Vào ngày 31 tháng 5 năm 2024, PayPal đã thông báo về việc ra mắt đồng tiền ổn định của mình, PayPal USD (PYUSD) trên chuỗi khối Solana. Điều này đánh dấu một cột mốc quan trọng khác kể từ khi PayPal lần đầu tiên giới thiệu PYUSD trên mạng chính Ethereum vào tháng 8 năm ngoái. Bước đi này không chỉ cung cấp cho người dùng của mình một phương thức thanh toán mới và hiệu quả mà còn thiết lập một tiền lệ quan trọng cho các xu hướng trong ngành thanh toán trong tương lai. Trước đó, trong khi soạn thảo mộtBáo cáo nghiên cứu thanh toán Web3Và tham gia vào các cuộc thảo luận với các công ty trong ngành, đã có sự cân nhắc liên tục về việc liệu thanh toán stablecoin có thực sự cần thiết hay không. Sự ra mắt của PYUSD trên Solana thuận tiện trùng khớp với cách tiếp cận thực tế của PayPal, cung cấp câu trả lời rõ ràng về tự do thanh toán: "Mọi người mong muốn thanh toán như họ muốn và các mạng thanh toán hiện tại phải vật lộn để đáp ứng những nhu cầu này. Crypto cung cấp các giải pháp thiết thực. Là một công ty fintech cam kết thúc đẩy đổi mới thanh toán, chúng tôi đang giới thiệu các giải pháp thanh toán stablecoin để đáp ứng mong muốn hiện tại về thanh toán linh hoạt." Do đó, bài viết này nhằm mục đích phân tích logic cơ bản đằng sau sự tập trung của PayPal vào Tiền điện tử, sự ra mắt của PYUSD trên Solana và chiến lược để PYUSD đạt được sự chấp nhận hàng loạt. Nó nhằm mục đích cung cấp những hiểu biết sâu sắc về ngành và hoan nghênh các cuộc thảo luận về chủ đề này.

1. Tại sao PayPal chuyển đổi tập trung sang tiền điện tử

Là một công ty thanh toán toàn cầu hàng đầu, PayPal tự hào có hơn hai thập kỷ kinh nghiệm trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu. Trong thời gian này, cùng với sự trưởng thành của thương mại điện tử, PayPal không chỉ trở thành ngọn hải đăng của sự tin tưởng, xác nhận các giao dịch cho người dùng mà còn đạt được sự chấp nhận rộng rãi của thanh toán kỹ thuật số trên internet. Sứ mệnh của PayPal vẫn không thay đổi — thúc đẩy đổi mới thanh toán và cho phép mọi người thanh toán theo sở thích của họ. Tuy nhiên, cho đến nay, đổi mới thanh toán phần lớn vẫn nằm trên cùng một đường ray tài chính được thiết lập trong sự phát triển của Internet. Bất chấp những nỗ lực cung cấp các giao dịch toàn cầu, tức thì và liền mạch, những thiếu sót vẫn tồn tại: thời gian thanh toán trực tuyến vẫn còn dài (trung bình 2-3 ngày ở Mỹ); chợ, ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ hoạt động vào các ngày trong tuần, tiếp tục trì hoãn việc thanh toán; người sử dụng lao động đấu tranh để trả lương cho lực lượng lao động ngày càng phân tán; Dân số toàn cầu hóa gặp khó khăn trong việc chuyển tiền xuyên biên giới hiệu quả và tiết kiệm chi phí. Các doanh nghiệp cảm thấy ma sát này sâu sắc nhất, trong khi người tiêu dùng vẫn phải chờ đợi lâu trong những gì họ cho là môi trường thanh toán nhanh. Nói tóm lại, mọi người ngày nay không thể trả tiền như họ muốn. Đây là lý do tại sao PayPal đã chuyển trọng tâm sang Crypto – câu trả lời rất đơn giản: nó đáp ứng nhu cầu và thực tế. Tiền điện tử và công nghệ blockchain đưa mọi người đến gần hơn với việc thực hiện mong muốn thanh toán của họ: thanh toán toàn cầu nhanh chóng, không tốn kém. Thế hệ cơ sở hạ tầng tài chính / thanh toán mới này có thể hỗ trợ PayPal phục vụ tốt hơn 40 triệu người dùng, cho phép mọi người thanh toán theo sở thích của họ. Do đó, hơn một thập kỷ sau sự xuất hiện của tiền điện tử và công nghệ blockchain, PayPal một lần nữa đến thời điểm quan trọng trong lịch sử thanh toán, gợi nhớ đến internet đầu những năm 2000, tràn ngập tiềm năng và cơ hội. Giống như PayPal trước đây đã đưa thanh toán trực tuyến, giờ đây nó đang đưa thanh toán lên blockchain.

(flywheeldefi.com/article/paypal-steps-on-chain-with-pyusd)

2. Thách thức thanh toán toàn cầu cần được cải thiện

Các kênh thanh toán hiện tại và các giao thức truyền thông thông tin (như ACH, SEPA và SWIFT) tạo nên cột sống của mạng lưới thanh toán toàn cầu. Chúng cho phép chúng ta thực hiện các giao dịch quy mô lớn trên các khu vực và múi giờ khác nhau, đảm bảo thanh toán khá trôi chảy. Tuy nhiên, các công nghệ thanh toán hiện tại cũng buộc chúng ta phải cân nhắc giữa 1) tốc độ thanh toán và 2) hiệu quả chi phí, ví dụ như:

• Việc di chuyển tiền tốn phí, và có các thỏa thuận hợp tác và yêu cầu tính thanh khoản trước đó giữa các trung gian khác nhau.
• Các hoạt động vượt biên giới trong giới hạn thời gian hoạt động (ngày làm việc) và xử lý theo lô có nghĩa là thanh toán có thể mất vài ngày để thanh toán.
• Các sắp đặt thanh toán là thách thức để đáp ứng nhu cầu của các giao dịch nhỏ, tần suất cao.

Tuy nhiên, khi trưởng thành, chúng ta không muốn lựa chọn; Chúng tôi muốn cả hai — các khu định cư chi phí thấp và hiệu quả. Mọi người muốn thanh toán dễ dàng hơn. Doanh nghiệp muốn thanh toán cho nhà cung cấp mà không cần lo lắng về thời gian thanh toán. Các cá nhân muốn chuyển tiền cho các thành viên gia đình ở xa mà không phải trả phí cao và chờ đợi nhiều ngày. Cơ sở hạ tầng tài chính ngày nay không thể nhanh chóng đáp ứng nhu cầu giao dịch nhanh của mọi người và PayPal không muốn người dùng mất giá trị trong thời gian chờ đợi như vậy. Ngày nay, tiền điện tử và công nghệ blockchain cung cấp một kênh thanh toán mới giúp đơn giản hóa các quy trình thanh toán bù trừ, giúp thanh toán nhanh chóng, không tốn kém và dễ tiếp cận. Do đó, chúng ta cần sử dụng các giải pháp công nghệ thanh toán tiền điện tử và blockchain để giải quyết các vấn đề kế thừa của thanh toán truyền thống: 1) thời gian thanh toán chậm, 2) chi phí giao dịch cao và 3) không tương thích với các khu vực không có ngân hàng và không có ngân hàng trên toàn cầu.

3. Giải pháp thanh toán Stablecoin của PayPal

(Stablecoin của PayPal sẵn sàng dẫn đầu ngành công nghiệp tiền điện tử vào việc áp dụng chính thống)

Định nghĩa về Stablecoin: Hầu hết các loại tiền điện tử đều trải qua biến động giá đáng kể, khiến chúng không phù hợp với các khoản thanh toán hàng ngày — ví dụ: Bitcoin có thể thấy sự dao động lớn trong vòng một ngày. Stablecoin giải quyết vấn đề này bằng cách nhằm mục đích duy trì giá trị ổn định, thường được chốt 1: 1 với một loại tiền tệ pháp định như Đô la Mỹ. Stablecoin cung cấp những gì tốt nhất của cả hai thế giới: chúng duy trì độ biến động hàng ngày thấp hơn trong khi tận dụng các lợi thế của blockchain — hiệu quả, tiết kiệm chi phí và có thể truy cập toàn cầu.

Stablecoin PYUSD được giới thiệu bởi PayPal là một giải pháp thanh toán stablecoin mới được thiết kế để thúc đẩy sự đổi mới công nghệ tài chính thế hệ tiếp theo. Xây dựng trên sự chuyên môn rộng lớn của PayPal và blockchain Solana hiệu suất cao, PYUSD cho phép thanh toán tức thì hiệu quả, giảm chi phí giao dịch, đảm bảo an ninh cao, và tạo điều kiện cho thanh toán toàn cầu thực sự. PYUSD, được PayPal ra mắt, là một công cụ lưu trữ giá trị ổn định dựa trên blockchain được gắn với Đô la Mỹ 1:1, giải quyết các vấn đề đã đề cập trong ngành thanh toán toàn cầu.

Người dùng đủ điều kiện tại Mỹ có thể mua, bán, gửi và nhận PYUSD, và sử dụng nó để thanh toán theo nhiều cách khác nhau:

• Mua và chuyển PYUSD trong hệ sinh thái PayPal và Venmo, đảm bảo thanh khoản liên tục.
• Sử dụng PYUSD cho thanh toán trong các giao dịch trực tuyến, chẳng hạn như thanh toán và thanh toán với hàng triệu nhà bán hàng PayPal trên toàn cầu.
• Thanh toán P2P vượt biên giới trên Xoom (một công cụ thanh toán vượt biên giới).
• Sử dụng PYUSD trên sàn giao dịch tiền điện tử (ví dụ, Crypto.com) và ví tiền điện tử (ví dụ, Phantom) ngoài hệ sinh thái PayPal.
• PYUSD cũng có thể được sử dụng cho các đổi mới khác như công cụ tài chính nhanh chóng, chi phí thấp cho các dự án như Mesh.

PYUSD đang hình thành các kịch bản kinh doanh stablecoin chân thực, mang đến cho người tiêu dùng và nhà cung cấp dịch vụ hàng đầu những trải nghiệm thanh toán không ma sát và đáng tin cậy mà họ mong đợi.

4. Tiến hóa thanh toán Stablecoin của PayPal đến sự thông dụng rộng rãi

Dựa trên hơn 20 năm kinh nghiệm tuân thủ thanh toán toàn cầu của PayPal và tiêu chuẩn tuân thủ cao nhất của PYUSD, sự kết hợp giữa PayPal + PYUSD có tiềm năng nâng cao giao dịch stablecoin trước đây thành các khoản thanh toán stablecoin thực sự. Từ khi được thành lập, trách nhiệm của PayPal không chỉ là tạo điều kiện cho thanh toán mà còn là giới thiệu và phổ biến các công nghệ mới - các thanh toán số, hiện đã trở thành phổ biến trong cuộc sống của chúng ta. Kinh nghiệm thành công này có thể cung cấp thông tin quý giá và hướng dẫn cho việc triển khai các thanh toán stablecoin PYUSD.

Cụ thể, PayPal chỉ ra sự tiến hoá đến Sự Thông dụng Phổ biến trong ba giai đoạn:

• Nhận thức
• Tiện ích
• Ubiquity

4.1 Nhận thức thông qua Giới thiệu

Như đã thảo luận trước đây, thanh toán có mặt khắp nơi và ăn sâu vào thói quen và thực tiễn, vì vậy quá trình chuyển đổi cần phải dần dần và ổn định — chúng không xảy ra qua đêm. Giới thiệu một phương thức thanh toán mới liên quan đến những thay đổi về hành vi, kỹ thuật hoặc tài chính. Bước đầu tiên hướng tới việc áp dụng hàng loạt là nhận thức thông qua giới thiệu - chỉ đơn giản là làm cho mọi người nhận thức được sự tồn tại của công nghệ mới. Trong giai đoạn này, những người chấp nhận sớm là đối tượng mục tiêu – những người đã nắm giữ tiền điện tử, chiếm khoảng 15% dân số toàn cầu và tương đối dễ tiếp cận hơn. Đây là lý do PayPal ra mắt PYUSD trên Ethereum vào cuối năm 2023, đảm bảo nhận thức của những người chấp nhận sớm. Giờ đây, việc tung ra PYUSD trên Solana, blockchain lớn thứ hai theo vốn hóa thị trường, nhắm mục tiêu đến những người tham gia tích cực và tham gia nhất vào hệ sinh thái tiền điện tử, báo hiệu cho thế giới rằng "PYUSD đang ở đây". Hơn nữa, tích hợp với các ứng dụng PayPal và Venmo giới thiệu PYUSD cho hơn 100 triệu người dùng Hoa Kỳ. Những nỗ lực trong tương lai sẽ mở rộng ảnh hưởng của PYUSD vượt ra ngoài hệ sinh thái PayPal thông qua quan hệ đối tác với các sàn giao dịch tiền điện tử và các nhà cung cấp thanh toán. PayPal hiểu từ những thành công trong quá khứ rằng đạt được nhận thức nhận thức là bước đầu tiên cần thiết để giới thiệu một cơ chế thanh toán mới cho công chúng.

4.2 Tiện ích thông qua tích hợp

Bước tiếp theo trong việc áp dụng công nghệ thanh toán mới là đạt được tiện ích - chuyển đổi nhận thức ban đầu thành tiện ích thanh toán thực tế, tương tự như cách PayPal ban đầu thiết lập mình là một nền tảng đáng tin cậy cho các giao dịch giữa các bên lạ, bắt đầu với eBay.

Hiện nay, những gì mà con người cần trong thanh toán phải nhanh chóng và chi phí thấp. Trong khi việc ra mắt PYUSD trên Ethereum mainnet của PayPal mang lại sự quan tâm đáng kể, nhưng nó không đáp ứng đầy đủ tất cả các tiêu chuẩn cần thiết để PYUSD trở thành công cụ thanh toán thương mại kỹ thuật số - hiệu quả, tiết kiệm chi phí và có sẵn toàn cầu. Do đó, việc chuyển đổi của PYUSD sang Solana nhằm mục đích đạt được tiện ích thanh toán.

(PayPal ra mắt tiền ổn định USD trên Solana: Một Chương mới trong Thanh toán Blockchain)

Solana là một mạng lưới blockchain hiệu suất cao được xây dựng cho tài chính, thanh toán, chương trình thân thiết và nhiều hơn nữa, và là một trong những blockchain được áp dụng rộng rãi nhất. Trong Q4 năm 2023, nó trung bình 40,7 triệu giao dịch mỗi ngày, với 2.500 nhà phát triển hoạt động trong hệ sinh thái của mình. Ngoài ra, tính chất mã nguồn mở, có thể lập trình và có thể kết hợp của blockchain mang lại sự mở rộng quy mô và tác động mạng lưới đáng kể. Solana mang đến tốc độ thanh toán nhanh hơn rất nhiều, chi phí giao dịch thấp hơn, khả năng mở rộng lớn hơn và hỗ trợ mạng lưới toàn cầu so với các blockchain khác. Tận dụng các điểm mạnh của Solana, người dùng của PYUSD có thể đạt được tiện ích thanh toán thực sự:

• Thanh toán thời gian thực: Hầu hết các giao dịch PYUSD giải quyết hiệu quả trong vài giây.
• Chi phí giao dịch thấp: Chi phí giao dịch trên chuỗi Solana chỉ là vài xu, không phụ thuộc vào kích thước giao dịch.
• Tính chất cuối cùng của giao dịch: Người bán không cần lo lắng về việc thanh toán bị hủy bỏ do thiếu hụt tiền hoặc lý do khác.
• Sẵn sàng 24/7/365: Giao dịch có sẵn suốt cả ngày đêm, mỗi ngày trong năm.
• Tính tương thích: PYUSD có thể được sử dụng bên ngoài hệ sinh thái PayPal, cho phép tương thích với các cổng thanh toán, mạng lưới và ví khác.
• Khả năng lập trình và sự tương hợp: PYUSD được phát triển trên chuẩn token SPL rộng rãi, có nghĩa là bất kỳ sản phẩm nào hỗ trợ chuẩn này đều tự động hỗ trợ PYUSD. Các nhà phát triển có thể tự do thử nghiệm và xây dựng trong và ngoài hệ sinh thái PayPal. Người tiêu dùng, nhà bán lẻ và tổ chức có thể hưởng lợi từ một loạt các trải nghiệm của nhà phát triển bên thứ ba, sử dụng PYUSD cho các trường hợp thanh toán và tài chính.
• Cơ sở người dùng rộng lớn của PayPal: PYUSD có sẵn cho khách hàng PayPal Mỹ hiện có đủ điều kiện.

Vì vậy, việc ra mắt PYUSD trên Solana sẽ giúp đẩy mạnh việc áp dụng lâu dài của thanh toán stablecoin. Quá trình này di chuyển PYUSD từ giai đoạn nhận biết sang tiện ích thanh toán thực tế. Với PYUSD hiện đã hoạt động trên Ethereum và Solana, nhiều nhà phát triển và đối tác hệ sinh thái sẽ tham gia, và kết hợp với tính năng trên ứng dụng PayPal và Venmo, PYUSD sẽ cung cấp cho người dùng nhiều trường hợp sử dụng thực tế và thân thiện với người dùng hơn.

4.3 Tính phổ biến thông qua tiêu hóa

Giai đoạn cuối cùng trong việc áp dụng bất kỳ công nghệ thanh toán mới nào là sự phổ biến, tích hợp công nghệ vào cuộc sống hàng ngày một cách mượt mà. Ở giai đoạn này, mọi người có thể sử dụng công nghệ thanh toán mới mà không phải chú ý - họ chỉ đơn giản là thanh toán theo ý muốn của mình.

Đối với PayPal, nó đã biến thanh toán số thành một cách để người dân và doanh nghiệp ở hơn 200 quốc gia gửi tiền một cách an toàn, đáng tin cậy và chuẩn mực, trở thành phương thức thanh toán P2P, B2B và B2C an toàn, đáng tin cậy và chuẩn mực, trở nên phổ biến khi toàn cầu hóa kỹ thuật số tiến triển.

5. Các Trường Hợp Sử Dụng Thanh Toán Stablecoin PYUSD trên Solana

Biến ước mơ thành hiện thực và cho phép mọi người thanh toán theo ý thích yêu cầu nhiều hơn chỉ là khẩu hiệu. Hãy xem một số tình huống thực tế trong cuộc sống cho PYUSD.

5.1 Chuyển tiền đa quốc gia ngang hàng (P2P)

Ngày nay, các kết nối kinh tế giữa các cá nhân trên toàn cầu đang gần gũi hơn bao giờ hết. Tuy nhiên, chuyển tiền qua biên giới vẫn là một thị trường rộng lớn và đang phát triển đầy cơ hội. Kiều hối hợp pháp đến các nước thu nhập thấp và trung bình đạt 669 tỷ USD vào năm 2023 (dữ liệu của Ngân hàng Thế giới), nhưng kiều hối xuyên biên giới không hề rẻ. Sử dụng PYUSD, người thanh toán có thể chuyển tiền trực tiếp đến người nhận bằng ví Solana, với các giao dịch được giải quyết gần như ngay lập tức và chi phí gần bằng không. Ngay cả đối với những người nhận không có ví Solana, người thanh toán có thể cộng tác với các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán PYUSD để tiết kiệm chi phí cho các dịch vụ chuyển tiền xuyên biên giới. Các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán kết nối PYUSD với các mạng ngân hàng địa phương để chuyển đổi PYUSD thành tiền gửi ngân hàng hoặc tiền mặt, cho phép người nhận tận hưởng các dịch vụ chuyển tiền toàn cầu gần như ngay lập tức, chi phí thấp.

5.2 Chuyển giao Doanh nghiệp-Doanh nghiệp (B2B)

Do sự phức tạp của thanh toán xuyên biên giới liên quan đến nhiều trung gian và mạng lưới ngân hàng đại lý đa quốc gia, hầu hết các khoản thanh toán B2B có thể mất vài ngày để giải quyết. Hơn nữa, tùy thuộc vào phương thức chuyển tiền xuyên biên giới, chi phí thanh toán có thể cao. Bằng cách tận dụng các tính năng có thể lập trình của PYUSD, các doanh nghiệp có thể xây dựng các dịch vụ của riêng mình để tạo ra các phương thức chuyển tiền xuyên biên giới gần như ngay lập tức, hiệu quả về chi phí với yêu cầu kỹ thuật tương đối thấp. Các nhóm cũng có thể tạo hợp đồng thông minh để quản lý luồng PYUSD giữa các tài khoản, nâng cao tốc độ và độ chính xác của thanh toán của nhà cung cấp (hoặc bất kỳ khoản thanh toán B2B nào khác được điều chỉnh bởi các thỏa thuận hợp đồng). Hơn nữa, việc áp dụng chuyển khoản PYUSD không nhất thiết yêu cầu các doanh nghiệp nắm giữ PYUSD hoặc tương tác trực tiếp với PYUSD. Các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán có thể xây dựng các sản phẩm thanh toán B2B cung cấp trải nghiệm fiat cho người dùng cuối.

5.3 Thanh toán toàn cầu (B2C)

PYUSD có thể đơn giản hóa quá trình thanh toán toàn cầu. PYUSD tránh qua các mạng lưới phức tạp (bao gồm các tài khoản ngân hàng địa phương duy nhất, các đơn vị tiền tệ khác nhau, các ngân hàng đại lý và các dấu vết ví điện tử) và có thể thanh toán đến bất kỳ địa chỉ ví tương thích nào. Ngoài ra, các hợp đồng thông minh có thể lập trình bằng PYUSD cho phép các nhà thanh toán doanh nghiệp tự động hóa quá trình thanh toán một cách hiệu quả hơn, thậm chí cho phép thanh toán lương thời gian thực.

5.4 Giao dịch nhỏ

Hệ thống xử lý thanh toán truyền thống gặp khó khăn với chi phí giao dịch cao và thường tổ chức thanh toán hàng loạt cho các giao dịch nhỏ, liên quan đến kỹ thuật thanh toán phức tạp làm tăng rủi ro và ngăn cản các nền tảng chấp nhận các giao dịch nhỏ. Tuy nhiên, PYUSD trên Solana cho phép các nền tảng của người bán dễ dàng xử lý các giao dịch nhỏ gần thời gian thực và với chi phí thấp. Các giao dịch nhỏ hỗ trợ nhiều trường hợp sử dụng như tiền thưởng, mua hàng trong game và trả tiền cho nhà sáng tạo nội dung dựa trên số lần đọc hoặc xem.

5.5 Thanh toán Web3

Nhiều nhà bán lẻ Web3 (ví dụ: thị trường NFT và nền tảng chơi game dựa trên blockchain) thiếu kết nối với tài khoản ngân hàng fiat truyền thống và cần các giải pháp thanh toán không thể thay thế, mà PYUSD + PayPal có thể đáp ứng được.

6. Viết ở cuối

Phó chủ tịch cấp cao của PayPal về Blockchain, Tiền điện tử và Tiền tệ kỹ thuật số, Jose Fernandez da Ponte, tuyên bố: "Việc tạo ra PayPal USD nhằm mục đích cách mạng hóa thương mại một lần nữa bằng cách cung cấp phương thức thanh toán nhanh chóng, đơn giản và hiệu quả về chi phí cho giai đoạn tiếp theo của nền kinh tế kỹ thuật số. Cung cấp PYUSD trên blockchain Solana tiếp tục thúc đẩy mục tiêu của chúng tôi là cung cấp một loại tiền kỹ thuật số có giá trị ổn định được thiết kế đặc biệt cho kinh doanh và thanh toán. " Kể từ khi ra mắt trên Ethereum vào năm ngoái, PYUSD chủ yếu hoạt động trong Siêu ứng dụng của PayPal mà không có nhiều sự phô trương. Với sự ra mắt của nó trên Solana, cho dù đột nhập vào lãnh thổ mới hay đào sâu hơn vào khám phá, chắc chắn, một ứng dụng Web3 sát thủ có thể đã đến — thanh toán! Như chúng ta đã thảo luận trong báo cáo nghiên cứu thanh toán Web3 trước đây của chúng tôi, cơ hội lớn nhất của tiền điện tử có thể không phải là tiền điện tử mà là một bộ phương thức thanh toán mới. Thanh toán mang sứ mệnh quan trọng là thu hẹp khoảng cách giữa các hệ thống tiền điện tử trên chuỗi và các hệ thống fiat ngoài chuỗi. Thông qua token hóa thông qua công nghệ blockchain, các hệ thống tiền tệ truyền thống có thể đạt được giá trị mới, vượt qua các ranh giới trước đó dường như không thể vượt qua, có khả năng thay đổi nền kinh tế thế giới mãi mãi.

Disclaimer：

1. Bài viết này được tái bản từ [Web3小律], Tất cả bản quyền thuộc về tác giả gốc [ Will 阿望]. Nếu có ý kiến phản đối về việc tái in này, vui lòng liên hệ với Gate Learnđội ngũ, và họ sẽ xử lý nó một cách nhanh chóng.
2. Miễn trách nhiệm về trách nhiệm: Các quan điểm và ý kiến được thể hiện trong bài viết này chỉ thuộc về tác giả và không thành cốt lõi của bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.
3. Các bản dịch của bài viết sang các ngôn ngữ khác được thực hiện bởi nhóm Gate Learn. Trừ khi được nêu ra, việc sao chép, phân phối hoặc đạo văn các bài viết dịch là không được phép.