Swift và SG-FORGE thử nghiệm thanh toán trái phiếu được mã hóa bằng tiền mặt và stablecoin phù hợp với MiCA

Trong một thử nghiệm mới về thị trường vốn, Swift và bộ phận tài sản kỹ thuật số của Societe Generale đã thử nghiệm thanh toán trái phiếu token hóa bằng cả tiền mặt và stablecoin.

Societe Generale và Swift kết nối token hóa với các hệ thống truyền thống

Chi nhánh tập trung vào tiền điện tử và stablecoin của ngân hàng Pháp Societe Generale (GLE), SG-FORGE, đang hợp tác với Swift để trao đổi và thanh toán trái phiếu token hóa bằng tiền pháp định và tiền kỹ thuật số, ngân hàng cho biết vào thứ Năm.

Trong bằng chứng khái niệm này, Swift đóng vai trò như một lớp điều phối giữa các mạng blockchain và các hệ thống thanh toán hiện có trong khi SG-FORGE xử lý các luồng phát hành và thanh toán. Hơn nữa, cấu hình này duy trì kết nối hiện có của các ngân hàng với Swift, hạn chế nhu cầu về hạ tầng mới.

Stablecoin EURCV và tuân thủ MiCA là trung tâm của thử nghiệm

Giao dịch sử dụng stablecoin EURCV $1.1631 của SG-FORGE, được ngân hàng mô tả là stablecoin đầu tiên phù hợp với MiCA (Markets in Crypto Assets)-tương thích bản địa với Swift. Tuy nhiên, các phần tiền mặt pháp định cũng được hỗ trợ, cho thấy cả tiền tệ truyền thống và kỹ thuật số đều có thể được sử dụng trong một quy trình làm việc duy nhất.

Theo Societe Generale, thiết kế này cho phép các tổ chức tài chính thử nghiệm với tài sản kỹ thuật số trong khi vẫn hoạt động trong các môi trường dựa trên Swift và khung pháp lý quen thuộc. Điều đó cho thấy, sự phụ thuộc vào stablecoin euro được quản lý hoàn toàn là trung tâm của sức hấp dẫn của mô hình này đối với các ngân hàng.

Các trường hợp sử dụng thị trường vốn chính đã được xác nhận

Buổi trình diễn cho thấy khả năng thực hiện của một số hoạt động thị trường cốt lõi: phát hành, thanh toán đối chiếu giao hàng (DvP), thanh toán lãi suất và hoàn trả. Hơn nữa, nó cung cấp một thử nghiệm trực tiếp về cách thức các thông điệp ISO 20022 có thể hỗ trợ các quy trình dựa trên token này.

Bằng cách tích hợp các tiêu chuẩn ISO 20022, Societe Generale cho biết trái phiếu token hóa có thể kết nối với các hạ tầng thanh toán hiện có. Kết quả là, các tổ chức có thể hưởng lợi từ các thanh toán nhanh hơn và tự động hơn mà không cần từ bỏ hệ thống hậu cần hiện tại của họ.

Chiến lược tài sản kỹ thuật số rộng hơn của Swift

Thử nghiệm này là một phần của chuỗi các trường hợp sử dụng tài sản kỹ thuật số và tiền kỹ thuật số do Swift dẫn đầu và liên quan đến hơn 30 ngân hàng toàn cầu. Vào tháng Chín năm ngoái, Swift đã công bố một dự án với các tổ chức này để phát triển một sổ cái kỹ thuật số chung dựa trên blockchain.

Sáng kiến ban đầu hướng tới các khoản thanh toán xuyên biên giới theo thời gian thực, 24/7, sử dụng một hạ tầng chung có thể kết nối các hệ thống ngân hàng khác nhau. Tuy nhiên, nó cũng đặt nền móng cho các khoản thanh toán đa tài sản trong tương lai, bao gồm chứng khoán token hóa và tiền có thể lập trình.

Hợp tác thay vì cạnh tranh với các hệ thống blockchain

Công nghệ blockchain và các hệ thống thanh toán stablecoin thường được trình bày như các lựa chọn thay thế cho Swift và ngân hàng đại lý truyền thống. Tuy nhiên, trong trường hợp này, Societe Generale đang khám phá các mô hình hợp tác nhằm kết nối các hạ tầng hiện có với các nền tảng tài sản kỹ thuật số mới.

Như vậy, các chứng khoán dựa trên token có thể tận dụng quy mô và phạm vi của Swift trong khi khai thác khả năng lập trình của blockchain. Hơn nữa, ngân hàng lập luận rằng mô hình lai này có thể thúc đẩy việc chấp nhận của các tổ chức bằng cách giảm độ phức tạp trong tích hợp.

Tương tác liên vận như tương lai của thị trường vốn

“Cột mốc này chứng minh cách hợp tác và khả năng liên vận sẽ định hình tương lai của thị trường vốn,” ông Thomas Dugauquier, trưởng bộ phận sản phẩm tài sản token hóa tại Swift, nói. “Bằng cách chứng minh rằng Swift có thể điều phối các giao dịch tài sản token hóa đa nền tảng, chúng tôi đang mở đường cho khách hàng của mình chấp nhận tài sản kỹ thuật số một cách tự tin và quy mô lớn.

“Đó là việc tạo ra một cầu nối giữa tài chính hiện có và các công nghệ mới nổi.” Tuyên bố này nhấn mạnh tham vọng của Swift trong việc trở thành một lớp điều phối trung lập trên nhiều blockchain và hệ thống thanh toán thay vì bị thay thế bởi chúng.

Tổng thể, thử nghiệm xác nhận rằng các stablecoin có quy định như EURCV, kết hợp với khả năng điều phối của Swift và tích hợp ISO 20022, có thể hỗ trợ các luồng phát hành và thanh toán thực tế cho các chứng khoán dựa trên token trong khi duy trì kết nối ngân hàng hiện tại.