Gần đây tôi đã tìm hiểu các công cụ phân tích danh mục đầu tư khác nhau vì thành thật mà nói, việc theo dõi các khoản đầu tư trên nhiều nền tảng đang trở thành cơn ác mộng. Nhận ra rằng tôi cần thứ gì đó tốt hơn là bảng tính, nên tôi đã xem xét những gì thực sự có trên thị trường.

Bắt đầu với những thứ miễn phí - Empower (trước đây là Personal Capital) rất ổn nếu bạn không muốn trả phí trước. Bảng điều khiển miễn phí của họ cho phép bạn nhập tất cả các tài khoản của mình vào một chỗ, và công cụ Kiểm tra Đầu tư thực sự cho thấy bạn đang quá nặng về một số ngành nhất định. Ví dụ, tôi phát hiện mình có quá nhiều trong lĩnh vực tiện ích. Họ cũng có dịch vụ quản lý tài sản trả phí nếu bạn có hơn 100.000 đô la đang chờ đợi.

Sau đó là Vyzer, dường như được xây dựng dành cho những người có danh mục đầu tư lộn xộn - tiền điện tử, bất động sản, cổ phần tư nhân, tất cả trộn lẫn với nhau. Nó khác biệt vì theo dõi cả đầu tư công và tư, điều hiếm gặp. Bạn thậm chí có thể xem những người giàu có khác đang đầu tư gì (một cách ẩn danh). Điểm trừ là bạn trả phí cố định hàng tháng thay vì theo phần trăm.

Đối với theo dõi cổ tức cụ thể, Sharesight được cho là tốt nhất. Họ có báo cáo Thu nhập Thuế có thể hiển thị tất cả cổ tức và phân phối của bạn được phân chia theo quốc gia. Cực kỳ tỉ mỉ về điều này, điều này hoàn hảo nếu điều đó quan trọng với bạn.

Stock Rover xử lý phân tích sâu hơn - độ biến động, tỷ lệ Sharpe, mô phỏng Monte Carlo cho các kịch bản tương lai. Phù hợp hơn cho những người muốn hiểu rõ hồ sơ rủi ro của danh mục đầu tư của mình. Công cụ X-Ray của Morningstar cũng tương tự nhưng tập trung nhiều hơn vào hình dung phân bổ tài sản.

Nếu bạn muốn mọi thứ trong một nơi - cổ phiếu, tiền điện tử, bất động sản, thậm chí cả tên miền - Kubera kết nối với khoảng 20.000 tổ chức trên toàn thế giới. Quicken Premier cũng làm điều tương tự nhưng tích hợp nhiều tính năng lập ngân sách hơn. SigFig là lựa chọn của nhà đầu tư lười biếng với tự động hóa robo-advisor.

Thành thật mà nói, việc chọn công cụ phân tích danh mục phù hợp thực sự phụ thuộc vào mớ hỗn độn bạn đang cố gắng giải quyết. Một số người chỉ cần theo dõi cơ bản, người khác cần tối ưu thuế hoặc phân tích phí. Tin tốt là hầu hết đều có bản dùng thử miễn phí, vì vậy bạn có thể thử trước khi cam kết.