Organisasi Internasional untuk Penegakan Hukum Anti Pencucian Uang (FATF) menunjukkan bahwa stablecoin menjadi pilihan utama untuk transaksi ilegal seperti Korea Utara dan Iran, dengan perkiraan jumlah dana terkait penipuan mencapai 51 miliar dolar AS. Untuk mencegah celah pada dompet tanpa kustodian, mereka sangat mendorong negara-negara memperkuat pengawasan anti pencucian uang terhadap penerbit stablecoin.
FATF: Stablecoin Menjadi Pilihan Utama Transaksi Ilegal
Berdasarkan laporan 42 halaman yang dirilis terbaru oleh Financial Action Task Force (FATF), stablecoin saat ini adalah aset virtual yang paling banyak digunakan dalam transaksi ilegal (termasuk penghindaran sanksi), dengan partisipan termasuk negara seperti Iran dan Korea Utara. Oleh karena itu, mereka mendesak penerbit stablecoin untuk menerapkan pengawasan yang lebih ketat.
FATF pernah menyatakan pada Januari tahun ini bahwa stablecoin mendominasi volume transaksi ilegal di blockchain. Organisasi ini memperkirakan bahwa selama tahun 2024, jumlah dana terkait kegiatan ilegal seperti penipuan dan penipuan mencapai sekitar 51 miliar dolar AS.
Korea Utara dan Iran Sangat Mengandalkan Stablecoin
FATF menjelaskan lebih lanjut bahwa kelompok Lazarus dari Korea Utara menggunakan stablecoin untuk membeli peralatan militer; sementara Pasukan Pengawal Revolusi Islam Iran juga menggunakan stablecoin untuk memperoleh suku cadang drone; organisasi teroris dan kelompok penyelundupan narkoba juga sangat bergantung pada Tether ($USDT) dan USDC untuk memindahkan dana dan pencucian uang.
Pada 2 Juli 2025, penerbit USDT, Tether, melakukan tindakan pembekuan dana terbesar dalam sejarah terkait Iran, membekukan 42 alamat dompet kripto, lebih dari setengahnya terkait dengan bursa lokal Nobitex.
Sebagai lembaga standar global yang fokus pada penanggulangan pencucian uang internasional, FATF menunjukkan bahwa stablecoin memiliki karakteristik stabilitas harga dan likuiditas tinggi, sehingga mudah menjadi alat transfer dana yang ideal bagi pelaku kejahatan.
Baca Juga:
Mata uang fiat mengalami depresiasi 90%! Bank sentral Iran membeli USDT senilai 500 juta dolar AS untuk menyelamatkan nilai tukar rial, bank Iran lumpuh, bursa kripto juga diretas! Jika terjadi perang informasi di Selat Taiwan, apakah Bitcoin bisa menjadi lindung nilai?
Dompet Tanpa Kustodian Menjadi Celah, Jumlah Dana Ilegal yang Diterima Stablecoin Mencapai Rekor
Dalam laporan terbaru mereka bulan Maret 2026, FATF kembali memperingatkan bahwa stablecoin yang terkait dolar AS telah menjadi alat utama dalam aktivitas keuangan ilegal.
Organisasi ini mengutip laporan dari perusahaan analisis blockchain Chainalysis yang menyatakan bahwa, dari total transaksi aset virtual ilegal sebesar 154 miliar dolar AS pada 2025, stablecoin menyumbang 84%, berbeda jauh dari transaksi ilegal yang didominasi Bitcoin pada 2020.
Gambar sumber: Chainalysis, dari total transaksi aset virtual ilegal sebesar 154 miliar dolar AS pada 2025, stablecoin menyumbang 84%
Selain itu, menurut laporan dari lembaga analisis blockchain TRM Labs yang dirilis pertengahan Februari, entitas ilegal menerima total 141 miliar dolar AS dalam bentuk stablecoin selama 2025, mencatat rekor lima tahun terakhir. Laporan menyebutkan bahwa aktivitas stablecoin secara keseluruhan pada tahun lalu sering melebihi 1 triliun dolar AS per bulan, dengan 86% terkait sanksi dan kegiatan ilegal lainnya.
Laporan ini menekankan bahwa pelaku kejahatan sering menggunakan teknologi lintas rantai, bursa terdesentralisasi, dan broker over-the-counter untuk menyembunyikan sumber dana. FATF menunjukkan bahwa transfer peer-to-peer melalui dompet tanpa kustodian adalah celah utama, karena transaksi ini dilakukan tanpa pengawasan anti pencucian uang, menyulitkan regulator melacak lokasi geografis dan penerima manfaat sebenarnya.
Gambar sumber: Laporan FATF menunjukkan bahwa transfer aset virtual peer-to-peer melalui dompet tanpa kustodian adalah celah utama
Nilai Pasar Stablecoin Melewati 300 Miliar Dolar, Regulasi Mendesak
Perlu dicatat bahwa FATF tidak menyerukan untuk memasukkan stablecoin ke dalam daftar hitam secara menyeluruh, tetapi sangat mendesak negara-negara untuk menambahkan kewajiban anti pencucian uang kepada penerbit dan perantara stablecoin.
FATF menyarankan penerbit stablecoin agar memanfaatkan fitur kontrol kontrak pintar, membangun daftar izin dan daftar larangan untuk membatasi transaksi ke dompet tertentu. Penerbit harus memiliki kemampuan untuk secara langsung menghentikan, membekukan, dan membakar stablecoin yang mencurigakan di pasar sekunder. Untuk tantangan operasional lintas negara, FATF mendorong negara-negara membangun lembaga pengawas lintas negara guna memperkuat berbagi informasi dan pengawasan bersama.
Saat ini, nilai pasar stablecoin global telah melampaui 300 miliar dolar AS. Dengan adopsi yang semakin cepat dan integrasi mendalam dengan sistem keuangan tradisional, FATF percaya bahwa otoritas pengawas global harus segera mengambil langkah dan mengadopsi alat analisis blockchain untuk menutup celah regulasi dan kepatuhan.
Baca Juga:
Persiapan Regulasi Kripto! E Sun Bank: Industri perbankan akan menyambut tiga jalur keuangan, tidak absen dari stablecoin dan tokenisasi
Konflik di Gaza Mengguncang Bank Gaza! Trump dan Komite Perdamaian berencana menggunakan stablecoin dolar AS untuk mendorong transaksi digital
Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke
Penafian.
Artikel Terkait
Grup Internasional Belanda: Pembukaan kembali Selat Hormuz adalah kondisi kunci untuk penurunan dolar lebih lanjut
Analis Grup Perbankan Internasional Belanda mengatakan bahwa kemungkinan terjadinya pembukaan kembali Selat Hormuz bisa menjadi faktor kunci yang mendorong penurunan besar pada dolar AS. Saat ini masih belum jelas apakah selat itu akan dibuka kembali, dan kejatuhan Indeks Dolar AS kembali ke level terendah 23 Maret sebesar 99,0 memerlukan jadwal waktu yang lebih jelas.
GateNews10menit yang lalu
Trump mengatakan sedang mempertimbangkan dengan sangat serius untuk membuat AS keluar dari NATO, karena NATO tidak terlibat dalam perang terhadap Iran
Berita Gerbang, pada 1 April, Presiden AS Donald Trump mengatakan bahwa ia sedang sangat mempertimbangkan untuk membuat Amerika Serikat keluar dari NATO, karena NATO gagal bergabung dalam perang yang ia lakukan terhadap Iran. Trump menyebut NATO sebagai “macan kertas” dan mengatakan bahwa keputusan untuk mengeluarkan Amerika Serikat dari NATO sudah “tidak bisa diperdebatkan lagi”.
GateNews1jam yang lalu
Bisa bertahan reli di saham AS kali ini? Di hari terakhir Q1 terjadi lonjakan besar hingga ditutup naik 3%, tetapi selama sebulan turun 5%
Pada 31 Maret, tiga indeks saham utama AS melonjak, terutama Dow naik lebih dari 1.125 poin, mencatat performa satu hari terbaik. Namun, seluruh bulan Maret, S&P 500 turun 5,09%, menjadi kinerja terburuk sejak 2022, menunjukkan kepercayaan pasar yang lemah. Indeks ketakutan VIX tetap tinggi, mengindikasikan investor masih waspada. Harga minyak yang melonjak memengaruhi pasar Asia; pada bulan Maret terjadi arus dana keluar sebesar 52 miliar dolar AS, dengan Taiwan sebagai yang paling terdampak. Seiring mendekatnya musim laporan keuangan April, arah pergerakan pasar ke depan masih belum jelas.
動區BlockTempo1jam yang lalu
Tarif penarikan pasukan Trump memicu gelombang penjualan minyak mentah: bagaimana hilangnya premi energi akan membentuk ulang logika pasar kripto
Pada 1 April 2026, pernyataan Trump untuk menarik pasukan memicu penjualan besar-besaran yang hebat di pasar minyak mentah, sehingga harga minyak turun dengan cepat. Perubahan ini tidak hanya memengaruhi pasar energi, tetapi juga mengubah penetapan harga untuk aset global berkelas besar. Kejatuhan minyak mentah berdampak ganda pada lingkungan likuiditas pasar kripto dan biaya penambangan. Pasar mulai menilai kembali hubungan antara risiko geopolitik dan aset kripto. Ke depan, pasar akan dipengaruhi oleh beberapa risiko struktural; daya saing industri kemungkinan akan beralih ke peningkatan kemampuan teknologi dan kepatuhan.
InstantTrends1jam yang lalu
Parlemen Iran: Selat Hormuz tidak akan dibuka, dan tidak akan mengadakan atau mengadakan negosiasi apa pun
Berita Gate News, pada 1 April, parlemen Iran mengeluarkan pernyataan yang menyatakan bahwa Selat Hormuz tidak akan dibuka; pihak Iran tidak pernah melakukan negosiasi terkait apa pun, dan di masa mendatang juga tidak akan melakukan negosiasi seperti itu.
GateNews2jam yang lalu
Setiap menambang 1 koin, rugi 20.000 dolar AS! Para penambang Bitcoin memicu gelombang pelarian, “kesulitan penambangan” turun tajam 7,8%
Industri penambangan Bitcoin menghadapi tantangan yang berat, dengan biaya penambangan melonjak hingga 88.000 dolar AS, sementara harga Bitcoin sekitar 68.000 dolar AS, sehingga kerugian para penambang semakin parah. Seiring meningkatnya risiko geopolitik dan dampak harga minyak yang tinggi, daya komputasi terus menurun, dan tekanan terhadap industri turut memicu ketidakstabilan pasar. Banyak perusahaan tambang mulai bertransformasi ke AI dan komputasi berkinerja tinggi, demi bertahan hidup.
区块客2jam yang lalu
