan-regulasi-kripto-aset-di-turki

Penafian:

1. Artikel ini diambil dari [ Beosin]. Meneruskan judul aslinya: Turki Memperkuat Peraturan Anti Pencucian Uang Crypto: Aturan Baru Dijelaskan dan Dampak Industri. Hak cipta adalah milik penulis asli [Tim Kepatuhan Beosin]. Jika Anda keberatan dengan cetak ulang, silakan hubungi Tim Belajar Gate, tim akan menanganinya secepat mungkin sesuai dengan prosedur yang relevan.
2. Penyangkalan Tanggung Jawab: Pandangan dan opini yang terdapat dalam artikel ini semata-mata merupakan milik penulis dan tidak merupakan nasihat investasi.
3. Tim Gate Learn menerjemahkan artikel tersebut ke dalam bahasa lain. Menyalin, mendistribusikan, atau menjiplak artikel-artikel yang diterjemahkan dilarang kecuali disebutkan.