Organisasi Perjanjian Kejahatan Keuangan (FATF) dalam laporan terbarunya menunjukkan bahwa stablecoin telah menjadi aset virtual paling populer dalam transaksi ilegal, dengan peserta yang mencakup negara-negara yang dikenai sanksi seperti Iran dan Korea Utara. FATF memperkirakan bahwa pada tahun 2024, jumlah kegiatan ilegal terkait penipuan dan penipuan menggunakan stablecoin mencapai sekitar 51 miliar dolar AS.
Bagaimana Iran dan Korea Utara Menggunakan Stablecoin untuk Menghindari Sanksi
(Sumber: FATF)
FATF secara tegas menyebutkan beberapa pelaku utama yang menggunakan stablecoin untuk kegiatan ilegal dalam laporannya. Kelompok Lazarus dari Korea Utara menggunakan stablecoin untuk membeli peralatan militer; Pasukan Revolusi Islam Iran (IRGC) memperoleh bagian drone melalui stablecoin; serta organisasi teroris dan kelompok penyelundupan narkoba juga sangat bergantung pada USDT dan USDC untuk transfer dana dan pencucian uang.
Alasan utama stablecoin menjadi pilihan utama pelaku kejahatan adalah karena menggabungkan kestabilan harga dan likuiditas tinggi, yang lebih memudahkan transfer dana dibandingkan aset kripto yang lebih volatil seperti Bitcoin. Laporan TRM Labs bulan Februari 2025 juga menunjukkan bahwa entitas ilegal menerima total 141 miliar dolar AS dalam bentuk stablecoin pada tahun 2025, mencatat rekor lima tahun terakhir, dengan kegiatan terkait sanksi menyumbang 86% dari aliran dana aset virtual ilegal.
Sebagai tanggapan, beberapa penerbit telah mengambil langkah. Pada 2 Juli 2025, penerbit USDT, Tether, melakukan tindakan pembekuan dana terbesar yang pernah ada terkait Iran, membekukan 42 alamat dompet kripto, lebih dari setengahnya terkait dengan bursa lokal Nobitex.
Metode Utama dan Kerentanan dalam Kegiatan Stablecoin Ilegal
Kelompok Lazarus Korea Utara: Menggunakan stablecoin untuk membeli peralatan militer, menghindari sanksi internasional
Pasukan Revolusi Islam Iran: Menggunakan stablecoin untuk memperoleh bagian drone dan perlengkapan militer
Organisasi teroris dan kelompok penyelundupan narkoba: Menggunakan USDT dan USDC secara besar-besaran untuk pencucian uang dan transfer dana
Kerentanan dompet tanpa pengelolaan: Transaksi peer-to-peer tanpa kontrol anti pencucian uang, sulit dilacak oleh regulator
Teknologi penyamaran: Menggunakan teknologi lintas rantai, bursa terdesentralisasi, dan broker OTC untuk menyembunyikan sumber dana
Saran Kebijakan FATF: Pengawasan Ketat Bukan Larangan Total
FATF secara tegas menyatakan dalam laporan bahwa mereka tidak mendorong memasukkan stablecoin ke dalam daftar hitam secara menyeluruh, melainkan mendesak negara-negara untuk menerapkan kewajiban anti pencucian uang kepada penerbit dan perantara stablecoin. Saran spesifik meliputi: penerbit stablecoin harus membangun daftar izin dan daftar penolakan untuk membatasi transaksi dompet tertentu; penerbit harus memiliki kemampuan teknis untuk menghentikan, membekukan, dan menghancurkan stablecoin yang mencurigakan di pasar sekunder; serta membentuk badan pengawas lintas negara untuk memperkuat pertukaran informasi dan penegakan hukum bersama.
Saat ini, nilai pasar stablecoin global telah melampaui 300 miliar dolar AS, dan dengan adopsi yang semakin cepat serta integrasi mendalam dengan sistem keuangan tradisional, FATF berpendapat bahwa otoritas pengawas global harus segera mengambil tindakan dan mengadopsi alat analisis blockchain untuk menutup celah regulasi secepat mungkin.
Pertanyaan Umum
Bagaimana Iran dan Korea Utara memanfaatkan stablecoin?
Menurut laporan FATF, IRGC Iran menggunakan stablecoin untuk membeli bagian drone dan perlengkapan militer; sementara kelompok Lazarus dari Korea Utara memanfaatkan stablecoin untuk membeli peralatan militer. Kedua negara yang dikenai sanksi ketat ini menjadikan stablecoin sebagai alat utama untuk menghindari sanksi dari sistem keuangan tradisional.
Mengapa stablecoin lebih disukai kegiatan ilegal dibandingkan Bitcoin?
FATF menyatakan bahwa stablecoin menggabungkan kestabilan harga dan likuiditas tinggi, menjadikannya alat transfer dana ilegal yang lebih praktis. Dibandingkan dengan Bitcoin yang sangat volatil, stablecoin memiliki nilai tetap, sehingga lebih mudah digunakan untuk pembelian barang nyata dan transfer dana dalam jumlah besar, serta mengurangi risiko kerugian akibat fluktuasi harga selama proses transfer.
Bagaimana saran FATF dalam mengatasi penyalahgunaan stablecoin secara ilegal?
FATF tidak meminta pelarangan stablecoin, melainkan menyarankan penerapan kewajiban anti pencucian uang yang ketat kepada penerbit, termasuk membangun daftar izin dan daftar penolakan, memiliki kemampuan untuk membekukan dan menghancurkan token yang mencurigakan, serta memperkuat pertukaran informasi pengawasan antar negara, dan memastikan penerbit stablecoin mematuhi standar kepatuhan yang sama dengan lembaga keuangan tradisional.
Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke
Penafian.
Artikel Terkait
Circle Menanggapi Insiden Peretasan Drift Protocol: Pembekuan USDC Harus Dilaksanakan Sesuai Hukum, Mendesak Percepatan Legislasi Kripto
Circle chief strategy officer Dante Disparte menjawab insiden peretasan yang menimpa Drift Protocol, menekankan bahwa membekukan USDC dilakukan sesuai dengan hukum, menyerukan agar koordinasi antara hukum dan teknologi diperkuat, serta menyarankan agar protokol DeFi mencontoh mekanisme perlindungan dari pasar tradisional untuk mendorong perlindungan hukum atas hak milik dan privasi keuangan.
GateNews3jam yang lalu
Caixin: Polymarket menggunakan penyelesaian USDC menimbulkan risiko hukum bagi peserta di dalam wilayah Tiongkok
Artikel ini membahas sengketa hukum mengenai pasar prediksi Polymarket, khususnya masalah batas yang samar antara perdagangan orang dalam dan perjudian. Menekankan bahwa penggunaan USDC untuk penyelesaian dapat menimbulkan risiko hukum bagi peserta dari Tiongkok, serta menyebutkan RUU “Stop Prediction Market Corruption Act” yang diajukan oleh seorang senator Amerika, yang melarang pejabat pemerintah tertentu dan anggota keluarganya untuk berpartisipasi dalam perdagangan pasar prediksi.
GateNews3jam yang lalu
Pengeluaran Kartu Crypto Mencapai $600M per Bulan saat USDC Menguat terhadap USDT - Coinspeaker
Pengeluaran kartu terkait kripto mencapai $600 juta dalam volume bulanan pada Maret 2026, lebih dari tiga kali lipat dari $187 juta yang tercatat setahun sebelumnya—kenaikan tahunan sebesar 211% yang menandakan adopsi yang bersifat struktural, bukan siklus, di seluruh infrastruktur pembayaran point-of-sale.
Volume kartu kumulatif di seluruh
Coinspeaker7jam yang lalu
Compass Point menurunkan Circle menjadi jual, harga saham CRCL turun lebih dari 10%
Circle Internet Group（CRCL）harga saham turun 9,9%, Compass Point menurunkan peringkat menjadi “jual”, dengan harga target 77 dolar, yang mencerminkan risiko regulasi dan dampak sentimen pasar. Pada saat yang sama, insiden peretasan yang menimpa Drift Protocol memicu penyelidikan gugatan kelompok, yang secara tidak langsung memengaruhi harga saham CRCL. Kewaspadaan pasar terhadap risiko DeFi meningkat, ditambah dengan kebuntuan legislasi stablecoin, sehingga menambah tekanan struktural bagi Circle.
MarketWhisper12jam yang lalu
Dompet baru menyetor 2 juta USDC ke HyperLiquid dan membeli 49731 unit HYPE
Berita Gate News, pada 10 April, menurut pemantauan analis on-chain Onchain Lens, sebuah dompet yang baru dibuat menyetor 2 juta USDC ke HyperLiquid dan membeli 49731 HYPE dengan harga $40,22.
GateNews14jam yang lalu
Bank Belanda ClearBank mendapatkan persetujuan MiCA untuk meluncurkan layanan stablecoin, dan akan menyediakan rekening tabungan melalui sebuah CEX tertentu
Bank Belanda ClearBank memperoleh persetujuan MiCA Uni Eropa dan lisensi CASP, serta akan meluncurkan layanan aset digital, termasuk stablecoin euro dan dolar AS, untuk meningkatkan efisiensi pembayaran lintas batas, dan menyediakan layanan rekening tabungan, yang akan dimasukkan ke dalam perlindungan asuransi simpanan di Inggris.
GateNews04-09 12:16
