财政部的GENIUS法案报告支持混合器，但希望为加密货币制定一项新的“持有法”

可信的编辑内容，由行业领先专家和经验丰富的编辑审阅。广告披露 财政部向国会提交了其根据GENIUS‑法案制定的关于“创新工具”以打击加密货币驱动的非法金融的报告。

加密货币的“持有法”与隐私悖论

在今年三月提交给美国国会的32页报告中，美国财政部支持加密混合器（一种接收来自不同用户的加密货币，将所有币混合后，再从池中向每个用户返还等值的币，但来自不同的地址，而非他们存入的地址）在保护隐私方面的合法用途。

然而，它也敦促立法者制定一项新的“数字资产专用持有法”，以便平台可以冻结可疑资金。

混合器、隐私与朝鲜

报告积极指出，混合和类似工具“可以被合法用户用来增强在公共区块链上的财务隐私”，包括“保护个人财富、商业交易或慈善捐赠的敏感信息不被公开查看”。报告补充说，财政部“认识到隐私增强技术，包括混合器和其他混淆工具，在合规行为者按照适用的反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）要求使用时，可能具有合法用途。”

相关阅读：CBDC战斗升级，美国立法者呼吁永久禁令另一方面，报告也强调，朝鲜的网络单位和主要勒索软件团伙依赖混合器、跨链桥和快速交换作为洗钱的核心基础设施，用于洗净黑客和诈骗获得的大量赃款。报告引用了与朝鲜相关的数十亿美元被盗数字资产，详细说明这些资金如何通过混合器流入稳定币，然后通过桥接和提现，使用普通用户可能选择的隐私工具。

“持有法”将会做什么

因此，为了解决这一悖论，报告提出了一项“持有法”，以确保合法、清洁的用户保持隐私，同时也能应对非法或可疑活动。在该提案下，加密交易所和其他受监管平台将获得一个明确且合法的“暂停按钮”，用于处理可疑资金。报告建议“国会建立一项数字资产专用的法定‘持有’权限”，允许平台“在追求适当法律程序的同时，暂时保留或延迟涉嫌非法活动的数字资产的转移。”当出现强烈的风险信号时，企业可以暂时持有或延迟这些资产，并获得法定支持。

这一想法旨在为执法机构争取时间打击勒索软件团伙、大规模诈骗计划或国家支持的黑客，同时将工具限制在狭义的高风险案件中，以免日常客户交易被默认冻结。

相关阅读：Samson Mow称比特币为“指数级黄金”，预测未来趋势传统金融和主流媒体常将混合器与洗钱联系在一起，Tornado Cash是明显的警示案例。以太坊联合创始人Vitalik Buterin多次辩称混合器是中立工具，甚至表示他曾用Tornado Cash向乌克兰进行私人捐款，现在也支持“合规”设计，如Privacy Pools，旨在在不与已知脏资金混合的情况下保护链上隐私。

关于GENIUS法案的另一篇解读

该报告是更广泛的GENIUS法案框架的一部分，特朗普签署的法律旨在建立联邦支付稳定币制度，并推动“创新”工具以打击非法金融。它履行了财政部的任务，明确了在风险基础的AML方法下，如何使用人工智能、数字身份和区块链分析。

报告还提出了一个首选技术栈（人工智能、数字ID、区块链分析、API），建议受监管平台在风险基础的AML策略下部署。

比特币的价格在日线图上呈现下行趋势。来源：Tradingview上的BTCUSD

封面图片来自ChatGPT，BTCUSD图表来自Tradingview

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