Singkatnya
- JPMorgan Chase diduga terlibat dalam penipuan crypto “Ponzi” sebesar $328 juta, dan minggu ini digugat.
- Jaksa mengatakan seorang eksekutif crypto menyalahgunakan dana investor yang seharusnya digunakan untuk likuiditas pool guna membiayai gaya hidup mewah.
- Salah satu korban dugaan skema tersebut mengklaim bahwa Chase Bank seharusnya tidak pernah mengizinkan eksekutif tersebut menggunakan layanannya.
Bank terbesar di Amerika Serikat ini terlibat dalam gugatan terkait dugaan skema crypto “Ponzi,” sebagaimana dijelaskan oleh Departemen Kehakiman baru-baru ini, dengan salah satu korban operasi tersebut berargumen bahwa JPMorgan Chase seharusnya mendeteksi dan menghentikan tindakan tersebut.
Gugatan yang diajukan minggu ini di pengadilan federal di San Francisco menuduh JPMorgan Chase secara sadar mengizinkan salah satu pelanggannya, Goliath Ventures, melakukan penipuan besar-besaran sebesar $328 juta yang melibatkan skema likuiditas crypto palsu dan penyalahgunaan dana pelanggan secara mewah.
Bulan lalu, operator skema yang diduga, seorang pria Florida bernama Christopher Alexander Delgado, ditangkap oleh penegak hukum federal atas tuduhan penipuan transfer dan pencucian uang.
Delgado adalah CEO Goliath Ventures, sebuah perusahaan yang menjanjikan pengembalian bulanan yang menguntungkan kepada pelanggan dari dana yang seharusnya diinvestasikan dalam likuiditas pool—keranjang otomatis berisi cryptocurrency yang didukung pengguna dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang menawarkan insentif untuk mengunci token selama periode tertentu.
Namun, Delgado tidak mengirim sebagian besar dana pelanggan ke likuiditas pool, klaim Departemen Kehakiman. Sebaliknya, dia diduga menghabiskan uang tersebut untuk liburan mewah, rumah, pesta, dan pembayaran kepada investor awal untuk mempertahankan skema tersebut.
Sekarang, salah satu korban dari dugaan skema tersebut menggugat Chase, berargumen bahwa bank “secara sadar mengizinkan” Goliath, salah satu pelanggannya, mencampuradukkan dana investor dan menggunakannya untuk menjalankan skema Ponzi.
Gugatan secara khusus menyatakan bahwa karena Goliath secara terbuka menggambarkan dirinya sebagai operator likuiditas crypto, Chase seharusnya memverifikasi apakah perusahaan tersebut terdaftar di CFTC dan regulator lainnya.
“Sebagai bagian dari kewajiban Know Your Customer mereka, Chase seharusnya dapat dan harus memverifikasi hal ini sebelum menerima akun atau melanjutkan perbankan Goliath,” bunyi pengaduan tersebut. “Chase tahu bahwa mereka belum melakukannya dan dengan sengaja menutup mata.”
Perwakilan JPMorgan Chase menolak berkomentar tentang cerita ini saat dihubungi oleh Decrypt.
Gugatan tersebut secara khusus mengutip pandangan skeptis terhadap crypto dari CEO JPMorgan Jamie Dimon, yang sendiri pernah menyebut Bitcoin sebagai “skema Ponzi terdesentralisasi.”
“Dimon… telah memperingatkan selama bertahun-tahun bahwa crypto digunakan untuk kegiatan penipuan dan kriminal,” kata gugatan terhadap bank tersebut.
Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke
Penafian.
Artikel Terkait
Dorong inovasi! Hakim AS melarang pasar prediksi yang diatur oleh negara bagian Arizona, menghentikan penuntutan terhadap Kalshi
Pengadilan Distrik Federal AS memutuskan untuk melarang negara bagian Arizona menggunakan Undang-Undang Perjudian untuk menuntut platform pasar prediksi Kalshi, dengan alasan bahwa Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS memiliki yurisdiksi eksklusif. Keputusan tersebut memengaruhi batas kewenangan pengawasan pasar keuangan antara negara bagian dan pemerintah federal, sementara Kalshi tetap berpendapat bahwa bisnisnya termasuk instrumen keuangan, bukan perjudian tradisional. Keputusan tiap negara bagian terhadap pasar prediksi tidak seragam, dan keluarga Trump juga menyatakan dukungan terhadap pasar prediksi.
CryptoCity58menit yang lalu
Bisakah Anda menghindari aturan Komisi Keuangan Taiwan (FSC) untuk membeli koin dengan kartu kredit? Odin Ding mendorong layanan pembelian koin dengan kartu debit AS Wallet Pro
Layanan OwlPay dan Wallet Pro yang diluncurkan oleh OdinTing memanfaatkan teknologi stablecoin untuk mewujudkan pembayaran lintas batas B2B, serta bekerja sama dengan raksasa pembayaran internasional, yang menunjukkan ambisinya untuk memperluas kiprah di bidang fintech. Melalui operasi dari luar negeri, OdinTing menghindari batasan regulasi Taiwan, menyediakan perdagangan cepat aset virtual, sekaligus menghadapi Undang-Undang Layanan Aset Virtual yang baru diberlakukan; di masa depan, hal ini akan menjadi contoh rujukan bagi perusahaan-perusahaan modal asing lainnya untuk memasuki pasar Taiwan.
CryptoCity2jam yang lalu
Pendiri aplikasi ekosistem Solana, Believe, didakwa di New York atas dugaan penipuan rug pull
Berita Gerbang, 14 April, pendiri aplikasi ekosistem Solana Believe, Pasternak, didakwa di pengadilan di New York karena diduga terlibat dalam penipuan berkedok rug pull kripto. Kasus ini terkait dengan ekosistem blockchain Solana dan diduga berhubungan dengan kerugian beberapa juta dolar. Pasternak, sebagai pemimpin proyek Believe, didakwa menggunakan proyek untuk melakukan tindakan penipuan, yang menyebabkan investor mengalami kerugian ekonomi yang signifikan. Saat ini kasus tersebut masih dalam proses persidangan, dan rincian terkait belum sepenuhnya diungkapkan.
GateNews3jam yang lalu
Dukung inovasi! Hakim AS melarang pasar prediksi yang diawasi oleh negara bagian Arizona, menghentikan penuntutan terhadap Kalshi
Pengadilan Distrik Federal AS memutuskan untuk melarang negara bagian Arizona menuntut platform pasar prediksi Kalshi berdasarkan undang-undang perjudian, dengan alasan bahwa Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS memiliki yurisdiksi eksklusif. Keputusan ini memengaruhi batas kewenangan pengawasan antara negara bagian dan pemerintah federal dalam pasar keuangan, sementara Kalshi bersikeras bahwa bisnisnya termasuk produk keuangan, bukan perjudian tradisional. Putusan antarnegara bagian mengenai pasar prediksi tidak seragam, dan keluarga Trump juga menyatakan dukungannya untuk pasar prediksi.
CryptoCity4jam yang lalu
Kementerian Kehakiman AS memulai proses kompensasi korban OneCoin, lebih dari 40 juta dolar AS aset tersedia untuk diklaim
Departemen Kehakiman AS telah memulai proses kompensasi bagi korban skema Ponzi aset kripto OneCoin, di mana pihak yang mengalami kerugian antara 2014 hingga 2019 dapat mengajukan kompensasi, dengan dana yang tersedia saat ini melebihi 40 juta dolar AS. Skema ini didirikan pada 2014, menyebabkan lebih dari 3,5 juta korban di seluruh dunia kehilangan lebih dari 4 miliar dolar AS.
GateNews5jam yang lalu
RAVE 狂飆 memicu gelombang panas altcoin bajakan, FF dan INX mengungkap pola “pompa lalu jual”.
Baru-baru ini, altcoin yang diwakili oleh RAVE telah memicu gelombang heboh investasi, tetapi beberapa proyek bintang lama seperti FF dan INX justru memanfaatkan gelombang panas ini untuk melakukan operasi “pompa dan buang” (pump and dump), dengan cara menaikkan harga koin secara cepat untuk menarik para investor ritel membeli, lalu kemudian menjual dalam jumlah besar, sehingga menyebabkan penurunan harga yang sangat cepat. Perilaku seperti ini tidak hanya mengungkap kesulitan keuangan pihak proyek, tetapi juga merusak kepercayaan investor. Investor perlu mewaspadai sinyal seperti lonjakan yang tidak wajar dalam waktu singkat, agar terhindar dari risiko pasar yang dimanipulasi.
MarketWhisper6jam yang lalu
