สกุลเงินดิจิทัลไม่เคยถูกออกแบบมาเพื่อมนุษย์? หุ้นส่วนของ Dragonfly: ผู้ใช้งานที่แท้จริงคือ AI ตัวแทน

ตลอดสิบปีที่ผ่านมา โลกคริปโตเคอเรนซีมักทำให้คนทั่วไปรู้สึกตื่นตระหนกและไม่คุ้นเคย ผู้ร่วมก่อตั้ง Dragonfly Capital เชื่อว่าปัญหาไม่ได้อยู่ที่ความล้มเหลวของคริปโต แต่เป็นเพราะเราให้ผู้ใช้งานผิดกลุ่มใช้งานมัน เมื่อ AI ตัวแทนกลายเป็นหัวใจของการดำเนินการทางการเงิน ความแน่นอน การตรวจสอบได้ และคุณสมบัติไม่ต้องขออนุญาตของคริปโต กำลังกลายเป็นรากฐานที่เหมาะสมที่สุดสำหรับโลกเครื่องจักร บทความนี้เป็นการเรียบเรียงและแปลจากบทความของ @hosseeb โดย BlockBeats

(ข้อมูลเบื้องต้น: Bloomberg: ทำไม a16z ถึงกลายเป็นพลังสำคัญเบื้องหลังนโยบาย AI ของสหรัฐฯ?)
(ข้อมูลเสริม: บทความล่าสุดของ Arthur Hayes: AI จะเป็นตัวจุดชนวนวิกฤติความเชื่อเครดิต, เฟดจะปล่อยเงินไม่รู้จบและจุดไฟให้บิทคอยน์)

หมายเหตุบรรณาธิการ:

ในรอบสิบกว่าปีที่ผ่านมา โลกคริปโตเคอเรนซียังคงแกว่งระหว่าง “เป็นไปได้” กับ “ใช้งานยาก” ทางเทคนิคมันสมบูรณ์ แต่ก็ทำให้คนทั่วไปรู้สึกตื่นตระหนกและไม่คุ้นเคย จนถึงขั้นกลัว ในมุมมองของ Haseeb (ผู้ร่วมก่อตั้ง Dragonfly Capital ซึ่งเป็น VC ด้านคริปโต) ปัญหาอาจไม่ใช่ความล้มเหลวของเทคโนโลยี แต่เป็นเพราะเรายังให้ “ผู้ใช้งานผิดกลุ่ม” เข้าถึงมัน ระบบที่ถูกออกแบบมาเพื่อเครื่องจักร มากกว่ามนุษย์นี้ จึงแสดงออกในลักษณะเช่นนี้

เมื่อ AI ตัวแทนกลายเป็นหัวใจของการดำเนินการทางการเงิน คุณค่าของคริปโตจึงถูกปลุกให้ฟื้นคืนมาใหม่: ความแน่นอน การตรวจสอบได้ ไม่ต้องขออนุญาต และทำงานตลอด 24 ชั่วโมง เป็นรากฐานที่สมบูรณ์แบบที่สุดสำหรับโลกเครื่องจักร

ต่อไปนี้คือเนื้อหาต้นฉบับ:

เราเป็นกองทุนคริปโตเคอเรนซี ตามหลักแล้ว ถ้ามีใครควรเชื่อในคริปโต มันก็คือเราเอง

แต่ถึงอย่างนั้น เมื่อเราตัดสินใจลงทุนในสตาร์ทอัปแห่งหนึ่ง เราไม่ได้เซ็นสัญญาอัจฉริยะ (smart contract) แต่เป็นสัญญาทางกฎหมาย อีกฝ่ายก็เช่นกัน หากไม่มีสัญญาทางกฎหมาย ทั้งสองฝ่ายก็ไม่รู้สึกปลอดภัยที่จะดำเนินการให้เสร็จสมบูรณ์

ทำไม?

เรามีทนายความ พวกเขาก็มีทนายความ เรามีวิศวกรที่เขียนและตรวจสอบ smart contract ได้ พวกเขาก็เช่นกัน เราเป็นผู้มีประสบการณ์ในวงการคริปโตเคอเรนซีอย่างเต็มตัว แต่ถึงอย่างนั้น เรายังไม่อยากให้สัญญาอัจฉริยะเป็นเพียงข้อตกลงเดียวที่ผูกมัดกัน เราเป็นวิศวกรซอฟต์แวร์มาก่อน แต่ก็ยังเชื่อมั่นในสัญญาทางกฎหมายมากกว่า เพราะถ้าสัญญาทางกฎหมายมีปัญหา เรารู้ว่าผู้พิพากษามีแนวโน้มจะตัดสินอย่าง “สมเหตุสมผล” แล้ว EVM ล่ะ? อาจไม่ใช่เช่นนั้น

ในความเป็นจริง แม้แต่ในกรณีที่เราได้ทำสัญญาการถือครอง (vesting) บนเชนแล้ว ก็ยังมักมีสัญญาทางกฎหมายประกอบอยู่ดี เข้าใจไหม เพื่อความปลอดภัย

ตอนที่ผมเพิ่งเข้าวงการคริปโต ผมเคยได้ยินเรื่องราวในวงว่า คริปโตจะมาแทนสิทธิในทรัพย์สิน สัญญาอัจฉริยะจะมาแทนสัญญาทางกฎหมาย และข้อตกลงที่บังคับใช้โดยศาลจะถูกแทนที่ด้วยโค้ด

แต่สิ่งเหล่านี้ไม่ได้เกิดขึ้น ไม่ใช่เพราะเทคโนโลยีไม่ดีพอ แต่เป็นเพราะเทคโนโลยีเหล่านี้ไม่เหมาะสมกับสังคมที่เราอยู่

ผมขอพูดตรงๆ ว่า ผมอยู่ในวงการนี้มานานสิบปี แต่ทุกครั้งที่เซ็นธุรกรรมบนเชนมูลค่าสูง ผมก็ยังรู้สึกกลัว ขณะที่การอนุมัติการโอนเงินจำนวนมหาศาลผ่านธนาคาร ผมกลับไม่ค่อยรู้สึกกลัวเท่าไหร่

ธนาคารแน่นอนมีปัญหาเยอะ แต่เป็นระบบที่ออกแบบมาเพื่อ “มนุษย์” — ถ้าจะทำให้มันเสียหาย ก็ไม่ง่าย ธนาคารไม่มีการโจมตีด้วย Address poisoning; ก็เป็นไปไม่ได้ที่ธนาคารจะอนุญาตให้ผมโอนเงิน 10 ล้านดอลลาร์ไปเกาหลีเหนือโดยตรง แต่สำหรับผู้ตรวจสอบบน Ethereum การโอนเงิน 10 ล้านดอลลาร์ไปยัง Address ของเกาหลีเหนือ ไม่มี “เหตุผล” ที่จะไม่อนุญาต

ระบบธนาคารถูกสร้างขึ้นบนพื้นฐานของการคำนึงถึงจุดอ่อนและความล้มเหลวของมนุษย์ เป็นเวลาหลายร้อยปีที่ถูกพัฒนามาอย่างต่อเนื่อง ธนาคารคือวิวัฒนาการของมนุษย์

แต่คริปโตไม่ใช่

นี่คือเหตุผลว่าทำไมในปี 2026 การลงนามธุรกรรมแบบปิด (blind signing) การอนุญาตหมดอายุ การโดนโจรขโมยเงิน (drainer) ยังทำให้หวาดหวั่นอยู่ดี เรารู้ว่าควรตรวจสอบสัญญา ตรวจสอบชื่อโดเมน และระวัง Address ปลอม แต่เราก็ไม่ทำซ้ำในทุกครั้ง เพราะเราเป็นมนุษย์

และนี่คือปัญหาสำคัญ นั่นคือเหตุผลที่คริปโตมักให้ความรู้สึกว่า “มีอะไรไม่ค่อยถูกต้อง” — Address ยาวและอ่านยาก QR code บันทึกเหตุการณ์ ค่าธรรมเนียม Gas และกลไกการป้องกันความผิดพลาดต่างๆ ทั้งหมดนี้ ไม่สอดคล้องกับความรู้สึกที่เรามีต่อ “เงิน”

จนกระทั่งวันหนึ่ง ผมก็เข้าใจอย่างแท้จริง นั่นคือ เพราะคริปโตตั้งแต่แรกเริ่มไม่ได้ออกแบบมาเพื่อเรา

คริปโต ถูกสร้างขึ้นเพื่อเครื่องจักร

AI ตัวแทนไม่ขี้เกียจ ไม่เหนื่อย มันสามารถตรวจสอบธุรกรรมภายในไม่กี่วินาที ตรวจสอบชื่อโดเมน และตรวจสอบสัญญาได้อย่างละเอียด

ที่สำคัญกว่านั้น ความเชื่อมั่นในโค้ดของ AI ตัวแทนสูงกว่าความเชื่อมั่นในกฎหมายเสียอีก

ผมเชื่อมั่นในกฎหมายมากกว่าสัญญาอัจฉริยะ แต่สำหรับ AI ตัวแทน สัญญาทางกฎหมายกลับยิ่งเป็นสิ่งที่ไม่แน่นอน ลองคิดดู: ผมจะฟ้องคู่กรณีในศาลได้อย่างไร? อยู่ในเขตอำนาจศาลไหน? ถ้าคำพิพากษาในคดีนั้นมีความคลุมเครือจะทำอย่างไร? ใครคือผู้พิพากษาหรือตุลาการ? ระบบกฎหมายเต็มไปด้วยความไม่แน่นอน คุณแทบจะไม่สามารถคาดเดาผลลัพธ์ของกรณีขอบเขตได้ 100% และคดีความมักใช้เวลานานหลายเดือนหรือหลายปีในการตัดสินใจ สำหรับมนุษย์ นี่เป็นเรื่องที่รับได้ แต่ในเวลาของ AI ตัวแทน นี่คือความชั่วนิรันดร์

ในทางตรงกันข้าม โค้ดเป็นสิ่งปิดและแน่นอน หาก AI ตัวแทนหนึ่งต้องการตกลงกับอีกตัวหนึ่ง ก็สามารถเจรจาเงื่อนไขซ้ำแล้วซ้ำเล่า วิเคราะห์เชิงรูปแบบ และลงนามในสัญญาที่ผูกมัดกันได้โดยตรง กระบวนการนี้ใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที และสามารถทำในช่วงเวลาที่มนุษย์หลับไปแล้วทั้งหมด

ในแง่นี้ คริปโตคือระบบเงินที่สมดุลและอ่านเข้าใจได้อย่างสมบูรณ์ ซึ่งในระดับทรัพย์สิน เป็นระบบที่แน่นอนที่สุด นี่คือสิ่งที่ AI ตัวแทนต้องการในระบบการเงิน สิ่งที่ดูแข็งทื่อและเต็มไปด้วย “จุดบกพร่อง” ในสายตามนุษย์ กลับกลายเป็นรายละเอียดเทคนิคที่ชัดเจนและเข้าใจง่ายสำหรับ AI ตัวแทน

แม้แต่ในมุมมองทางกฎหมาย ระบบเงินแบบดั้งเดิมก็ออกแบบมาเพื่อมนุษย์ ไม่ใช่เพื่อ AI ระบบการเงินแบบเดิมรับรองเฉพาะบุคคลสามกลุ่มเท่านั้น คือ มนุษย์ บริษัท และรัฐบาล หากคุณไม่ใช่หนึ่งในสามนี้ คุณก็ไม่สามารถ “เป็นเจ้าของ” เงินได้

แม้คุณจะให้ AI ตัวแทนของคุณจัดการบัญชีธนาคาร แล้วจะทำอย่างไร? คุณจะฟ้องร้อง AI เรื่องการฟอกเงิน? ต้องเขียนรายงานกิจกรรมน่าสงสัยอย่างไร? ใครรับผิดชอบต่อการคว่ำบาตร? ถ้า AI เป็นอิสระในการดำเนินการ ความรับผิดชอบอยู่ที่ไหน? ถ้ามันถูกควบคุมโดยผู้อื่น ความรับผิดชอบจะเปลี่ยนไปไหม? เรายังไม่ได้เริ่มตอบคำถามเหล่านี้เลย ระบบกฎหมายของเรายังไม่พร้อมสำหรับพฤติกรรมทางการเงินของสิ่งที่ไม่ใช่มนุษย์

และคริปโตไม่ถามคำถามเหล่านี้ มันไม่จำเป็นต้องถาม

กระเป๋าเงินหนึ่งใบคือกระเป๋าเงินหนึ่งใบ โดยพื้นฐานแล้วเป็นเพียงโค้ด ระบบตัวแทนสามารถถือครองทรัพย์สิน ทำธุรกรรม และเข้าร่วมในข้อตกลงทางเศรษฐกิจได้อย่างง่ายดาย เหมือนส่งคำขอ HTTP ครั้งเดียว

กระเป๋าเงินอัจฉริยะ (The Self-Driving Wallet)

นี่คือเหตุผลที่ผมเชื่อว่า ในอนาคต อินเทอร์เฟซการโต้ตอบคริปโตจะเป็นสิ่งที่ผมเรียกว่า “กระเป๋าเงินอัตโนมัติ” ซึ่งเป็นระบบที่ AI ทำหน้าที่เป็นตัวกลางอย่างเต็มที่

คุณไม่จำเป็นต้องคลิกปุ่มในเว็บไซต์ต่างๆ อีกต่อไป คุณแค่บอก AI ตัวแทนของคุณว่าคุณต้องการแก้ปัญหาทางการเงินแบบไหน มันจะเดินทางไปยังบริการต่างๆ (เช่น Aave, Ethena, BUIDL หรือผลิตภัณฑ์ที่มาแทนที่ในอนาคต) เพื่อสร้างแผนการเงินที่เหมาะสมให้คุณ คุณไม่ต้องดำเนินการเอง ระบบ AI ที่เข้าใจภาษามนุษย์ระดับเจ้าของภาษาจะทำทุกอย่างให้เอง และเมื่อ AI ตัวแทนกลายเป็นอินเทอร์เฟซหลักในการเข้าสู่โลกคริปโต การตลาดและกลยุทธ์การแข่งขันระหว่างโปรโตคอลต่างๆ ก็จะถูกเขียนใหม่อย่างสิ้นเชิง

ยิ่งไปกว่านั้น AI ตัวแทนจะไม่เพียงแต่ทำหน้าที่แทนคุณเท่านั้น แต่ยังสามารถแลกเปลี่ยนกันเองได้ เมื่อ AI ตัวแทนสามารถค้นหาและเจรจาข้อตกลงทางเศรษฐกิจโดยอัตโนมัติ พวกมันจะมีแนวโน้มที่จะใช้ระบบคริปโต เพราะมันทำงานตลอด 24 ชั่วโมง ไม่มีวันหยุด ไม่มีใครปิดมันได้ และมีคุณสมบัติความเป็นเจ้าของตัวเองอย่างสมบูรณ์

บน Moltbook มี AI ตัวแทนกำลังถามว่า: ควรหาและโต้ตอบกับ AI ตัวแทน Web3 อื่นอย่างไร

และเรื่องนี้ก็เกิดขึ้นจริงแล้ว AI ตัวแทนบน Moltbook กำลังค้นหาและร่วมมือกันข้ามภูมิศาสตร์ พวกมันไม่รู้ว่าใครเป็นเจ้าของ และไม่สนใจว่าตั้งอยู่ที่ไหน

เมื่อวานนี้ Conway Research ภายใต้ 0xSigil ได้สร้างระบบ AI ตัวแทนที่มีความเป็นเจ้าของตัวเองอย่างสมบูรณ์ ระบบเหล่านี้ดำรงอยู่ได้อย่างอิสระ อาศัยกระเป๋าเงินคริปโตทำงาน และใช้พลังงานจากงานที่ทำเพื่อรักษาการดำรงอยู่ของมันเอง

อนาคตจะยิ่งแปลกประหลาดขึ้นเรื่อยๆ และคริปโตจะกลายเป็นส่วนหนึ่งของความ “แปลกประหลาด” นี้

แล้วสรุปอะไร?

ผมเชื่อว่า ความล้มเหลวของคริปโตในจุดที่ดูเหมือน “พัง” ในสายตามนุษย์นั้น จริงๆ แล้วไม่ใช่บั๊ก แต่เป็นสัญญาณบอกเราว่า เราเป็นผู้ใช้งานผิดกลุ่ม ตั้งแต่สิบปีที่ผ่านมา เราจะต้องแปลกใจและมองย้อนกลับไปด้วยความเหลือเชื่อว่า เราเคยปล่อยให้มนุษย์ต้องต่อสู้กับระบบคริปโตด้วยตัวเอง

การเปลี่ยนแปลงนี้จะไม่เกิดขึ้นในชั่วข้ามคืน แต่เทคโนโลยีจำนวนมากมักจะมาพร้อมกับ “เทคโนโลยีเสริม” ที่เมื่อมารวมกันแล้วจึงจะสมบูรณ์ เช่น GPS ต้องรอให้สมาร์ทโฟนเกิดขึ้น TCP/IP ต้องรอให้เบราว์เซอร์แพร่หลาย สำหรับคริปโต การเติมเต็มที่สำคัญอาจเป็น AI ตัวแทนก็ได้