Hướng dẫn Gate về Chống rửa tiền, Chống quỹ bất hợp pháp; Quy trình mở khóa tài khoản ngân hàng

1. Làm thế nào để tránh các quỹ bất hợp pháp và ngăn chặn tài khoản ngân hàng của bạn bị đóng băng?

Gate có quyền thực hiện các hành động để đảm bảo rằng người dùng có thể giao dịch một cách an toàn. Rửa tiền sẽ ảnh hưởng nghiêm trọng đến sự phát triển của các giao dịch token kỹ thuật số, khuyến khích và sinh ra tham nhũng, làm suy giảm hành vi xã hội, tổn hại đến quyền và lợi ích hợp pháp của người dùng, làm yếu đi nền tảng cho việc vận hành nền tảng giao dịch token kỹ thuật số, và tăng cường các rủi ro pháp lý và hoạt động tương ứng. Do đó, Gate sẽ hướng dẫn người dùng và sẽ tuân theo các quy tắc sau đây, để ngăn chặn các quỹ bất hợp pháp được đưa vào nền tảng. Người dùng sẽ phải chịu trách nhiệm về các hoạt động của họ trên nền tảng và cần phải đảm bảo tuân theo các quy tắc và hiểu rằng họ là một phần của hành động chống rửa tiền.

1. Khi bạn tham gia giao dịch fiat, hãy chắc chắn không chấp nhận giao dịch từ một người khác ngoài đối tác giao dịch của bạn. Nếu bạn nhận được thanh toán từ những người khác nhau, vui lòng hoàn lại cho cùng một nguồn.

2. Nếu bạn nhận thanh toán với các tham chiếu nhạy cảm như "crypto", "Bitcoin", v.v., bạn có thể lọc giao dịch hoặc hoàn tiền, và ghi chú với "tham chiếu không xác định". Bạn sẽ giảm thiểu rủi ro bị giám sát hoặc tài khoản ngân hàng bị đóng băng.

3. Sử dụng các thẻ khác nhau để thanh toán và nhận tiền. Sử dụng nhiều thẻ ngân hàng của riêng bạn để mua và bán. Bởi vì thẻ nhận giao dịch có nguy cơ bị đóng băng cao hơn, do đó, nên lọc các khoản tiền đến và chuyển chúng sang một thẻ an toàn hơn. Thẻ bạn sử dụng để nhận tiền phải là thẻ giống như thẻ đã liên kết với nền tảng.

4. Không giữ số tiền lớn trong các thẻ thường xuyên sử dụng. Bạn nên lọc và rút tiền của mình thỉnh thoảng, và ngừng sử dụng thẻ này trong một khoảng thời gian. Bằng cách này, bạn có thể bảo vệ mình khỏi việc bị nhiễm bẩn bởi các khoản tiền bất hợp pháp.

5. Trước khi bạn tái sử dụng một thẻ cũ, bạn nên luôn kiểm tra trước xem thẻ này có thể nhận tiền hoặc thực hiện thanh toán hay không.

6. Nền tảng xác minh ID của người dùng khi họ đăng ký. Người dùng phải đảm bảo rằng tất cả các tài khoản liên quan được đăng ký và sử dụng bởi chính người đó. Gate sẽ không chịu trách nhiệm nếu người dùng vi phạm Điều khoản Sử dụng, Chính sách, luật pháp của chính phủ, hoặc tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp. Gate sẽ hỗ trợ cảnh sát trong các cuộc điều tra khi cần thiết.

2. Làm thế nào để lọc quỹ của bạn?

1. Sau khi nhận được thanh toán, bạn có thể chuyển tiền vào tài khoản Quản lý Tài chính của bạn, nơi có một số tiền lớn. Sau đó, bạn có thể lọc số tiền ra và chuyển nó vào một tài khoản ngân hàng an toàn.

2. Nếu số tiền bạn nhận được không lớn, bạn có thể rút nó ra thành tiền mặt, sau đó gửi vào một tài khoản ngân hàng an toàn khác.

3. Quy trình mở khóa tài khoản ngân hàng

Tài khoản có thể bị ngân hàng của bạn đóng băng hoặc do các vấn đề pháp lý.

Ngân hàng Đóng băng a. Lý do: giao dịch có khối lượng lớn thường xuyên; giao dịch thường xuyên với quá nhiều người; không có số dư tín dụng hoặc lịch sử giao dịch trong một khoảng thời gian dài; giao dịch có các tham chiếu nhạy cảm. Những hành động trên có thể kích hoạt hệ thống kiểm soát rủi ro hoặc hệ thống chống rửa tiền của ngân hàng. Thông thường, hệ thống tài khoản trực tuyến sẽ hiển thị thông tin như "các giao dịch không mặt đối mặt đã bị tạm dừng", "chỉ nhận tiền" v.v..

b. Nếu thẻ của bạn bị khóa do những lý do trên, bạn có thể kiểm tra với ngân hàng của mình và cung cấp thông tin cần thiết để mở khóa tài khoản của bạn.

Do các vấn đề pháp lý a. Nếu thẻ của bạn bị đóng băng do các vấn đề pháp lý, tình huống sẽ khó khăn hơn. Thông thường, nó liên quan đến các vụ lừa đảo tài chính. Thời gian bị đóng băng có thể kéo dài từ 3 ngày đến nửa năm hoặc thậm chí lâu hơn. Ví dụ, nếu quỹ bất hợp pháp được chuyển qua năm tài khoản, tất cả năm tài khoản sẽ bị đóng băng. Hơn nữa, loại đóng băng này sẽ không xảy ra ngay sau giao dịch, mà sẽ xảy ra vài ngày sau giao dịch. Điều này phụ thuộc vào khi nào nạn nhân sẽ nộp đơn với cảnh sát và khi nào vụ việc sẽ được điều tra.

b. Nếu chỉ bị đông tạm thời trong vài ngày, thẻ/tài khoản ngân hàng của bạn sẽ được rã đông sau vài ngày miễn là bạn phối hợp với các cơ quan trong cuộc điều tra của họ.

Nếu nó bị đóng băng trong thời gian dài như nửa năm, bạn cần liên hệ với ngân hàng của mình càng sớm càng tốt để làm rõ khi nào nó bị đóng băng, nó sẽ bị đóng băng trong bao lâu, thông tin liên lạc của các cơ quan địa phương đã đóng băng thẻ của bạn. Khi bạn có thông tin trên, bạn cần liên hệ với bên đã đóng băng thẻ của bạn và phối hợp điều tra.

Ghi chú a. Thông tin hỗ trợ: rất có thể bạn sẽ được yêu cầu cung cấp nguồn thu nhập, chi tiết giao dịch. Bạn có thể tìm thấy những thông tin này dưới "Bảng sao kê tài khoản".

b. Nếu bạn yêu cầu Gate cung cấp cho bạn tài liệu hỗ trợ, bạn phải thông báo cho cơ quan địa phương cung cấp Chứng cứ hoặc Quyết định tư pháp hoặc có quyền liên hệ trực tiếp với chúng tôi: support@gate.com

c. Quy trình khác nhau tùy thuộc vào vị trí bạn đang ở và độ phức tạp của trường hợp. Khi thẻ của bạn đã được rã đông, vui lòng đảm bảo rằng bạn rút tiền để tránh bị đóng băng lần nữa.