Apa itu DeFi?

DeFi (Keuangan Terdesentralisasi) adalah sistem keuangan berbasis blockchain yang menawarkan layanan seperti pinjaman, perdagangan, dan pengelolaan aset melalui kontrak pintar dan aplikasi terdesentralisasi (dApps) tanpa memerlukan otoritas pusat. Ini mencakup berbagai aktivitas keuangan, termasuk transfer dana, pertukaran aset, dan manajemen dompet. Ini memiliki keunggulan seperti desentralisasi (tanpa perantara), keterbukaan (siapa pun dapat berpartisipasi), dan transparansi (transaksi bersifat publik dan dapat diverifikasi).

Meskipun DeFi membawa kemudahan bagi pengguna di seluruh dunia, masih menghadapi tantangan, seperti operasi yang kompleks dan hambatan teknis tinggi, sehingga sulit bagi pengguna biasa untuk berpartisipasi. Selain itu, masalah seperti fragmentasi lintas-rantai, masalah likuiditas, dan kurangnya pengguna baru membatasi perkembangan DeFi. Pengguna perlu mengelola aset di berbagai blockchain, melacak peluang yield farming, dan mengidentifikasi aplikasi berharga di antara banyak proyek, yang semuanya menambah kompleksitas penggunaan DeFi.

Apa itu DeFAI?

Dalam beberapa tahun terakhir, teknologi kecerdasan buatan (AI) telah membuat kemajuan luar biasa dalam AI generatif, pemrosesan bahasa alami (NLP), dan pengambilan keputusan otomatis, mendorong inovasi dan transformasi di berbagai industri. Terutama sejak 2024, integrasi mendalam antara AI dan teknologi Web3 telah menjadi arah kunci untuk gelombang revolusi teknologi selanjutnya.

Per tanggal 4 Februari 2025, kapitalisasi pasar proyek DeFAI (DeFi x AI) telah mencapai $1.58 miliar. DeFAI menggabungkan keuangan terdesentralisasi (DeFi) dengan kecerdasan buatan untuk menyederhanakan pengalaman pengguna DeFi melalui analisis cerdas, otomatisasi, dan interaksi bahasa alami. Hal ini mengurangi hambatan masuk, memungkinkan lebih banyak orang untuk dengan mudah terlibat dan mendapatkan keuntungan dari DeFi. Kemampuan kuat AI memungkinkan DeFAI untuk mengintegrasikan data baik on-chain maupun off-chain, membantu pengguna membuat keputusan lebih cepat dan akurat.

Ambil Griffain sebagai contoh: melalui pemrosesan bahasa alami, pengguna tidak perlu lagi memahami istilah teknis yang rumit. Mereka dapat berinteraksi dengan DeFi dengan hanya memasukkan perintah yang mudah dimengerti.

Misalnya, ketika seorang pengguna mengetikkan 'tukar 3 ETH ke USDC' atau 'buat kontrak pintar kolam likuiditas ETH-USDC,' AI secara otomatis mengeksekusi transaksi, mengoptimalkan biaya gas, dan memastikan keamanan transaksi, secara signifikan meningkatkan kegunaan dan efisiensi perdagangan DeFi.

Sumber: CoinGecko

Keuntungan dari DeFi

Intelligence: Memanfaatkan kecerdasan buatan untuk menganalisis data on-chain dan off-chain, memberikan wawasan pasar real-time.

Otomatisasi: agen AI mengotomatisasi perdagangan, pemberian pinjaman, dan pengelolaan aset, mengurangi kesalahan manusia.

Kemudahan Penggunaan: Dengan teknologi pemrosesan bahasa alami, pengguna dapat melakukan operasi kompleks dengan perintah sederhana, menurunkan hambatan teknis.

Nilai Inti

DeFAI mendefinisikan kembali nilai inti keuangan terdesentralisasi (DeFi) dengan mengintegrasikan data blockchain secara mendalam dengan algoritma AI. Ini menawarkan beragam fitur inovatif yang meningkatkan pengambilan keputusan dan meningkatkan pengalaman pengguna.

Pengambilan Keputusan yang Ditingkatkan: Dengan menggabungkan data transparan blockchain dengan analisis yang tepat dari kecerdasan buatan, DeFAI memberikan pengguna saran investasi yang objektif dan akurat serta ramalan pasar, membantu mereka membuat keputusan yang lebih terinformasi.

Manajemen Aset Cerdas: AI menyesuaikan strategi investasi berdasarkan data on-chain dan dinamika pasar, membantu pengguna mencapai efisiensi modal yang lebih tinggi dan apresiasi aset.

Manajemen Risiko Real-Time: DeFAI dapat memprediksi fluktuasi pasar dan risiko potensial melalui model pembelajaran mesin. Ini secara otomatis memicu mekanisme likuidasi dan stop-loss ketika risiko mencapai titik kritis, mengurangi kerugian pengguna.

Pengalaman Pengguna yang Dipersonalisasi: DeFAI menganalisis perilaku pengguna dan preferensi untuk menawarkan rekomendasi produk keuangan yang disesuaikan. Ini juga secara otomatis mengelola portofolio setiap pengguna, memberikan pengalaman manajemen kekayaan yang dipersonalisasi dan cerdas.

Transparansi dan Keterdengaran: Teknologi blockchain mencatat setiap proses pengambilan keputusan AI, memastikan semua operasi dapat dilacak dan diaudit. Hal ini meningkatkan transparansi proses dan memperkuat kepercayaan pengguna.

Sumber: CoinGecko

Skenario Aplikasi

1. Agregasi Portofolio Multi-Chain

Salah satu tantangan terbesar pengguna DeFi adalah mengelola aset yang tersebar di beberapa blockchain. Bitcoin (BTC) berada di satu rantai, token Ethereum di rantai lain, dan aset DeFi Solana di rantai lain lagi, yang menyebabkan beralih antara beberapa dompet, platform, dan lembar kerja menjadi merepotkan.

Agen DeFAI mengatasi masalah ini melalui dasbor yang terpadu, memungkinkan pengguna untuk:

Lihat Semua Aset dalam Satu Tempat: Tidak perlu sering beralih antar platform—dengan mudah lacak seluruh portofolio di satu dasbor.

Lacak Kinerja Investasi Secara Praktis: Dengan antarmuka yang intuitif, pengguna dapat memantau pergerakan harga aset multi-rantai secara real-time.

Meringankan Manajemen Investasi: Ucapkan selamat tinggal pada pencatatan manual dan nikmati pengalaman manajemen aset yang efisien dan terpadu.

Sumber: https://x.com/orbitcryptoai/status/1882324116289822952

2. Rekomendasi AI-Driven dan Investasi Mandiri

Pasar DeFi sangat dinamis, dan ledakan informasi telah membuat keputusan investasi lebih kompleks. Agen DeFAI menawarkan analisis berbasis AI untuk membantu membuat investasi yang tepat:

Rekomendasi Personal: Kecerdasan Buatan mengintegrasikan data on-chain dan off-chain untuk mencocokkan preferensi risiko dan tujuan investasi Anda, memberikan saran yang disesuaikan.

Wawasan Berbasis Data: Kecerdasan Buatan menganalisis pasar secara mendalam, membantu mengidentifikasi peluang-peluang potensial.

Investasi Otonom (Segera Hadir): KI akan secara otomatis melakukan perdagangan berdasarkan strategi yang telah ditetapkan, mengoptimalkan tingkat pengembalian investasi dan memungkinkan investasi yang benar-benar cerdas.

Sumber: https://x.com/griffaindotcom/status/1879580255524139428

3. Intelijen Platform Peluncuran Komprehensif

Mengidentifikasi peluang yang benar-benar menjanjikan sangat penting dengan munculnya terus-menerus proyek DeFi baru. Agen DeFAI menyediakan analisis platform yang komprehensif untuk membantu Anda menemukan investasi berharga:

Penelitian Proyek Mendalam: Meliputi berbagai platform peluncuran utama, menawarkan analisis rinci tentang ekonomi token, latar belakang tim, data historis, dan lainnya.

Dukungan Data AI: Mengintegrasikan informasi yang luas untuk membantu Anda membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi.

Mengidentifikasi Proyek Potensial: Mengfilter dengan akurat peluang investasi yang berpotensi tinggi untuk menghindari mengikuti orang banyak secara buta.

4. Berita Kustom dan Pemberitahuan Cerdas

Mengetahui perkembangan pasar dengan baik adalah kunci keberhasilan dalam berinvestasi. Agen DeFi memberikan pemberitahuan dorongan informasi real-time untuk membantu Anda merespons dengan cepat terhadap perubahan pasar:

Notifikasi Real-Time: Pemberitahuan tepat waktu melalui saluran seperti Telegram untuk fluktuasi harga, anomali perdagangan, dan berita terbaru.

Pembaruan yang Dipersonalisasi: Terima wawasan pasar yang disesuaikan terkait dengan aset yang Anda miliki.

Tanggapan Cepat: Sesuaikan strategi Anda secara real-time untuk memanfaatkan peluang pasar.

Sumber:https://x.com/aixbt_agent/status/1883291267964276804

Komponen Utama

DeFAI memanfaatkan teknologi inti seperti lapisan abstraksi, agen perdagangan otonom, dan dApps yang didorong AI untuk membuat DeFi lebih cerdas, efisien, dan ramah pengguna. Baik itu mengurangi hambatan teknis, meningkatkan tingkat pengembalian investasi, atau mengoptimalkan keputusan keuangan, DeFAI mendorong pengembangan masa depan keuangan terdesentralisasi.

Bagaimana DeFAI Bekerja?

Berikut adalah tabel ringkasan tentang bagaimana DeFAI beroperasi, mencakup modul inti dan fungsi-fungsinya, seperti integrasi data, pelatihan model AI, eksekusi kontrak pintar, mesin pengendalian risiko, dan interaksi pengguna:

Tantangan yang Dihadapi DeFAI

Meskipun DeFAI menunjukkan potensi besar, masih menghadapi beberapa tantangan yang perlu diatasi:

1. Keamanan

Sifat terdesentralisasi dari DeFi memberikan jaminan keamanan tertentu, tetapi dengan diperkenalkannya AI, memastikan keamanan dan stabilitas sistem AI menjadi isu kunci. Jika sistem AI diserang atau mengalami disfungsi, hal itu dapat mengakibatkan hilangnya aset pengguna. Oleh karena itu, memastikan keamanan sistem AI adalah prioritas utama dalam pengembangan DeFAI. Risiko seperti peretas mencuri dana atau mengeksploitasi sistem AI untuk melakukan tugas jahat bisa terjadi pada beberapa tahap.

2. Transparansi

Sifat "kotak hitam" dari AI membuat pengguna sulit untuk sepenuhnya memahami proses pengambilan keputusan dari AI, yang merupakan tantangan bagi transparansi proyek DeFi. Memastikan bahwa proses pengambilan keputusan AI dapat diaudit dan transparan telah menjadi salah satu isu kunci dalam pengembangan DeFAI.

3. Masalah Regulasi

Seiring peran AI dalam DeFi yang semakin dalam, badan regulasi menghadapi tantangan baru yang ditimbulkan oleh teknologi yang muncul. Kemampuan pengambilan keputusan otonom AI memperumit batas-batas akuntabilitas. Memastikan kepatuhan sambil mempertahankan desentralisasi akan menjadi isu kompleks dalam pengembangan DeFAI.

4. Ketersediaan Data dan Skalabilitas

AI membutuhkan sejumlah besar data, tetapi data dalam ekosistem terdesentralisasi mungkin terbatas. Selain itu, mengintegrasikan AI dengan blockchain bisa membutuhkan sumber daya yang besar, yang bisa memengaruhi kecepatan transaksi dan menyebabkan masalah skalabilitas.

5. Aksesibilitas Pengguna dan Pendidikan

Saat ini, DeFAI mengharuskan pengguna memiliki tingkat pengetahuan tertentu dalam kedua blockchain dan AI. Untuk mendorong adopsi yang luas, meningkatkan aksesibilitas pengguna dan menyediakan pendidikan dan pelatihan yang diperlukan akan menjadi langkah kritis.

6. Masalah Peningkatan Nilai dan Tokenisasi

Sementara banyak token yang didorong oleh AI bertujuan untuk menjadi bagian dari revolusi DeFAI, beberapa token hanyalah alat pemasaran yang memanfaatkan istilah AI tanpa utilitas aktual. Saat agen AI terus meningkat, agen AI masa depan tidak akan lagi menjadi token sederhana; sebaliknya, mereka akan memiliki utilitas praktis, mampu menangani strategi keuangan kompleks, dan lebih lanjut mendorong transformasi DeFi.

Sumber:CoinGecko

Proyek-Proyek Terkenal

Griffain

Griffain adalah platform berbasis Solana yang menggabungkan otomatisasi blockchain dengan Kecerdasan Buatan (AI), membuat operasi on-chain lebih lancar. Pengguna dapat mendeploy agen AI untuk melakukan tugas seperti membuat dompet, memproses transaksi, dan berinteraksi dengan sistem eksternal seperti media sosial. Griffain berfokus pada kegunaan dan fleksibilitas, bertujuan untuk mendemokratisasi otomatisasi blockchain dengan alur kerja yang dipersonalisasi.

Secara sederhana, Griffain adalah asisten cerdas untuk tugas-tugas terkait blockchain. Agen AI ini membantu mengelola dompet kripto, membeli NFT, atau secara otomatis melakukan perdagangan token, sehingga membuat interaksi pengguna dengan Web3 lebih mudah.

Sumber: Griffain di X

HeyAnon

HeyAnon adalah protokol DeFi yang didukung oleh kecerdasan buatan yang dirancang untuk menyederhanakan interaksi DeFi dan mengumpulkan informasi penting terkait proyek. Dengan menggabungkan kecerdasan buatan percakapan dengan agregasi data real-time, HeyAnon memungkinkan pengguna untuk mengelola operasi DeFi, tetap terkini dengan berita proyek, dan menganalisis tren di berbagai platform dan protokol.

HeyAnon mengintegrasikan pemrosesan bahasa alami untuk menangani masukan pengguna, menjalankan operasi DeFi yang kompleks, dan memberikan wawasan hampir real-time dari berbagai aliran informasi.

Sumber: HeyAnon AI

Neur

Neur adalah aplikasi sumber terbuka, full-stack yang menggabungkan kekuatan teknologi LLM (Large Language Model) dan blockchain. Neur dirancang khusus untuk ekosistem Solana, memungkinkan interaksi yang mulus dengan protokol DeFi, NFT, dan lainnya melalui antarmuka pintar.

Didukung oleh Claude 3.5-Sonnet dan GPT-4, Neur menawarkan pengalaman yang lancar dengan antarmuka yang ramah pengguna. Saat ini, ini hanya tersedia dengan undangan, dengan akses memerlukan 1 SOL. Platform-platform ini mendorong inovasi dalam DeFi dengan meningkatkan kecerdasan, efisiensi, dan kegunaan melalui teknologi AI.

Sumber:Neur

T3AI

@trustInWeb3adalah protokol pinjaman yang mendukung pinjaman tanpa jaminan, menggunakan AI sebagai perantara dan mesin manajemen risiko.

Agen AI T3AI dapat memantau kesehatan pinjaman secara real-time dan, melalui kerangka metrik risikonya, memastikan bahwa pinjaman tetap dapat dibayar. Ini adalah contoh menarik dari aplikasi AI di DeFi.

Sumber:T3AI di X

SN10 Sturdy

SN10 Sturdy adalah subnet yang beroperasi pada jaringan Bittensor, berfokus pada memanfaatkan DeFAI untuk mengoptimalkan hasil. Ini adalah bagian dari protokol Keuangan Sturdy, yang dirancang untuk menawarkan pengguna pengembalian yang lebih tinggi dan manajemen likuiditas yang lebih efisien melalui strategi yang didorong AI.

Definisi dan Fungsi SN10

• Optimisasi Hasil yang Didorong AI
  SN10 menggunakan kemampuan AI terdesentralisasi dari jaringan Bittensor. Melalui persaingan antara penambang dan validator, itu menghasilkan strategi alokasi aset yang optimal. Penambang mengembangkan algoritma untuk memaksimalkan hasil, sementara validator menilai efektivitas strategi tersebut dan memilih rencana alokasi terbaik.

• Penyesuaian Strategi Real-Time
  SN10 dapat menyesuaikan alokasi aset secara real time berdasarkan kondisi pasar yang berubah, memastikan likuiditas selalu mengalir dengan cara yang paling optimal.

• Optimisasi lintas protokol
  Optimisasi SN10 tidak terbatas pada protokol Sturdy tetapi juga dapat diintegrasikan dengan protokol DeFi lainnya (seperti Morpho, Ondo Finance, dll.) untuk mengelola optimisasi hasil untuk berbagai kelas aset (misalnya, USDC, WETH).

Aplikasi SN10 dalam DeFi

• Optimisasi Aggregator
  SN10 mengontrol pengumpul dalam protokol Sturdy, bertanggung jawab untuk mendistribusikan aset di antara pasangan peminjaman yang terisolasi, memastikan pemberi pinjaman mendapatkan hasil terbaik sambil memberikan likuiditas yang cukup kepada peminjam.

• Kemitraan dengan Protokol Lain
  SN10 telah terintegrasi dengan beberapa proyek DeFi, termasuk:

  • Morpho: Mengoptimalkan hasil USDC.
  • Ondo Finance: Menyediakan produk pendapatan tetap yang dioptimalkan oleh AI.
  • Diterapkan di Yearn dan Pendle untuk secara otomatis mengalokasikan WETH untuk optimisasi yield.

Sumber:Keuangan yang Kokoh di X

Prospek di Masa Depan

Nilai inti agen AI dalam DeFi terletak pada menurunkan hambatan teknis, meningkatkan wawasan pasar, dan memungkinkan perdagangan cerdas. Dengan kemajuan dalam teknologi seperti LLMs (Large Language Models), pembelajaran penguatan, dan dompet MPC, agen AI akan terus mengoptimalkan pengalaman pengguna dan mendorong evolusi keuangan cerdas.

Meskipun DeFAI masih dalam tahap awal, potensi pengembangannya yang besar tidak boleh diabaikan. Jika tantangan terkait kemampuan model, transparansi, keamanan, dan regulasi dapat diatasi, DeFAI memiliki potensi untuk membentuk ulang sistem keuangan tradisional, menyediakan layanan keuangan yang lebih cepat, lebih akurat, dan personal, sehingga mendorong peningkatan komprehensif dari ekosistem keuangan global.

DeFi telah membentuk ekosistem pasar yang matang yang mencakup pinjaman, perdagangan, dan manajemen aset, dengan Total Nilai Tertutup (TVL) mencapai ratusan miliar dolar. Sebagai sektor yang berkembang, DeFAI diharapkan akan tumbuh dari ukuran pasar sebesar $1,5 miliar menjadi $10 miliar pada akhir 2025. DeFAI akan memberdayakan DeFi melalui kecerdasan buatan (AI), meningkatkan kecerdasannya, otomatisasi, dan kemudahan penggunaan, membuka peluang yang lebih luas untuk pengembangan keuangan terdesentralisasi di masa depan.

Integrasi DeFAI bukan hanya tentang menumpuk teknologi; itu mewakili transformasi mendalam dari infrastruktur keuangan, nilai data, dan pengambilan keputusan yang cerdas. Di masa depan, DeFAI akan menekankan kecerdasan, personalisasi, dan otonomi terdesentralisasi, mendorong perubahan dalam interoperabilitas lintas rantai, identitas Web3, dan kepatuhan regulasi.

Sumber:CoinGecko - DeFAI Overview

Kesimpulan

DeFAI menggabungkan kecerdasan buatan dan teknologi blockchain untuk membawa layanan keuangan terdesentralisasi yang cerdas, otomatis, dan dipersonalisasi. Ini menurunkan hambatan penggunaan untuk pengguna rata-rata dan mengoptimalkan manajemen aset melalui interoperabilitas lintas rantai. Keunggulannya terletak pada meningkatkan efisiensi, menawarkan layanan keuangan yang disesuaikan, dan mempertahankan desentralisasi dan transparansi.

Namun, DeFAI masih menghadapi kompleksitas teknis, keamanan, transparansi, dan tantangan kepatuhan regulasi. Di masa depan, seiring teknologi maju dan kerangka kerja regulasi membaik, Diharapkan DeFAI dapat mengatasi hambatan-hambatan yang ada ini, mendorong transformasi cerdas dalam industri seperti keuangan dan kesehatan, dan memimpin keuangan terdesentralisasi ke dalam arus utama.