PNC Financial Services Group cổ phiếu tăng sau báo cáo lợi nhuận quý 4 mạnh mẽ

Tập đoàn Dịch vụ Tài chính PNC, Inc. (PNC) cổ phiếu đã tăng đáng kể 3.2% trong giao dịch trước thị trường sau khi công bố kết quả quý 4 vượt xa kỳ vọng của thị trường. Ngân hàng đã đạt lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 4.88 đô la, vượt xa ước tính đồng thuận của Zacks là 4.23 đô la và cho thấy sự cải thiện đáng kể so với mức 3.77 đô la trong cùng kỳ năm trước. Hiệu suất cổ phiếu phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào triển vọng tài chính của công ty.

Hiệu suất Doanh thu Kỷ lục Thúc đẩy Lợi nhuận

Thành tích doanh thu của ngân hàng đạt mức kỷ lục, với doanh thu quý là 6.1 tỷ đô la, tăng 9.1% so với cùng kỳ năm trước. Kết quả này vượt xa dự báo đồng thuận là 5.96 tỷ đô la. Trong năm 2025, tổng doanh thu tích lũy đạt 23.09 tỷ đô la, tăng 7.2% so với năm 2024, vượt qua ước tính 23.07 tỷ đô la.

Đà tăng lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu kéo dài suốt năm 2025, với EPS hàng năm đạt 16.59 đô la so với 13.74 đô la của năm trước, vượt qua dự báo đồng thuận là 15.99 đô la. Lợi nhuận ròng trong quý đạt 2.03 tỷ đô la, tăng 24.9% so với cùng kỳ năm ngoái, trong khi lợi nhuận ròng cả năm đạt 6.99 tỷ đô la so với 5.95 tỷ đô la của năm 2024.

Hiệu suất Thu Nhập Lãi và Phí Tăng Cường Kết Quả

Thu nhập lãi ròng đóng góp 3.73 tỷ đô la trong quý, tăng 5.9% so với cùng kỳ năm trước, trong khi biên lợi nhuận lãi ròng mở rộng thêm 9 điểm cơ bản lên 2.84%. Thu nhập phi lãi thể hiện sự tăng trưởng mạnh mẽ 14.5% lên 2.34 tỷ đô la, được hỗ trợ bởi sự cải thiện trong tất cả các danh mục thu nhập phí. Các nguồn doanh thu này đã giúp PNC đạt hiệu suất lợi nhuận vượt xa kỳ vọng của đồng thuận.

Chi phí phi lãi đạt 3.6 tỷ đô la, tăng 2.7% so với quý cùng kỳ năm trước. Tuy nhiên, tỷ lệ hiệu quả đã cải thiện đáng kể xuống còn 59% từ 63% của kỳ trước, cho thấy khả năng sinh lợi hoạt động được nâng cao mặc dù chi phí tuyệt đối tăng.

Mở Rộng Bảng Cân Đối và Tăng Trưởng Tài Sản

Danh mục cho vay mở rộng lên 331.5 tỷ đô la tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2025, tăng 1.5% theo tuần tự. Số dư tiền gửi cũng tăng cường, tăng 1.9% theo quý lên $440 tỷ đô la, phản ánh sự cải thiện trong thu hút và giữ chân khách hàng của ngân hàng.

Các Chỉ Số Chất Lượng Tín Dụng Cho Thấy Sự Cải Thiện

Hiệu suất tín dụng của ngân hàng cho thấy xu hướng tích cực, với các khoản vay không hoạt động giảm 4.6% so với cùng kỳ năm trước xuống còn 2.22 tỷ đô la. Các khoản trích lập dự phòng rủi ro tín dụng đạt $162 triệu đô la, giảm 35.2% so với kỳ trước. Dự phòng cho các khoản lỗ tín dụng được thiết lập ở mức $139 triệu đô la, giảm 10.9% theo quý, trong khi dự phòng cho các khoản lỗ tín dụng tăng nhẹ lên 5.22 tỷ đô la.

Vốn Mạnh Mẽ Hỗ Trợ Trả Cổ Tức Cho Cổ Đông

Tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ biến theo Basel III đạt 10.6% tính đến cuối năm, cải thiện từ 10.5% của năm trước. Tỷ suất lợi nhuận trên tài sản trung bình tăng lên 1.40% từ 1.14%, trong khi lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu trung bình của cổ đông phổ thông tăng lên 14.33% từ 12.38% của quý năm ngoái.

Trong quý 4, PNC đã phân phối 1.1 tỷ đô la vốn cho cổ đông, gồm 0.7 tỷ đô la cổ tức phổ thông và 0.4 tỷ đô la mua lại cổ phiếu. Ban quản lý dự kiến hoạt động mua lại cổ phiếu khoảng 600-$700 triệu đô la trong quý đầu tiên của năm 2026.

Mở Rộng Chiến Lược và Vị Thế Thị Trường

PNC hoàn tất việc mua lại FirstBank Holding Company và công ty con của nó vào tháng 1 năm 2025, tích hợp 95 chi nhánh và 26.8 tỷ đô la tài sản. Giao dịch này đã mở rộng mạng lưới chi nhánh của công ty tại Colorado gấp hơn ba lần và tăng số lượng chi nhánh tại Arizona lên hơn 70 địa điểm, tạo nền tảng vững chắc cho các sáng kiến tăng trưởng trong tương lai.

Đánh Giá Đầu Tư

Được hỗ trợ bởi sự mở rộng liên tục của thu nhập lãi ròng và phí, cùng với sự tăng trưởng của danh mục vay và tiền gửi, Tập đoàn Tài chính PNC đang ở vị trí thuận lợi để duy trì tăng trưởng doanh thu. Vị thế vốn mạnh mẽ giúp duy trì các chương trình phân phối cổ tức cho cổ đông bền vững. Chi phí hoạt động tăng cao đặt ra một số cân nhắc ngắn hạn cho các nhà đầu tư đánh giá cổ phiếu.

Hiện tại, PNC có xếp hạng Zacks Rank #2 (Buy).

Lịch Báo Cáo Thu Nhập Ngành Ngân Hàng Khác

Fifth Third Bancorp (FITB) dự kiến công bố lợi nhuận quý 4 năm 2025 vào ngày 20 tháng 1, với ước tính EPS đồng thuận là 1.01 đô la mỗi cổ phiếu.

Huntington Bancshares Inc. (HBAN) sẽ công bố kết quả quý 4 năm 2025 vào ngày 22 tháng 1, với kỳ vọng đồng thuận về lợi nhuận quý là 39 cent mỗi cổ phiếu.