Nguồn:Giao thức Cụ thể

Giới thiệu

Sự biến động của thị trường tiền điện tử mang đến cơ hội và rủi ro đối với các nhà giao dịch. Trong khi nó có thể cho phép kiếm được lợi nhuận đáng kể, nó cũng có thể dẫn đến sự suy giảm nghiêm trọng, như đã thấy trong các sự sửa đổi nhanh chóng - như là Sự sụp đổ của tiền điện tử vào tháng 5 năm 2021 - và các sự kiện thiên nga đen như các sự sụp đổ của FTX và Terra. Những sự kiện này dẫn đến việc thanh lý chưa từng có trước đó trong toàn bộ thị trường.

Concrete giao thức là một nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) tạo ra các giải pháp hiệu quả về vốn cho quản lý nợ và tín dụng trên chuỗi để giúp giảm thiểu các rủi ro liên quan đến giao dịch. Điều này bao gồm bảo vệ các vị thế đòn bẩy khỏi sự giảm giá của tài sản thế chấp bằng cách tính toán xem khả năng giá trị của tài sản thế chấp sẽ giảm, và tự động cung cấp thêm vốn để ngăn chặn thanh lý nếu có nguy cơ.

Concrete là giao thức gì?

Concrete Protocol là một nền tảng DeFi đa chuỗi cho phép người dùng vay, bảo vệ và kiếm tiền từ tài sản tiền điện tử của họ trong khi được hưởng lợi từ việc bảo vệ thanh khoản được đảm bảo và tối ưu hóa lợi nhuận. Được phát triển bởi Blueprint Finance, một nhóm các chuyên gia dày dạn kinh nghiệm từ tài chính truyền thống và phi tập trung.

Giao thức Concrete đã được tạo ra nhằm đáp ứng vụ tai nạn của FTX vào năm 2022, dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể cho nhiều nhà giao dịch. Nền tảng nhằm mục tiêu cung cấp môi trường giao dịch và đầu tư tiền điện tử an toàn hơn.

Nhóm Giao thức Cụ thể

Nic Roberts-Huntley

Nic là CEO và đồng sáng lập viên của Blueprint Finance, công ty chịu trách nhiệm phát triển Giao thức Concrete. Trước đó, ông đã từng làm phó chủ tịch tại một công ty mạo hiểm tại Hoa Kỳ.

Nic có bằng MBA từ Đại học Oxford, Vương quốc Anh.

Dillon Lang

Dillon là cộng sự sáng lập của Blueprint Finance. Trước đây, anh đã làm việc trong lĩnh vực vốn đầu tư mạo hiểm, nơi anh đã gọi vốn cho nhiều doanh nghiệp khác nhau. Dillon tốt nghiệp từ Đại học California, Los Angeles, ở Hoa Kỳ.

Gây quỹ

Nguồn:Giao thức Cụ thể

Giao thức Concrete raised $7.5 triệu trong vòng gọi vốn do Hashed và Tribe Capital dẫn đầu. Các nhà đầu tư khác bao gồm SALT, Kyber, Hypersphere, Awesome People Ventures, Avalanche Foundation và Terra Nova.

Các Đặc Điểm Chính của Giao Thức Bê Tông

Kiếm lợi thế cụ thể

Nguồn: Giao thức Cụ thể

Concrete Earn cung cấp một phương pháp tiếp cận tối ưu cho nhà cung cấp thanh khoản để tối đa hóa lợi nhuận mà không phải chịu thêm phí. Bằng cách gửi tài sản vào các két thư viện tiêu chuẩn ERC-4626 của Concrete, người dùng sẽ được hưởng lợi từ việc tối ưu hoá tự động lợi suất qua nhiều giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) khác nhau.

Sau khi gửi, người dùng sẽ nhận được Tài sản Cụ thể (ví dụ: ctETH) đại diện cho số lượng của họ trong kho, những token này sau đó có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp hoặc đặt cược trong hệ sinh thái Concrete.

Các Kho Bảo Toàn Lợi Nhuận và Tiêu Chuẩn ERC-4626

Các hầm thu nhập là các công cụ tài chính phi tập trung (DeFi) tự động hóa quá trình tạo ra lợi nhuận từ tài sản được gửi. Chúng nhận tiền từ nhiều người dùng và quản lý chúng thông qua các chiến lược hợp đồng thông minh được xác định trước, chẳng hạn như cho vay và cung cấp thanh khoản, thường xuyên trên nhiều chuỗi. Lợi nhuận tạo ra có thể được phân phối cho các người gửi hoặc tái đầu tư để tăng trưởng lợi nhuận.

Tiêu chuẩn ERC-4626 là một giao thức trên blockchain Ethereum để tạo ra các hầm chứa token hóa đại diện cho cổ phần của các token mang lãi suất trong một hợp đồng thông minh. Là một phần mở rộng của tiêu chuẩn ERC-20, người dùng có thể gửi tài sản ERC-20 và nhận cổ phần tỷ lệ với cổ phần của họ trong hầm chứa. Các tài sản cũng có thể được rút ra bằng cách đốt các cổ phần này để đổi lấy các token cơ bản.

Đối với một dự án như giao thức Concrete, tiêu chuẩn ERC-4626 giúp việc quản lý nhiều token sinh lời trong một két nhanh dễ dàng hơn. Ý tưởng về một tiêu chuẩn tin cậy và được mã hóa cũng đảm bảo tính an toàn.

Vay bê tông (Lite)

Nguồn:Giao thức Cụ thể

Concrete Borrow cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào tỷ lệ cho vay tối ưu trên các thị trường tiền DeFi hàng đầu, như Aave, Radiant, Silo và Compound. Concrete bao gồm các khoản phí gas liên quan đến việc khởi tạo khoản vay; nền tảng cung cấp một trang thông tin tổng hợp port-phó-li-ô nơi người dùng có thể theo dõi và quản lý các khoản vay của mình trên nhiều nhà cho vay và chuỗi khối.

Bảo vệ bê tông

Nguồn:Giao thức Cụ thể

Concrete Protect cung cấp các dòng tín dụng giúp cải thiện tỷ lệ 'Vay/Giá trị tài sản' (LTV) của khoản vay, bảo vệ người dùng khỏi việc thanh lý khi giá trị tài sản đảm bảo giảm.

Lớp bảo vệ này được thêm vào trên Concrete Borrow và triển khai vốn theo từng tranches, mỗi tranches cung cấp một lớp đệm bổ sung chống lại thanh lý. Nếu tất cả các tranches bảo vệ đều được tiêu tốn, Concrete đảm bảo một lối thoát thuận lợi hơn bằng cách trả lại bất kỳ tài sản còn lại nào, giảm thiểu tác động của thanh lý. Người vay có thể kích hoạt Concrete Protect bằng cách thanh toán một khoản phí nhỏ.

Bộ máy xác suất

Kỹ thuật xác suất sử dụng phương pháp định lượng để tính toán khả năng suy giảm tài sản thế chấp và thiết lập các thỏa thuận bảo vệ tự động để tài trợ cho các vị trí gần ngưỡng thanh lý.

Làm thế nào để Giao thức Bê tông hoạt động?

Kiến trúc: Chuỗi bê tông

Nguồn:Giao thức Cụ thể

Giao thức Concrete được cấu trúc dưới dạng mô hình Hub và Spoke để tích hợp với các môi trường blockchain khác nhau, bao gồm EthereumVM, SolanaVM và MoveVM. Trong thiết kế này, trung tâm Concrete được lưu trữ trên appchain riêng của mình, hoạt động như điểm trung tâm quản lý sản phẩm và sử dụng tin nhắn LayerZero để giao tiếp với các chuỗi Spoke kết nối.

Kho bê tông

Nguồn:Giao thức Cụ thể

Các hầm bê tông là các hầm sinh lợi, được thiết kế đặc biệt như một tiêu chuẩn Ethereum để cung cấp quyền truy cập dễ dàng hơn vào sinh lợi trên nhiều ứng dụng khác nhau. Ngoài việc tạo ra sinh lợi, Concrete cũng sẽ sử dụng các hầm để hỗ trợ hệ thống bảo vệ thanh lý của nền tảng.

Khi người kiếm tiền gửi tài sản vào kho bạc của Concrete, các quỹ được chia thành hai danh mục chính: Một phần tài sản gửi vào được quản lý một cách tích cực thông qua các thị trường tiền và chiến lược khác nhau để tối ưu hóa lợi nhuận. Ngược lại, một phần khác được dành riêng để hỗ trợ tính năng bảo vệ khoản vay.

Kể từ thời điểm viết (tháng 2 năm 2025), các kho bảo mật vận hành theo mô hình gửi tiền và sinh lời, cho phép tài sản cung cấp thanh khoản trên nhiều thị trường khác nhau. Giao thức Concrete đã hợp tác với các dự án đáng chú ý, bao gồm Morph, Berachain, Ethena Labs và Movement, để tạo ra các kho bảo mật trong hệ sinh thái của họ.

Người gửi tiền sẽ nhận cổ phần hầm cất ct[ASSET], và Người dùng có thể tự do sử dụng token ct[ASSET] trong hệ sinh thái Concrete. Người kiếm cũng sẽ nhận một phần phí được tạo ra từ dịch vụ bảo vệ khoản vay của Concrete. Điều này bao gồm phí mở và hủy kế hoạch bảo vệ, và yêu cầu được kích hoạt trong quá trình bảo vệ.

Tài sản cụ thể (ct[assets])

Các tài sản cụ thể là các mã thông báo mang lại lợi suất được phát hành cho người dùng khi họ cung cấp thanh khoản cho các cốp của Concrete. Mỗi ct[asset] đại diện cho tài sản cơ bản được gửi cộng với bất kỳ lợi suất nào tích luỹ trong thời gian giữ. Ví dụ, khi người dùng gửi vào một cốp ETH, họ nhận được mã thông báo ct[ETH], chúng hoạt động như bằng chứng cho sự đầu tư của họ trong cốp, và khi người dùng chọn rút tiền, họ đổi mã thông báo ctETH của họ.

Hệ thống của Concrete đảm bảo đủ thanh khoản để hỗ trợ việc rút tiền bằng cách quản lý các khoản tiền được dành cho bảo vệ khoản vay và tạo ra lợi suất. Nếu thanh khoản bị hạn chế tạm thời, yêu cầu rút tiền sẽ vào hàng đợi đổi trả.

Công ty Concrete X Movement Labs

Nguồn:Giao thức Cốt lõi

Giao thức Concrete và kho bảo mật Movement cung cấp cho người dùng quyền truy cập để kiếm lợi nhuận trong hệ sinh thái Movement. Điều này cũng sẽ tạo ra tính thanh khoản và tăng sự chấp nhận cho Movement. Kho bảo mật hỗ trợ BTC, stablecoin và $MOVE, được cung cấp từ các nhà phát hành tài sản hàng đầu khác nhau.

Giao thức cụ thể quản lý kho báu cho stablecoins hỗ trợ USDe của Ethena.

Nguồn:Giao thức bê tông

Kho Bê Tông X Morph

Nguồn:Giao thức Concrete

Concrete Protocol đang hợp tác với Morph, một Ethereum L2 với một giải pháp tăng cường kết hợp, kết hợp giải pháp lạc quan và ZK Roll-ups. Concrete sẽ mở khóa quyền truy cập vào lợi suất tự động trên hệ sinh thái DeFi của Morph.

Các tài sản được hỗ trợ bao gồm: AUSD, USDe, sUSDe, weETH, WETH, WBTC, USDC và USDT.

Hệ sinh thái giao thức bê tông

Giao thức Concrete hợp tác với các dự án từ các blockchain Layer 1 và Layer 2 đến các dự án DeFi và cơ sở hạ tầng để tạo ra một hệ sinh thái sống động và tương tác.

Blockchains

Mạng Lưới Di Chuyển

Movement Network là một Move Roll-up có tính linh hoạt và có thể cấu hình cung cấp một nền tảng để triển khai các chuỗi cụ thể cho ứng dụng tương thích. Giao thức Concrete quản lý một kho bảo lưu trữ trên mạng Movement, nơi người dùng có thể kiếm lợi nhuận từ hệ sinh thái của họ.

Berachain

Berachain là một blockchain Lớp 1 giống hệt EVM, sử dụng Proof-of-Liquidity làm cơ chế đồng thuận để khuyến khích người dùng cung cấp thanh khoản cho các ứng dụng DeFi và tạo ra sức mạnh tổng hợp giữa trình xác thực và hệ sinh thái. Hợp tác với Ethena, giao thức bê tông quản lý chiến dịch tiền gửi Boyco. Boyco là một cuốn sách đặt hàng chuỗi chéo để canh tác năng suất trên Berachain dApps.

Lưu ý: Tính đến thời điểm viết bài (tháng 2 năm 2025), chiến dịch đã kết thúc.

DeFi

Lombard

Giao thức Lombard tăng cường tiện ích của Bitcoin bằng cách cho phép sử dụng nó trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung (DeFi) thông qua một token lỏng lẻo mang lợi suất được gọi là LBTC (Liquid Bitcoin Staked Token), mà người dùng có thể gửi vào các hầm bê tông.

Giao thức Solv

Giao thức Solv cho phép người giữ Bitcoin dễ dàng đặt cọc Bitcoin của họ và tạo ra lợi nhuận bằng cách nối cầu giữa mạng lưới Bitcoin và DeFi thông qua Lớp Trừu tượng Hóa Đặt cọc của mình. Người dùng có thể gửi BTC của họ vào các két cọc Cố định thông qua giao thức Solv.

Ethena

Ethena là một giao thức đô la tổng hợp được xây dựng trên Ethereum cung cấp giải pháp gốc tiền điện tử cho tiền thông qua các sản phẩm của mình; USDe, sUSDe và ENA. Người dùng Ethena có thể kiếm được lợi tức từ tài sản của họ bằng cách gửi USDe và sUSDe vào hầm bê tông.

Cơ sở hạ tầng

Conduit

Conduit là một Dịch vụ Rollup hỗ trợ các framework Optimism và Arbitrum nơi khách hàng có thể triển khai một Mainnet hoặc Testnet Roll-up thông qua ứng dụng web không cần cấp phép của họ.

Tin tức về Giao thức Bê tông

Giao thức Concrete mua lại Giao thức Jet

Nguồn:Giao thức bê tông

Để mở rộng phạm vi vượt ra ngoài mạng lưới EVM, Concrete đã công bố sự sở hữucủa Giao thức Jet vào ngày 29 tháng 10 năm 2024, trong một tuyên bố trên Mirror. Giao thức Jet, đã đóng cửa vào tháng 5 năm 2024, là một trong những thị trường tiền sớm trên mạng lưới Solana.

Phiên bản mới của Giao thức Jet sẽ được triển khai trên Solana và blockchain Atlas.

Kết luận

Concrete giao thức tìm kiếm định nghĩa lại tín dụng, nợ và sản phẩm cấu trúc trong ngành công nghiệp tiền điện tử bằng cách cung cấp các giải pháp tài chính sáng tạo. Nó cung cấp cơ hội sinh lời hấp dẫn cho nhà cung cấp thanh khoản, giảm thiểu vốn không hoạt động trong khi tối đa hóa lợi nhuận. Trong một thị trường nổi tiếng với biến động cao, người vay được hưởng lợi từ tính năng bảo vệ thanh lý, đảm bảo sự ổn định trong quá trình hiệu chỉnh thị trường cực đoan.