Cơn lốc tiền điện tử của Jatinder Singh trở thành một vụ án hình sự: Một sự cố trị giá 6,8 triệu đô la tại Crypto.com

Trong một trong những vụ lừa đảo tiền điện tử bất thường nhất của Úc, Jatinder Singh đối mặt với khả năng bị tù vì những gì bắt đầu như một lỗi hành chính từ Crypto.com. Câu chuyện tiết lộ cách một sai sót hành chính đơn giản đã leo thang thành một cuộc chiến pháp lý lớn—và đặt ra những câu hỏi cấp bách về trách nhiệm khi các khoản tiền kỹ thuật số khổng lồ vô tình chuyển nhượng.

Khoản Tiền Bất Ngờ: Khi Hoàn Tiền 100 USD Biến Thành 10,47 Triệu USD

Vào tháng 5 năm 2021, một giao dịch bình thường đã trở nên khác thường. Jatinder Singh và bạn gái của anh, Thevamanogari Manivel, có quyền nhận khoản hoàn tiền 100 đô la Úc từ Crypto.com, nền tảng tài sản kỹ thuật số lớn do Foris DAX Asia (một công ty con của Foris DAX MT Limited có trụ sở tại Singapore) vận hành. Thay vì khoản hoàn tiền nhỏ bé đó, tài khoản của cặp đôi đã nhận được 10,47 triệu đô la Úc—khoảng 6,86 triệu USD—do một lỗi xử lý nội bộ.

Lúc đó, Crypto.com tự hào có hàng triệu người dùng và xử lý hàng tỷ giao dịch, khiến những lỗi như vậy về lý thuyết là hiếm gặp. Tuy nhiên, một cách nào đó, số tiền lớn này đã vào tài khoản của Singh mà không bị phát hiện ngay lập tức. Thay vì báo cáo sai sót cho nền tảng, Singh đã đưa ra một quyết định định mệnh: anh sẽ giữ số tiền đó.

Một Cuộc Sống Chi Tiêu Xa Xỉ và Khoảng Thời Gian Phát Hiện Kéo Dài Bảy Tháng

Những gì xảy ra sau đó là một màn trình diễn tiêu xài đáng chú ý. Singh tuyên bố anh tin rằng khoản tiền này là hợp pháp—có thể là kết quả của việc trúng xổ số trực tuyến hoặc một vận may khác. Với niềm tin đó (hoặc ít nhất là anh ta tuyên bố như vậy), anh bắt đầu một cuộc mua sắm điên cuồng. Anh mua nhiều bất động sản, tặng bạn một triệu đô la Úc, và chuyển một phần số tiền ra nước ngoài.

Tháng trôi qua mà không có sự cố nào xảy ra. Mãi đến tháng 12 năm 2021—bảy tháng sau khi chuyển nhầm—báo cáo kiểm toán nội bộ của Crypto.com mới phát hiện ra lỗi. Lúc đó, thiệt hại đã lớn. Trong khi các nhà điều tra cuối cùng đã thu hồi được khoảng 4,9 triệu đô la Úc, một phần lớn đã bị tiêu hoặc chuyển ra khỏi tầm kiểm soát dễ dàng. Bạn gái của Singh, Manivel, sau đó đã nhận tội giữ lợi nhuận từ tội phạm và bị tuyên án bảy tháng tù (đã chấp hành) cộng thêm mười tám tháng quản thúc cộng đồng.

Đối Đầu Pháp Luật: Yêu Cầu Trách Nhiệm của Viện Kiểm Sát

Nhanh đến giữa năm 2024, vụ án đã đến các tòa án Úc. Quan điểm của Viện Kiểm Sát, do công tố viên Campbell Thomson trình bày, rõ ràng: đây không chỉ là một “tội phạm cơ hội” đơn thuần, mà là một hành vi phạm tội nghiêm trọng đáng bị giam giữ. Thomson lập luận rằng quy mô lớn của số tiền bị chiếm đoạt—và việc Singh cố tình không báo cáo sai sót—đủ để xem xét việc bỏ tù như một hình phạt phù hợp. Ông đề xuất rằng ngay cả khi tính đến thời gian Singh đã chấp hành trong tù chờ xét xử, thì án tù vẫn phù hợp.

Đội ngũ luật sư của Singh đã trình bày một bức tranh khác. Luật sư của anh, Martin Kozlowski, kêu gọi tòa án khoan hồng, nhấn mạnh rằng Singh có thể chưa hiểu rõ mức độ nghiêm trọng của việc nhận một khoản tiền khổng lồ từ một tập đoàn đa quốc gia. Kozlowski cũng nhấn mạnh một yếu tố giảm nhẹ: chính Crypto.com mất nhiều tháng để phát hiện ra lỗi của chính mình, cho thấy nền tảng này cũng có trách nhiệm trong tình huống này. “Cần phải xem xét rằng số tiền này đến từ một tập đoàn đa quốc gia mà thậm chí còn không biết số tiền đã biến mất cho đến khi có một cuộc kiểm toán sau đó,” Kozlowski lập luận.

Các công tố viên phản bác bằng cách chỉ ra rằng Singh có vẻ là một nguy cơ bỏ trốn—chỉ một phần nhỏ số tiền bị chiếm đoạt đã được thu hồi, và bằng chứng cho thấy Singh đã cố ý chuyển một phần số tiền ra nước ngoài để che giấu.

Bức Tranh Rộng Hơn: Tội Phạm Tiền Điện Tử và Rửa Tiền tại Úc

Vụ án Singh xuất hiện trong bối cảnh xu hướng đáng lo ngại ngày càng tăng. Úc đã chứng kiến sự gia tăng rõ rệt các hoạt động tội phạm liên quan đến tiền điện tử. Vào tháng 7 năm 2024, Trung tâm Báo cáo Giao dịch và Phân tích Úc (AUSTRAC)—cơ quan tình báo tài chính hàng đầu của quốc gia—đã công bố một đánh giá rủi ro quốc gia toàn diện cảnh báo rằng tội phạm ngày càng lợi dụng tiền điện tử và các dịch vụ tài chính liên quan để rửa tiền từ các hoạt động phạm pháp và tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp.

Vụ án này nhấn mạnh những điểm yếu trong cách các nền tảng tài sản kỹ thuật số phát hiện và phản ứng với các bất thường, cũng như hệ thống pháp luật đang vật lộn để xử lý các tình huống mới khi các khoản tiền lớn chuyển nhượng qua các sai sót công nghệ. Dù Singh có nhận án tù hay không, kết quả chắc chắn sẽ gây ảnh hưởng lớn đến cộng đồng tiền điện tử và các cơ quan quản lý của Úc khi họ tiếp tục củng cố các biện pháp phòng thủ chống lại cả các hành vi phạm tội vô tình lẫn cố ý về tài chính.