JPMorgan因涉嫌协助$328 百万美元加密货币"庞氏骗局"被起诉

简要

• 摩根大通本周被起诉，涉嫌协助一宗价值3.28亿美元的加密货币“庞氏骗局”。
• 检察官表示，一名加密货币高管滥用投资者资金，用于流动性池，过上奢华的生活。
• 一名涉嫌受害者声称，摩根大通银行本不应允许该高管使用其服务。

美国最大的银行卷入了一起关于客户涉嫌加密货币“庞氏骗局”的诉讼，正如司法部最近所描述的那样，一名受害者辩称摩根大通应当发现并制止该不当行为。 本周在旧金山联邦法院提起的诉讼指控摩根大通明知其客户Goliath Ventures在进行一宗涉及虚假加密货币流动性池方案和奢侈挪用客户资金的巨大欺诈行为，仍然允许其操作。 上个月，涉嫌该骗局的操作者——一名来自佛罗里达的男子Christopher Alexander Delgado——被联邦执法部门以电信诈骗和洗钱罪逮捕。

Delgado曾任Goliath Ventures的首席执行官，该公司承诺客户每月获得丰厚回报，资金据称投资于流动性池——去中心化金融（DeFi）生态系统中的自动化、用户驱动的加密货币篮子，提供锁定代币一定时间的激励。 但司法部声称，Delgado并未将绝大部分客户资金投入流动性池。相反，他涉嫌将资金用于奢华的度假、房屋、派对，以及向早期投资者支付款项，以维持骗局的运作。 如今，该涉嫌骗局的受害者之一已起诉摩根大通，声称银行“明知”允许Goliath——其客户之一——混合投资者资金，并用以支持庞氏骗局。 诉讼特别指出，由于Goliath公开自称为加密货币流动性池运营商，摩根大通应核实该公司是否已在CFTC及其他监管机构注册。

“作为其‘了解你的客户’义务的一部分，摩根大通本可以也应该在接受账户或继续为Goliath提供银行服务之前确认这一点，”起诉书写道。“摩根大通知道自己没有这么做，因此明知故犯，视而不见。” 当《解密》联系摩根大通时，一位代表拒绝对此事发表评论。 该诉讼特别引用了摩根大通CEO杰米·戴蒙对加密货币持怀疑态度的观点，戴蒙曾称比特币为“去中心化的庞氏骗局”。 “戴蒙……多年来一直警告加密货币被用于欺诈和犯罪活动，”诉讼中指出。