SEC ออกแนวทางการฝากหลักทรัพย์และสินทรัพย์คริปโตสำหรับ broker-dealer

คณะกรรมการหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐ (SEC) ได้ประกาศแนวทางสำหรับบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ (broker-dealer) ที่เกี่ยวข้องกับการเก็บรักษา “หลักทรัพย์สินทรัพย์คริปโต” โดยเน้นที่วิธีการปฏิบัติตามกฎระเบียบคุ้มครองลูกค้า ซึ่งต้องมี “สิทธิ์ครอบครองหรือควบคุมทางกายภาพ” ต่อทรัพย์สินของลูกค้า ไม่ว่าจะเป็นโทเคนที่อยู่บนบล็อกเชนก็ตาม

ที่น่าสนใจคือ SEC ได้กำหนดความหมายของ “หลักทรัพย์สินทรัพย์คริปโต” รวมถึง “เวอร์ชันโทเคนที่แปลงเป็นหลักทรัพย์ทุนหรือหลักทรัพย์หนี้” ซึ่งเป็นกลุ่มที่เติบโตอย่างรวดเร็วในด้านสินทรัพย์ดิจิทัล และปัจจุบันได้รับความสนใจเป็นพิเศษจากประธาน SEC Paul Atkins

ในประกาศเมื่อวันพุธ สำนักงานการซื้อขายและตลาดของ SEC ระบุว่าหน่วยงานนี้ได้แสดงความเห็นในแนวทางนี้เพื่อเป็นการตอบสนองต่อคำขอจากผู้มีส่วนร่วมในตลาด เช่น เป็นแนวทางชั่วคราวในขณะที่คณะกรรมการยังคงพิจารณาประเด็นที่เกี่ยวข้องกับการเก็บรักษาหลักทรัพย์สินคริปโตโดย broker-dealer รวมถึงความคิดเห็นที่ได้รับ

ตามแนวทาง นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์สามารถถือว่ามี “สิทธิ์ครอบครองหรือควบคุมทางกายภาพ” ต่อหลักทรัพย์สินทรัพย์คริปโตได้ เมื่อพวกเขารักษาสิทธิ์เข้าถึงกุญแจส่วนตัว (private key) ที่จำเป็นสำหรับการโอนโทเคนบนบล็อกเชน พร้อมกันนี้ หน่วยงานเหล่านี้ต้อง “จัดตั้ง รักษา และบังคับใช้” นโยบายเป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อปกป้องกุญแจส่วนตัวจากความเสี่ยงในการถูกขโมย สูญหาย หรือใช้งานโดยไม่ได้รับอนุญาต

SEC ยังเน้นย้ำว่าบริษัทนายหน้าจะไม่ถือว่ามีสิทธิ์ครอบครองหลักทรัพย์สินทรัพย์คริปโต หากพวกเขาตระหนักถึงปัญหาหรือจุดอ่อนด้านความปลอดภัยหรือการดำเนินงานของเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจายศูนย์และเครือข่ายที่เกี่ยวข้อง หรือรับรู้ถึงความเสี่ยงสำคัญอื่น ๆ ที่อาจส่งผลต่อการดำเนินธุรกิจเมื่อเก็บรักษาทรัพย์สินประเภทนี้

นอกจากนี้ องค์กรยังต้องวางแผนรับมือกับความล่าช้าที่อาจเกิดขึ้น เช่น เหตุขัดข้องของบล็อกเชน การโจมตีทางไซเบอร์ หรือ hard fork รวมถึงต้องแน่ใจว่าสามารถปฏิบัติตามคำสั่งทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการแช่แข็ง การเผาหรือการยึดทรัพย์สินได้

แนวทางยังชี้ให้เห็นว่าหน่วยงานเก็บรักษาควรติดตามความเคลื่อนไหวด้านการบริหารจัดการบล็อกเชนและการอัปเดตโปรโตคอลที่อาจส่งผลต่อทรัพย์สินของลูกค้า พร้อมทั้งวางแผน “ดำเนินการตามมาตรการที่เหมาะสมเพื่อบรรเทาความเสี่ยงและลดการสัมผัสกับความเสี่ยงเหล่านั้น”