กระทรวงการต่างประเทศ สหราชอาณาจักร (FCDO) ประกาศเมื่อวันพฤหัสบดีว่าจะมีการคว่ำบาตรแพลตฟอร์มการเข้ารหัสภาษาจีน Xinbi อย่างเต็มรูปแบบ โดยกล่าวหาว่ามีบทบาทสำคัญในเครือข่ายการหลอกลวงในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดยให้บริการการชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัล เครื่องมือการหลอกลวง และบริการที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ บริษัทวิเคราะห์บล็อกเชน Chainalysis ประเมินว่า Xinbi ได้จัดการธุรกรรมมากกว่า 19.9 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในระหว่างปี 2021 ถึง 2025
กลไกการคว่ำบาตร: การแยกความสอดคล้องแทนการปิดกั้นอย่างเต็มที่
แถลงการณ์ของ FCDO ระบุว่าเป้าหมายของการคว่ำบาตรคือ “การแยก Xinbi ออกจากระบบนิเวศของสกุลเงินดิจิทัลที่ถูกกฎหมาย ซึ่งจะส่งผลกระทบต่อความสามารถในการส่งและรับธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล ทำให้การดำเนินงานของพวกเขาถูกขัดขวางอย่างรุนแรง” ข้อความนี้ทำให้การแยกแยะระหว่างระบบนิเวศสกุลเงินดิจิทัลที่ถูกกฎหมายและผิดกฎหมายชัดเจนขึ้น ไม่ได้ผสมทั้งสองอย่างเข้าด้วยกัน ซึ่งถือเป็นนโยบายเชิงบวกต่อชื่อเสียงของอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัลในมุมมองของผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรม
ตามมาตรการคว่ำบาตร Xinbi จะต้องเผชิญกับข้อจำกัดบังคับต่อไปนี้:
· ทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องทั้งหมดภายใต้เขตอำนาจของสหราชอาณาจักรถูกทำการระงับอย่างบังคับ
· ห้ามเข้าถึงเครือข่ายการเงิน การค้า และการท่องเที่ยวของสหราชอาณาจักร
· ธนาคาร บริษัทสกุลเงินดิจิทัล และพลเมืองของสหราชอาณาจักรทั้งหมดถูกห้ามไม่ให้ให้บริการสินค้า บริการ เงินกู้ หรือการลงทุนแก่ Xinbi
· บุคคลที่ถูกคว่ำบาตร ได้แก่ Thet Li (ซึ่งถูกกล่าวหาว่าบริหารเครือข่ายการเงินระหว่างประเทศของ Prince Group ในกัมพูชา) และ Hu Xiaowei (ซึ่งถูกกล่าวหาว่ามีความเชื่อมโยงทางธุรกิจกับ “สวนสาธารณะหมายเลข 8” ของ Prince Group ที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับการหลอกลวง)
บทบาทของ Xinbi ในระบบนิเวศที่ผิดกฎหมาย: การเปิดเผยเชิงปริมาณของ Chainalysis
Chainalysis ในรายงานเมื่อวันพฤหัสบดีระบุว่าการคว่ำบาตรครั้งนี้มุ่งเป้าไปที่ “ช่องทางเข้าและออก” ของระบบนิเวศการหลอกลวง และ Xinbi คือศูนย์กลางของช่องทางนี้ โดย “ใช้ประโยชน์จากคุณสมบัติที่มีประสิทธิภาพและไร้พรมแดนของสกุลเงินดิจิทัล” ในการทำธุรกรรมเงินทุนข้ามพรมแดนในระดับขนาดใหญ่
ในฐานะแพลตฟอร์มการทำธุรกรรมที่มีการรับประกันสำหรับผู้ใช้ภาษาจีน Xinbi ทำหน้าที่เป็นทั้งการชำระเงินและบริการการตลาดในระบบนิเวศการหลอกลวง โดยมีความเชื่อมโยงทางธุรกิจอย่างลึกซึ้งกับเครือข่ายการหลอกลวงในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ เช่น กัมพูชาและพม่า ในช่วงสี่ปีที่ผ่านมาพวกเขาจัดการธุรกรรมมูลค่า 19.9 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งเงินจำนวนมากถูกติดตามไปยังโครงการหลอกลวงการฆ่าสัตว์และการหลอกลวงทางโทรคมนาคม
พื้นฐานการบังคับใช้: อัตราการกระทำผิดในสกุลเงินดิจิทัลและนัยทางนโยบายของการคว่ำบาตรระหว่างประเทศ
ข้อมูลจาก Chainalysis แสดงให้เห็นว่ามีธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลเพียงไม่ถึง 1% เท่านั้นที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ในทางกลับกัน กลุ่มทำงานเฉพาะกิจทางการเงิน (FATF) ประเมินว่ามีการฟอกเงินประมาณ 2% ถึง 5% ของ GDP ทั่วโลกผ่านระบบการเงินแบบดั้งเดิม การเปรียบเทียบตัวเลขทั้งสองชี้ให้เห็นว่าสกุลเงินดิจิทัลไม่ใช่ช่องทางหลักในการกระทำผิด
ในระดับการบังคับใช้ร่วมระหว่างประเทศ กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ได้มีการคว่ำบาตรต่อบุคคลหกคนและสองหน่วยงานในเดือนนี้ โดยกล่าวหาว่ามีส่วนเกี่ยวข้องในแผนการหลอกลวง IT ที่วางแผนโดยเกาหลีเหนือ การดำเนินการร่วมกันระหว่างสหรัฐฯ และสหราชอาณาจักรแสดงให้เห็นว่าประเทศประชาธิปไตยหลักกำลังค่อย ๆ สร้างกรอบการคว่ำบาตรที่เป็นระบบต่อกิจกรรมสกุลเงินดิจิทัลที่ผิดกฎหมาย และมีการกำหนดขอบเขตของพฤติกรรมที่สอดคล้องและไม่สอดคล้องในเชิงนโยบายอย่างชัดเจนมากขึ้น
คำถามที่พบบ่อย
Xinbi คือแพลตฟอร์มอะไร?
Xinbi เป็นแพลตฟอร์มการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลที่มีการรับประกันสำหรับผู้ใช้ภาษาจีน โดยให้บริการการชำระเงินสกุลเงินดิจิทัลและเครื่องมือการหลอกลวงแก่ศูนย์การหลอกลวงในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ตามข้อมูลจาก Chainalysis แพลตฟอร์มนี้มีการจัดการเงินทุนที่ผิดกฎหมายเกิน 19.9 พันล้านดอลลาร์สหรัฐระหว่างปี 2021 ถึง 2025 และมีความเชื่อมโยงทางธุรกิจโดยตรงกับองค์กรหลอกลวงเช่น Prince Group ในกัมพูชา
สหราชอาณาจักรจะตัดช่องทางสกุลเงินดิจิทัลของ Xinbi อย่างไรในเชิงเทคนิค?
มาตรการคว่ำบาตรเรียกร้องให้ธนาคารและบริษัทสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมดภายใต้เขตอำนาจของสหราชอาณาจักรหยุดให้บริการแก่ Xinbi เนื่องจากตลาดแลกเปลี่ยนตามกฎเกณฑ์หลัก ๆ ต้องทำการตรวจสอบรายชื่อผู้ถูกคว่ำบาตร Xinbi จะไม่สามารถทำการถอนเงินในสกุลเงิน fiat การชำระบัญชีทรัพย์สิน หรือการเชื่อมต่อบริการทางการเงินผ่านช่องทางที่เป็นไปตามกฎเกณฑ์ได้ ความสามารถในการหมุนเวียนเงินทุนสกุลเงินดิจิทัลของพวกเขาจะถูกจำกัดในโครงสร้าง
การคว่ำบาตรครั้งนี้มีผลกระทบต่อผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัลทั่วไปหรือไม่?
เป้าหมายของการคว่ำบาตรคือแพลตฟอร์ม Xinbi และบุคคลที่เกี่ยวข้อง ไม่ส่งผลกระทบต่อกิจกรรมการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลที่ถูกต้องตามกฎหมายแต่อย่างใด แถลงการณ์ของ FCDO ทำการแยกแยะระหว่างระบบนิเวศสกุลเงินดิจิทัลที่ถูกกฎหมายและผิดกฎหมายอย่างชัดเจน โดยขอบเขตของการคว่ำบาตรจะจำกัดอยู่ที่ผู้ให้บริการที่ผิดกฎหมายเฉพาะ และไม่มีความสัมพันธ์โดยตรงกับการถือครองหรือการซื้อขายของผู้ใช้ทั่วไป
