Transférer le titre original : Comment les escrocs exploitent les plateformes de confiance pour la fraude cryptographique

Points clés

• Les fraudeurs déploient diverses tactiques, telles que des attaques de phishing, des faux jetons, des schémas de Ponzi et des tactiques de gonflement et de décharge. Les signes d'avertissement comprennent des promesses irréalistes, un manque de transparence et des hausses soudaines des prix.
• Les escrocs exploitent les vulnérabilités de la plateforme, y compris les fonctionnalités de sécurité faibles, le manque de surveillance et de conformité, et l'utilisation de marques de confiance pour tromper les utilisateurs.
• Pour éviter les escroqueries, sécurisez les comptes avec une authentification multifactorielle, vérifiez la légitimité de la plateforme, repérez les tentatives de phishing et évitez les investissements émotionnels ou impulsifs basés sur le battage médiatique.
• Des cadres tels que MiCA et le GAFI favorisent la transparence et la responsabilité, protégeant ainsi les utilisateurs. La collaboration entre les régulateurs et l'exploitation de la transparence de la blockchain sont essentielles pour lutter contre la fraude cryptographique.

Des e-mails d'hameçonnage imitant Binance aux faux jetons répertoriés sur des exchanges de confiance, les escrocs exploitent la crédibilité des plates-formes de crypto bien connues. En profitant des émotions telles que peur et avidité, ils trompent les utilisateurs en leur faisant révéler des informations sensibles ou en prenant des décisions impromptues.

Comprendre ces tactiques est votre première défense. Qu'il s'agisse d'activer l'authentification à plusieurs facteurs (MFA), de vérifier les URL ou d'examiner attentivement les opportunités d'investissement, prendre des mesures proactives peut protéger vos actifs.

Ce guide explore les stratégies utilisées par les escrocs, les signes d'alerte à surveiller et les conseils pratiques pour protéger vos investissements numériques contre la fraude.

Qu'est-ce qu'une plateforme de cryptomonnaie de confiance?

Les plateformes de crypto fiables font référence à des services réputés qui assurent la sécurité des transactions et du stockage de crypto. Des exemples de plateformes de crypto fiables incluent des échanges comme Binance, gate.io, etc.portefeuillesaimerMetaMasketfinance décentralisée (DeFi)plateformes commeUniswap. Ces systèmes ont gagné la confiance des utilisateurs en raison de leur fiabilité, de leurs interfaces conviviales et de leurs fonctionnalités de sécurité robustes.

Il y a cependant un revers de la médaille. La base d'utilisateurs énorme de ces plateformes en fait des cibles privilégiées pour les escrocs. Les fraudeurs trouvent des moyens de tirer parti de la réputation de ces plateformes pour tromper les utilisateurs crédules.

Les escrocs représentent une menace potente; vous devez faire preuve de prudence même sur des plateformes fiables. Reconnaître des risques tels que l'accès non autorisé à votre compte est crucial. Vous devez être conscient des menaces émergentes et être proactif pour garder les fraudeurs à distance. Les plateformes, de leur côté, doivent également prendre des mesures adéquates pour contrer la menace.

Schémas de fraude courants sur les plateformes de confiance de la cryptomonnaie

Les escroqueries liées aux cryptomonnaies sont des schémas trompeurs qui vous font perdre vos fonds. Pour arnaquer, les fraudeurs utilisent des tactiques telles que des rendements d'investissement irréalistes, la création de répliques de plateformes de cryptomonnaies ou le piratage de comptes d'utilisateurs. Ces escroqueries se manifestent sous des formes diverses, notamment attaques de phishing, les échanges de contrefaçon et Systèmes de Ponzi.

Scams de phishing

Le phishing est l'une des attaques les plus répandues tactiques de fraude en cryptomonnaieLes escrocs utilisent pour voler vos identifiants de connexion et vos fonds. Par exemple, vous pourriez recevoir un e-mail ou un message qui ressemble à celui de plateformes de confiance telles que Coinbase ou Binance, vous indiquant qu'il y a un problème avec votre compte et vous demandant de cliquer sur un lien pour le résoudre.

Mais voici le piège: Le lien mène à un faux site web, et dès que vous saisissez vos coordonnées, les escrocs accèdent à votre compte et à vos fonds.

Des schémas frauduleux comme CryptoWallet.com, BitcoinPrime.io et Wexly.io ont utilisé des tactiques de phishing pour voler des détails de connexion et des fonds.

Les meilleures pratiques pour éviter le phishing sont les suivantes :

• Vérifiez toujours deux fois l'URL avant de cliquer sur un lien.
• Activer authentification à deux facteurs (2FA)pour une sécurité accrue.
• Ne partagez jamais votre clés privées (phrases de récupération ou de graine) ou les informations de connexion dans les e-mails ou les messages.
• Faites attention aux formulations ou designs étranges dans les messages - si quelque chose semble étrange, c'est probablement le cas.

Annonces de faux jetons et projets frauduleux

Parfois, les escrocs créent de faux jetons ou projets et les répertorient sur des plateformes de confiance pour vous tromper en investissant en promettant de gros rendements ou en semblant être soutenus par une technologie solide. Mais en réalité, ils n'ont aucune utilité réelle et une fois qu'ils ont suffisamment d'argent, ils disparaissent avec votre investissement.

Voici des exemples de diverses escroqueries liées aux cryptomonnaies où les fraudeurs exploitent souvent des plateformes de confiance pour voler les fonds des utilisateurs.

• WEX Exchange : l'un des cas les plus célèbres, WEX Exchange est apparu après la fermeture de BTC-e et a été accusé de blanchiment d'argent. Après sa mise hors ligne en 2018, ses opérateurs ont disparu avec des centaines de millions d'actifs.
• QuadrigaCX : Une autrel'incident très médiatisé était QuadrigaCX, où la mort soudaine du fondateur Gerald Cotten a révélé qu'il avait mal géré et volé les fonds des utilisateurs, entraînant une perte de 190 millions de dollars.
• PlusToken : De même, PlusToken, un schéma de Ponzi déguisé en plateforme d'investissement, a escroqué les investisseurs de plus de 5,7 milliards de dollars.
• Thodex : En 2021, le PDG de Thodex a fui la Turquie avec environ 2 milliards de dollars, laissant les utilisateurs les mains vides.

Ces incidents soulignent l'importance de la diligence raisonnable lors de la navigation dans l'espace des cryptomonnaies afin d'éviter de tomber victime d'arnaques.

Signes d'alerte à surveiller:

• Pas de feuille de route du projet ou de livre blanc clair.
• Promesses irréalistes de rendements énormes.
• Manque de transparence concernant l'équipe ou le développement du jeton.
• Basliquiditéou pas de volume de trading réel.

Saviez-vous ? En 2023, les Américains ont perdu plus de 5,6 milliards de dollars dans des escroqueries liées aux cryptomonnaies, marquant une hausse de 45 % par rapport à 2022.

Ingénierie sociale et fraude d'usurpation d'identité

La fraude d'ingénierie sociale exploite les émotions humaines pour voler de l'argent. Les escrocs imitent le personnel de la plateforme ou les influenceurs des médias sociaux, utilisent de faux comptes, puis présentent des demandes urgentes pour vous tromper et vous amener à divulguer des informations sensibles ou à envoyer de l'argent. Ils abusent de votre confiance et utilisent la panique pour atteindre leurs objectifs.

Dans de nombreux cas, les attaquants peuvent envoyer des e-mails affirmant avoir piraté votre ordinateur et compromis des images de votre webcam. Pour rendre la menace plus crédible, ils peuvent inclure une image de Google Street View de votre résidence. Ils peuvent ensuite vous mettre la pression pour les payer en cryptomonnaiepour empêcher la prétendue divulgation d'informations sensibles.

En 2023 et début 2024, de nombreux fraudeurs sur X ont pris l'identité d'Elon Musk pour escroquer les utilisateurs. De même, les escrocs ont créé de faux profils de support de Binance, prétendant aider avec les problèmes de compte, mais en réalité volant les identifiants de connexion et les fonds.

Le changement de nom de Musk en “Kekius Maximus” sur X fait parler les gens - et Pas seulement à propos du nom. Les escrocs pourraient sauter sur l'occasion en créant de faux jetons ou projets pour profiter du buzz. Restez vigilant, faites vos devoirs et ne vous faites pas avoir par quelque chose qui semble trop beau pour être vrai.

Voici comment vous pouvez éviter l'ingénierie sociale et la fraude d'usurpation d'identité :

• Vérifiez la présence de marques de vérification officielles dans toute communication.
• Ne répondez pas aux messages privés non sollicités demandant des informations personnelles.
• Recherchez les erreurs de grammaire ou d'orthographe dans les messages.
• Vérifiez les demandes via des canaux officiels.

Systèmes de Ponzi et pyramidaux

Les escroqueries de type Ponzi et pyramide profitent de la légitimité de plates-formes de cryptomonnaie réputées pour inciter les victimes. Les escrocs promettent de grands rendements pour recruter de nouveaux membres, dissimulant généralement la tromperie derrière des possibilités d'investissement ou des lancements de cryptomonnaies. Lorsque le recrutement de nouveaux membres ralentit et que les fonds s'épuisent, ces projets échouent.

Bitconnect, un réseau de cryptomonnaie maintenant défunt, a exploité un schéma de Ponzi qui a atteint une capitalisation boursière maximale de 3,4 milliards de dollars. Les fondateurs ont promis des bénéfices déraisonnablement élevés grâce à des "programmes de prêt", en prenant des milliards de dollars avant de fermer.

De même, Forsage, se faisant passer pour une contrat intelligentLa plateforme avait une structure pyramidale, dans laquelle les incitations étaient purement basées sur de nouveaux investisseurs. Le schéma a permis de lever plus de 300 millions de dollars auprès de millions d'investisseurs particuliers dans le monde.

Voici quelques façons d'identifier tôt les schémas de Ponzi et de pyramide :

• Promesses de rendements élevés garantis sans risque
• Mise en avant du recrutement d'autres personnes pour des récompenses
• Absence d'un modèle économique clair ou d'une utilité de produit
• Pression pour investir rapidement ou secret autour des opérations
• Absence de transparence concernant l'équipe et les objectifs du projet.

Saviez-vous? Au cours de la première moitié de 2024, les escroqueries d'investissement ont représenté 46% de toutes les fraudes liées aux cryptomonnaies, les victimes ayant perdu 375 millions de dollars.

Schémas de manipulation de marché

Techniques de pompage et de vidageinflater artificiellement les prix des jetons. Ici, les escrocs achètent de grandes quantités d'un jeton de faible valeur, gonflant artificiellement son prix. Une fois que les investisseurs naïfs croient au battage médiatique, les escrocs vendent leurs avoirs, faisant ainsi chuter le prix. Ces fraudes exploitent fréquemment les canaux de médias sociaux pour créer du battage et inciter les victimes.

En 2021, le prix du jeton Squid Game a grimpé en flèche avant que ses développeurs ne disparaissent avec des millions. De même, Save the Kids, censé être un projet caritatif, s'est révélé être une arnaque. Le mécanisme anti-chasse à la baleine conçu pour restreindre les grosses transactions a été modifié peu de temps avant le lancement, permettant aux baleines de décharger librement leurs jetons.

Voici quelques conseils pour identifier et éviter les schémas de pompage et de vidage :

• Soyez prudent avec les jetons qui connaissent des hausses de prix soudaines et inexpliquées.
• Évitez d'investir uniquement en fonction du battage médiatique sur les réseaux sociaux.
• Vérifiez la liquidité limitée ou les volumes de trading anormaux.
• Recherchez les fondamentaux du projet, les cas d'utilisation et l'équipe.
• Évitez la FOMO (peur de rater quelque chose) lorsque les prix augmentent rapidement.

Vulnérabilités de la plateforme que les escrocs exploitent

Les escrocs des cryptomonnaies tirent parti d'une gamme de vulnérabilités au sein des plateformes de cryptomonnaie. Un facteur significatif contribuant au succès de ces escroqueries est la nature décentralisée des cryptomonnaies.

Cette décentralisation peut entraver les réponses rapides aux violations de sécurité, créant des opportunités pour les escrocs d'exploiter les vulnérabilités et de tirer parti des retards dans l'identification et l'atténuation des menaces.

• Faibles fonctionnalités de sécurité: Procédures d'identification non sécurisées et manque de fonctionnalités de sécurité, telles que authentification multifactorielle (MFA), rendre les plateformes vulnérables. Une violation de la bourse en 2023 a profité de la mauvaise processus de vérification d'identité, permettant aux escrocs de créer de faux comptes et de voler des fonds. Des procédures de sécurité solides et des vérifications d'identité adéquates sont indispensables pour protéger les utilisateurs.
• Surveillance et conformité insuffisantes : Une surveillance inadéquate des transactions permet aux criminels de blanchir de l’argent sans être détectés. Par exemple, le piratage du groupe Lazarus en 2024 a exploité une mauvaise surveillance de l’activité sur des échangespour déplacer des crypto-monnaies volées. Des systèmes de conformité efficaces, qui détectent les transactions douteuses et appliquent des mesures anti-fraude, sont essentiels pour prévenir de telles fraudes.
• Les escrocs utilisent une image de marque de confiance: les escrocs utilisent une image de marque de confiance pour inciter les utilisateurs à révéler des informations critiques. En 2024, des versions frauduleuses de MetaMask et Portefeuille de confianceDes applications ont trompé des victimes en leur fournissant des clés privées. Pour éviter de telles arnaques, vérifiez les URL des plateformes, téléchargez des applications exclusivement à partir de sources officielles et vérifiez les certifications de sécurité.

Saviez-vous? Selon le rapport de phishing et de fraude 2020 de F5 Labs, 55% des sites de phishing incorporent des noms de marque ciblés pour capturer facilement des informations sensibles.

Exemples concrets de fraude en cryptomonnaie sur des plateformes de confiance

Les escrocs exploitent les vulnérabilités et trompent les utilisateurs, même sur des plateformes apparemment sécurisées. Comprendre ces cas est crucial pour les investisseurs afin d'améliorer leur sensibilisation et atténuer les risques.

Hacks d'échange et violations de données

Les piratages d'échange ont entraîné des pertes énormes pour l'industrie de la cryptomonnaie. Le piratage de Mt. Gox en 2014 est l'un des cas les plus célèbres, les attaquants ont volé 850 000 Bitcoin, profitant des failles dans les protocoles de sécurité. L'échange a fini par faire faillite. Binance a subi une violation en 2019 lorsque des pirates ont exploité des failles dans l'API pour voler plus de 7 000 BTC, coûtant à Binance près de 40 millions de dollars.

Les escrocs profitent de telles violations d'échange en canalisant les actifs volés à travers des mélangeurs ou des plateformes décentralisées, rendant la récupération plus difficile. Ils exploitent des mesures de sécurité insuffisantes, une faible connaissance des utilisateurs et des vulnérabilités du code.

Escroquerie de phishing pendant les vacances Ledger

L'arnaque de phishing des vacances Ledger visait les clients du portefeuille Ledger en exploitant leurs habitudes d'achat pendant les vacances. Les escrocs ont envoyé des courriels frauduleux prétendant qu'une mise à niveau de sécurité était nécessaire pour les portefeuilles Ledger, généralement avec une urgence thématique de vacances.

Les courriels contenaient des liens malveillants dirigeant les lecteurs vers de faux sites Web imitant la plateforme de Ledger. En tombant dans le piège, les victimes ont entré leurs mots de récupération, accordant aux fraudeurs l'accès à leurs fonds.

Scams NFT

Comme le jeton non fongible (NFT)Le marché se développe, les escroqueries sont devenues plus courantes, ciblant des collectionneurs inconscients. En 2024, des attaques de phishing visant les utilisateurs d'OpenSea augmenté. Des escrocs ont envoyé de faux e-mails ou des liens prétendant provenir de la plateforme, trompant les utilisateurs pour qu'ils approuvent des transactions malveillantes qui ont vidé leurs portefeuilles de NFT et de fonds.

Une tactique couramment utilisée dans les escroqueries NFT est le somnambulisme, où les fraudeurs créent de faux NFT identiques à des collections bien connues, trompant les acheteurs en leur faisant croire qu’il s’agit d’originaux. Ils peuvent également prétendre collaborer avec des artistes de renom. Un exemple de telles tactiques est celui des escrocs qui lancent une collection « en édition limitée » prétendant être associée à un artiste célèbre, pour ensuite disparaître avec l’argent des investisseurs.

Le rôle des médias sociaux dans l'amplification de la fraude cryptomonnaie

Bots et faux comptesamplifier les escroqueries en créant un engouement artificiel autour de faux projets ou jetons. Certains influenceurs peuvent promouvoir sciemment ou non des schémas frauduleux à leurs followers. De plus, certaines escroqueries sont déguisées en opportunités légitimes, exploitant la confiance des utilisateurs.

Les plateformes de médias sociaux telles que X, Telegram et Reddit jouent un rôle significatif dans l'amplification de la fraude cryptographique. Les escrocs utilisent ces plateformes pour diffuser de fausses opportunités d'investissement, des liens de phishing et des cadeaux frauduleux, souvent en se faisant passer pour des personnalités ou des marques de confiance. Par exemple, de faux profils imitant des personnalités telles que Elon Musk incitent les utilisateurs à envoyer des cryptomonnaies en promettant des rendements élevés.

L'ingénierie sociale prospère en exploitant les émotions humaines pour contourner la prise de décision rationnelle. Les escrocs déploient plusieurs types de tactiques pour influencer les décisions :

• Curiosité : Une inclination naturelle de l'homme, la curiosité est exploitée pour susciter l'intérêt et encourager l'engagement avec du contenu potentiellement malveillant.
• Peur: Induit l'anxiété, incitant les individus à agir hâtivement sans réflexion préalable.
• La cupidité: le désir de gains excessifs aveugle les individus aux risques potentiels, abaissant leur garde.
• Urgence : les fraudeurs créent un sentiment d'urgence pour pousser les individus à prendre des décisions rapides, laissant peu de place à la réflexion critique.
• Aide : Les escrocs ciblent le désir humain inhérent d'obtenir de l'aide pour tromper les victimes. Ils se font passer pour des membres du personnel de plates-formes réputées et trompent les victimes crédules sous le prétexte de leur fournir de l'aide.

Comment vous protéger contre les escroqueries liées aux cryptomonnaies

En restant vigilant, en sécurisant les comptes et en abordant les investissements de manière logique, vous pouvez minimiser le risque de devenir victime de la cryptomonnaie.escroqueries cryptographiques.

• Repérez les fausses offres : Évitez les offres qui garantissent des rendements élevés ou des cadeaux de crypto gratuits. Toute offre promettant des rendements déraisonnables est suspecte.
• Soyez conscient des tentatives de phishing : Les escrocs envoient souvent des liens de phishing par e-mail, messages directs ou faux sites web conçus pour voler des identifiants ou des fonds.
• Sécurisez vos comptes avec les meilleures pratiques : activez des mesures de sécurité telles que l'authentification à deux facteurs sur tous les comptes de crypto, utilisez des mots de passe forts et uniques, et stockez les phrases de récupération hors ligne. Surveillez régulièrement vos comptes pour détecter toute activité non autorisée.
• Vérifiez la légitimité de la plateforme avant d'investir : assurez-vous que les plateformes dans lesquelles vous investissez vos fonds sont légitimes. Les URL doivent être les vraies ; sinon, des informations critiques seront transmises aux escrocs. Pour les téléchargements d'applications, faites toujours confiance à des sources fiables.
• Évitez les investissements émotionnels: Les fraudeurs exploitent les émotions FOMO chez les utilisateurs. Vous devriez toujours rechercher les fondamentaux d'un projet et éviter les investissements impulsifs motivés par l'engouement ou l'urgence.

Rôle de la réglementation dans la prévention de la fraude en cryptomonnaie

La réglementation joue un rôle important dans la lutte contre la fraude liée aux cryptomonnaies en établissant des normes de transparence, de sécurité et de responsabilité. Des mesures réglementaires équilibrées permettent de prévenir la fraude tout en favorisant l'innovation.

Des cadres tels que le Marchés des crypto-actifs (MiCA) dans l’Union européenne et les lignes directrices du Groupe d’action financière (GAFI) ont nécessité à l’échelle mondiale des Mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML)et des exigences renforcées en matière de diligence raisonnable et de transparence pour les plates-formes de cryptomonnaie, protégeant ainsi les clients contre les escroqueries.

Une réglementation efficace exige que les plateformes mettent en place des protections et des mécanismes de surveillance solides, réduisant ainsi les vulnérabilités à la fraude. Elle favorise également la confiance entre les utilisateurs et les investisseurs, favorisant l'expansion responsable de l'écosystème cryptographique.

Mais la nature décentralisée des cryptomonnaies rend la conformité difficile, car les parties prenantes anonymes et les disparités juridictionnelles entravent la surveillance. La solution réside dans l'utilisation de la transparence de la blockchain pour la conformité et la collaboration entre les régulateurs du monde entier.

Avertissement:

1. Cet article est repris de [Cointelegraph (en anglais seulement)]. Transférer le titre original : Comment les escrocs exploitent les plateformes de confiance pour la fraude cryptographique. Tous les droits d'auteur appartiennent à l'auteur original [Dilip Kumar Patairya]. Si vous avez des objections à cette réimpression, veuillez contacter le Porte d’apprentissageéquipe, et ils s'en occuperont rapidement.
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