ФАТФ у своєму останньому звіті зазначає, що стабільні монети стали найпопулярнішим віртуальним активом у незаконних операціях, залучаючи учасників із таких санкційних країн, як Іран і Північна Корея. За оцінками ФАТФ, у 2024 році сума незаконної діяльності, пов’язаної з шахрайством і обманами, з використанням стабільних монет, становитиме приблизно 51 мільярд доларів.
Як Іран і Північна Корея використовують стабільні монети для обходу санкцій
(Джерело: ФАТФ)
У звіті ФАТФ чітко названо кілька основних учасників, які використовують стабільні монети для незаконної діяльності. Північнокорейська група Lazarus Group через стабільні монети закуповує військове обладнання; іранські сили Ісламської революційної гвардії (IRGC) отримують безпілотники та їхні компоненти за допомогою стабільних монет; терористичні організації та групи з торгівлі наркотиками також значною мірою залежать від USDT і USDC для переказу коштів і відмивання грошей.
Стабільні монети стають улюбленим інструментом злочинців через їхню цінову стабільність і високу ліквідність, що полегшує перекази порівняно з більш волатильними криптовалютами, такими як біткоїн. Звіт TRM Labs за лютий 2025 року показує, що незаконні суб’єкти у 2025 році отримали усього 141 мільярд доларів у стабільних монетах — найвищий показник за п’ять років, причому 86% цих операцій були пов’язані з санкціями.
У відповідь деякі емітенти вже вжили заходів. 2 липня 2025 року емітент USDT Tether здійснив найбільше в історії блокування коштів, пов’язаних з Іраном, заблокувавши 42 криптогаманці, понад половина з яких були пов’язані з місцевою біржею Nobitex.
Основні методи та вразливості незаконної діяльності з стабільними монетами
Північнокорейська Lazarus Group: закупівля військового обладнання через стабільні монети для обходу міжнародних санкцій.
Іранські сили IRGC: використання стабільних монет для отримання безпілотних компонентів і військових матеріалів.
Терористичні організації та групи з торгівлі наркотиками: масове використання USDT і USDC для відмивання грошей і переказів.
Вразливості бездовірчих гаманців: відсутність контролю за протоколами P2P-переказів у боротьбі з відмиванням грошей, що ускладнює слідство.
Технічні методи приховування: використання міжланцюгових технологій, децентралізованих бірж і позаінституційних брокерів для приховування джерел коштів.
Рекомендації ФАТФ: суворий нагляд, а не повна заборона
У звіті ФАТФ чітко зазначено, що не закликає до повної заборони стабільних монет, а наполягає на тому, щоб країни запровадили обов’язки щодо протидії відмиванню грошей для емітентів і посередників. Конкретні рекомендації включають: створення списків дозволених і заборонених гаманців для обмеження транзакцій; здатність емітентів миттєво блокувати, заморожувати і знищувати підозрілі стабільні монети на вторинному ринку; а також створення міжнародних регуляторних органів для обміну інформацією та спільного правозастосування.
Загалом, світовий ринок стабільних монет уже перевищив 300 мільярдів доларів. З урахуванням швидкого зростання їхнього застосування і глибокої інтеграції з традиційними фінансами, ФАТФ вважає, що світові регулятори мають швидко діяти, впроваджуючи інструменти аналізу блокчейна для швидкого закриття нормативних прогалин.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Повний розбір регулювання японських стейблкоїнів: від механізму розрахунку коштів до запуску JPYC — три узгоджені з правилами шляхи випуску за один раз, зрозуміло з першого погляду
Японія є одним із провідних економічних суб’єктів у світі, який одним із перших створив повний правовий каркас для стейблкоїнів. Після того, як у 2023 році були внесені зміни до Закону «Про платіжні послуги» (改正資金決済法), який набув чинності у законодавчому порядку, випуск стейблкоїнів у єнах вийшов із «сірого правового поля» в чітке регулювання, а в 2025 році відбувся офіційний запуск першого комплаєнс-стейблкоїна в єнах JPYC. У цій статті докладно розглянуто еволюцію японських норм щодо стейблкоїнів, три шляхи відповідного (комплаєнс) випуску, а також ключові приклади на поточному ринку — для орієнтиру фінансовим установам Тайваню та криптовалютній індустрії.
Правове підґрунтя японського стейблкоїн- законодавства: від краху UST до формування регуляторних норм
У травні 2022 року алгоритмічний стейблкоїн TerraUSD (UST) зазнав краху, що спричинило в усьому світі різке зростання уваги до регулювання стейблкоїнів. Японія одразу прискорила роботу над законодавством: того ж року в червні японський парламент офіційно ухвалив законопроєкт про стейблкоїни, чітко визначивши, що стейблкоїни мають бути прив’язані до фіатної валюти, і що об
ChainNewsAbmedia13год тому
ClearBank отримала схвалення MiCA і стане CASP, планує запустити сервіси стабільних монет EURC і USDC
ClearBank нещодавно отримав(ла) схвалення від Управління фінансових ринків Нідерландів і став(ла) постачальником послуг для криптоактивів, запускаючи сервіси стабільних монет EURC і USDC, щоб підвищити ефективність транскордонних платежів, а також поглибив(ла) співпрацю з певною CEX, надаючи ощадні рахунки в рамках програми компенсації фінансових послуг.
GateNews19год тому
Circle публікує дорожню карту базової кросчейн-інфраструктури; обсяг переказів через CCTP у сумі перевищує 110 млрд доларів США
Circle опублікував дорожню карту базової інфраструктури кросчейн-інтероперабельності; з моменту запуску CCTP у квітні 2023 року він обробив понад 110 млрд доларів США у переказах USDC, підтримуючи 20 блокчейнів. У майбутньому планується розширення на інші активи та запуск кількох інноваційних продуктів, щоб спростити кросчейн-робочі процеси.
GateNews04-11 00:03
Компас Пойнт знизила рейтинг Circle до «продати», а цільову ціну знизила до 77 доларів
Аналітик Compass Point знизив рейтинг Circle з «нейтрального» до «продати», цільову ціну знизили до 77 доларів. Причина в тому, що зростання USDC здебільшого надходить з малоприбуткових платформ, що впливає на доходи компанії. Очікується, що результати за перший квартал будуть гіршими за прогноз, а EBITDA знизиться на 19% послідовно. Незважаючи на це, якщо крипторинок відновиться, перспективи Circle можуть покращитися.
GateNews04-10 16:06
Circle за минулий місяць у Solana накопичила 10,5 млрд USDC шляхом карбування
Оновлення Gate News, 10 квітня, Circle сьогодні знову додав до обігу 250 мільйонів монет USDC шляхом карбування. Згідно з даними, за минулий місяць Circle вже викарбував на Solana сумарно 10,5 млрд монет USDC.
GateNews04-10 15:51
Circle відповідає на інцидент із крадіжкою Drift Protocol: замороження USDC має бути виконане на законних підставах, заклик прискорити ухвалення законодавства про криптовалюти
Генеральний директор з питань стратегії Circle Данте Діспарт відповів на інцидент із викраденням Drift Protocol, підкресливши, що заморожування USDC здійснюється на підставі закону, закликавши посилити координацію між правом і технологіями, а також порадивши DeFi-протоколам перейняти механізми захисту з традиційних ринків, щоб сприяти правовому захисту права власності та фінансової приватності.
GateNews04-10 12:19
