một chút lịch sử về hệ sinh thái tiền điện tử

BitConnect (BCC) — Tháng 1 năm 2018 Ponzi trắng trợn nhất trong lịch sử tiền điện tử, trị giá 2,400 triệu đô la Cách hoạt động của cái bẫyBitConnect hứa hẹn điều mà không một công cụ tài chính hợp pháp nào trên hành tinh này có thể cung cấp: lợi nhuận đảm bảo 1% mỗi ngày. Điều đó tương đương với 3,700% mỗi năm. Cơ chế chính thức là một “bot giao dịch” giả định tạo ra những khoản lãi đó tự động — một chiếc hộp đen mà không ai từng có thể xác minh rằng nó thực sự tồn tại.Dòng tiền vừa đơn giản vừa độc ác:1. Nhà đầu tư gửi Bitcoin2. Chuyển đổi nó thành BCC (token riêng của BitConnect)3. “Cho vay” cho nền tảng trong các giai đoạn bị khóa (3 tháng, 6 tháng, 1 năm)4. Nhận các khoản thanh toán hằng ngày bằng BCC5. Để rút được lợi nhuận thực, cần phải bán BCC... điều này lại phụ thuộc vào việc các nhà đầu tư mới vẫn tiếp tục tham giaEra Ponzi ở dạng thuần túy nhất: các khoản thanh toán cho người cũ được lấy từ tiền của người mới.Token đạt $463 và market cap 3,400 triệu đô laTại đỉnh điểm vào tháng 12 năm 2017, BCC nằm trong top 20 của thị trường. Họ tổ chức các hội nghị quy mô lớn với những người quảng bá được trả tiền hét vang tên nền tảng trên sân khấu — Carlos Matos, một nhà đầu tư người Venezuela nổi tiếng nhờ tiếng hét “BITCONNEEEECT”, vô tình trở thành biểu tượng con người của cơn sốt đó.Sự sụp đổVào tháng 1 năm 2018, các cơ quan quản lý của Texas và Bắc Carolina đã ban hành lệnh ngừng và chấm dứt, cáo buộc thẳng BitConnect vận hành một mô hình chứng khoán chưa đăng ký. Nền tảng đóng cửa trong 48 giờ. Token từ $363 chuyển sang dưới $40 trong vài ngày, và cuối cùng về con số 0.Người sáng lập, Satish Kumbhani, một công dân Ấn Độ đã hoạt động ẩn danh trong suốt thời kỳ bùng nổ, bị truy tố vào năm 2022 bởi Bộ Tư pháp Hoa Kỳ vì dàn dựng một vụ lừa đảo trị giá 2,400 triệu đô la. Hiện nay ông được coi là đang lẩn trốn.Tại sao nó khác so với phần còn lạiBitConnect không phải là một dự án tiền điện tử thất bại — đó là một trò lừa đảo được thiết kế ngay từ ngày đầu tiên. Không có sự sụp đổ về kỹ thuật, không có lỗi trong hợp đồng, không có biến cố black swan: đơn giản là họ không còn nhận đủ tiền mới để trả cho những người trước đó, rồi tắt máy chủ.Điều làm cho nó đặc biệt u tối là mức độ thiệt hại về con người: hàng chục nghìn người bình thường, nhiều người ở Mỹ Latinh và Nam Á, đã mất tiền tiết kiệm thật khi theo chân các nhà quảng bá trên YouTube, những người kiếm hoa hồng cho mỗi người được giới thiệu mà họ đưa vào hệ thống. Đó là một kim tự tháp khoác “bộ mặt” của cuộc cách mạng tài chính.