Bitcoin Depot требует подтверждения личности для всех транзакций через ATM в условиях регулировочного давления на мошенничество с криптовалютой

Bitcoin Depot (Nasdaq: BTM), крупнейший оператор криптоматов в Северной Америке, начал поэтапное внедрение обязательной идентификации клиентов для каждой транзакции в своих киосках в США, что является значительным добровольным шагом по повышению уровня соответствия нормативам.

Политика, введенная в начале февраля 2026 года, связана с активными судебными исками со стороны генеральных прокуроров Массачусетса и Айовы, которые обвиняют компанию в недостаточной защите от мошенничества, направленного на пожилых пользователей, а также с отчетом ФБР о потерях в размере 333 миллиона долларов из-за мошенничества с криптоматами в 2025 году.

Вступление в силу политики постоянной проверки личности

Bitcoin Depot объявила 24 февраля 2026 года, что начала внедрение обязательной проверки ID для всех транзакций в своей сети криптоматов в США. Компания из Атланты описывает этот шаг как «значительный прогресс» в борьбе с мошенничеством, предназначенный для обнаружения подозрительной активности в реальном времени до одобрения транзакции.

Эта политика основывается на требовании октября 2025 года, которое предусматривало проверку ID только для новых пользователей при первоначальной регистрации. В рамках расширенной системы теперь возвращающиеся клиенты должны предъявлять удостоверение личности для каждой отдельной транзакции.

«Постоянная проверка позволяет нам обнаруживать подозрительную активность по клиентам, локациям или сумме транзакции до её одобрения», — заявил генеральный директор Скотт Бьюкенен. «Требуя идентификацию при каждой операции, мы делаем дополнительный шаг для усиления безопасности, защиты клиентов и сохранения целостности наших услуг».

Компания стремится бороться с совместным использованием аккаунтов, кражей личных данных и попытками захвата аккаунтов через усиленную проверку. В Северной Америке работает около 8800 криптоматов Bitcoin Depot, что делает её крупнейшим оператором на рынке США.

Судебные иски на уровне штатов оспаривают практики отрасли

Обновление системы соответствия следует за ростом юридического давления со стороны государственных прокуроров. 6 февраля 2026 года генеральный прокурор Массачусетса Андреа Кэмпбелл подала иск против Bitcoin Depot, обвиняя компанию в сознательном содействии мошенничеству с криптовалютой и устранении мер защиты от мошенничества.

Иск в Массачусетсе требует судебных мер, включая запрет на обработку транзакций свыше 10 000 долларов «без дополнительных шагов по предотвращению мошенничества». Предлагаются меры, такие как проведение оценки рисков мошенничества на основе вопросов и создание формальных процедур возврата средств пострадавшим от мошенничества.

В иске отмечается, что до октября 2025 года клиенты могли покупать небольшие суммы Bitcoin, предоставляя только номер телефона, что, по мнению прокуроров, способствовало мошенничеству. Также в иске содержится обвинение в скрытых наценках при транзакциях, выдвинутое в 2025 году в Айове.

В январе 2026 года Bitcoin Depot достигла соглашения на сумму 1,9 миллиона долларов с генеральным прокурором штата Мэн Аароном Фреем, согласившись компенсировать пострадавшим от мошенничества, использующим криптоматы компании. Это соглашение последовало за решением Верховного суда Айовы, разрешающим компании сохранять средства, внесённые через её криптоматы, если они были получены в результате мошенничества, на основании подтверждений клиентов о владении кошельками.

Регуляторная среда и статистика мошенничеств стимулируют изменения в отрасли

ФБР сообщил, что в 2025 году американцы потеряли 333 миллиона долларов из-за мошенничества, связанного с криптоматами, что подчеркивает рост масштабов проблемы. Мошенники всё чаще нацеливаются на пожилых людей, используя Bitcoin ATM, благодаря необратимости транзакций в блокчейне, часто выдавая себя за представителей государственных органов или техподдержки, чтобы вынудить к оплате.

По данным Американской ассоциации пенсионеров (AARP), к февралю 2026 года 17 штатов приняли законы, регулирующие деятельность операторов криптоматов. Меры включают ежедневные лимиты транзакций, обязательные предупреждающие знаки о мошенничестве и требования к лицензированию. Калифорния и Техас внедрили одни из самых строгих лимитов на транзакции в стране.

В США насчитывается 31 360 криптоматов, что составляет 78% от мирового общего числа по данным Coin ATM Radar, а Bitcoin Depot управляет примерно 9019 киосками, являясь лидером рынка.

FAQ: Что нужно знать о новых требованиях к ID в Bitcoin Depot

Почему Bitcoin Depot теперь требует ID для каждой транзакции в криптомате?

Bitcoin Depot внедряет постоянную проверку личности для повышения обнаружения мошенничества и соответствия растущим нормативным требованиям. Эта политика позволяет компании выявлять подозрительные схемы в реальном времени и отвечает на обвинения государственных прокуроров в недостаточной защите пожилых пользователей.

Какие штаты приняли судебные меры против операторов криптоматов?

Массачусетс подала иск против Bitcoin Depot в феврале 2026 года с требованием принять меры по предотвращению мошенничества. Айова начала судебное разбирательство против Bitcoin Depot и конкурента Coinflip в 2025 году. В январе 2026 года Bitcoin Depot достигла соглашения на 1,9 миллиона долларов с прокуратурой штата Мэн, обязавшись компенсировать пострадавших. Также 17 штатов приняли законы, регулирующие деятельность криптоматов.

Какие риски мошенничества связаны с криптоматами?

ФБР сообщило о потерях в 333 миллиона долларов в 2025 году из-за мошенничества с криптоматами. Мошенники используют необратимость транзакций Bitcoin, часто нацеливаясь на пожилых через схемы под видом государственных выплат или техподдержки. Жертвы вносят наличные в криптоматы, которые затем конвертируются в криптовалюту и переводятся на кошельки мошенников.

Чем новая политика Bitcoin Depot отличается от предыдущих требований?

До октября 2025 года Bitcoin Depot требовала только номер телефона для небольших транзакций. Затем компания ввела проверку ID для новых пользователей при регистрации. В феврале 2026 года политика расширена — теперь проверка обязательна для каждой транзакции всех пользователей, независимо от их истории в системе.