Tôi đã nhận thấy một điều mà nhiều nhà giao dịch không đề cập rõ ràng nhưng ai cũng trải qua: đó là sự sợ mất mát khiến chúng ta bị tê liệt trong thị trường. Không chỉ là sợ hãi, đó còn là điều sâu hơn ảnh hưởng đến quyết định của chúng ta theo những cách mà thậm chí chúng ta không nhận thức được.

Vấn đề là như vậy. Khi bạn mất 100 nhân dân tệ, nỗi đau bạn cảm nhận gần như gấp 2 hoặc 2.5 lần niềm vui khi thắng được 100 nhân dân tệ đó. Nó mang tính bất đối xứng, không cân xứng. Chính vì vậy nhiều nhà giao dịch bị ám ảnh hơn với việc tránh thua lỗ hơn là tìm kiếm lợi nhuận thực sự. Ngay cả khi có cơ hội lợi nhuận cao, nếu có rủi ro, chúng ta sẽ bỏ qua.

Tôi hàng ngày thấy sự sợ mất mát phá hủy các vị thế. Có người mua cổ phiếu giá cao, thấy giá giảm, thay vì cắt lỗ, họ cứ chờ đợi 'phục hồi'. Tuần này qua tuần khác, các yếu tố cơ bản xấu đi, nhưng họ vẫn giữ vì không muốn 'chấp nhận thua lỗ'. Rồi đến mức cực đoan khác: đóng vị thế thắng quá sớm vì sợ nó đảo chiều, rồi sau đó thấy nó tiếp tục tăng. Cả hai đều là triệu chứng của cùng một căn bệnh.

Từ góc độ thần kinh học, khi chúng ta trải qua thua lỗ, amygdala hoạt động và tạo ra phản ứng sợ hãi, làm giảm khả năng phân tích lý trí của chúng ta. Đó là sinh học thuần túy hoạt động chống lại chúng ta. Bộ não xem một khoản lỗ như một cuộc khủng hoảng tồn tại, trong khi xem lợi nhuận như một 'thưởng' bổ sung. Chính vì vậy, trọng lượng tâm lý là khác nhau rất nhiều.

Những gì tôi thấy hiệu quả khá đơn giản nhưng đòi hỏi kỷ luật. Đầu tiên, bạn cần một hệ thống ghi chép rõ ràng. Xác định các quy tắc dừng lỗ và chốt lời trước khi vào lệnh. Không phải trong khi giao dịch, mà là trước đó. Thứ hai, quản lý rủi ro: đừng bao giờ mạo hiểm quá 2-5% tài khoản của bạn trong một giao dịch. Thứ ba, và điều này rất quan trọng, hãy định nghĩa lại tâm lý về thua lỗ. Nó không phải là thất bại, mà là chi phí làm kinh doanh. Dừng lỗ không phải là thừa nhận thất bại, mà là bảo vệ vốn của bạn.

Sự sợ mất mát là có thật, là nhân tính, nhưng không phải là điều tất yếu. Bạn cần rèn luyện tư duy của mình. Một số nhà giao dịch thiền định, số khác ghi chép cảm xúc của họ trong từng giao dịch. Ý tưởng là nâng cao nhận thức về những gì đang xảy ra khi bạn hoảng loạn. Khi bạn thấy rõ điều đó, sẽ dễ hơn để không bị kiểm soát bởi nó.

Cuối cùng, những nhà giao dịch giỏi nhất không phải là những người không sợ hãi. Họ là những người hiểu rằng sự sợ mất mát tồn tại, nhận diện được nó, và có kế hoạch để không để nó kiểm soát quyết định của mình. Đó là điều tạo nên sự khác biệt giữa một tài khoản ngày càng phát triển và một tài khoản sụp đổ.