ธนาคารกลางญี่ปุ่นทดสอบระบบชำระเงินด้วยบล็อกเชน: สำรองเงินหรือขึ้นสู่เครือข่าย โครงสร้างพื้นฐานทางการเงินอาจได้รับการอัปเกรดสำคัญ

เมื่อวันที่ 3 มีนาคม ตามรายงานของ The Block ธนาคารแห่งประเทศญี่ปุ่นกําลังสํารวจการนําเทคโนโลยีบล็อกเชนมาใช้ในระบบการชําระเงินระดับธนาคารกลาง Kazuo Ueda ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศญี่ปุ่นกล่าวในการประชุมฟินเทค FIN/SUM ในโตเกียวว่าธนาคารแห่งประเทศญี่ปุ่นได้เปิดตัวโครงการทดลองเพื่อทดสอบว่าเงินสํารองของธนาคารกลางทํางานอย่างไรในระบบบล็อกเชน ซึ่งเป็นการเคลื่อนไหวที่สามารถเป็นเส้นทางเทคโนโลยีใหม่สําหรับการหักบัญชีเงินทุนระหว่างธนาคารและการชําระบัญชีหลักทรัพย์

UEDA ชี้ให้เห็นว่าระบบการเงินทั่วโลกกําลังเข้าสู่ขั้นตอนเทคโนโลยีใหม่ และสินทรัพย์โทเค็น สกุลเงินที่ตั้งโปรแกรมได้ และเทคโนโลยีการชําระบัญชีบล็อกเชนกําลังค่อยๆ เปลี่ยนระบบการชําระเงินแบบดั้งเดิมและโครงสร้างตลาดทุน ในขณะที่ธนาคารแห่งประเทศญี่ปุ่นยังคงระมัดระวัง แต่ก็ได้เริ่มการทดสอบทางเทคนิคของเงินฝากสํารองตามความต้องการที่สถาบันการเงินที่ธนาคารกลางถือครอง และสร้างสภาพแวดล้อมแซนด์บ็อกซ์เฉพาะเพื่อประเมินความเป็นไปได้ของเครือข่ายการชําระบัญชีบล็อกเชน

ตามทิศทางการวิจัยของธนาคารแห่งประเทศญี่ปุ่นโครงการจะมุ่งเน้นไปที่การสํารวจว่าเงินทุนของธนาคารกลางสามารถหมุนเวียนอย่างปลอดภัยในเครือข่ายบล็อกเชนได้หรือไม่และจะเชื่อมต่อกับระบบหักบัญชีระหว่างธนาคารที่มีอยู่ได้อย่างไร หากเทคโนโลยีบล็อกเชนรวมกับสัญญาอัจฉริยะ ประสิทธิภาพการดําเนินการของการโอนเงินระหว่างธนาคารและการชําระบัญชีหลักทรัพย์อาจดีขึ้นอย่างมากในอนาคต

การสํารวจนี้ยังสอดคล้องกับนวัตกรรมทางเทคโนโลยีในระบบการเงินระหว่างประเทศ ธนาคารแห่งประเทศญี่ปุ่นเข้าร่วมในโครงการ Agora ซึ่งนําโดย Bank for International Settlements ซึ่งรวบรวมธนาคารกลางจากหลายประเทศเพื่อศึกษาการใช้สกุลเงินของธนาคารกลางที่เป็นโทเค็นสําหรับการชําระบัญชีข้ามพรมแดน สถาบันที่เข้าร่วมกําลังประเมินกรอบการทํางานที่ช่วยให้ธนาคารกลางสามารถออกเงินฝากของธนาคารกลางที่เป็นโทเค็นบนบล็อกเชนและเปิดใช้งานการหักบัญชีอัตโนมัติผ่านสัญญาอัจฉริยะ

หากมีการใช้โซลูชันทางเทคนิคที่เกี่ยวข้องกระบวนการชําระเงินข้ามพรมแดนอาจง่ายขึ้นอย่างมากและคาดว่าเวลาและค่าใช้จ่ายที่จําเป็นสําหรับการหักบัญชีระหว่างประเทศแบบดั้งเดิมจะลดลง

ในขณะเดียวกัน ธนาคารแห่งประเทศญี่ปุ่นยังคงเดินหน้าโครงการนําร่องสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลางรายย่อย (CBDC) ขณะนี้ธนาคารกลางกําลังทดสอบโครงสร้างพื้นฐานหลักของระบบ CBDC และทํางานร่วมกับสถาบันเอกชนผ่านฟอรัม CBDC เพื่อดูดซับประสบการณ์ทางเทคนิคและคําแนะนําในการปฏิบัติงาน ในอนาคตฟอรัมจะขยายการอภิปรายเพื่อรวมหัวข้อการพัฒนาระบบการชําระเงินที่หลากหลายขึ้น

ในระดับการกํากับดูแล นโยบายสินทรัพย์ดิจิทัลของญี่ปุ่นก็ดีขึ้นอย่างต่อเนื่องเช่นกัน ในปี 2025 หน่วยงานกํากับดูแลทางการเงินของญี่ปุ่นได้จัดประเภทสินทรัพย์ crypto มากกว่า 100 รายการ รวมถึง Bitcoin และ Ethereum เป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงิน โดยรวมเข้ากับระบบกํากับดูแลทางการเงินที่มีอยู่ การเปลี่ยนแปลงนโยบายเหล่านี้แสดงให้เห็นว่าญี่ปุ่นกําลังค่อยๆ ส่งเสริมการรวมเทคโนโลยีบล็อกเชนเข้ากับระบบการเงินแบบดั้งเดิม