Gần đây, mức độ phổ biến của tài sản tiền điện tử đã tăng lên, nhiều người nhận ra giá trị của nó như một hàng rào chống lạm phát. Dòng người mua và người bán các tài sản kỹ thuật số này đã dẫn đến sự ra đời của các nền tảng giao dịch ngang hàng (P2P). Theo thời gian, số lượng nền tảng giao dịch P2P trong ngành tiền điện tử đã gia tăng. Hầu như tất cả các nền tảng giao dịch P2P đều có chung mục tiêu là tạo điều kiện cho các giao dịch giao dịch tiền điện tử phi tập trung, nhanh chóng, tiết kiệm chi phí.

Nền tảng tiền điện tử P2P (ngang hàng) là gì?

Nền tảng giao dịch tiền điện tử ngang hàng (P2P) là một thị trường trực tuyến kết nối người mua và người bán tiền điện tử. Theo nghĩa thuần túy nhất, giao dịch ngang hàng bao gồm hai người dùng giao dịch mà không qua trung gian. Điều này ngụ ý rằng các giao dịch tài chính có thể xảy ra giữa hai bên mà không liên quan đến tổ chức tài chính.

Tuy nhiên, tình huống lý tưởng này cho các giao dịch P2P khó có thể thực hiện được. Mặc dù vẫn giữ được quyền riêng tư nhưng nó đòi hỏi hai bên phải tin tưởng lẫn nhau. Để giải quyết vấn đề về niềm tin, một số nền tảng tiền điện tử đã tạo ra phiên bản sửa đổi của thị trường P2P.

Hầu hết các thị trường P2P đều sử dụng ký quỹ để giải quyết “vấn đề về niềm tin”. Do đó, các giao dịch tiền điện tử thông thường liên quan đến việc đặt hàng một tài sản tiền điện tử, thực hiện thanh toán và nhận tiền điện tử sau khi thanh toán đã được xác minh. Do đó, các nền tảng P2P như Gate.io giảm nguy cơ mất tiền do gian lận, sử dụng ký quỹ cho cả quỹ và mã thông báo cho đến khi người mua và người bán thực hiện vai trò của mình.

Nền tảng P2P hoạt động như thế nào?

Mặc dù tất cả các nền tảng P2P đều hoạt động tương tự nhau nhưng có thể có một chút khác biệt trong các bước trao đổi khác nhau. Dưới đây là một số bước chung về cách hoạt động của nền tảng P2P.

Tạo một tài khoản và nạp tiền vào ví

Để sử dụng dịch vụ của hầu hết tất cả các nền tảng P2P, trước tiên người dùng cần tạo tài khoản và thiết lập ví kỹ thuật số. Ví này sẽ giữ số tiền họ sẽ sử dụng để mua tiền điện tử.

Tạo hoặc duyệt danh sách

Khi người dùng đã thiết lập tài khoản, điều tiếp theo là xem qua danh sách nền tảng để mua tiền điện tử hoặc chào bán tài sản của họ. Với tư cách là người mua, bạn có thể xem qua các danh sách này và tìm người bán có các điều khoản phù hợp nhất với bạn. Với tư cách là người bán, bạn có thể đặt các điều khoản ưa thích của mình nếu chúng không xung đột với các quy tắc và quy định trao đổi.

Bắt đầu giao dịch

Sau khi duyệt qua danh sách, bạn có thể bắt đầu giao dịch với người mua hoặc người bán. Thông thường, các điều khoản của người mua và người bán được nêu bật trên nền tảng. Ngoài ra, hai bên có thể trao đổi, thương lượng trước khi tiến hành giao dịch.

Ký quỹ và tranh chấp

Ký quỹ trong thị trường P2P giữ tiền tạm thời cho đến khi các điều kiện của giao dịch được đáp ứng. Nếu một hoặc cả hai bên không tôn trọng thỏa thuận và từ bỏ các điều khoản, giao dịch sẽ bị chấm dứt.

Tuy nhiên, trong một số trường hợp, người ký quỹ có thể cần phải can thiệp. Ví dụ: giả sử người mua tạo một đơn đặt hàng trị giá 100 đô la nhưng cuối cùng chỉ trả 90 đô la, người bán có thể chọn không giải phóng tiền điện tử. Nếu người mua nhấp vào nút “đã thanh toán”, người bán có thể quyết định sử dụng ký quỹ của nền tảng để giải quyết tranh chấp.

Bằng chứng từ cả người mua và người bán sẽ được yêu cầu để bảo vệ khiếu nại của họ. Do đó, ký quỹ từ sàn giao dịch đóng vai trò là thẩm phán trong việc giải quyết tranh chấp. Trong trường hợp như đã đề cập ở trên, người mua sẽ được khuyến khích thanh toán thêm 10 USD để hoàn tất giao dịch hoặc người bán có thể được khuyến khích hoàn lại 90 USD và hủy giao dịch.

Xác nhận thanh toán

Sau khi người mua đã thanh toán, người bán sẽ cần xác nhận số tiền chính xác đã đến trong tài khoản của họ. Khi người bán nhận được khoản thanh toán, họ cần xác minh giao dịch trên nền tảng P2P.

Phát hành tiền điện tử

Sau khi người bán xác nhận giao dịch trên nền tảng P2P, nền tảng này sẽ tự động thực hiện giao dịch bằng cách gửi mã thông báo tiền điện tử được ký quỹ đến ví của người mua, từ đó kết thúc giao dịch.

10 nền tảng ngang hàng (P2P) hàng đầu năm 2024

Có nhiều nền tảng giao dịch P2P khác nhau trong ngành tiền điện tử, nhưng một số nền tảng đã được chọn vì chất lượng dịch vụ vượt trội của chúng. Những nền tảng này bao gồm 10 sàn giao dịch P2P hàng đầu trong ngành: Gate.io, Sàn giao dịch Binance, OKX, Paxful, Hodl Hodl, Bisq, Kucoin, Bybit, WazirX và Remitano.

Gate.io

Nguồn: Gate.io

Gate.io là một sàn giao dịch tiền điện tử tiên tiến cung cấp nhiều dịch vụ, bao gồm hoán đổi, khai thác thanh khoản, cho vay tài sản, đấu giá máy đánh bạc, khai thác trên nền tảng đám mây và mua bán tài sản kỹ thuật số. Giao diện nền tảng được xây dựng để đáp ứng đầy đủ các nhu cầu của các chuyên gia và người mới sử dụng tiền điện tử có ít hoặc không có kiến thức trước về tiền điện tử.

Hệ thống giao dịch P2P của Gate.io an toàn, thân thiện với khách hàng và tiết kiệm chi phí. Để bảo vệ lợi ích của khách hàng, Gate.io sử dụng thẻ xác minh huy hiệu màu xanh lam cho người bán P2P. Những người bán có huy hiệu này có lịch sử giao dịch tốt và có danh tiếng tốt về việc cung cấp dịch vụ chất lượng cho người dùng.

Nền tảng này hiện cho phép người mua và người bán P2P thực hiện hoặc nhận thanh toán bằng 36 loại tiền tệ fiat. Người dùng cũng có thể gửi và nhận tiền thông qua các nhà cung cấp thanh toán phổ biến như PayPal, TransferWise và ADVCash. Ngoài ra, nền tảng giao dịch Gate.io P2P hoạt động suốt ngày đêm.

Một lợi thế lớn của nền tảng ngang hàng của Gate.io là việc trao đổi cho phép người bán được hỗ trợ lưu lượng truy cập độc quyền. Người bán cao cấp có thể đạt được nhiều khả năng hiển thị hơn cho quảng cáo của họ trên thị trường.

Paxful

Nguồn: Paxful.com

Paxful là một sàn giao dịch ngang hàng cho phép người dùng giao dịch các loại tiền điện tử như Tether, Bitcoin và Ethereum một cách dễ dàng. Nền tảng này hiện có 12 triệu người dùng trên nhiều quốc gia khác nhau.

Nó cũng có giao diện thân thiện với người dùng và nhiều phương thức thanh toán. Nền tảng giao dịch P2P này cũng bảo vệ người mua và người bán bằng cách tận dụng hệ thống ký quỹ hợp đồng thông minh. Bằng cách này, nguy cơ gian lận và mất tiền sẽ giảm xuống mức tối thiểu thấp nhất.

Đáng chú ý, Paxful ban đầu đóng cửa vào tháng 4 năm 2023 sau khi đối mặt với một số lo ngại về an toàn nảy sinh do vụ kiện của người đồng sáng lập. Tuy nhiên, một tháng sau, nền tảng này thông báo rằng họ đã hoạt động trở lại và nền tảng giao dịch P2P đã hoạt động trở lại.

Hodl Hodl

Nguồn: Hodl Hodl.com

Hodl Hodl là một sàn giao dịch và cho vay Bitcoin phi tập trung với hơn 100.000 người dùng trên toàn thế giới. P2P trên nền tảng này sử dụng hệ thống ký quỹ đa chữ ký hiện đại, cho phép nó bảo đảm tiền mà không cần giữ chúng trên nền tảng. Ngoài ra, Hodl Hodl có một trong những mức phí giao dịch thấp nhất trong ngành, chỉ tính phí 0,3% cho mỗi giao dịch.

Hơn nữa, họ cũng cung cấp dịch vụ cho vay P2P thông qua Lend, nền tảng cho vay P2P toàn cầu trên Hodl Hodl.

bisq

Nguồn: Bisq.network

Bisq là một sàn giao dịch Bitcoin ngang hàng phi tập trung tự hào trong việc bảo vệ danh tính của người dùng bằng cách không bắt buộc đăng ký người dùng như một yêu cầu để sử dụng dịch vụ của họ. Do đó, tính năng ẩn danh này bảo vệ người dùng khỏi các vụ hack mạng phổ biến trên các sàn giao dịch tập trung, nơi lưu trữ thông tin cá nhân của người dùng trên máy chủ của họ.

Tuy nhiên, Bisq, so với các sàn giao dịch khác, sử dụng trọng tài và giao dịch chỉ được thực hiện khi ba bên liên quan, đó là trọng tài, người mua và người bán, ký vào giao dịch. Một nhược điểm rõ ràng của Bisq là nền tảng này không thân thiện với thiết bị di động. Giao diện chủ yếu được xây dựng cho người dùng PC và mặc dù Bisq có ứng dụng dành cho thiết bị di động nhưng ứng dụng này có các chức năng hạn chế.

Kucoin

Nguồn: Kucoin.com

Kucoin là một sàn giao dịch tiền điện tử tạo điều kiện thuận lợi cho việc giao dịch hơn 700 loại tiền điện tử, bao gồm Bitcoin và Ethereum. Nền tảng này cũng giúp các nhà giao dịch tối đa hóa lợi nhuận thông qua giao dịch giao ngay, bot giao dịch và mã thông báo đòn bẩy. Kucoin cũng đã thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt để bảo vệ tài khoản và tiền của người dùng bằng cách sử dụng hệ thống lưu trữ mã hóa hàng đầu trong ngành.

Nền tảng giao dịch Kucoin P2P cho phép người dùng mua tài sản tiền điện tử như Ethereum bằng hơn 30 loại tiền tệ fiat, bao gồm USD, NGN và MYR. Ngoài ra, nó tương thích với nhiều phương thức thanh toán khác nhau, cho phép người dùng chọn phương thức phù hợp nhất với mình.

Trao đổi Bybit

Nguồn: Bybit.com

Bybit là một sàn giao dịch tiền điện tử được thành lập bởi Ben Zhou và ra mắt vào năm 2018. Họ cung cấp nhiều dịch vụ, bao gồm giao dịch đòn bẩy, cho vay tiền điện tử, rút tiền fiat và thị trường NFT. Nền tảng giao dịch P2P trên sàn giao dịch hỗ trợ hơn 20 loại tiền tệ pháp định, như USD và GBP. Nền tảng này cũng thân thiện với người dùng, an toàn và tiết kiệm chi phí cho các giao dịch.

Sàn giao dịch Binance

Nguồn: Binance.com

Binance, được thành lập bởi Changpeng Zhao vào năm 2017, hiện là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất trong ngành xét về khối lượng giao dịch. Họ cung cấp nhiều dịch vụ khác nhau, bao gồm cho vay, mua và bán tài sản tiền điện tử với mức phí giao dịch tương đối thấp.

Binance cũng có nhiều lựa chọn về tiền điện tử để giao dịch, với hơn 400 tài sản. Mặc dù Binance có các tùy chọn giao dịch hạn chế ở một số nơi trên thế giới, như Singapore và Hoa Kỳ, nhưng dịch vụ P2P của nó khá tốt. Tính dễ sử dụng và mức độ lây lan thấp đã khiến nó trở thành một trong những nền tảng P2P được sử dụng nhiều nhất trong ngành tiền điện tử.

OKX

Nguồn: OKX.com

Sàn giao dịch OKX cung cấp các dịch vụ giao dịch tuyệt vời, cho phép tất cả những người có tài khoản có thể mua và bán tài sản tiền điện tử với mức phí tương đối thấp. Ngoài ra, người dùng có thể kiếm được lợi nhuận lớn bằng cách đưa mã thông báo của họ hoạt động thông qua tùy chọn đặt cược và lưu trên nền tảng. Hệ thống P2P của OKX sử dụng hợp đồng thông minh và AI tiên tiến để tăng cường bảo mật.

Thị trường ngang hàng OKX cũng có khối lượng giao dịch tương đối cao. Mặc dù OKX có sẵn cho người dùng ở một số quốc gia nhưng nó không có sẵn cho người dùng ở Hoa Kỳ.

WazirX

Nguồn: Wazirx.com

WazirX được coi là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất dành cho người mới sử dụng tiền điện tử có ít hoặc không có kiến thức trước về ngành tiền điện tử. Nó có giao diện thân thiện với người dùng và hỗ trợ trò chuyện trực tiếp 24/7 cho tất cả người dùng muốn đưa ra phản hồi hoặc đặt câu hỏi.

Nền tảng WazirX P2P cũng kết nối người mua và người bán một cách liền mạch để giao dịch mà không cần qua trung gian. Ngoài ra, các dịch vụ giao dịch trên nền tảng luôn có thể truy cập được nhờ những người bán hàng suốt ngày đêm, những người sẵn sàng cung cấp dịch vụ của họ.

Remitano

Nguồn: Remitano.com

Remintano là một sàn giao dịch tiền điện tử bắt đầu như một thị trường ngang hàng Bitcoin, kết nối người mua và người bán để dễ dàng giao dịch trực tiếp với nhau thông qua sự trợ giúp của hệ thống ký quỹ. Tuy nhiên, cuối cùng họ đã thêm các hình thức dịch vụ khác và bắt đầu cho phép giao dịch các loại tiền điện tử khác.

Hiện tại, nền tảng này hỗ trợ hơn 20 tài sản tiền điện tử và có mặt ở 58 quốc gia, bao gồm cả Ấn Độ và Hoa Kỳ. Remitano cũng có trò chuyện trực tiếp hỗ trợ khách hàng 24/7, nơi họ đáp ứng nhu cầu của khách hàng cần trợ giúp giao dịch hoặc sử dụng các hình thức dịch vụ khác trên nền tảng của họ.

Phần kết luận

Nền tảng giao dịch ngang hàng rất cần thiết trong ngành công nghiệp tiền điện tử vì chúng loại bỏ căng thẳng khi mua và bán tài sản phổ biến ở các thị trường truyền thống. Mặc dù có nhiều nền tảng P2P trong ngành nhưng một số nền tảng đã nổi bật nhờ dịch vụ đặc biệt, thân thiện với người dùng và phí giao dịch tương đối thấp. Trong số đó có Gate.io, Paxful và WazirX.