Fringe Finance 是什么？

Fringe Finance 是一个去中心化金融（DeFi）平台，旨在为 Web3 用户扩展金融服务。它能够充分利用各种级别的加密资产，并支持多种资产类型。

该平台提供 DeFi 贷款、借款和保证金交易等服务，不仅释放了沉睡资本，也为小额金融和无银行账户人群提供了解决方案。

Fringe Finance平台的核心目标之一是建立一个更具包容性的金融系统，缩小传统金融市场与加密货币新兴世界之间的差距。

Fringe Finance 的历史

Fringe Finance 前身是 Bonded Finance，于 2020 年 10 月 24 日在以太坊区块链上推出。由曾在花旗银行（香港）任职的 CEO Paul Mak 和拥有超过10年金融科技经验的 CTO Brian Pasfield 共同创立。

2020 年，团队在种子轮融资中以 500 万美元的估值筹集了 25 万美元，50% 在 TGE 时解锁，剩余的按月解锁。2021 年，在私募轮融资中，该项目以 800 万美元的估值筹集了 160 万美元，解锁方式相同。

2022 年，团队在另一轮私募融资中以 2000 万美元的估值筹集了 40 万美元，资金完全解锁。同年，Bonded Finance 更名为 Fringe Finance，并以 1:1 的比例向 BOND 持有者空投了新的 FRIN 代币。

2024 年 1 月 25 日，Fringe Finance V2 上线，从仅支持以太坊扩展到支持 Arbitrum、Optimism、ZkSync 和 Polygon，从而进一步扩大了用户基础。

Fringe Finance的核心组件：价格预言机模型（Price Oracle Model）、部分清算模型（Partial Liquidation Model） 和原子偿还（Atomic Repayments）

来源： Fringe Finance Website

价格预言机模型（Price Oracle Model）

Fringe的价格预言机模型旨在提供可靠的定价数据，结合链上和链下数据源，防止操纵并确保实时资产价格准确。

该模型是平台的重要组成部分，确保利率和抵押品价值基于市场现状，保护用户免受价格操纵，保持平台稳定。

部分清算模型（Partial Liquidation Model）

Fringe的部分清算模型允许对借款人抵押品进行可控、高效的清算。模型将抵押品分解为小部分，并逐步进行清算。在此过程中，可确保贷方能在借款人违约时收回资金，减少价格突然波动的风险。

资本高效的利率模型（Captial-Efficient Interest Rate Model）

该模型优化了贷方和借方的利率，确保了资本的高效利用。根据市场状况、资产波动性、流动性和风险调整利率，可以使资金得到充分优化。

使用多个标准来确定每种资产的适当利率，既保证了贷方能够在其资产上获得有竞争力的回报，同时又为借方提供可负担的资本，有助于维持供需平衡。

原子偿还协议（Atomic Repayments）

Fringe 的原子偿还协议功能简化了借款人的债务管理。在市场波动期间，借款人可以一次性偿还多个贷款，降低价格波动带来的风险，节省时间并减少错误或漏付款的可能性。

非再抵押安全模型（Non-Rehypothecation Safety Model）

Fringe 优先考虑安全性，防止抵押品再抵押，确保用户的资金安全。借款人对资金有更大控制权，贷方也更放心。

通过这种模型，Fringe 为借贷双方提供了更高的安全性，让用户增强了对项目的信心。

Fringe 生态系统的特性：Fringe 贷款、Fringe 质押、保证金交易与Amplify、USB 稳定币与多链支持

Fringe 贷款

来源： Fringe Finance Website

Fringe 贷款平台是一个去中心化的资产借贷接口，该平台可将交易的所有过程自动化，确保交易符合编程参数。

贷方可通过平台赚取利息，借方亦可获得资金，而平台则利用区块链技术确保交易的安全和透明。

Fringe 质押

Fringe 质押功能允许用户质押资产赚取奖励，激励用户参与交易验证，这样一来，网络的安全性和完整性得到保证。

质押用户还能参与平台治理，共同决定平台未来发展。

保证金交易和Amplify功能

来源： Fringe Finance Website

Fringe 保证金交易功能允许用户杠杆交易，利用短期价格波动获得更高回报。

Fringe 的Amplify功能让用户增加市场敞口，通过循环头寸增加资产价值。

USB 稳定币

来源： Fringe Finance Website

USB 稳定币是 Fringe 平台的一部分，与美元挂钩，提供稳定的价值储存。

用户可通过 USB 稳定币存储价值并赚取利息。

多链支持

来源： Fringe Finance Website

Fringe 平台支持多条链，用户可访问多种区块链网络的资产，参与借贷活动，增加平台的流动性和可访问性。

支持的网络包括 Optimism、Polygon、zkSync 等。

什么是 FRIN 代币？

FRIN 代币是 Fringe Finance 平台的原生加密货币。它提供了一个去中心化、安全的方式进行交易、贷款、借款和质押。

作为去中心化代币，FRIN 允许用户在没有第三方干预的情况下进行交易。它还支持质押、赚取收益和参与平台治理。FRIN 代币总量为 10 亿枚，流通量为 3.39 亿枚。

FRIN 代币值得投资吗？

FRIN 代币是一个去中心化项目的核心代币，用户可以通过参与治理获得收益。这也赋予了持有者对项目未来的投票权。

凭借其友好的用户界面和多链结构，Fringe 项目可以充分利用 DeFi 空间，提供巨大的增长潜力。

风险分析

优点

Fringe Finance 生态系统提供了一个安全的借贷平台，去中心化的后端确保了无中央控制的独立性和安全性。

而核心技术支持保障了平台的安全、透明和高效，使 Fringe Finance 成为一个适合各类用户的平台。

缺点

平台功能的复杂性以及用户需要理解去中心化金融的核心技术，可能会成为部分用户的障碍，从而限制平台的使用和数据增长。

此外，如 Amplify的附加功能，可能只有经验丰富的加密用户才能充分利用。

挑战

平台的去中心化性质以及依赖智能合约和去中心化治理机制，使其面临技术问题和潜在安全风险的挑战。

它也属于加密货币领域，因此易受价格波动和监管不确定性的影响。

竞争分析

Compound Finance 和 Fringe Finance 都是去中心化借贷平台，各有独特功能和优势。Compound Finance 以其简单易用而闻名，专注于提供一个用户友好的借贷界面。

而 Fringe Finance 则致力于提供更先进和安全的借贷体验，具备部分清算、原子偿还协议和非再抵押安全模型等功能。

在智能合约方面，两者都实现了自动化借贷。虽然 Compound Finance 以其简洁和易用性著称，但 Fringe 的高级功能使其对有经验的用户更具吸引力。

如何获取 FRIN 代币？

用户可以通过简单的步骤获取 FRIN 代币，成为 Fringe Finance 生态系统的一部分。

设置钱包

获取 FRIN 代币的方法之一是通过交易所购买。用户需创建一个Gate.io账户，完成 KYC 过程，并向账户添加资金以购买代币。

使用 FRIN 代币

一旦用户获得 FRIN 代币，他们可以通过进行交易、管理资产和参与治理来探索 Fringe Finance 生态系统。

开始交易

用户可以在这里交易 FRIN。