Bitcoin Depot ระบุข้อบกพร่องในการควบคุมเมื่อ Connecticut หยุดการดำเนินงาน

สรุปโดยย่อ

• คอนเนตทิคัตระงับใบอนุญาตโอนเงินของ Bitcoin Depot ของรัฐ ซึ่งหากไม่มีใบอนุญาตนี้ บริษัทไม่สามารถดำเนินการตู้คีออสก์ได้
• ผู้ควบคุมกฎหมายกล่าวว่ามีผู้ใช้บางรายถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด ขณะที่ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อกลโกงไม่ได้รับเงินคืนเต็มจำนวน
• นักวิเคราะห์กล่าวว่าคำสั่งนี้อาจเป็นการทดสอบความเข้มงวดด้านการปฏิบัติตามกฎหมายที่เข้มข้นขึ้นสำหรับอุตสาหกรรมตู้ ATM บิทคอยน์โดยรวม

Bitcoin Depot ซึ่งเป็นผู้ดำเนินตู้ ATM บิทคอยน์รายใหญ่ที่สุดของโลก ถูกระงับใบอนุญาตการโอนเงินโดยหน่วยงานกำกับดูแลของคอนเนตทิคัต เนื่องจากการละเมิดที่เกี่ยวข้องกับค่าธรรมเนียมของตู้ คำเปิดเผยข้อมูล และการคืนเงินที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง เจ้าหน้าที่รัฐกล่าวว่า Bitcoin Depot เรียกเก็บค่าธรรมเนียมเกินกว่าขีดจำกัด 15% ของรัฐในบางกรณี ล้มเหลวในการคืนเงินเต็มจำนวนให้กับเหยื่อกลโกงบางราย และไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการเปิดเผยข้อมูลและการปฏิบัติตามกฎหมายบางประการ ด้วยเหตุนี้ คำสั่งจึงให้บริษัทหยุดดำเนินการในรัฐทันทีและปิดตู้คีออสก์ของบริษัท

ในประกาศแจ้งล่าช้าของ SEC ซึ่งเป็นการยื่นเอกสารภายหลัง Bitcoin Depot กล่าวว่า คาดว่าจะรายงานจุดอ่อนในระบบควบคุมภายในที่ยังไม่ได้รับการแก้ไขเมื่อยื่นรายงานประจำปี บริษัทกล่าวว่าปัญหาเหล่านี้ไม่ได้ทำให้เกิดข้อผิดพลาดหรือการละเว้นสำคัญในงบการเงินก่อนหน้านี้ และคาดว่าจะไม่ส่งผลต่อจำนวนตัวเลข

ก่อตั้งในปี 2016 Bitcoin Depot เติบโตเป็นผู้ดำเนินตู้ ATM บิทคอยน์รายใหญ่ที่สุดในอเมริกาเหนือ และกลายเป็นผู้ดำเนินตู้ ATM บิทคอยน์รายแรกของสหรัฐที่เข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ในปี 2023

ราคาหุ้น Bitcoin Depot อยู่ที่ประมาณ 4 ดอลลาร์ในวันอังคาร ตามข้อมูลจาก Google Finance แต่หุ้นก็อยู่ในแนวโน้มลดลงอย่างต่อเนื่องก่อนคำสั่งระงับ ล่าสุดในรอบเดือนที่ผ่านมา ราคาลดลงประมาณ 39% และลดลงประมาณ 55% ตั้งแต่ต้นปี เจ้าหน้าที่ของคอนเนตทิคัตกล่าวว่าการตัดสินใจนี้อิงจาก “ความปลอดภัยและสวัสดิภาพของประชาชน” ซึ่ง “จำเป็นต้องดำเนินการฉุกเฉิน” คำสั่งของรัฐมุ่งเน้นให้เรียกคืนเงิน ค่าปรับทางแพ่ง และชี้ให้เห็นถึงความเป็นไปได้ในการเพิกถอนหรือไม่ต่ออายุใบอนุญาตของ Bitcoin Depot ใบอนุญาตการโอนเงินให้สิทธิ์ตามกฎหมายแก่ Bitcoin Depot ในการดำเนินธุรกิจโอนเงินในรัฐ หากไม่มีใบอนุญาตนี้ บริษัทไม่สามารถดำเนินการส่วนนี้ของธุรกิจตู้คีออสก์ได้อย่างถูกกฎหมาย คอนเนตทิคัตพบธุรกรรมมากกว่า 1,000 รายในรัฐที่ Bitcoin Depot เรียกเก็บค่าธรรมเนียมเกินกว่าขีดจำกัดทางกฎหมาย เจ้าหน้าที่กล่าวว่าธุรกรรมเหล่านี้ทำให้มีค่าธรรมเนียมเกินกว่าประมาณ 150,000 ดอลลาร์ ที่จ่ายโดยผู้บริโภคมากกว่า 500 ราย รัฐยังกล่าวว่า Bitcoin Depot ล้มเหลวในการคืนเงินเต็มจำนวนให้กับผู้ที่ถูกกลโกงให้ส่งเงินผ่านเครื่องของบริษัท เจ้าหน้าที่กล่าวหาว่า บริษัทล้มเหลวในการเปิดเผยข้อมูลตามที่กฎหมายกำหนดและการควบคุมด้านการปฏิบัติตามกฎหมายอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานของตู้คีออสก์ การดำเนินการของคอนเนตทิคัตเกิดขึ้นในขณะที่ Bitcoin Depot รายงานผลประกอบการปีเต็มที่แข็งแกร่งขึ้น โดยรายได้เพิ่มขึ้นเป็นประมาณ 615 ล้านดอลลาร์ในปี 2025 จากประมาณ 575 ล้านดอลลาร์ในปีที่ผ่านมา แต่ไตรมาสล่าสุดเป็นช่วงที่ท้าทายสำหรับ Bitcoin Depot รายได้ลดลงเหลือประมาณ 116 ล้านดอลลาร์จากประมาณ 137 ล้านดอลลาร์ในปีก่อนหน้า บริษัทขาดทุนสุทธิประมาณ 25 ล้านดอลลาร์ ซีอีโอ Scott Buchanan กล่าวว่า การลดลงนี้ “ส่วนใหญ่มาจากกฎหมายของรัฐที่เพิ่งบังคับใช้ ซึ่งกำหนดขีดจำกัดขนาดธุรกรรม และในระดับน้อยกว่านั้นคือการปรับปรุงมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎหมายของเรา ซึ่งส่งผลกระทบต่อกิจกรรมธุรกรรมในระยะสั้น”

แม้จะมีอุปสรรคเหล่านี้ Buchanan ยืนยันว่าสิ่งเหล่านี้เป็น “สิ่งที่สร้างสรรค์เพื่อสุขภาพ ความน่าเชื่อถือ และความยั่งยืนในระยะยาวของอุตสาหกรรม” ‘ผลกระทบเชิงโครงสร้าง’ การระงับนี้เป็น “ผลกระทบเชิงโครงสร้างรุนแรง” ต่อ Bitcoin Depot และเกินกว่าการเป็น “คำเตือนทางการบริหารเพียงอย่างเดียว” Ryan Yoon นักวิเคราะห์อาวุโสจาก Tiger Research กล่าวกับ Decrypt คำสั่งของคอนเนตทิคัตชี้ให้เห็นความล้มเหลวร้ายแรงในระบบปฏิบัติตามกฎหมายของ Bitcoin Depot รวมถึงการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเกินกว่าที่กฎหมายกำหนดอย่างแพร่หลายและช่องว่างสำคัญในบันทึกการระบุลูกค้า Yoon อธิบายว่า “สำหรับผู้นำตลาดที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ที่จะต้องเผชิญกับการหยุดดำเนินการบังคับและการคืนเงินอย่างกะทันหัน แสดงให้เห็นว่ารูปแบบรายได้สูงในอดีตของบริษัทล้มเหลวอย่างรุนแรงภายใต้การตรวจสอบกฎระเบียบอย่างเข้มงวด” เขากล่าว แม้จะรุนแรง แต่การเตือนด้านการปฏิบัติตามกฎหมายอาจจะ “ห่างไกลจากหายนะ” Dominick John นักวิเคราะห์จาก Zeus Research กล่าวกับ Decrypt สถานการณ์นี้ชี้ให้เห็นถึง “อุปสรรคด้านการดำเนินงานและชื่อเสียง” ซึ่งจำเป็นต้องได้รับการแก้ไข John กล่าว โดยรวมแล้ว การระงับนี้ยกระดับมาตรฐานในอุตสาหกรรมและ “ส่งสัญญาณว่าปัญหาด้านกฎระเบียบของตู้ ATM จะไม่หายไปง่าย ๆ” โดยรัฐต่าง ๆ คาดว่าจะเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดและผลักดันให้ผู้ดำเนินการรายอื่น “เผชิญกับการตรวจสอบในระดับเดียวกันหากไม่เข้มงวดด้านการปฏิบัติตามกฎหมาย” เขาอธิบาย Bitcoin Depot ยังไม่ได้ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็นในทันที