9 principais projetos DeFi de Bitcoin para acompanhar

As finanças descentralizadas (DeFi) revolucionam o setor financeiro ao substituir estruturas centralizadas tradicionais por plataformas peer-to-peer baseadas em blockchain. O Bitcoin, como a primeira criptomoeda, assume papel cada vez mais estratégico nesta transformação. Com o avanço das soluções DeFi, o ecossistema Bitcoin vai além do conceito de reserva de valor digital. Este artigo apresenta os projetos DeFi de destaque no universo Bitcoin, suas inovações e os principais desafios na reconfiguração do mercado financeiro.

O que é Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi diz respeito à integração de aplicações de finanças descentralizadas no ecossistema do Bitcoin. Originalmente, o Bitcoin foi projetado para atuar como reserva digital de valor, mas esse cenário mudou a partir da atualização Taproot, em novembro de 2021. Com o Taproot, o Bitcoin ganhou funcionalidades além de simples transferências, abrindo caminho ao desenvolvimento de aplicações DeFi nativas em sua blockchain.

Antes do Taproot, a participação do Bitcoin no DeFi era viabilizada principalmente via wrapped BTC (wBTC) na Ethereum, dando acesso aos detentores de Bitcoin ao ecossistema DeFi da Ethereum. A atualização trouxe smart contracts mais avançados, possibilitando o desenvolvimento de aplicações financeiras sofisticadas diretamente sobre o Bitcoin.

Comparando Bitcoin e Ethereum no contexto DeFi, a Ethereum ainda é a principal rede, com um robusto ecossistema de smart contracts e DApps. Sua blockchain oferece serviços financeiros como empréstimos, financiamentos e plataformas de negociação. O Ethereum Virtual Machine (EVM) garante um ambiente seguro e padronizado para a execução dessas aplicações.

Já o DeFi no Bitcoin, apesar de menos consolidado, cresce por meio de soluções de segunda camada como Lightning Network e Liquid Network. Essas soluções melhoram a velocidade e a escalabilidade das transações, ampliando as possibilidades para usuários de Bitcoin em aplicações DeFi. O diferencial do Bitcoin está em sua abordagem: ao invés de alterar profundamente o protocolo base, aposta em soluções de camada dois e padrões inovadores para expandir suas funcionalidades DeFi, sem abrir mão da segurança como prioridade.

Quais são os 9 principais projetos DeFi de Bitcoin?

O ecossistema DeFi do Bitcoin reúne projetos inovadores que expandem os limites da blockchain do Bitcoin. Cada iniciativa resolve desafios específicos e traz novidades para aprimorar o uso do Bitcoin em finanças descentralizadas.

Taproot Assets se destaca como projeto pioneiro, criado em 2019 para expandir o uso do Bitcoin, principalmente com smart contracts e DApps. O lançamento no mainnet, em 2023, permite a emissão de ativos na blockchain do Bitcoin com recebimento assíncrono e gerenciamento multiverso. Integrado à Lightning Network, viabiliza transações rápidas e gestão de ativos reais como ouro e stablecoins, conectando finanças tradicionais ao universo Bitcoin.

Stacks marca uma evolução nas capacidades de smart contracts do Bitcoin. Fundado em 2019 e aprimorado com o Stacks 2.0 em 2021, permite contratos inteligentes e DApps utilizando a segurança do Bitcoin. Conta com o token STX para governança, linguagem Clarity para smart contracts e o mecanismo PoX (proof-of-transfer), que recompensa usuários em Bitcoin e fortalece a segurança da rede.

BitVM, de Robert Linus (ZeroSync), lançado em 2023, leva ao Bitcoin funcionalidades de smart contracts semelhantes à Ethereum, sem alterar o código original. Permite contratos Turing-completos, computação off-chain com verificação on-chain e a ponte de BTC para outras blockchains. Sua abordagem, inspirada nos optimistic rollups da Ethereum, abre caminho para sidechains trustless dentro da rede Bitcoin.

Tokens SRC-20 promovem a tokenização no Bitcoin ao mesclar características dos padrões ERC-20 (Ethereum) e BRC-20 (Bitcoin). Permitem inserir dados como imagens e textos nas transações Bitcoin. O destaque é a imutabilidade: após cunhados, os tokens SRC-20 tornam-se permanentes. Apesar de ampliarem o potencial do Bitcoin com colecionáveis digitais e tokens de ativos, enfrentam limitações de custo e espaço em bloco, o que restringe sua aplicação a imagens pequenas.

Ordinals, criados por Casey Rodarmor em 2023, inovam ao registrar dados exclusivos em satoshis, a menor unidade do Bitcoin. Diferente dos NFTs tradicionais, utilizam a própria blockchain para armazenar dados, dispensando smart contracts externos. Aproveitam os upgrades SegWit e Taproot, mas geram debates sobre congestionamento e novas funções para o Bitcoin.

Tokens BRC-20, lançados em março de 2023 por Domo, permitem a criação de tokens fungíveis na rede Bitcoin. Inspirados no ERC-20 da Ethereum e apoiados no Taproot, os BRC-20 usam inscrições ordinais e JSON para gerenciamento. Trazem funcionalidades básicas, mas abrem novas oportunidades de negociação e especulação, além de preocupações com taxas e congestionamento.

Badger DAO é focado na integração do Bitcoin com outras blockchains, em especial a Ethereum. Destaca-se pelos Badger Builders (desenvolvimento colaborativo), token BADGER (governança descentralizada), SETT vaults (otimização de ativos Bitcoin) e DIGG (criptomoeda elástica atrelada ao Bitcoin). Mostra o compromisso do projeto com a integração do Bitcoin ao DeFi global.

Lightning Network soluciona gargalos de escalabilidade e velocidade do Bitcoin com uma solução de segunda camada. Permite transações off-chain, que são liquidadas on-chain apenas ao fechar canais, proporcionando transferências rápidas e baratas. Assim, o Bitcoin torna-se mais prático para transações cotidianas e micropagamentos, melhorando a escalabilidade e usabilidade.

Liquid Network, desenvolvida pela Blockstream, permite transações de Bitcoin mais rápidas e confidenciais. Oferece emissão de ativos digitais, gestão de ativos tokenizados com Liquid Securities, além de L-BTC (Liquid Bitcoin, atrelado ao BTC) e Confidential Transactions para privacidade. Proporciona infraestrutura robusta para operações financeiras, unindo velocidade e privacidade à rede Bitcoin.

Desafios do Bitcoin DeFi

Apesar dos avanços do Bitcoin no DeFi, obstáculos relevantes precisam ser superados para a consolidação desses projetos. Os desafios envolvem aspectos técnicos, regulatórios e de implementação.

A escalabilidade é uma preocupação central. A alta segurança da rede traz custos de transação elevados, especialmente em períodos de pico. O baixo throughput do Bitcoin dificulta a escalabilidade, podendo tornar certas operações DeFi inviáveis para pequenos usuários.

As barreiras regulatórias também são significativas. A incerteza jurídica global sobre criptoativos e DeFi limita o alcance dos projetos Bitcoin DeFi, pois cada jurisdição impõe requisitos próprios. A insegurança regulatória dificulta o planejamento de longo prazo e afasta investidores institucionais.

No aspecto técnico, o Bitcoin não foi criado com foco em smart contracts complexos, exigindo soluções inovadoras para integrar funcionalidades DeFi. Upgrades como Taproot precisam de consenso amplo e são implementados lentamente pela governança descentralizada.

Mesmo assim, as perspectivas para o DeFi no Bitcoin são positivas. A Lightning Network avança na escalabilidade, e novos desenvolvimentos podem viabilizar funções DeFi mais sofisticadas. Diretrizes regulatórias claras e projetos liderados pela comunidade tendem a impulsionar o setor. O potencial de inovação e inclusão financeira é grande, apesar dos desafios.

Novidades do Bitcoin DeFi

As últimas inovações do ecossistema Bitcoin impulsionam o avanço de DeFi e NFTs. Tokens BRC-20 e Ordinals são protagonistas, tornando o Bitcoin mais acessível para diferentes usos.

Ordinals promovem experimentação criativa ao viabilizar NFTs inovadores com custos menores, abrindo novas possibilidades em arte digital e colecionáveis na blockchain, e ampliando a atuação do Bitcoin para além do “ouro digital”.

O padrão BRC-20 amplia a interoperabilidade entre Bitcoin e Ethereum, viabilizando aplicações cross-chain. Essa conectividade permite criar pontes entre ambos os ecossistemas, otimizando taxas e experiência do usuário, o que pode aumentar a utilidade do Bitcoin nos mercados DeFi e NFT.

Essas inovações mudam a percepção do potencial do Bitcoin, transformando-o de reserva de valor em plataforma para aplicações financeiras e criativas. O desenvolvimento contínuo dessas tecnologias reforça a tendência de expansão do papel do Bitcoin no DeFi.

Conclusão

A trajetória do Bitcoin no DeFi marca um novo patamar em sua evolução. Embora a Ethereum concentre o ecossistema DeFi mais maduro, o Bitcoin avança com tecnologias como Lightning Network, Liquid Network, tokens BRC-20 e Ordinals. Os nove projetos destacados—Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network e Liquid Network—lideram a revolução DeFi do Bitcoin, trazendo novos recursos e enfrentando desafios do setor.

Apesar de desafios como custos de transação, escalabilidade e insegurança regulatória, o futuro do DeFi no Bitcoin é promissor. As inovações tecnológicas posicionam o Bitcoin como peça-chave das finanças descentralizadas, ampliando criatividade, acessibilidade e inclusão financeira, sem abrir mão de segurança e descentralização.

Com o amadurecimento do DeFi no Bitcoin, é fundamental equilibrar inovação e segurança. O investimento da comunidade em soluções de segunda camada e novos padrões mostra uma estratégia sólida para expandir o Bitcoin sem comprometer sua essência. Com apoio contínuo, o Bitcoin tende a se consolidar como protagonista do DeFi, oferecendo novas formas de interação e benefícios em serviços financeiros descentralizados.

FAQ

O que é um projeto DeFi?

Projeto DeFi é uma iniciativa de finanças descentralizadas que utiliza blockchain para fornecer serviços financeiros peer-to-peer sem intermediários, viabilizando empréstimos, financiamentos e negociações diretas de ativos.

Qual é o principal projeto DeFi?

Aave e Uniswap são referências em DeFi, destacando-se nas áreas de empréstimos e negociação descentralizada. Ambos apresentam grande capitalização de mercado e conquistaram a confiança dos usuários.

Como os projetos DeFi geram receita?

Projetos DeFi arrecadam receita por meio da venda de tokens, taxas de transação e juros sobre empréstimos, além de destinarem parte dos recursos para desenvolvimento e marketing.

Como se chama o projeto DeFi de Trump?

O projeto DeFi associado a Trump é o World Liberty Financial (WLFI), lançado e apoiado por Donald Trump e familiares.