Việc bảo mật tài sản của người dùng luôn là ưu tiên hàng đầu của Gate. Trong bài viết này, chúng tôi đã tổng hợp một số chiêu lừa đảo phổ biến xảy ra trong các giao dịch P2P thời gian gần đây, mọi người có thể cảnh giác hơn khi thực hiện giao dịch P2P. Tất cả các tình huống có thể xảy ra trong gian lận P2P bao gồm năm tình huống sau:
1.Lừa đảo mạo danh:
Những kẻ lừa đảo sử dụng tài khoản tên thật không trùng với tên xác minh tại nền tảng để thực hiện giao dịch với bạn.
Khi người dùng đặt lệnh bán, kẻ lừa đảo sẽ liên hệ với một nạn nhân khác có lệnh mua và lừa họ chuyển khoản thanh toán vào tài khoản của người bán, sau đó cung cấp cho người bán một tài khoản giả để nhận tiền điện tử. Người bán nhận được tiền mà không xác minh tài khoản tên thật của người thanh toán và chuyển tiền điện tử. Tiền điện tử sẽ đi vào tài khoản của kẻ lừa đảo.
Nhắc nhở: Để tránh những trò gian lận như vậy, bạn cần đảm bảo nghiêm ngặt rằng tài khoản fiat mà bạn giao dịch có thông tin hoàn toàn khớp với thông tin tài khoản của đối phương.
2.Bằng chứng thanh toán giả mạo ：
Những kẻ lừa đảo có thể lừa bạn chuyển tiền điện tử bằng cách cung cấp bằng chứng thanh toán giả mạo, chẳng hạn như ảnh chụp màn hình giả mạo hồ sơ thanh toán hoặc thông báo SMS giả. Thúc giục bạn chuyển tiền điện tử của mình.
Nhắc nhở: Trước khi chuyển tiền điện tử, bạn phải kiểm tra tài khoản nhận tiền của mình để đảm bảo rằng bạn thực sự đã nhận được khoản thanh toán.
3.Lừa đảo hoàn tiền qua ngân hàng:
Những kẻ lừa đảo lợi dụng chính sách hoàn tiền của một số nền tảng thanh toán để lấy tiền điện tử mà không phải trả bất kỳ khoản phí nào.
Thông thường những kẻ lừa đảo mua tiền điện tử từ người bán. Họ thực hiện thanh toán và thúc giục nạn nhân chuyển tiền điện tử. Trong vòng 72h, họ sẽ liên hệ với nền tảng thanh toán của mình và thông báo rằng họ không thực hiện chuyển khoản, khiến ngân hàng hủy thanh toán.
Nhắc nhở: Người bán nên tránh sử dụng các phương thức thanh toán có rủi ro cao như PayPal, Venmo, Wise và thẻ tín dụng. Thông tin chi tiết về các phương thức thanh toán này có thể bị đánh cắp và khiến người bán tiền điện tử chân chính bị tổn thất.
4.Lừa đảo qua phần mềm hẹn hò:
Những kẻ lừa đảo có thể đóng giả là những người đàn ông giàu có và hấp dẫn đang tìm kiếm mối quan hệ lãng mạn trên các ứng dụng hẹn hò. Và với lý do “lỗ hổng kỹ thuật nền tảng” và “các dự án sinh lời”, người dùng được hướng dẫn đăng ký tài khoản nền tảng và sử dụng tài khoản thanh toán của chính mình để thực hiện các giao dịch chuyển khoản.
Nhắc nhở: Không chuyển tiền cho người lạ, chọn nền tảng được chứng nhận để giao dịch và xác minh danh tính của đối tác trước khi giao dịch.
5.Lừa đảo giao dịch ngoài nền tảng:
Cách 1: Lôi kéo các nhà giao dịch tham gia chuyển tiền riêng tư ngoài nền tảng và không chuyển tiền điện tử Những kẻ lừa đảo triển khai quảng cáo trên nền tảng để gài bẫy nạn nhân tiềm năng hoặc sử dụng tính năng trò chuyện của nền tảng để tiếp cận trực tiếp với người dùng. Sau khi thêm thành công người dùng vào bạn bè WeChat của họ, chúng lừa người dùng hủy lệnh trên nền tảng, thuyết phục họ giao dịch riêng tư lừa đảo chuyển tiền và sau đó sẽ bị chặn ngay lập tức.
Cách 2: Mời người dùng mới để lừa đảo tiền Những kẻ lừa đảo ban đầu sử dụng tính năng trò chuyện của nền tảng để tương tác với người dùng. Sau khi kết bạn thành công với họ trên một nền tảng trò chuyện thay thế, chúng ướng dẫn các bên bị lừa đến các nền tảng khác để giao dịch hợp đồng, lừa họ chuyển tiền vào đó. Sau khi tiền của nạn nhân đến nền tảng được chỉ định, chúng ngay lập tức bị đóng băng và không thể lấy lại được.
Cách 3: Mạo danh thương gia của nền tảng Mạo danh thương gia của nền tảng, những kẻ lừa đảo trước tiên sử dụng tính năng trò chuyện để liên hệ với người dùng. Sau khi kết bạn thành công với họ trên một nền tảng trò chuyện thay thế (chẳng hạn như WeChat hoặc Telegram), chúng tiết lộ rằng chúng có thể khớp lệnh của người mua với mức giá thấp hơn. Nếu nạn nhân tỏ ra do dự, những kẻ lừa đảo sẽ gửi mã QR ngẫu nhiên của người bán trên nền tảng (hoặc thông tin người dùng) để tạo độ tin cậy. Khi người dùng đồng ý giao dịch, những kẻ lừa đảo sẽ hướng dẫn họ đặt lệnh trên nền tảng nhưng thao túng họ thực hiện thanh toán bên ngoài nền tảng (chẳng hạn như thông qua WeChat hoặc Telegram), khiến người dùng lầm tưởng rằng giao dịch vẫn đang được xử lý trên nền tảng ban đầu. Người mua sẽ không thể liên lạc được với "người bán" sau khi thực hiện thanh toán theo hướng dẫn, dẫn đến tổn thất đáng kể cho cả ví tiền của nạn nhân và danh tiếng của nền tảng.
Nhắc nhở: Tránh tham gia vào các giao dịch riêng tư bên ngoài nền tảng và không hủy lệnh sau khi đã thanh toán. Đảm bảo rằng mỗi bước đều được xác nhận trước khi chuyển sang bước tiếp theo và hoàn tất toàn bộ quá trình giao dịch. Luôn kiểm tra xếp hạng của thương gia trước khi bắt đầu giao dịch, nếu gặp vấn đề, vui lòng khiếu nại kịp thời và liên hệ với chuyên gia dịch vụ CSKH để được hỗ trợ.
