Um, o contexto do lançamento do T3AI

1.1 Questões Atuais na Finança DeFi

No ecossistema descentralizado atual, há um problema: na maioria dos casos, os usuários não podem obter empréstimos com baixa garantia sem KYC, o que impede que eles aproveitem oportunidades de investimento além de títulos perpétuos alavancados.

Do ponto de vista da negociação, devido ao fato de que os empréstimos devem ser super garantidos, isso faz com que a taxa de utilização dos fundos emprestados seja extremamente baixa. O empréstimo é um negócio de US$ 1,4 trilhão, com os empréstimos on-chain representando apenas 0,5% disso. Para expandir o ecossistema, permitindo que as pessoas não apenas peguem empréstimos, mas também criem posições alavancadas para qualquer coisa no DeFi, os usuários precisam de uma estrutura de garantia mais acessível.

1.2 solução T3AI

O T3 (TrustInWeb3) resolve esse problema ao introduzir o conceito de garantia líquida (também conhecido como empréstimos subcolateralizados). Agentes de IA proprietários atuam como corretores principais para empréstimos de usuários ou intermediários confiáveis entre protocolos de empréstimo. Os usuários podem controlar totalmente seu capital por meio de instruções de agentes de IA, permitindo investimento, negociação, penhor ou qualquer outra ação on-chain.

O agente de IA utiliza algoritmos proprietários do motor de risco para garantir que os empréstimos sejam sempre reembolsáveis e que a execução das instruções do usuário não cause a variação da carteira exceder os limites seguros. A baixa colateralização em DeFi por meio de agentes proprietários inteligentes e poderosos não apenas melhora os retornos de capital por meio de negociação e participação, mas também permite investir em ativos tokenizados, como imóveis ou obras de arte, de forma mais realista.

Dois, componentes principais do produto T3AI

2.1 Motor de Risco

Validador de risco contínuo de portfólio de recarga de proxy de IA. Isso é alcançado por ajuste fino e otimização de gráficos por meio de modelo personalizado, formando um proxy de gerenciamento de risco poderoso e preciso a partir de fundamentos. O método proxy segue os princípios fundamentais da teoria moderna de portfólio, usando uma abordagem multifacetada para identificar, medir e mitigar riscos em tempo real. Ao alavancar o rigor matemático e insights orientados por dados, ele pode alcançar previsões de risco precisas e estratégias de alocação ideais, permitindo que as instituições financeiras mantenham a resiliência em mercados voláteis.

A funcionalidade central depende de indicadores tradicionais (como o desvio padrão e a covariância de ativos) para medir a variância da carteira e personaliza conexões para visualizar dados granulares das principais CEX e DEX. Esses indicadores foram otimizados por meio da análise de componentes principais para descobrir padrões ocultos nos relacionamentos de dependência de vários ativos, garantindo uma compreensão abrangente do risco sistemático. O modelo constrói e mede a posição da carteira na fronteira eficiente em tempo real para gerenciar a segurança dos pagamentos de empréstimos.

2.2 Empréstimo com Baixa Colateralização

O agente monitora continuamente a saúde dos empréstimos por meio de uma estrutura avançada de medição de riscos, garantindo a estabilidade e segurança das carteiras de investimento financeiro dos usuários. O colateral para empréstimos pode ser gerenciado de forma flexível: pode ser totalmente retido na carteira de conta do usuário (UAW) ou liberado parcialmente no acordo de empréstimo, com, por exemplo, 20% de colateral. O objetivo principal do agente é garantir que a carteira de investimentos em UAW sempre permaneça igual ou superior ao valor líquido de liquidação do valor do empréstimo, respaldado por uma margem de segurança.

Para garantir operações seguras e eficientes, o agente estabeleceu uma Carteira de Conta de Usuário (CCU) única para cada usuário. Essa carteira está intimamente integrada à conta do usuário e opera sob rigoroso controle de acesso - a interação com a CCU é limitada ao endereço da carteira inicialmente usado para criá-la. Os usuários financiam essa CCU dedicada, com o agente designado como seu único operador autorizado, permitindo automação e supervisão perfeitas das atividades financeiras.

Os usuários podem solicitar saques a qualquer momento e ter controle total sobre seus ativos. Os saques serão processados com base na exposição ao risco e na saúde da carteira de investimentos. Se o risco da carteira estiver dentro de uma faixa aceitável, os fundos serão imediatamente transferidos do UAW para a carteira associada do usuário. Caso a solicitação de saque exceda o limite de risco, o agente pode instruir a liquidação inteligente a primeiro pagar os empréstimos pendentes e depois transferir os fundos restantes para a carteira do usuário.

A função principal do proxy é evitar que o valor da carteira de investimentos do usuário caia abaixo do saldo do empréstimo pendente. Ele ajusta dinamicamente o colateral, monitora as condições de mercado e toma medidas proativas para manter a saúde do empréstimo, garantindo liquidez e segurança. Através de um design cuidadoso, o proxy não apenas salvaguarda a estabilidade financeira dos usuários, mas também otimiza a eficiência operacional, fornecendo soluções confiáveis e centradas no usuário para gerenciamento de riscos.

3. O roadmap de tecnologia da T3AI

3.1 Fase 1: Implementação de Verificação de Conceito (Q1 2025)

Durante a fase de prova de conceito, o modelo de risco será extensivamente testado por meio de procedimentos de teste de robustez do sistema. O programa irá simular milhares de cenários de mercado, incluindo condições de mercado extremas e eventos imprevisíveis, para verificar a confiabilidade e precisão dos cálculos de risco. Múltiplos métodos de simulação serão usados para testar o sistema em diversas condições e garantir que o modelo de risco permaneça robusto mesmo em situações de mercado sem precedentes.

• Implementação UAW

1. Desenvolvendo arquitetura de pool de seguros exclusiva para cada usuário na Solana
2. Implementando o Sistema de Gerenciamento de Agentes de IA para UAW individual
3. Estabelecer infraestrutura de supervisão do UAW
4. Implantação de Meta-Contratos Segmentados por Risco
5. Protocolo de interação de segurança entre agentes de IA e metacontratos

• implementação de camada de segurança

1. Validar usando um sistema integrado de prova de conhecimento zero
2. Estabelecer e consolidar a rede de verificação de transações

• Desenvolvimento do Motor de Risco

1. Implementação do sistema de cálculo de medição dinâmica de riscos
2. Integração de componentes avançados da teoria de portfólio de investimentos
3. Estabelecer um mecanismo de ajuste de risco em tempo real

Fase 2: Motor de Risco Aprimorado e Capacidades Ampliadas de Inteligência Artificial

Um avanço chave nesta etapa é a integração da análise de componentes principais para detectar riscos sistêmicos dentro do mercado de criptomoedas. Essa funcionalidade aprimorada é capaz de identificar e explicar interconexões complexas de mercado que podem não ser imediatamente aparentes por meio de métodos analíticos tradicionais. A funcionalidade de otimização de portfólio em tempo real também será implementada, permitindo que o sistema ajuste e rebalanceie continuamente os portfólios para retornos ajustados ao risco ótimos.

O agente de IA passará por uma expansão funcional significativa nesta fase. Sua capacidade de tomada de decisão será aprimorada por meio de algoritmos avançados de otimização de portfólio e estratégias sofisticadas de mitigação de riscos. O agente será capaz de fornecer conselhos mais detalhados para ajustes de portfólio e implementar mecanismos mais complexos de prevenção de liquidação.

3.3 Fase 3: Integração do Parceiro de Empréstimo

A terceira fase marca a transição dos testes controlados para a implementação real, por meio de parcerias estratégicas com protocolos de empréstimo e/ou por meio de apostas comunitárias para estabelecer pools individuais para t3. Em primeiro lugar, estabelecer um protocolo de integração seguro com parceiros de empréstimo selecionados para garantir uma comunicação perfeita e confiável entre o sistema de gerenciamento de risco e a plataforma de empréstimo.

3.4 Fase 4: Integração de Token e Segurança do Protocolo

Um sistema avançado de gestão de garantias será implementado para integrar o token T3AI com a arquitetura da Carteira de Conta do Usuário (CCU). Este sistema permitirá a emissão e gestão eficientes de garantias, mantendo rigorosos padrões de segurança. O plano de recompra do token será automatizado por meio de contratos inteligentes para garantir a execução transparente e confiável do modelo econômico do token.

4. Economia do Token T3AI

4.1 Distribuição de Tokens T3AI

• 9,5% do fornecimento será alocado para

1. Bônus/Salário do Desenvolvedor
2. Iniciativas e atividades para impulsionar a expansão do produto orientada pela comunidade
3. Expansão de Produto
4. Custo de infraestrutura

• 90,5% do fornecimento estará em circulação livremente

4.2 Rendimento do Agente T3AI

Os agentes T3 gerarão receita cobrando uma taxa de 0,3% do valor do empréstimo de baixa garantia, por exemplo, se um usuário pegar emprestado $10.000, eles cobrarão do usuário uma taxa única de $30 com base no custo diário de juros do contrato de empréstimo. O atual ecossistema DeFi cobra taxas excessivas para transações, por exemplo, Pump.fun cobra uma taxa de 1%, portanto, visando ajudar a reduzir os custos cobrando 0% de taxas nas instruções de capital dos usuários fora do processo de empréstimo de baixa garantia.

4.3 Plano de recompra de tokens

Os agentes T3 usarão toda a receita após a dedução dos custos operacionais (estimados em 80% da receita) para comprar continuamente o token de utilidade $T3AI. Isso tem como objetivo recompensar os detentores de tokens exercendo pressão positiva sobre o preço do token.

Quando os usuários obtêm empréstimos de baixa garantia através do proxy T3, 10% do valor do empréstimo será entregue na forma de $ T3AI, e os 90% restantes serão entregues na forma de SOL ou USDC especificados pelo usuário. Os usuários podem instruir o proxy T3 a vender livremente $ T3AI em troca de SOL, e essa prática visa incentivar os detentores de $ T3AI.

Informações básicas do Token T3AI (2025-1-21)

• Informações básicas sobre os tokens T3AI

1. Market Cap: 870,42 milhões de USDT
2. Circulação: 990 milhões de T3AI
3. Fornecimento Total: 9,90 bilhões de T3AI
4. Pertencente à cadeia pública: SOL
5. Endereço do contrato: CckLtcfEtsYzg8sUrVBBrFKt16iExpvEurc1dhKmmoon

• Desempenho de mercado dos tokens T3AI

Atualmente, T3AI aterrissou na Zona de Inovação da Gate.io.Clique para Negociar!

Conclusão

T3AI (TrustInWeb3) é um produto que combina Agente de IA com DeFi em uma trilha popular. Ele usa tecnologia de inteligência artificial para resolver os problemas de colateral excessivo e baixa eficiência de utilização de capital em produtos DeFi tradicionais. É uma tentativa relativamente inovadora. Se ele pode ocupar um lugar no mercado de trilhões de dólares depende das capacidades de engenharia e da experiência do usuário do produto.