На криптовалютном рынке покупка и удержание BTC в долгосрочной перспективе всегда является правильным выбором. Это обусловлено длительной историей высоких инвестиционных доходов BTC. В 2024 году BTC вырос с $40,000 в начале года до $100,000 к концу года, лидируя в глобальных графиках роста активов с впечатляющим приростом более 150%. Однако реальность заключается в том, что держатели BTC сталкиваются с дилеммой между долгосрочным удержанием и краткосрочной волатильностью рынка, а также риском падения рынка. Существует ли решение, которое может удовлетворить потребности долгосрочных держателей в стабильных, высоких доходах, избегая краткосрочных потерь активов, вызванных флуктуациями или спадом рынка?

По сравнению с другими основными криптовалютами, такими как ETH и SOL, которые используют механизмы консенсуса PoS и предлагают простой и удобный способ стейкинга on-chain для стабильной годовой доходности от 2,12% до 10%, рынок стейкинга on-chain для BTC быстро расширяется, но все еще сталкивается с ограничениями в виде технических рисков, рыночной признания и операционных барьеров. Несмотря на большой рыночный размер BTC, его стейкинговые продукты остаются узким рынком.

Дополнительно, хеджирование является распространенной стратегией для владельцев BTC, позволяющей им зафиксировать прибыль или избежать убытков во время колебаний цен, тем самым защищая стоимость своего актива от крайней рыночной волатильности. В этой статье мы представим другое решение для владельцев BTC с точки зрения финансового управления. Это решение не только соответствует высоким ожидаемым доходам долгосрочных держателей, но также помогает компенсировать краткосрочные неосуществленные убытки, выраженные в фиате, во время периодов колебаний или спадов цен на BTC. Таким образом, владельцы BTC могут терпеливо удерживать свои монеты и наслаждаться пиром роста богатства. В статье будет представлено полное введение в финансовые продукты BTC от Gate.io, сравнивая различные комбинации продуктов и окончательные годовые доходы стратегий, предоставляя рациональное руководство для финансовых решений пользователей.

1. Gate.io BTC Финансовое управление портфельными стратегиями продуктов

Финансовое управление Gate.io BTC - это серия финансовых услуг, запущенных платформой Gate.io, с BTC в качестве базового актива. Используя различные типы продуктов и стратегии портфеля, она нацелена на достижение стабильного роста активов, выраженных в BTC, с относительно низким риском. Ниже приведены три применимые стратегии финансового управления, которые окажут полезное руководство для инвесторов в BTC.

Стратегия повышения цены BTC 1.1: Launchpool + Простой заработок

1.1.1 Руководство по эксплуатации

После участия в стейкинге Launchpool активы автоматически перейдут в Simple Earn, чтобы продолжать получать проценты по текущим ставкам. После запуска нового проекта на Launchpool процесс можно повторить, чтобы непрерывно увеличивать активы.

1.1.2 Расчет доходности: Удержание 1 BTC, Использование Launchpool и Simple Earn в течение 30 дней для достижения роста активов

1.1.3 Обзор Доходности: BTC Оценен в $95,000

1.2 Стратегия роста BTC 2: Launchpool + Simple Earn + Квантовый фонд

1.2.1 Руководство по эксплуатации

После участия в стейкинге Launchpool пользователи могут подписаться на Квантовый Фонд Gate.io — Hedge Ark Capital-BTC. Если длительность стейкинга менее 48 часов, активы должны быть переведены в Simple Earn для получения процентов. После запуска нового проекта на Launchpool, активы должны быть погашены и вложены в Launchpool. Этот цикл можно повторять для достижения роста активов.

1.2.2 Расчет доходности

1.2.3 Обзор Доходности: BTC оценивается в $95,000

1.3 Стратегия повышения курса BTC 3: Смешанная стратегия (финансовый продукт с фиксированным сроком, Launchpool, Simple Earn, Quant Fund)

1.3.1 Руководство по эксплуатации

Разделите 1 BTC на две части, причем каждая часть будет содержать 0.5 BTC. Одна часть (0.5 BTC) участвует в финансовом управлении BTC на фиксированный срок Gate.io (Lock & Earn) на 30 дней, в то время как другая часть (0.5 BTC) будет следовать либо стратегии Роста BTC 1, либо Стратегии 2 для достижения составного роста активов.

1.3.2 Проверка возврата

Lock & Earn Returns:

Lock & Earn + Стратегия повышения цены BTC 1

Lock & Earn + 0.5 BTC Стратегия увеличения

Примечание: Участие в различных продуктах финансового управления может иметь различные правила возврата и годовые доходы. Фактические доходы будут основаны на полученном распределении.

2. Стратегии финансового управления Gate.io BTC для одного продукта

2.1 Продукты для начинающих

2.1.1 Простой заработок

Simple Earn от Gate.io — это финансовый продукт с низким риском, стабильный и защищенный капиталом. Он похож на традиционные финансовые продукты, такие как фиксированные или сберегательные вклады, но с более высокой годовой доходностью и более стабильной производительностью. В настоящее время общий объем кредитования на Simple Earn на Gate.io достиг $1,6 миллиарда, с ожидаемой годовой доходностью в размере 13,96% для инвестиций на основе USDT.

• Преимущества продукта Simple Earn

1. Мгновенный депозит и вывод: Simple Earn позволяет пользователям депозитировать и выводить цифровые активы в любое время, без ограничений по времени вывода или минимальным требованиям к депозиту.
2. Безопасность и надежность: Gate.io использует несколько уровней безопасности, включая аутентификацию с несколькими факторами и хранение в холодном хранилище, чтобы гарантировать безопасность цифровых активов пользователей. Кроме того, Gate.io является первой платформой, предоставляющей 100% гарантии маржи и поддерживающей полные резервные проверки, обеспечивая дополнительный уровень безопасности.
3. Привлекательная отдача: Simple Earn предоставляет ежедневные начисления процентов для пользователей. Проценты рассчитываются на основе суммы цифровых активов, внесенных в депозит, и срока депозита. По сравнению с традиционными методами накопления, процентные ставки Simple Earn обычно более конкурентоспособны, что помогает пользователям достичь более высокой отдачи.

• Почему участвовать в простой подписке на заработок BTC

Годовая доходность значительно превышает конкурентов

Согласно последнему рыночному исследованию, Gate.io Simple Earn значительно превосходит конкурентов, предлагая ставку 1% годовых на свои гибкие продукты.

Данные обновлены по состоянию на 11 февраля 2025 года.

Дополнительное вознаграждение за финансовое управление 9%
Подписка на простое управление финансами BTC Simple Earn позволяет пользователям получать дополнительное вознаграждение в размере 9%. Если превышен лимит подписки на дополнительное вознаграждение, пользователи могут выбрать продукты Lock & Earn на 3 дня или 7 дней, предлагающие более высокие процентные ставки по сравнению с гибким продуктом, сохраняя при этом гибкость.

• Обзор простого заработка: BTC рассчитывается по $95,000

2.1.2 HODL & Earn

Gate.io HODL & Earn - это платформа для удержания блокчейн-активов и генерации процентов, разработанная для стабильной долгосрочной доходности. Она предлагает различные продукты, включая фиксированные (Lock & Earn) и гибкие (мгновенные) варианты заработка, ориентированные на консервативных инвесторов, стремящихся к стабильному доходу.

• Gate.io Преимущества HODL & Earn

1. Первая платформа, взявшая на себя обязательства по 100% резервам: Gate.io является первой крупной криптовалютной биржей, которая обещает 100% резервы, предоставляя пользователям повышенную безопасность своих средств. Платформа гарантирует, что каждый депозит пользователя полностью обеспечен активами, что дает пользователям более высокую уверенность в безопасности своих инвестиций.
2. Прозрачность активов: Пользователи могут проверить статус своих инвестиций и прогресс доходов в любое время, обеспечивая четкие и прослеживаемые записи для каждой сделки, совершенной на платформе.
3. Фиксированный доход с низким риском: Платформа позволяет инвесторам избежать неопределенности, вызванной рыночными флуктуациями, предлагая более предсказуемый и стабильный доход.

• Зачем участвовать в подписке HODL & Earn BTC?

Gate.io HODL & Earn представляет эксклюзивное инвестиционное предложение BTC 90-дневный Lock & Earn, предлагающее 3% годового дохода и 1% бонусный процент с каждой подписки. Бонусные проценты распределяются еженедельно.

На продукт BTC 90-Day Lock & Earn можно подписаться минимум на 0,0001 BTC, при этом доступно ограниченное количество BTC в 200 BTC. Инвесторы могут получить годовую доходность в размере 3% BTC и процентный бонус в размере 1% от суммы платежа. Бонус еженедельно распределяется на спотовый счет на основе снимка чистой подписки, поэтому вы можете начать зарабатывать проценты сразу, не дожидаясь истечения срока действия продукта. Общий пул вознаграждений составляет 2 800 000 SOLV.

• Обзор HODL & Earn Yield: BTC рассчитывается по $95,000

Примечание: Награды в разделе Solv временно рассчитываются в терминах BTC. Фактически при расчетах колебания цены Solv могут привести к отклонениям доходности.

В заключение, как BTC на месте, так и финансовые продукты с фиксированным сроком на Gate.io имеют низкий порог входа и просты в эксплуатации. Совместно с промо-субсидиями эти продукты предлагают гораздо более высокие процентные ставки по сравнению с конкурентами. Это очень хороший вариант для пользователей, которые ищут стабильный доход от своих BTC активов.

2.2 Продвинутые продукты

2.2.1 Двойное инвестирование

Двойное инвестирование Gate.io - это продукт инвестирования с фиксированным доходом, не гарантированным основным капиталом. Доход по продукту определен и зафиксирован на момент покупки, и после размещения заказа его нельзя отменить. Досрочное погашение не поддерживается до погашения. После покупки, когда наступает период расчета, пользователям гарантирован фиксированный минимальный доход в исходном инвестиционном активе. Однако рыночные флуктуации могут привести к конвертации инвестированной валюты в другую валюту. Это ключевая особенность, привлекающая пользователей к Двойному инвестированию.

• Преимущества двойных инвестиций

1. Высокая доходность: покупайте по низкой цене, чтобы приобрести больше криптовалюты; Продавайте по высокой цене, чтобы заработать больше стейблкоинов.
2. Заработайте стабильный процент: гарантировано, что ваши средства не простаивают, а приносят стабильный доход.
3. Отсутствие комиссий за транзакции: нет комиссий за покупку или продажу.
4. Без проскальзывания: Двойное инвестирование устраняет проскальзывание при покупке или продаже, снижая торговые издержки.

• Двойная инвестиционная финансовая стратегия BTC

Держите 1 BTC, выберите стратегию BTC «Продать дорого» и выберите подходящий продукт с целевой ценой для покупки. Срок инвестирования составляет 44 дня.

• Обзор доходности бивалютных инвестиций: BTC оценивается в $95 000

Двойные инвестиции предлагают огромный потенциал доходности. В условиях высокой волатильности рынков годовая доходность может превышать даже 1000%.

※Важное замечание: Двойное инвестирование требует анализа будущих тенденций цены BTC. Очень важно выбрать подходящую цену для продажи. Однако, если конечная цена поселения значительно отклоняется от целевой цены, вы можете упустить возможность купить или продать по более выгодной цене.

2.2.2 Структурированные продукты

Структурированные продукты - новый тип финансового продукта, объединяющий фиксированный доход с финансовыми деривативами, такими как опционы. По сравнению с традиционными местами и фиксированными продуктами срочного срока, структурированные продукты добавляют риски и вознаграждения от комбинаций деривативов поверх фиксированных доходов. Поэтому конечная доходность структурированных продуктов не фиксирована и обычно определяется ценовой динамикой базовых активов. Доходность структурированных продуктов = Доходность фиксированного доходного продукта + Доходность дериватива.

• Типы структурированных продуктов Gate.io

В настоящее время Gate.io предлагает несколько Структурированных Продуктов, включая ежедневный Shark Fin, Bullish Bao, Bearish Bao, Prediction Bao, Range Smart Win и Snowball. Среди них Shark Fin является основным финансовым продуктом.

• Преимущества продукта Shark Fin

1. Безрисковый: Основная защита, предлагающая безрисковые возможности доходности для пользователей, которые хотят накапливать монеты.
2. Высокий потенциал доходности: Для инвесторов, которые могут предсказать волатильность рынка, Shark Fin предлагает более высокую доходность, чем обычные финансовые продукты.
3. Простое управление: Все типы продуктов из акульих плавников просты в использовании. Сложное базовое хеджирование уже структурировано, и пользователям нужно принять участие всего одним щелчком мыши.

• Финансовая стратегия Shark Fin BTC

Удерживайте 1 BTC, выберите продукт Shark Fin Boost - BTC подписки и выберите опцию автоматического реинвестирования. Через 7 дней реинвестируйте в тот же продукт. Продолжительность финансового продукта составляет 28 дней.

• Обзор доходности акульих плавников: BTC рассчитывается на уровне $95 000

Примечание: Согласно правилам продукта, окончательная годовая доходность определяется путем сравнения наблюдаемой цены базового актива с заранее установленным диапазоном цен. При высокой волатильности рынка может быть сложно предсказать соотношение между этими двумя значениями, и существует риск снижения доходности поселения.

3. Сравнение доходности различных стратегий финансовых продуктов BTC на Gate.io

Основываясь на доходности комбинированных продуктов по управлению активами BTC и однопродуктовых стратегий, мы предлагаем следующие рекомендации для различных типов пользователей управления капиталом:

1. Начинающие пользователи финансового менеджмента: Новички с ограниченным пониманием рынка криптовалют и трудностями в прогнозировании рыночных тенденций больше подходят для продуктов управления активами BTC, напоминающих традиционные банковские сберегательные счета, такие как гибкие и срочные продукты BTC. Однако, по сравнению со стратегиями одного продукта, стратегии комбинированного продукта показывают значительно более высокую доходность в годовом исчислении. Кроме того, эти стратегии относительно просты в эксплуатации, а порог понимания продуктов ниже. Поэтому мы рекомендуем BTC Appreciation Strategy 2 из комбинированных продуктовых стратегий как лучший выбор для начинающих пользователей.
2. Опытные криптовалютные игроки: бивалютные инвестиции больше подходят для опытных криптоинвесторов, которые обладают глубоким пониманием рынка и могут с некоторой точностью анализировать ценовые тенденции BTC. Эти пользователи лучше подготовлены к выбору между хранением USDT и применением стратегии низкой покупки или удержанием BTC и применением стратегии высокой продажи. Таким образом, мы рекомендуем опытным пользователям подписаться на продукты по управлению активами BTC в рамках бивалютных инвестиций, чтобы добиться максимального сохранения и приумножения активов.

4. Управление финансовыми рисками управления BTC

Упомянутая выше услуга по управлению активами BTC по сути является стратегией управления капиталом, номинированной в BTC. Когда вы владеете этой криптовалютой, независимо от того, как колеблется рынок, вы все равно можете зарабатывать проценты, номинированные в BTC, с помощью различных стратегий управления капиталом. Однако важно отметить, что, несмотря на то, что управление активами BTC считается низкорисковым и стабильным инвестиционным инструментом, по своей сути это длинная позиция в BTC. В периоды плохих общих рыночных условий стоимость криптоактивов по отношению к фиатным валютам может снижаться, что приводит к ситуациям, когда «количество BTC увеличивается, но его общая стоимость уменьшается».

• Для справки приведены следующие меры по управлению рисками для управления активами BTC:

Установка точек стоп-лосса и тейк-профита
Установите точки стоп-лосса: Когда цена биткоина падает ниже ключевого уровня поддержки или достигает заданного порога убытков, вовремя продавайте его, чтобы контролировать убытки.
Установите точки тейк-профита: когда прибыль достигнет цели, продавайте, чтобы зафиксировать прибыль и обеспечить прибыль.

Регулярно просматривайте и корректируйте свой инвестиционный портфель
Регулярная оценка: Периодически оценивайте производительность и уровень риска вашего инвестиционного портфеля. Вносите корректировки в соответствии с изменениями на рынке и личными инвестиционными целями.
Стратегия балансировки: Чтобы поддерживать исходное соотношение распределения вашего инвестиционного портфеля, регулярно покупайте недооцененные активы и продавайте переоцененные активы.

Сохраняйте рациональность и контролируйте размеры позиций
Сохраняйте рациональность: не позволяйте краткосрочным рыночным эмоциям диктовать ваши решения. Научитесь анализировать фундаментальные и технические аспекты рынка. Когда биткоин испытывает значительные колебания цены, анализируйте их причины и избегайте слепого следования тренду, гоняясь за ралли или панически распродавая его.

Управление размерами позиций: избегайте инвестирования всех ваших средств в биткоин. Рекомендуется выделить определенный процент ваших средств (например, не более 30%) на биткоин для снижения рисков. В то же время следите за основами американского фондового рынка и криптовалютного рынка. Когда рынок входит в медвежий фазу, рассмотрите возможность увеличения вашего запаса USDT для подготовки к потенциальным чрезвычайным ситуациям.

Вывод

На текущем рынке криптовалют подписка на финансовые продукты Gate.io в BTC является относительно разумным выбором. Вы не только можете получить выгоду от роста BTC по отношению к фиатным валютам, но и улучшить ваши доходы, выраженные в BTC, благодаря стратегиям финансового управления. Этот подход помогает противостоять потенциальной волатильности рынка и рискам спада, обеспечивая стабильный рост BTC. Однако, учитывая неопределенности на более широком рынке криптовалют, важно не пренебрегать связанными рисками. Пользователи должны тщательно взвешивать потенциальные доходы и риски при выборе финансовых продуктов, чтобы уверенно ориентироваться на рынке.