取消：印度金融情报局(FIU)收紧加密货币交易所规则

要点 印度已在金融情报单位(FIU)正式注册了49个加密货币交易所，收紧反洗钱(AML)规则，以打击加密行业内的欺诈、诈骗和恐怖主义融资。 随着印度加强钱包监控、AML报告和风险评估等严格合规义务以增强市场监管，加密平台已被罚款2800万印度卢比。

印度加强对加密行业的监管 印度正加大对数字资产的监管力度。在2024–2025财年，49家加密交易所已正式在FIU注册，标志着政府在加强AML和反恐融资(CFT)控制方面迈出了重要一步，因为对加密货币被滥用进行非法活动的担忧日益增加。

FIU审查揭示高风险加密活动 根据PTI获取的2024–25财年FIU年度报告，注册工作是在对加密平台提交的可疑交易报告(STRs)进行广泛审查后进行的。 FIU发现，加密资产多次被用于高风险和犯罪活动，包括： 欺诈和金融诈骗 线上赌博和未报告转账 用户之间的滥用 与暗网服务相关的事件 恐怖主义融资 儿童性虐待材料的传播 这些发现突显了在缺乏严格监管的情况下，加密货币的匿名性如何被轻易利用。 在已注册的49个平台中，45个位于印度，4个在海外运营。与由多个监管机构监管加密的国家不同，印度指定了唯一的监管机构——财政部下属的FIU，负责监控交易所。 CoinDCX的CEO Sumit Gupta评论道： “印度的加密市场比大多数人想象的要更具竞争力。健康的竞争对生态系统有益，因为它推动创新。”

加密交易所必须遵守严格的AML义务 根据印度法律，加密货币交易所被归类为虚拟数字资产(VDA)服务提供商，自2023年以来，属于反洗钱法(PMLA)的监管范围。 它们需要： AML合规要求 提交可疑交易报告(STR) 识别钱包所有者 监控代币募资活动(如IPO式的代币发行) 追踪托管和非托管钱包之间的转账 注册后义务 交易所还必须： 披露银行关系 任命合规官 进行内部审计 实施基于风险的客户控制 筛查交易是否涉及制裁名单 完成定期风险评估并将所有数据共享给FIU 这些要求为检测加密生态系统中的可疑活动建立了全面的监控框架。

FIU执法与处罚：印度打击行动 FIU积极执行这些规则。在2024–2025财年，未能满足AML义务的加密交易所被罚款总计2800万印度卢比。 FIU还识别了可疑加密活动的区域热点，并绘制了频繁涉及非法交易的数字资产地图——加强了印度的国家情报和监控体系。

印度加强其监管立场 印度认识到加密货币在变革金融和财富创造方面的潜力。然而，由于加密交易的快速发展、全球性和伪匿名特性，存在重大风险，政府保持谨慎。 除了AML规则外，政府还通过以下措施加强监管： 更严格的税收政策 预提税(TDS)要求 FIU主导的监控 印度的做法很明确：支持创新，但防止数字资产被滥用用于犯罪。

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